a:

Roth 401 (k) ดอลลาร์เป็นหลักต้องขึ้นอยู่กับกฎภาษีรายได้เช่นเดียวกับ Roth IRA กองทุนที่มีอยู่แล้วภายใน Roth 401 (k) หรือ Roth IRA ต้องเสียภาษีเงินได้การลงทุนหรือจากการแจกจ่ายที่มีคุณสมบัติเหมาะสมระหว่างการเกษียณอายุ

การมีส่วนร่วมใน Roth 401 (k)

การบริจาค Roth 401 (k) หรือ Roth IRA ไม่สามารถหักลดหย่อนภาษีได้ การบริจาคแบบเดิม 401 (k) หรือ IRA ให้ผู้เข้าร่วมการหักภาษีในปีที่มีการจ่ายเงินสมทบ Roth 401 (k) s ไม่ได้ให้ผลประโยชน์นี้

การแลกเปลี่ยนจาก Roth Roth 401 (k)

เพื่อแลกกับการลดหย่อนภาษีเงินได้ที่เสียไปในระหว่างปีเงินสมทบจะทำให้การกระจาย Roth ที่มีคุณสมบัติเหมาะสมระหว่างการเกษียณอายุจะไม่ต้องเสียภาษี การกระจายแบบดั้งเดิม 401 (k) ต้องเสียภาษีเงินได้ระหว่างการเกษียณอายุ

มีกฎพิเศษสำหรับการถอนเงิน Roth 401 (k) ที่อาจทำให้ส่วนแบ่งรายได้ (แต่ไม่ได้เป็นผู้ให้หลัก) ในการจัดจำหน่ายจะต้องเสียภาษี บัญชี Roth ยังไม่มีกฎการแจกจ่ายขั้นต่ำที่บังคับให้บังคับเจ้าของดั้งเดิม 401 (k) หรือ IRA เพื่อเริ่มต้นแจกจ่ายเมื่ออายุ 70 ​​ปี 5.

การลงทุนที่ถือครองอยู่ภายในกองทุน Roth 401 (k)

Roth 401 (k) มักลงทุนในหุ้นพันธบัตรกองทุนรวมกองทุนเพื่อการแลกเปลี่ยน (ETFs) หรือยานพาหนะเพื่อการลงทุนอื่น ๆ ที่ตั้งใจไว้ ชื่นชมเมื่อเวลาผ่านไป เนื่องจากการลงทุนเหล่านี้ชื่นชมเมื่อเวลาผ่านไปและอยู่ในบัญชี Roth 401 (k) จึงไม่มีภาษีที่เกิดขึ้นกับรายได้ สิทธิประโยชน์ในการเติบโตที่รอการชำระภาษีนี้จะใช้ร่วมกันโดยบัญชี 401 (k) หรือ IRA แบบเดิม

Roth 401 (k) s จะถูกหักภาษีในลักษณะเดียวกับ Roth IRAs อย่างไรก็ตาม Roth 401 (k) s มีประโยชน์เพิ่มเติมสองอย่างที่ไม่มีใน Roth IRAs Roth 401 (k) s ช่วยให้พนักงานสามารถเก็บเงินได้มากกว่า Roth IRAs ในแต่ละปี ($ 18,000 เมื่อเทียบกับ $ 5, 500 ต่อปีในปี 2015) และพวกเขายังอนุญาตให้มีการจ่ายเงินสมทบเข้าจ่ายโดยตรงจากเงินเดือนพนักงาน