การเป็นที่ปรึกษาทางการเงินหลังจากทำงานในสาขาอื่นอาจเป็นเส้นทางอาชีพที่ดีที่สุด ที่ปรึกษาทางการเงินใช้ทักษะหลายอย่างที่จำเป็นในสาขาอื่น ๆ จากการสอนการขายและแม้แต่การแสดงก็มีห้องเปลี่ยนอาชีพในโลกที่ปรึกษาทางการเงิน

ใบอนุญาตที่ต้องการ

มีการรับรองทางการเงินที่แตกต่างกันมากกว่า 100 รายและมีสมรรถนะมากมายภายในภาคสนาม จริงๆแล้วไม่มีข้อมูลรับรองมาตรฐานที่ชัดเจนสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน ข้อมูลรับรองที่เป็นที่นิยมมากที่สุดสามารถต้มลงไปได้ 3 แบบคือ Certified Financial Planner (CFP), Personal Financial Specialist (PFS) และ Chartered Financial Analyst (CFA) โชคดีสำหรับ switchers อาชีพบางส่วนของ บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ขนาดใหญ่จะให้ฝึกงานเช่นเดียวกับหลักสูตรการฝึกอบรมสำหรับพนักงานที่คาดหวังของพวกเขา (ดูข้อมูลเพิ่มเติม: ข้อมูลรับรองที่ปรึกษาทางการเงินสูงสุด 3 อันดับ .)

นอกจากนี้ยังมีใบอนุญาตทั่วไปสามใบที่ที่ที่ปรึกษาทางการเงินจะต้องได้รับ อันดับแรกคือสิทธิการใช้งานแบบ 7 หรือใบอนุญาตขับขี่ทั่วไป ที่ปรึกษาทางการเงินยังต้องได้รับใบอนุญาตให้ใช้สิทธิรุ่น 63 หรือใบอนุญาตของตัวแทนจำหน่ายหลักทรัพย์ของ Uniform ซึ่งจะช่วยให้ที่ปรึกษาทำงานได้ทั่วทั้งรัฐ ในการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการให้คำปรึกษาทางการเงินต้องผ่านการสอบแบบ 65 หรือการสอบกฎหมายที่ปรึกษากฎหมายการลงทุน

ที่ปรึกษาทางการเงินใหม่จำเป็นต้องมีทักษะบางอย่างในการประสบความสำเร็จในสนาม สำหรับนักเปลี่ยนอาชีพทักษะที่สามารถถ่ายทอดได้เหล่านี้อาจได้รับการฝึกฝนในหลากหลายอาชีพที่ไม่ใช่สถาบันการเงิน ในความเป็นจริงอาชีพเปลี่ยนนำจุดแข็งที่โดดเด่นจากการประกอบอาชีพก่อนหน้านี้ของพวกเขา

ทักษะที่จำเป็น

ที่ปรึกษาทางการเงินจำเป็นต้องมีทักษะมากมาย ทักษะการขายมีความสำคัญทั้งทางตรงและทางอ้อมในหลายสาขา ตัวอย่างเช่นครูต้องเป็นพนักงานขายที่ยอดเยี่ยมเพื่อให้ชั้นเรียนของเธอซื้อในเนื้อหาที่เธอขาย (หรือการสอน) สำหรับที่ปรึกษาทางการเงินคุณจะไม่เพียง แต่สามารถขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เฉพาะเจาะจงเท่านั้น แต่ยังอธิบายและขายแนวคิดทางการเงินบางอย่างเช่นการกระจายความเสี่ยงและการจัดสรรสินทรัพย์ (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ คุณสมบัติที่ทุกที่ปรึกษาทางการเงินต้องการ .)

ทักษะในการเป็นผู้ประกอบการมีความสำคัญต่อที่ปรึกษาทางการเงิน ไม่ว่าคุณจะเลือกที่จะเข้าสู่การปฏิบัติด้วยตัวคุณเองหรือเข้าร่วมกับ บริษัท ใดก็ตามไม่มีใครจะมอบคุณให้กับลูกค้าได้ เป็นความรับผิดชอบของคุณในการสร้างแนวทางปฏิบัติของคุณเอง อดีตเจ้าของธุรกิจและตัวแทนขายที่มีความสนใจในด้านการเงินเหมาะที่จะทำให้การเปลี่ยนอาชีพกลายเป็นที่ปรึกษาทางการเงิน ถ้าคุณรู้ว่าจะอดทนมีระเบียบวินัยและมีเครือข่ายได้อย่างไรคุณก็จะมีทักษะในการโอนย้ายที่สำคัญเพื่อเป็นที่ปรึกษาทางการเงิน

ต้องมีทักษะการสอนและการสื่อสารที่ดีในการเป็นที่ปรึกษาทางการเงินที่มีอำนาจลูกค้าหลายรายของคุณจะไม่ทราบถึงความแตกต่างระหว่างหุ้นพันธบัตรกองทุนรวมหรือกองทุนรวมซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) จะเป็นหน้าที่ของคุณในการให้ความรู้กับลูกค้ารายใหม่เกี่ยวกับตลาดการเงินและผลิตภัณฑ์พื้นฐาน ครูนักธุรกิจนักธุรกิจหญิงและนักแสดงที่มีความสามารถในการสื่อสารที่แข็งแกร่งอาจเป็นที่ปรึกษาทางการเงินที่แข็งแกร่ง (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: การแนะนำ CFA .)

ลองดูที่อาชีพผู้เปลี่ยน Eric Hayden ที่ปรึกษาทางการเงินของ Morgan Stanley เฮย์เดนเป็นนักแสดงและนักดนตรีที่เคยปรากฏตัวในบรอดเวย์ใน "Million Dollar Quartet" และเป็นทัวร์แห่งชาติเรื่องแรกของ "Spamalot" ของ Monty Python และ "Modern Millie" "ในบทความวอลล์สตรีทเจอร์นัลเมื่อเร็ว ๆ นี้เฮย์เดนอธิบายว่าเขามีความสนใจหลากหลายด้านนอกดนตรีและการแสดง หลังจากเรียนวิชาการเงินแล้วเขาตัดสินใจที่จะช่วยเหลือคนอื่นด้วยการเงินและทำงานกับลูกค้าในวงการบันเทิงและการเริ่มต้นธุรกิจในเมืองนิวยอร์ก ที่เริ่มเปลี่ยนอาชีพของเขาให้กลายเป็นที่ปรึกษาทางการเงิน

อีกตัวอย่างหนึ่งที่ปรึกษาทางการเงินของญาติสนิทได้ทิ้งงานวิศวกรรมที่ร่ำรวยเพื่อใช้ทักษะของเธอในฐานะที่ปรึกษา ตอนนี้เธอทำงานให้กับ บริษัท ที่ปรึกษาทางการเงินกับลูกค้าทั่วประเทศ ทักษะด้านเทคนิคและการวิเคราะห์ของเธอทำให้เธอเข้าใจเรื่องการเงินและการลงทุน

บรรทัดด้านล่าง

U เอสข่าวและรายงานโลกอ้างอิงการวางแผนทางการเงินเป็นหมายเลขสี่ในงานทางธุรกิจที่ดีที่สุด เงินเดือนค่ามัธยฐานคือ $ 81, 060 สำหรับที่ปรึกษาทางการเงินและอุตสาหกรรมอ้างเพียง 3 3% อัตราการว่างงาน กับที่ปรึกษาอาวุโสหลายเกษียณและมีรายได้สูงที่มีศักยภาพมีโอกาสในการทำงานที่ดีเยี่ยมสำหรับอาชีพเปลี่ยนในอาชีพนี้ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: เป็นอาชีพในการวางแผนทางการเงินในอนาคตของคุณหรือไม่? )