การวิจัยโดย US Trust เกี่ยวกับทัศนคติและความชอบของบุคคลที่มีมูลค่าสูง (HNW) พบว่าวิธีการของพวกเขาในการลงทุนและสร้างความมั่งคั่งมีรูปร่างตามลำดับความสำคัญและมุมมองของพวกเขาซึ่งในบางกรณีกำลังป้องกันพวกเขา จากการวางแผนอย่างถูกต้องเพื่อให้บรรลุเป้าหมายทางการเงิน

ข้อมูลเชิงลึกของ U. S. Trust เกี่ยวกับการสำรวจความมั่งคั่งและค่าเวิร์ ธ ในปี พ.ศ. 2558 ระบุถึงสิ่งที่ผู้มั่งคั่งพิจารณาว่าจำเป็นต่อชีวิตที่ดีสุขภาพอันดับหนึ่งสุขภาพและครอบครัวเป็นสิ่งสำคัญ การวิจัยขึ้นอยู่กับการสำรวจทั่วประเทศของ 640 HNW บุคคลที่มีอย่างน้อย $ 3 ล้านในสินทรัพย์ที่สามารถลงทุนได้ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ วิธีดึงดูดผู้มีรายได้สูงที่ปฏิบัติของคุณ )

"เศรษฐีมีสาเหตุมาจากความตั้งใจและความปรารถนาที่จะประสบความสำเร็จ แต่สิ่งที่ทำให้ชีวิตบรรลุไม่ได้คือเงิน Keith Banks ประธาน U. S. Trust กล่าวในแถลงการณ์ว่า "ในฐานะที่เป็นผู้จัดการความมั่งคั่งเรามีโอกาสที่จะไม่เพียง แต่ช่วยให้ลูกค้าของเราเติบโตความมั่งคั่งของพวกเขา แต่ยังช่วยให้พวกเขาวางแผนตาม "

นี่คือผลสำรวจที่สำคัญบางส่วนจากการสำรวจว่าที่ปรึกษาทางการเงินควรพิจารณาเมื่อให้คำแนะนำในการจัดการความมั่งคั่งหรือหาลูกค้าที่มีรายได้สูง (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่

การคุ้มครองทรัพย์สินของบุคคลที่มีมูลค่าสูง) ) การวิจัยพบว่าผู้มีเงินทุนส่วนใหญ่แสวงหาคำแนะนำด้านเทคนิคในการวางแผนเช่นประสิทธิภาพของพอร์ตการลงทุนและการวางแผนภาษีและที่ดิน แต่เพียงประมาณหนึ่งในสามพูดคุยกับที่ปรึกษาเกี่ยวกับกลยุทธ์เกี่ยวกับเป้าหมายที่พวกเขาพิจารณาว่าสำคัญยิ่งขึ้น ซึ่งรวมถึงการระบุความต้องการและเป้าหมายของครอบครัว (36%) และการวางแผนเพื่อยืดอายุการใช้งาน (34%) แม้แต่น้อยมีการอภิปรายเกี่ยวกับการใช้กลยุทธ์ของเครดิต (21%), การทำบุญเชิงกลยุทธ์ (18%) และการลงทุนเพื่อผลกระทบทางสังคม (11%)

บรรดาผู้ที่ได้รับการแนะนำอย่างมืออาชีพจะอยู่ไกลกว่ามาตรการที่พวกเขาอธิบายว่าจำเป็นต่อชีวิตที่มีความหมายและสมหวัง พวกเขารู้สึกปลอดภัยทางการเงินมากขึ้นและไม่ขัดแย้งกับลำดับความสำคัญที่แข่งขันกัน พวกเขายังมีแนวโน้มที่จะบอกว่าครอบครัวของพวกเขามีความสัมพันธ์ที่ดีกับเงินและการกระทำของพวกเขาสอดคล้องกับเจตนารมณ์ของพวกเขามากขึ้นเมื่อเติบโตขึ้นรักษาและส่งผ่านความมั่งคั่งและสร้างความแตกต่างในโลก

การสร้างความมั่งคั่ง

นักลงทุนในกลุ่ม HNW มองในแง่ดีในแง่มุมมองของตลาดในปีนี้มากกว่าในอดีต แต่มุมมองของพวกเขายังคงมีความหลากหลาย ผู้หญิงนับพันปีและหญิงมีความไม่แน่นอนและกังวลมากที่สุดเกี่ยวกับความสูญเสีย ในขณะที่มากกว่าครึ่งหนึ่ง (55%) ของนักลงทุน HNW กล่าวว่าสิ่งที่พวกเขาให้ความสำคัญมากคือการเติบโตมากกว่าการป้องกันทรัพย์สิน 64% ไม่ต้องการที่จะแสวงหาผลตอบแทนที่สูงขึ้นหากมีความเสี่ยงมากกว่า(สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่

ประเด็นด้านภาษีที่ดีที่สุดสำหรับบุคคลที่มีมูลค่าสูง)

)

หกใน 10 มีเงินทุนมากกว่า 10% ในเงินสดรวมถึง 22% ที่มีมากกว่า 25% 4 ใน 10 รายได้ย้ายหรือวางแผนที่จะเคลื่อนย้ายเงินลงทุนของพวกเขาออกไปเป็นเงินสดมากขึ้นเพื่อคาดหวังให้อัตราดอกเบี้ยเพิ่มขึ้น ประมาณ 20% กำลังมองหาคำแนะนำเกี่ยวกับวิธีที่ดีที่สุดในการลงทุนในสภาพแวดล้อมที่มีอัตราดอกเบี้ยต่ำ ขณะนี้มีเพียง 34% ที่กำลังเจรจากับผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินเกี่ยวกับวิธีการดำเนินการนี้ ในขณะที่ชายและหญิงมีความสนใจอย่างเท่าเทียมกันในการเพิ่มความมั่งคั่งของพวกเขา U. Trust S. พบว่าสตรีมีความระมัดระวังมากขึ้นโดย 25% ของพอร์ตการลงทุนเป็นเงินสด ผู้หญิงมีโอกาสน้อยกว่าผู้ชายในการอธิบายตัวเองว่าเป็นนักลงทุนที่ฉวยโอกาสและผู้ใช้กลยุทธ์ในการให้สินเชื่อเพื่อพัฒนาความมั่งคั่ง นักลงทุนส่วนใหญ่ที่ร่ำรวยและนักลงทุนที่อายุน้อยกว่าโดยเฉพาะอย่างยิ่งในปัจจุบันกำลังใช้หรือสนใจที่จะเพิ่มสินทรัพย์ที่ไม่ใช่แบบดั้งเดิมให้กับพอร์ตการลงทุนของตนซึ่ง ได้แก่ กองทุนเอกชนและกองทุนร่วมลงทุน (48%) เจ็ดใน 10 ของตัวเองหรือมีความสนใจในการเป็นเจ้าของการลงทุนที่เป็นรูปธรรมเช่นที่ดินอสังหาริมทรัพย์น้ำมันและก๊าซธรรมชาติและไม้เพื่อกระจายพอร์ตการลงทุนของพวกเขา การศึกษาชี้ให้เห็นว่าแม้ว่าการขาดความเข้าใจและการรับรู้ความเสี่ยงจะทำให้นักลงทุน HNW รายหนึ่งในสามรายออกจากการลงทุนประเภทนี้ การสำรวจพบว่าในขณะที่สามในสี่พ่อแม่ที่ร่ำรวยบอกว่าเป็นเรื่องสำคัญที่จะต้องสืบทอดมรดกให้แก่คนรุ่นต่อไปเพียงอย่างเดียว หนึ่งในห้าเห็นด้วยอย่างยิ่งว่าลูก ๆ ของพวกเขาจะพร้อมที่จะรับมือกับมัน เกือบสองในสามของผู้ปกครองในขณะเดียวกันได้เปิดเผยเล็กน้อยหรือไม่มีอะไรเกี่ยวกับความมั่งคั่งของครอบครัวให้กับเด็กของพวกเขา นี่เป็นเพราะพวกเขากังวลว่าจะมีผลต่อจรรยาบรรณในการทำงานและความเป็นส่วนตัวของครอบครัว แม้ว่า 54% ของครอบครัวที่ร่ำรวยเชื่อว่าครอบครัวของพวกเขาจะได้รับประโยชน์จากการพัฒนาหลักการอย่างเป็นทางการเพื่อเป็นแนวทางในวัตถุประสงค์และความหมายของความมั่งคั่งของพวกเขาเพียงหนึ่งในสิบคนได้ทำเช่นนั้น ข้อค้นพบสำคัญอื่น ๆ

ต่อไปนี้คือข้อค้นพบที่สำคัญอื่น ๆ ที่ควรทราบ: (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

คู่มือการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ขั้นสูง ) > สุขภาพเป็นองค์ประกอบที่ 1 ของ "ชีวิตที่ดี "ในความเป็นจริง 98% ยอมรับว่าสินทรัพย์ที่มีค่าที่สุดที่พวกเขามีคือสุขภาพของพวกเขาและการลงทุนในด้านสุขภาพมีความสำคัญเท่ากับการลงทุนในการสร้างความมั่งคั่ง เก้าใน 10 ผู้ตอบแบบสอบถามยินดีที่จะจ่ายเงินเพื่อสุขภาพมากขึ้นและ 31% ที่อายุเกิน 70 ปีกล่าวว่าพวกเขาจะใช้จ่ายเงินจำนวนใด ๆ หากพวกเขามีสุขภาพที่ดี อย่างไรก็ตามเรื่องนี้ครึ่งหนึ่งยังไม่ได้วางแผนทางการเงินสำหรับปัญหาสุขภาพที่ไม่คาดคิดหรือความเสื่อมโทรม

หากต้องการการดูแลระยะยาวมากกว่าครึ่งหนึ่งของผู้ที่มั่งคั่งคาดว่าจะอยู่ในบ้านของตัวเอง อีก 23% จะย้ายไปอยู่ในสถานที่การดูแลระยะยาวที่หรูหรา แต่ 445 ของผู้ตอบแบบสอบถามที่มีแผนดูแลระยะยาวยังไม่ได้วางแผนสำหรับค่าใช้จ่ายในการดูแลซึ่งรวมถึงค่าใช้จ่ายในการดูแลสุขภาพนอกกระเป๋า

โดยรวม 28% ของผู้ตอบแบบสอบถามและ 53% ของพันปีกล่าวว่าความมั่งคั่งของพวกเขามาพร้อมกับค่าใช้จ่ายด้านสุขภาพ

คนรุ่นใหม่เน้นการทำงานและความมั่นคงทางการเงิน สุขภาพและครอบครัวมีความสำคัญมากขึ้นในชีวิต เกือบหกในสิบของผู้เข้าร่วมการสำรวจโดยรวมและ 83% ของ millennials กล่าวว่าพวกเขาต่อสู้เพื่อความสมดุลลำดับความสำคัญในชีวิตครอบครัวครอบครัวของพวกเขาทางสังคมและการเงิน

ผู้หญิงและผู้ชายมีส่วนร่วมในการตัดสินใจและมีส่วนร่วมกับความมั่งคั่งและความมั่นคงทางการเงินของครอบครัวในแต่ละยุคต่อ ๆ ไป ครึ่งหนึ่งของสตรีมีส่วนแบ่งรายได้ที่เท่ากันหรือมีรายได้มากกว่าคู่ค้าของพวกเขาและหนึ่งในสี่ของผู้ชายมีความรับผิดชอบหลักในการดูแลเด็กในครัวเรือนที่มีอายุนับพันปีของ HNW ร้อยละแปดสิบหกกล่าวว่าการให้กลับคืนสู่สังคมเป็นส่วนสำคัญหรือสำคัญในชีวิตของพวกเขา บรรทัดด้านล่าง

• บุคคล HNW จำนวนมากไม่ให้คำแนะนำที่ปรึกษาเกี่ยวกับพื้นที่ที่พวกเขาพิจารณาถึงความสำคัญ เมื่อต้องการจัดการความมั่งคั่งที่ปรึกษาของพวกเขาต้องให้ความสำคัญกับการทำให้แน่ใจว่าลูกค้าที่มั่งคั่งมีแผนการสืบทอดตำแหน่งที่เหมาะสม นอกจากนี้ยังควรบริหารจัดการความเสี่ยงที่เกิดขึ้นเพื่อให้เกิดความสำคัญเช่นการเติบโตมากกว่าการป้องกันทรัพย์สิน (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่:
• ทำไมอาจารย์ที่ปรึกษาควรมุ่งเน้นไปที่คนงานที่มีฐานะร่ำรวย
• )