สารบัญ:
- ข้อมูลการเสนอขายเบื้องต้น
- ผลประโยชน์ที่เป็นประโยชน์ต่อนักลงทุนในกองทุนรวมคือส่วนที่อยู่ในหนังสือชี้ชวนการลงทุนซึ่งมีรายละเอียดเกี่ยวกับความเสี่ยงและผลการดำเนินงานที่ผ่านมา คณะกรรมการ ก.ล.ต. กำหนดว่า บริษัท ลงทุนต้องเปิดเผยความเสี่ยงเกี่ยวกับการลงทุนในกองทุนซึ่งอาจรวมถึงความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยด้วยกองทุนพันธบัตรหรือการสูญเสียเงินลงทุนในตราสารทุน บริษัท ลงทุนอาจแสดงถึงความเสี่ยงที่เกิดจากการไม่กระจายความเสี่ยงในหลายกองทุนรวมซึ่งมุ่งเน้นไปที่ภาคหรือภูมิภาคที่แตกต่างกัน
- วัตถุประสงค์ในการลงทุนของกองทุนรวมมีความสำคัญสำหรับนักลงทุนในการทำความเข้าใจว่าเป็นความเสี่ยงของกองทุน ก.ล.ต. กำหนดให้ บริษัท ลงทุนจัดให้มีคำจำกัดความชัดเจนว่าหลักทรัพย์ประเภทใดที่ซื้อกองทุนรวมและระดับคุณภาพของหลักทรัพย์เหล่านั้น ตัวอย่างเช่นวัตถุประสงค์การลงทุนที่มุ่งเน้นการเติบโตของเงินทุนอาจหมายถึงผู้บริหารกองทุนซื้อหุ้นของ บริษัท ขนาดเล็กที่มีศักยภาพในการเติบโตตามระยะเวลาในทำนองเดียวกันวัตถุประสงค์ในการลงทุนสำหรับกองทุนรวมพันธบัตรอาจมุ่งเน้นไปที่การเก็บรักษาทุนโดยการซื้อหุ้นกู้หรือพันธบัตรรัฐบาลที่ได้รับการจัดอันดับสูง
- บริษัท จัดการลงทุนจำเป็นต้องให้รายละเอียดเกี่ยวกับค่าธรรมเนียมกองทุนรวมถึงอัตราส่วนค่าใช้จ่ายค่าใช้จ่ายในการขายล่วงหน้าและค่าใช้จ่ายในการขายรอตัดบัญชี อัตราส่วนค่าใช้จ่ายจะรวมค่าธรรมเนียมการจัดการและการจัดการจำนวนหนึ่งไว้ภายใต้การเรียกเก็บเงินภายในครั้งเดียวในขณะที่ค่าใช้จ่ายในการขายจะถูกใช้เพื่อชดเชยกับผู้จัดการกองทุนและตัวแทนขายหรือนายหน้า อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสูงสามารถลดอัตราผลตอบแทนของผู้ลงทุนโดยรวมตลอดเวลาและค่าใช้จ่ายในการขายลดยอดรวมที่ลงทุนทั้งที่จุดเริ่มต้นหรือตอนท้ายของการลงทุน ค่าธรรมเนียมแต่ละรายการจะอยู่ใกล้กับส่วนหน้าของหนังสือชี้ชวนดังนั้นจึงง่ายต่อการเปรียบเทียบกับกองทุนรวมอื่น ๆ
หนังสือชี้ชวนเป็นเอกสารที่ บริษัท จดทะเบียนลงทุนให้ไว้สำหรับนักลงทุนที่มีไว้เพื่อช่วยในการตัดสินใจลงทุนอย่างถูกต้อง สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต. ) กำหนดให้ บริษัท เงินทุนเช่นกองทุนรวมจัดทำหนังสือชี้ชวนให้กับผู้ถือหุ้นในอนาคตและเป็นกำลังใจให้นักลงทุนเข้าซื้อหุ้นก่อนการซื้อหุ้น
หนังสือชี้ชวนกองทุนรวมอาจเป็นเรื่องยากที่จะอ่านเพราะมักมีศัพท์แสงทางกฎหมายมากกว่าภาษาอังกฤษทั่วไปที่มีมากกว่า 100 หน้าหรือมากกว่า อย่างไรก็ตาม บริษัท กองทุนรวมทุกแห่งต้องเปิดเผยข้อมูลพื้นฐานเกี่ยวกับการเสนอขายความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นวัตถุประสงค์ในการลงทุนของกองทุนรวมและค่าธรรมเนียมใด ๆ ที่นักลงทุนอาจจ่ายให้กับหนังสือชี้ชวนของกองทุนรวม
ข้อมูลการเสนอขายเบื้องต้น
ก.ล.ต. กำหนดให้กองทุนรวมต้องเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับวันที่กองทุนรวมเริ่มก่อตั้งรายละเอียดเกี่ยวกับ บริษัท และคณะผู้บริหารกองทุน นอกเหนือจากข้อมูลนี้แล้ว บริษัท ผู้ลงทุนที่เสนอกองทุนรวมยังต้องให้ข้อมูลแก่ผู้ลงทุนด้วยเกณฑ์การลงทุนขั้นต่ำข้อมูลภาษีที่เกี่ยวข้องกับกองทุนและรายชื่อบริการด้านนักลงทุนเช่นแผนการลงทุนโดยอัตโนมัติหรือโครงการลงทุนใหม่
ความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นผลประโยชน์ที่เป็นประโยชน์ต่อนักลงทุนในกองทุนรวมคือส่วนที่อยู่ในหนังสือชี้ชวนการลงทุนซึ่งมีรายละเอียดเกี่ยวกับความเสี่ยงและผลการดำเนินงานที่ผ่านมา คณะกรรมการ ก.ล.ต. กำหนดว่า บริษัท ลงทุนต้องเปิดเผยความเสี่ยงเกี่ยวกับการลงทุนในกองทุนซึ่งอาจรวมถึงความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยด้วยกองทุนพันธบัตรหรือการสูญเสียเงินลงทุนในตราสารทุน บริษัท ลงทุนอาจแสดงถึงความเสี่ยงที่เกิดจากการไม่กระจายความเสี่ยงในหลายกองทุนรวมซึ่งมุ่งเน้นไปที่ภาคหรือภูมิภาคที่แตกต่างกัน
นอกเหนือจากความเสี่ยงในกองทุนแล้วหนังสือชี้ชวนยังต้องระบุถึงผลการดำเนินงานที่ผ่านมา ก.ล.ต. กำหนดให้ บริษัท กองทุนรวมรายงานผลการดำเนินงานในรูปแบบที่เหมือนกันโดยให้วิธีการเปรียบเทียบกองทุนหนึ่งกับกองทุนอื่นได้อย่างถูกต้อง บริษัท ลงทุนจะต้องรายงานผลการดำเนินงานประจำปีเป็นระยะเวลาหนึ่งปี 5 ปีและ 10 ปีเพื่อให้เป็นไปตามระเบียบของ SEC
วัตถุประสงค์การลงทุน
วัตถุประสงค์ในการลงทุนของกองทุนรวมมีความสำคัญสำหรับนักลงทุนในการทำความเข้าใจว่าเป็นความเสี่ยงของกองทุน ก.ล.ต. กำหนดให้ บริษัท ลงทุนจัดให้มีคำจำกัดความชัดเจนว่าหลักทรัพย์ประเภทใดที่ซื้อกองทุนรวมและระดับคุณภาพของหลักทรัพย์เหล่านั้น ตัวอย่างเช่นวัตถุประสงค์การลงทุนที่มุ่งเน้นการเติบโตของเงินทุนอาจหมายถึงผู้บริหารกองทุนซื้อหุ้นของ บริษัท ขนาดเล็กที่มีศักยภาพในการเติบโตตามระยะเวลาในทำนองเดียวกันวัตถุประสงค์ในการลงทุนสำหรับกองทุนรวมพันธบัตรอาจมุ่งเน้นไปที่การเก็บรักษาทุนโดยการซื้อหุ้นกู้หรือพันธบัตรรัฐบาลที่ได้รับการจัดอันดับสูง
ค่าธรรมเนียม
บริษัท จัดการลงทุนจำเป็นต้องให้รายละเอียดเกี่ยวกับค่าธรรมเนียมกองทุนรวมถึงอัตราส่วนค่าใช้จ่ายค่าใช้จ่ายในการขายล่วงหน้าและค่าใช้จ่ายในการขายรอตัดบัญชี อัตราส่วนค่าใช้จ่ายจะรวมค่าธรรมเนียมการจัดการและการจัดการจำนวนหนึ่งไว้ภายใต้การเรียกเก็บเงินภายในครั้งเดียวในขณะที่ค่าใช้จ่ายในการขายจะถูกใช้เพื่อชดเชยกับผู้จัดการกองทุนและตัวแทนขายหรือนายหน้า อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสูงสามารถลดอัตราผลตอบแทนของผู้ลงทุนโดยรวมตลอดเวลาและค่าใช้จ่ายในการขายลดยอดรวมที่ลงทุนทั้งที่จุดเริ่มต้นหรือตอนท้ายของการลงทุน ค่าธรรมเนียมแต่ละรายการจะอยู่ใกล้กับส่วนหน้าของหนังสือชี้ชวนดังนั้นจึงง่ายต่อการเปรียบเทียบกับกองทุนรวมอื่น ๆ
บริษัท ควรแยก บริษัท ออกเป็น บริษัท ย่อยหรือไม่?
ค้นหาว่าเหตุใด บริษัท ที่ขายเครดิตทุกรายจึงควรแยกบัญชีลูกหนี้ลงในบัญชีแยกประเภทย่อยของลูกค้ารายย่อยหรือ Subledgers
ผลตอบแทนโดยเฉลี่ยของ บริษัท ฝาเล็ก ๆ ดีกว่า บริษัท ที่เป็น บริษัท ขนาดใหญ่หรือไม่?
เรียนรู้ความแตกต่างระหว่าง บริษัท ขนาดเล็กและ บริษัท ขนาดใหญ่และหาว่า บริษัท ประเภทใดมีแนวโน้มที่จะให้ผลตอบแทนที่สูงขึ้น
อะไรคือส่วนที่สำคัญที่สุดในหนังสือชี้ชวนของ บริษัท ที่ลงทุน?
เรียนรู้เกี่ยวกับองค์ประกอบต่างๆที่รวมอยู่ในหนังสือชี้ชวนของ บริษัท ที่ลงทุนและสิ่งที่สำคัญที่สุดสำหรับนักลงทุนที่จะต้องพิจารณา