Charles Schwab Corp. (SCHW SCHWCharles Schwab Corp44 65-0. 38% สร้างขึ้นโดย Highstock 4. 2. 6 ) ได้รับการตอบรับเป็นอย่างดี การแนะนำบริการ robo-advisor, Schwab Intelligent Portfolios การเปิดตัวครั้งนี้ก่อให้เกิดปฏิกิริยาที่สำคัญจากผู้เล่นรายใหญ่อย่างน้อยสองคนในพื้นที่ของโรโบ Advisor และ Betterment และ Wealthfront (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: New Robo Advisor ของ Schwab .)

ในช่วงเวลาเดียวกับการเปิดตัวพอร์ทการลงทุนอัจฉริยะสำหรับนักลงทุนรายย่อย Schwab Executive Vice of Advisor Services Bernie Clark ได้ส่งจดหมายถึงที่ปรึกษาทางการเงินที่ดูแลสิทธิกับ Schwab ระบุว่าที่ปรึกษาด้านการลงทุนที่เฉพาะเจาะจงที่ลงทะเบียนไว้ การให้บริการแบบอัตโนมัติ Intelligent Portfolios สถาบันจะเปิดตัวในไตรมาสที่สองของปี 2015

"

เราได้ทำงานอย่างใกล้ชิดกับกลุ่มที่ปรึกษาในช่วงหลายปีที่ผ่านมาเพื่อจัดรูปแบบข้อเสนอของเราเพื่อให้ตรงกับความต้องการเหล่านั้น พอร์ตการลงทุนที่ชาญฉลาดของสถาบันจะช่วยให้ที่ปรึกษาสามารถแก้ไขการจัดสรรสินทรัพย์และกำหนดพอร์ตการลงทุนจากกลุ่ม ETF ที่มีสิทธิ์ได้ ตัวเลือกการกำหนดราคาของที่ปรึกษาจะพร้อมใช้งานรวมทั้งไม่มีค่าธรรมเนียมสำหรับโปรแกรมและโซลูชันนี้จะช่วยให้ที่ปรึกษาสามารถใช้การสร้างตราสินค้าของ บริษัท กับแพลตฟอร์มได้ คลาร์กกล่าว (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: คำแนะนำใหม่ของ Robby-Schwab Service อธิบาย .) Schwab เป็นผู้บุกเบิกในการพัฒนารูปแบบที่ที่ปรึกษาทางการเงินอิสระดูแลสินทรัพย์ของพวกเขาด้วย Custodian อิสระซึ่งขณะนี้ใช้กันอย่างแพร่หลายโดย Fidelity Investments และ TD Ameritrade และอื่น ๆ อีกมากมาย ในช่วงหลายปีที่ผ่านมา Schwab ได้บุกเข้าไปในที่ปรึกษาของตนเองผู้ให้คำปรึกษาทางการเงินจำนวนมากรู้สึกว่ามันละเมิดต่อสนามหญ้าของพวกเขา

ทั้งสองช่วงเวลาของ Schwab ในการประกาศผลงานด้านอัจฉริยะและพอร์ตการลงทุนอัจฉริยะของสถาบันได้รับการจัดอย่างดีจากมุมมองที่ว่าไม่ได้ให้ที่ปรึกษาผู้ดูแลด้วยเหตุผลใด ๆ ที่จะรู้สึกว่าพวกเขาถูกปล่อยออกจากเครื่องมือเพิ่มเติมนี้ไป ทำงานร่วมกับนักลงทุนที่เกิดขึ้นใหม่และคนอื่น ๆ ซึ่งอาจไม่ตรงตามขั้นต่ำที่กำหนดไว้ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่:

เทคโนโลยีจะช่วยให้ที่ปรึกษาทางการเงินได้อย่างไร

.)

ในระดับหนึ่ง Schwab พอร์ตการลงทุนอัจฉริยะของสถาบันช่วยให้ Schwab Institutional สามารถแข่งขันกับคู่แข่ง Fidelity และ TD Ameritrade ในการนำเสนอโซลูชัน robo-adviser สำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน Fidelity ได้สร้างความร่วมมือกับ บริษัท robo Betterment and Learnvest เพื่อให้ที่ปรึกษาดูแลลูกค้าผ่านทางกลุ่มสถาบันของ Fidelity เพื่อเสนอบริการเหล่านี้แก่ลูกค้าของพวกเขา นี้ให้ที่ปรึกษาบริการออนไลน์ทันทีที่พวกเขาสามารถใช้บริการ millennials และนักลงทุนเกิดใหม่อื่น ๆ ที่อาจจะไม่เป็นไปตามขั้นต่ำของพวกเขา เวลาจะบอกวิธีการเล่น Fidelity แต่มันแสดงความมุ่งมั่นในส่วนของตนเพื่อช่วยให้ที่ปรึกษาขยายแนวทางของพวกเขา TD Ameritrade ได้ใช้แนวทางที่แตกต่างกันโดยใช้แพลตฟอร์ม Veo แบบสถาปัตยกรรมแบบเปิดซึ่งจะช่วยให้ที่ปรึกษาสามารถผสมผสานและตรงกับผู้ให้บริการ robo และบริการบางอย่างที่ TD เสนอเพื่อสร้างการเสนอ robo-adviser ของตนเอง Schwab Institutional เป็นหนึ่งในผู้บุกเบิกในการช่วยให้ที่ปรึกษาทางการเงินอิสระสร้างธุรกิจของตนผ่านบริการด้านหลังสำนักงานและนำเสนอบริการอย่างใดอย่างหนึ่งดังต่อไปนี้ กลุ่มผู้ลงทุนที่กว้างที่สุดที่มีอยู่ ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาทั้ง Fidelity และ TD Ameritrade ได้ให้บริการด้านสถาบันแก่ที่ปรึกษาทางการเงินและเป็นคู่แข่งที่มีศักยภาพมาก Schwab จำเป็นต้องเสนอโซลูชัน robo-counselor แบบสถาบันหากไม่มีเหตุผลอื่นใดนอกจากเพื่อให้ทันกับคู่แข่ง "มีความสนใจเป็นอย่างมากในบรรดาที่ปรึกษาสำหรับโซลูชั่นการจัดการการลงทุนแบบอัตโนมัติพอร์ทโฟลิโออัจฉริยะของสถาบันจะช่วยให้ บริษัท RIA สามารถบริหารจัดการสินทรัพย์ของลูกค้าได้อย่างมีประสิทธิภาพให้บริการลูกค้าใหม่และที่มีอยู่แล้วและช่วยให้ธุรกิจของพวกเขาเติบโตขึ้นได้อย่างคล่องตัว" VP Naureen Hassan กล่าวในการแถลงข่าว (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่:

คู่มือการเลือก Robo Advisor ที่ดีที่สุด

.)

ในความคิดของฉันวิวัฒนาการต่อไปในพื้นที่ robo-advisor ดูเหมือนจะเป็น บริการที่เสนอโดยที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อปลูกฝังความสัมพันธ์กับลูกค้าที่อาจไม่ตรงตามขั้นต่ำสุดแบบดั้งเดิมของพวกเขาและ / หรือผู้ที่ต้องการจัดประเภทนี้เอาทรัพยากรของ Schwab หลังบริการนี้และให้ที่ปรึกษาทางการเงินสิ่งที่ดูเหมือนจะentréeแบบครบวงจรเกือบในพื้นที่นี้ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่

มีอะไรต่อไปสำหรับพื้นที่ Robo-Advisor? . บรรทัดล่าง

การแนะนำพอร์ตการลงทุนอัจฉริยะที่เป็นระบบจะเพิ่มให้กับชาร์ลส์ การปรากฏตัวของ Schwab ในพื้นที่ที่ปรึกษาทางการเงินออนไลน์รวมถึงการเพิ่มชุดบริการสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินอิสระ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่

ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถปรับให้เหมาะสมกับ Robo Advisors .)