คิดเกี่ยวกับการเริ่มต้นที่ปรึกษาการลงทุนของคุณเอง (RIA) หรือไม่? ที่ปรึกษาด้านการลงทุนของผู้ประกอบการจำนวนมากต้องการสร้างแนวทางปฏิบัติของตนเองเพื่อให้บริการกับลูกค้าในอุดมคติของพวกเขา แต่กฎระเบียบที่เข้มงวดและค่าใช้จ่ายในการเริ่มต้นธุรกิจขนาดใหญ่อาจไม่อนุญาตให้ที่ปรึกษาจาก บริษัท ของตนเองออกจากพื้นดินและยับยั้งไม่ให้แม้แต่พยายาม นี่เป็นเพียงไม่กี่อุปสรรคที่ RIA เริ่มต้นขึ้นในวันนี้

ขาดทรัพยากรและข้อมูล

อุตสาหกรรมการวางแผนทางการเงินเป็นภาระหนักกับข้อบังคับข้อ จำกัด และข้อกำหนดเกี่ยวกับสิ่งที่ที่ปรึกษาสามารถทำได้และไม่สามารถทำหรือพูดได้ เป็นอุปสรรคใหญ่ในการลุยผ่านเทปสีแดงตามกฎหมายทั้งหมดที่เกี่ยวกับประเด็นเรื่องการปฏิบัติตามกฎระเบียบ เมื่อคุณดำเนินการ RIA ที่เป็นอิสระคุณเป็นเจ้าหน้าที่ด้านการปฏิบัติตามหลักที่รับผิดชอบในการสร้างความมั่นใจว่าการปฏิบัติของคุณจะปฏิบัติตามกฎทั้งหมด ซึ่งใช้เวลานานและสร้างความสับสนให้กับตัวคุณเองแม้กระทั่งแก๊งค์ส่วนใหญ่ก็ตาม ไม่มีข้อมูลหรือแหล่งข้อมูลด้านการศึกษาสำหรับ RIA ในการเริ่มต้นใช้งานในประเด็นเหล่านี้มากนักซึ่งก่อให้เกิดสภาพแวดล้อมที่ไม่เอื้ออำนวยต่อธุรกิจใหม่ ๆ ในอุตสาหกรรม (ดูข้อมูลเพิ่มเติม:

คีย์ที่จะไปเป็นอิสระสำหรับ RIAs .) การขาดทรัพยากรที่พร้อมสำหรับที่ปรึกษาที่ต้องการเริ่มต้นการเริ่มต้นระบบ RIA ของตนเองอาจเนื่องมาจากความจริงที่ว่าแต่ละรัฐต้องการให้ธุรกิจดำเนินกิจการแตกต่างไปจากนี้ ยากที่จะให้คำแนะนำอย่างใดอย่างหนึ่งสำหรับทุกขนาดโดยเฉพาะอย่างยิ่งกับความท้าทายเช่นการลงทะเบียน บริษัท อิสระรายใหม่ของคุณ

"ก่อนที่จะยื่นเรื่องอะไรให้รับข้อมูลจากคนอื่นที่ผ่านการลงทะเบียนในรัฐเดียวกันแน่นอนหากฉันเริ่มต้นใหม่ทั้งหมดฉันจะใช้เวลาสองสามชั่วโมงกับเพื่อนที่ผ่านขั้นตอนการลงทะเบียนของแคลิฟอร์เนียภายในช่วงที่ผ่านมา ปี "Inga Chira ที่ปรึกษาที่อยู่ในระหว่างการเปิดตัว บริษัท ของตัวเองความมั่งคั่งที่สามารถบรรลุได้กล่าวว่า Chira กล่าวว่าเป็นเพราะรัฐของเธอต้องการสิ่งที่ต้องการมีอย่างน้อย $ 12,000 ในบัญชีธนาคารธุรกิจและการจัดการกับขั้นตอนการลงทะเบียน LLC ด้วยตนเองอย่างสมบูรณ์ ไม่มีการจัดเก็บออนไลน์ที่พร้อมใช้งาน (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

เริ่มต้น บริษัท วางแผนทางการเงินของคุณเอง

.)

ในที่สุดการเริ่มต้น RIA ต้องเผชิญกับอุปสรรคใหญ่ในการเริ่มต้นเพียงเพราะค่าใช้จ่ายที่ใช้ในการลงทะเบียนตั้งและเรียกใช้ บริษัท วางแผนทางการเงิน คุณจำเป็นต้องเลือกนิติบุคคลที่เหมาะสมสำหรับธุรกิจใหม่ของคุณและคุณอาจจำเป็นต้องจ้างทนายความเพื่อช่วยคุณ นักบัญชียังสามารถช่วยให้หนังสือของคุณได้รับการติดตั้งและใช้งานได้อย่างมีประสิทธิภาพ ค่าใช้จ่ายเหล่านี้ปรากฏในทุกสาขา แต่อุตสาหกรรมบริการทางการเงินต้องใช้ห่วงอีกสองสามตัวเพื่อข้ามผ่าน (และจ่าย) ค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมที่ไม่เหมือนใครในการวางแผนทำให้การบู๊ตธุรกิจของคุณเป็นเรื่องยากเมื่อเปิดตัวการตั้งค่าการปฏิบัติตามข้อกำหนดเพียงอย่างเดียวอาจทำให้ค่าใช้จ่ายสูงกว่า 3,000 เหรียญซึ่งไม่รวมถึงเครื่องมือและเทคโนโลยีด้านหลังทั้งหมดที่คุณต้องใช้ในการปฏิบัติและให้บริการลูกค้าซึ่งอาจมีค่าใช้จ่ายหลายพันรายต่อปี (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ เทคโนโลยียอดนิยมสำหรับ RIAs

.)

ไม่รวมถึงการลงทะเบียนในหลายรัฐหากคุณทำงานกับลูกค้าทั่วประเทศ Eric Roberge เริ่ม RIA อิสระของเขา Beyond Your Hammock ในปี 2013 การปฏิบัติของเขาเสมือนจริงและสามารถทำงานกับลูกค้าได้โดยไม่คำนึงถึงสถานที่ "เท็กซัสและรัฐหลุยเซียนากำหนดให้คุณต้องลงทะเบียนกับพวกเขาเพื่อทำงานกับลูกค้าเพียงรายเดียว" Roberge อธิบาย "นั่นคือถ้าคุณเป็นหน่วยงานของรัฐ - จดทะเบียนถ้าคุณลงทะเบียน SEC แล้วรายการนี้ก็รวมถึง Nebraska และ New Hampshire " (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่

RIA Dealmaking Levels Off

) บรรทัดล่าง

ที่ปรึกษาทางการเงินที่มีใจความของผู้ประกอบการอาจมองหาการเริ่มต้น RIAs ที่เป็นอิสระ แต่ต้องเผชิญกับ จำนวนของความท้าทายที่พวกเขาต้องการที่จะเอาชนะเพื่อให้ธุรกิจของพวกเขาประสบความสำเร็จ สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจอุปสรรคที่คุณต้องเอาชนะและสร้างแผนการจัดการกับอุปสรรคเหล่านั้น แต่คุณควรทราบว่า เป็นไปได้ที่จะเริ่มต้นดำเนินการและพัฒนา บริษัท วางแผนทางการเงินของคุณเองได้ (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่

ผู้ประกอบการผิดพลาดทั่วไป>