ตั้งแต่เริ่มก่อตั้งในปี 1990 กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) ได้รับความนิยมอย่างมาก ตอนนี้พวกเขามีแผนเกษียณอายุมากมายแล้วและขอแนะนำให้ใช้เป็นยานพาหนะที่ประหยัดภาษีซึ่งนักลงทุนสามารถใช้ในบัญชีขายปลีกของตนได้เช่นกัน

แต่ที่ปรึกษาเองต้องทำการบ้านกับกองทุนเหล่านี้และวิธีที่พวกเขาสามารถซื้อขายได้เพื่อให้ลูกค้าของตนมีกำลังใจที่ดีที่สุดสำหรับเจ้าชู้ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดู: ETFs ที่เกี่ยวข้องกับ BRIC )

เทคนิคของ ETF การค้า

แตกต่างจากหุ้นในแง่ของการกำหนดราคา เมื่อมีการซื้อและขายหุ้นจำนวนมากอาจทำให้เกิดการเคลื่อนไหวของราคาได้ในเวลาอันสั้น เรื่องนี้ไม่ได้เกิดขึ้นกับอีทีเอฟในหลาย ๆ กรณี นักลงทุนสามารถซื้อและขายกลุ่มใหญ่ของตราสารเหล่านี้ในวันซื้อขายวันเดียวที่มีผลน้อยมากในราคาแม้ว่า ETF มีปริมาณการซื้อขายต่ำมาก

แต่การวางคำสั่งซื้อของตลาดสำหรับ ETFs มักไม่ใช่ความคิดที่ดีเนื่องจากมักมีการแพร่กระจายอย่างมากระหว่างราคาเสนอซื้อและราคาเสนอ คำสั่งซื้อที่ จำกัด สามารถรับประกันได้ว่าลูกค้าจะได้รับราคาที่ดีที่สุดในการซื้อและขายแต่ละครั้ง

ที่ปรึกษาที่ยึดติดกับเด็กชายขนาดใหญ่เมื่อเลือก ETFs สำหรับลูกค้าของพวกเขาสามารถพลาดเพชรบางอย่างที่หยาบได้ ETFs ที่มีฐานสินทรัพย์ขนาดใหญ่อาจได้รับมาเพียงเพราะผู้ออกวางตลาดของพวกเขาทำการตลาดอย่างจริงจังหรืออาจมีการซื้อขายกันเป็นเวลานาน แต่ฐานสินทรัพย์ขนาดใหญ่ไม่จำเป็นต้องเท่ากับคุณภาพในเวที ETF ที่ปรึกษาจำเป็นต้องใช้เครื่องมือวิเคราะห์ที่ทำงานได้ซึ่งสามารถช่วยให้พวกเขาสามารถหา ETFs ที่อาจเหมาะสมกับวัตถุประสงค์ของลูกค้าได้มากกว่ากองทุนหลัก (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: ETFs เหล่านี้เป็นที่นิยมมากที่สุดกับที่ปรึกษาทางการเงิน )

ข้อควรระวังในการใช้สินค้าโภคภัณฑ์

คำแนะนำที่มีลูกค้าที่ต้องการถือสินค้าในรูปแบบ ETF ต้องเข้าใจว่ายานพาหนะเหล่านี้จะไม่ติดตามการเคลื่อนไหวของราคา spot spot ของ สินค้าโภคภัณฑ์ในกรณีส่วนใหญ่ พวกเขามักไม่ได้ออกแบบมาเพื่อทำเช่นนี้ให้เริ่มต้นเพราะส่วนใหญ่ของพวกเขาลงทุนในหุ้นหรือหลักทรัพย์อื่น ๆ ของ บริษัท ที่ทำหน้าที่ในอุตสาหกรรมสินค้าหรือภาคอุตสาหกรรมนั้น

ต้องมีการทำการบ้านบ่อยๆเพื่อให้แน่ใจว่าเมตริกประสิทธิภาพตรงกับที่คุณต้องการ ที่ปรึกษาที่ไม่เข้าใจตลาดฟิวเจอร์สโดยทั่วไปมักจะไม่มีการค้าขายเครื่องมือเหล่านี้มากไปกว่าการซื้อขายฟิวเจอร์สที่เกิดขึ้นจริง พวกเขาสามารถช่วยลดความผันผวนโดยรวมของหุ้นทุนและพอร์ตการลงทุนตราสารหนี้จำนวนมาก แต่ผู้ที่ไม่มีพื้นฐานในเรื่องนี้ต้องดำเนินการด้วยความระมัดระวังเป็นอย่างยิ่ง

แม้ว่าจะมีประมาณ 1, 600 ETFs เกือบครึ่งหนึ่งของสินทรัพย์รวมที่ลงทุนในตราสารเหล่านี้มีประมาณ 25 แห่งร้อยละของคนอื่น ๆ มักจะถึงวาระที่จะล้มเหลวเนื่องจาก ETF จำนวนมากมีจำนวนน้อยกว่า 25 ล้านดอลลาร์ซึ่งถือว่าเป็นฐานสินทรัพย์ขั้นต่ำที่ ETF ต้องคุ้มค่าแม้กระทั่งหลังจากหักค่าใช้จ่ายแล้ว ไม่ควรทำให้นักลงทุนหรือที่ปรึกษาไม่ต้องลงทุนในกองทุนที่มีผู้ถือน้อยลง พวกเขาเพียง แต่ต้องเตรียมพร้อมสำหรับวันที่กองทุนอาจถูกเลิกกิจการและมีแผนฉุกเฉินในสถานที่

Simple vs. Complex

แม้ว่ากองทุนเป้าหมายอาจเป็นคำตอบที่น่าสนใจสำหรับลูกค้าที่กำลังมองหาโซลูชันที่นำร่องโดยอัตโนมัติสำหรับความต้องการด้านการลงทุนของพวกเขาให้ทำการบ้านกับพวกเขาก่อนที่จะเลือกกองทุนที่เจาะจง กองทุนบางประเภทในหมวดนี้มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายสูงและอาจมีการฝังกำไรสะสมที่จะได้รับไปพร้อมกับผู้ถือหุ้น บางกองทุนเป้าหมายวันที่ยังมีระดับความเสี่ยงที่อาจไม่ตรงกับลูกค้าของคุณขึ้นอยู่กับว่าพวกเขาอยู่ใกล้กับการเกษียณอายุ (

วันที่เกษียณอายุเป้าหมาย ETFs: 3 ข้อควรพิจารณา ) ในทำนองเดียวกันที่ปรึกษาควรหลีกเลี่ยงเครื่องมือส่วนใหญ่ที่ใช้ประโยชน์อย่างมากหรือผู้ลงทุนในตราสารอนุพันธ์หรือการเก็งกำไรอื่น ๆ พาหนะ เครื่องมือเหล่านี้มักเหมาะสำหรับผู้มีรายได้สุทธิที่มีมูลค่าสูงมากซึ่งสามารถที่จะดูดซับความเสี่ยงที่มากับพวกเขาได้

แม้ว่า ETF พันธบัตรสามารถให้รายได้และการกระจายความเสี่ยงได้หลายรายก็ใช้เงินที่ได้รับจากการซื้อตั๋วสัญญาใช้เงินที่ครบกำหนด นี้หมายความว่าในท้ายที่สุดความเสี่ยงอัตราดอกเบี้ยในกองทุนเหล่านี้มีแนวโน้มที่จะยังคงอยู่คงที่แทนการลดลงเมื่อเวลาผ่านไปซึ่งโดยปกติจะเป็นสิ่งที่ลูกค้าของคุณต้องการเมื่อพวกเขามาถึงการเกษียณอายุ

บรรทัดล่าง

บทบาทของอีทีเอฟในตลาดมีแนวโน้มที่จะเติบโตต่อไปในอนาคตอันใกล้เนื่องจากข้อดีที่พวกเขาเสนอ แต่ที่ปรึกษาจำเป็นต้องรู้รายละเอียดเกี่ยวกับวิธีที่พวกเขาสามารถสร้างได้เช่นเดียวกับข้อผิดพลาดที่อาจเกิดขึ้นที่พวกเขาอาจพบกับพวกเขาตลอดเวลา สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับ ETFs ไปที่เว็บไซต์ iShares ที่ www ISHARES ดอทคอม (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

4 เหตุผลที่ ETF ส่วนใหญ่มีการจัดการแบบพาสเวิร์ด )