a:

เป็นเรื่องสำคัญที่นักลงทุนควรตรวจสอบข้อมูลทั้งหมดที่อยู่ในหนังสือชี้ชวนของ บริษัท ด้านการลงทุน อย่างไรก็ตามส่วนที่สำคัญที่สุดสำหรับนักลงทุนคือส่วนที่อธิบายถึงเป้าหมายและกลยุทธ์การลงทุนของกองทุน ระดับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับกองทุน ประสิทธิภาพในอดีต; และค่าธรรมเนียมกองทุน หนังสือชี้ชวนแสดงถึงสิ่งที่กองทุนรวมเสนอและถูกต้องตามกฏหมายเพื่อให้มีข้อมูลบางอย่าง หนังสือชี้ชวนอาจมีความยาวและดูเหมือนค่อนข้างท่วมท้น อย่างไรก็ตามนักลงทุนควรใช้เวลาในการอ่านและเข้าใจสาระสำคัญบางประการของหนังสือชี้ชวนเพื่อตัดสินใจลงทุน

รวมอยู่ในหนังสือชี้ชวนของกองทุนคือคำแถลงวัตถุประสงค์หรือเป้าหมายที่กองทุนพยายามจะบรรลุผล โดยทั่วไปส่วนนี้เน้นว่ากองทุนมีเป้าหมายเพื่อให้บรรลุผลตอบแทนจากการลงทุน (ROI) กลยุทธ์การลงทุนที่ใช้และประเภทของสินทรัพย์การลงทุนใดที่ก่อให้เกิดการถือครองส่วนใหญ่ สำหรับกองทุนบางแห่งเป้าหมายคือการมุ่งเน้นไปที่ความมั่นคงทางการเงินระยะยาวและรายได้ประจำ กองทุนอื่น ๆ มุ่งเน้นไปที่โอกาสในการหาผลกำไรระยะสั้นและระยะยาว ความหลากหลายของกองทุนรวมที่มีอยู่ให้เลือกมากมายเพื่อให้เหมาะสมกับรูปแบบการลงทุนที่ต้องการของผู้ลงทุนเพียงรายเดียวจากนักลงทุนรายย่อยที่ระมัดระวังเพื่อให้นักลงทุนให้ความสำคัญกับนักลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงและมีการเติบโตที่ก้าวร้าว เป็นสิ่งสำคัญสำหรับนักลงทุนที่มีศักยภาพในการกำหนดเป้าหมายทางการเงินของตนเองก่อนการลงทุน นักลงทุนสามารถหากองทุนที่ตรงกับเป้าหมายส่วนตัวของเขาและหนึ่งที่เขามีความสะดวกสบายกับกลยุทธ์การลงทุนที่เสนอ

สำหรับนักลงทุนที่มีศักยภาพใด ๆ ก็ควรทราบระดับความเสี่ยงที่กองทุนใช้ในการลงทุนด้วย การลงทุนทั้งหมดเกี่ยวข้องกับระดับความเสี่ยงบางอย่าง ส่วนของหนังสือชี้ชวนนี้จะเปิดเผยถึงระดับความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับกองทุนแต่ละแห่ง นอกจากนี้ยังมีการจัดอันดับความเสี่ยงของกองทุนจาก บริษัท จัดอันดับความน่าเชื่อถือเช่น Morningstar ที่ประเมินความเสี่ยงของกองทุนเทียบกับค่าเฉลี่ยของตลาดและกองทุนอื่นที่เทียบเคียงได้ เป็นสิ่งสำคัญสำหรับนักลงทุนที่มีศักยภาพในการหากองทุนที่มีระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ การตรวจสอบข้อมูลความเสี่ยงที่ระบุไว้ในหนังสือชี้ชวนของ บริษัท ช่วยให้นักลงทุนแต่ละรายสามารถเปรียบเทียบความพึงพอใจส่วนตัวของตนเองเกี่ยวกับระดับความเสี่ยง / ผลตอบแทนของกองทุนรวมของกองทุนเพื่อพิจารณาว่ากองทุนมีความเหมาะสมกับเขาหรือไม่

หนังสือชี้ชวนยังมีข้อมูลเว้นแต่เป็นข้อมูลใหม่ข้อมูลเกี่ยวกับผู้จัดการกองทุนและผลการดำเนินงานที่ผ่านมาของกองทุน ช่วยให้นักลงทุนสามารถตรวจทานผลการดำเนินงานของกองทุนได้อย่างง่ายดายในช่วงหลายปีที่ผ่านมาและดูว่ากองทุนนี้ประสบความสำเร็จในการบรรลุเป้าหมาย ROI ที่ระบุไว้ได้อย่างไรข้อมูลผลการดำเนินงานของกองทุนรวมยังช่วยให้นักลงทุนสามารถทราบสิ่งต่างๆเช่นอัตราการหมุนเวียนพอร์ตโฟลิโอสูงผิดปกติ

ค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวข้องกับกองทุนเป็นปัจจัยที่สำคัญมากในการพิจารณาและอาจแตกต่างกันไปในแต่ละกองทุน หนังสือชี้ชวนมักประกอบด้วยรายละเอียดของค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายทั้งหมดที่แนบมากับกองทุนและการประมาณการค่าธรรมเนียมผลกระทบจะมีกับจำนวนเงินลงทุนที่ต่างกันตามช่วงเวลา เมื่อพิจารณาจากอัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุนจะทำให้นักลงทุนมีพื้นฐานที่ชัดเจนในการเปรียบเทียบค่าธรรมเนียมกองทุน นักลงทุนต้องเข้าใจว่าอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 1% หมายถึงจำนวนเงินเท่ากับ 1% ของมูลค่ารวมของกองทุนไม่ใช่เพียง 1% ของกำไร