ทรูลิงค์ได้เข้าสู่เวที robo-advisory โดยกำหนดเป้าหมายผู้เกษียณที่มีความต้องการที่แตกต่างกันมากกว่านักลงทุนรุ่นน้องซึ่งมักจะเป็นที่ปรึกษาของ robo ผู้เกษียณอายุมักจะมีสินทรัพย์มากขึ้นในการลงทุนและเป้าหมายเพื่อรักษาความมั่งคั่งรวมทั้งเพื่อให้รายได้สำหรับปีต่อ ๆ ไป

ทรูลิงค์ได้รับความอื้อฉาวจากบัตรวีซ่าที่ออกแบบมาเพื่อป้องกันการล่วงละเมิดทางการเงินแก่ผู้สูงอายุ ที่ปรึกษาทางการเงินของ True Link เริ่มต้นที่ 3 เหรียญ 6 ล้านทุนร่วมทุนเพื่อช่วยให้ผู้เกษียณอายุและผู้ที่เกษียณอายุใกล้ บริษัท ให้บริการวางแผนทางการเงินทั้งออนไลน์และจากที่ปรึกษามนุษย์สำหรับผู้ใช้บริการที่ต้องชำระเงิน นอกจากนี้คุณยังสามารถลงทะเบียนเพื่อรับคำแนะนำฟรีซึ่งรวมถึงคำแนะนำในการลงทุนและการเก็บรักษาเงินสดเช่นเงินปีงบประมาณ, บันไดพันธบัตร, กองทุนรวมซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) และอื่น ๆ อีกมากมาย (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่: ที่ปรึกษา Robo ที่ดีที่สุด 3 คนสำหรับผู้เกษียณอายุ .)

True Link Works

นักลงทุนเข้าสู่เว็บไซต์ลงทะเบียนและใส่ข้อมูลลงในเครื่องมือวางแผนออนไลน์ แบบสอบถามพิจารณาสินทรัพย์ทั้งหมดของคุณรวมถึงบัญชีออมทรัพย์บัญชีเกษียณรายได้จากการลงทุนรายได้บำนาญ ฯลฯ แพลตฟอร์มนี้ยังคำนึงถึงการใช้จ่ายและการตั้งค่าการลงทุน ต่างจากคู่แข่งอื่น ๆ ที่ให้คำปรึกษาเกี่ยวกับโรโบผู้ให้บริการทรูลิงค์คำนึงถึงปัญหาด้านสุขภาพและความกังวลด้านการเงิน หากทั้งหมดนี้ดูเหมือนจะล้นมือเพื่อจัดการด้วยตัวคุณเองที่ปรึกษา Link True Link จะแนะนำคุณตลอดกระบวนการ

ผลลัพธ์จากข้อมูลของคุณในระบบ True Link สะท้อนถึงลักษณะทางเทคนิคของแพลตฟอร์ม แผนสร้างขึ้นโดยรวมข้อมูลที่ไม่ซ้ำกันทั้งหมดของคุณ ที่ปรึกษามนุษย์ได้รับการคัดเลือกเป็นพิเศษสำหรับจรรยาบรรณและความเชี่ยวชาญของพวกเขาจะไม่ได้รับการชดเชยกับการชำระเงินค่าคอมมิชชั่นและทำงานตามมาตรฐานความไว้วางใจ

กลยุทธ์การลงทุนกลยุทธ์

ทรูลิงค์มี 5 เสาหลักในการลงทุนด้านกลยุทธ์ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: ทำไม Robo-advisors สร้างความรู้สึกสำหรับผู้เกษียณอายุ )

การจัดสรรตามเวลา : แพลตฟอร์มของทรูลิงค์จะให้ความสำคัญกับเวลาที่คุณต้องการใช้เงิน พวกเขามั่นใจว่าค่าครองชีพของคุณในอีกไม่กี่ปีข้างหน้าจะไม่อยู่ภายใต้ความผันผวนของตลาดตราสารทุน

เงินลงทุนและรายได้ : โดยทั่วไปที่ปรึกษาการลงทุนอัตโนมัติมักไม่ค่อยมีประจำเดือน พวกเขาเสนอรายได้ที่ได้รับการค้ำประกันเพื่อแลกกับการชำระเงินแบบครั้งเดียวและแนะนำโดยทรูลิงค์เมื่อเหมาะสมกับนักลงทุนเฉพาะราย กองทุนรวมที่ลงทุนใช้เพื่อเพิ่มทุนในอนาคตและให้การจ่ายเงินปันผล

ทฤษฎีการลงทุนในปัจจุบัน (Modern Portfolio Theory) (MPT): แนวทางที่สำคัญนี้เป็นแนวทางในการคัดเลือกและสัดส่วนของเงินลงทุนของคุณ จุดเริ่มต้นของ MPT คือเพื่อให้คุณได้รับผลตอบแทนสูงสุดสำหรับระดับความสบายของความเสี่ยงโดยเฉพาะ

พันธบัตรบันได : แนวคิดเรื่องการซื้อพันธบัตรที่โตเต็มที่ในช่วงเวลาต่อเนื่องในอนาคตช่วยให้มั่นใจได้ว่าคุณจะมีกระแสเงินสดและใช้ประโยชน์จากอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มสูงขึ้น พันธบัตรยังป้องกันพอร์ตการลงทุนของคุณจากการสูญเสียเมื่อหลักทรัพย์ถือครองไป

การกำหนดค่าส่วนบุคคล : การเชื่อมโยงแบบ True จะนำเสนอคุณลักษณะอื่นที่ไม่พบโดยทั่วไปกับที่ปรึกษา robo, แผนการปรับเปลี่ยนในแบบของคุณ การบูรณาการอายุเพศสุขภาพความต้องการในการใช้จ่ายและสินทรัพย์ที่มีอยู่แผนทางการเงินของคุณมุ่งสู่คุณ บริษัท ยังตรวจสอบสถานะทางภาษีและสถานะครอบครัวของคุณด้วย ท้ายที่สุดเครื่องมือเทคโนโลยีและที่ปรึกษาสร้างแผนการเงินส่วนบุคคลที่มุ่งเน้นที่ผู้เกษียณอายุ

ค่าธรรมเนียม

การวิเคราะห์ฟรีให้ผู้เกษียณอายุหรือเกษียณอายุในเร็ว ๆ นี้ด้วยรสชาติของแพลตฟอร์มลิงก์แบบทรูลิงค์ ผู้ที่เลือกใช้แผนการเงินทั้งหมดพร้อมกับการเข้าถึงที่ปรึกษาทางการเงินของมนุษย์จะเสียค่าบริหารจัดการรายปีให้เทียบเท่ากับเงินทุนส่วนบุคคล สำหรับเงินลงทุนน้อยกว่า 100,000 เหรียญสหรัฐฯคิดค่าธรรมเนียมรายปี 0.87% สำหรับบัญชีที่มีเงิน $ 99,999 หรือน้อยกว่าค่าธรรมเนียมรายปีคือ $ 1 000 (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่ Robo-Advisors Differ )