หากคุณรู้จักที่ปรึกษาทางการเงินให้คำนึงถึงเวลาและความทุ่มเทในการทำงานของแต่ละบุคคล หลายคนที่มีความฝันในการเป็นที่ปรึกษาทางการเงินจะเริ่มต้นด้วยการมุ่งเน้นไปที่มหาวิทยาลัย New York, Texas Tech, วิทยาลัยการวางแผนการเงินหรือ JR Financial Group หลังจากนั้นเพื่อที่จะได้เป็นผู้วางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรองบุคคลนั้นจะต้องทำการทดสอบโดยมีอัตราการผ่าน 60% ในครั้งแรก

หากทุกอย่างดีแล้วที่ปรึกษาทางการเงินจะต้องให้ความรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการลงทุนการประกันภัยการจำนองภาษีและอื่น ๆ อีกมากมาย เป้าหมายสูงสุดคือการให้ความรู้แก่ลูกค้าเกี่ยวกับวิธีการใช้จ่ายและบันทึกเพื่อบรรลุเป้าหมายในระยะยาว นี่ไม่ใช่วิธีเดียวที่ครอบคลุมทุกอย่าง แต่ต้องมีการวางแผนกลยุทธ์เป็นกรณี ๆ ขึ้นอยู่กับสถานการณ์และเป้าหมายทางการเงินของลูกค้าในปัจจุบัน (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่ โรงเรียนที่ดีที่สุดสำหรับการวางแผนทางการเงิน และ ต้องการเป็นผู้วางแผนทางการเงิน? คลิกที่นี่ .)

-> ->

High-Pressure Occupation

เพื่อให้คุณได้ทราบถึงแรงกดดันที่เกิดขึ้นจากการประกอบอาชีพนี้จะเกี่ยวข้องกับการจัดการการลงทุนของลูกค้าอย่างแข็งขันซึ่งรวมถึงหุ้นพันธบัตรอสังหาริมทรัพย์กองทุนรวม, ETFs พันธบัตรและอื่น ๆ แม้จะมีเป้าหมายระยะยาวที่ปรึกษาทางการเงินมักจะให้งบไตรมาสสำหรับการประเมินและผลการดำเนินงานของ บริษัท

แม้ที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีที่สุดอาจมีไตรมาสที่เลวร้ายซึ่งเป็นกรอบเวลาที่สั้นมากในโลกการลงทุน จำเป็นสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อช่วยให้ลูกค้าเข้าใจว่าพวกเขาไม่ได้เป็นผู้ค้า แต่เป็นที่ปรึกษาที่มุ่งหวังให้อยู่ในหลักสูตรและส่งมอบผลตอบแทนในระยะยาวที่สมจริง (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: คำปรึกษาสามารถช่วยให้ลูกค้ามีความผันผวนของกระเพาะอาหารได้ .)

ที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีจะแจ้งให้ลูกค้าทราบถึงวิธีการเพิ่มผลตอบแทนภาษีโดยอิงตามการหักเงินและการยกเว้นเพื่อช่วยให้ลูกค้าเข้าใจวิธีชำระเงินสำหรับวิทยาลัยของบุตรหลานของตนและวิธีเตรียมตัวสำหรับการเกษียณอายุ นี้จะลึกมากขึ้นกว่าคนธรรมดาจำนวนมากจะตระหนักถึงและรวมถึงการประมาณการอัตราเงินเฟ้อการแข็งค่าของสินทรัพย์ที่คาดหวังและอายุขัยเฉลี่ย ด้วยข้อมูลนี้ในมือที่ปรึกษาทางการเงินที่มีทักษะสามารถแนะนำการเปลี่ยนแปลงการใช้จ่ายและการประหยัดค่าใช้จ่ายของลูกค้า (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: 5 คำถามสำคัญที่ควรถามลูกค้าใหม่ .)

สิ่งเหล่านี้อาจดูเหมือนเป็นการทำงานหนักและนั่นก็เป็นเช่นนั้น นั่นเป็นเหตุผลที่ที่ปรึกษาทางการเงินต้องการความช่วยเหลือ

การให้ความช่วยเหลือและเครื่องมือ

นักวางแผนทางการเงินอาศัยอยู่ในสภาพแวดล้อมทางธุรกิจแบบไดนามิกซึ่งจำเป็นเพื่อให้ทันกับการเปลี่ยนแปลงล่าสุดและเทคโนโลยีที่ทันสมัย ตัวอย่างเช่นนักวางแผนทางการเงินที่ดีในโลกปัจจุบันใช้ CRM หรือ Customer Relationship Managementคำนี้ใช้อธิบายได้ง่าย แต่คำว่า investopedia มีคำจำกัดความในเชิงลึก:

"หลักการหลักปฏิบัติและหลักเกณฑ์ที่องค์กรปฏิบัติต่อเมื่อมีปฏิสัมพันธ์กับลูกค้า จากมุมมองขององค์กรความสัมพันธ์ทั้งหมดนี้ไม่เพียง แต่ครอบคลุมด้านการปฏิสัมพันธ์โดยตรงเช่นการขายและ / หรือกระบวนการที่เกี่ยวข้องกับบริการเท่านั้น แต่ยังรวมถึงการคาดการณ์และการวิเคราะห์แนวโน้มและพฤติกรรมของลูกค้าซึ่งจะช่วยเพิ่มประสบการณ์โดยรวมของลูกค้า

การจัดการรายชื่อและลูกค้า

• แพลตฟอร์มการเข้าถึงที่จะแสดงต่อลูกค้าผ่านทางสมาร์ทโฟนและแท็บเล็ต

• เครื่องมือเสนอข้อเสนอการเข้าถึงที่รวดเร็วและง่าย

> เทคโนโลยีที่ปรับปรุงใหม่ได้นำไปสู่การปรับปรุงประสิทธิภาพของเวลา คิดว่า บริษัท มหาชนต้องการลดค่าใช้จ่ายเพื่อปรับปรุงบรรทัดด้านล่างอย่างไร ที่ปรึกษาทางการเงินใช้แนวทางแบบเดียวกัน แต่มักเริ่มต้นด้วยเวลา ( คลิกที่นี่เพื่อดูรายชื่อผู้ให้บริการซอฟท์แวร์ CRM .)

ที่ปรึกษาทางการเงินไม่สามารถไปได้คนเดียว โดยไม่คำนึงถึงว่าใครเป็นคนดีในสิ่งที่พวกเขาทำระบบสนับสนุนเสมอให้ประโยชน์ ที่ปรึกษาทางการเงินต้องการตัวแทนจำหน่าย - นายหน้า มีสถาบันหลายแห่งที่ให้บริการนายหน้าและตัวแทนจำหน่าย ได้แก่ Wells Fargo Advisors และ Merrill Lynch Global Wealth Management และ LPL Financial Holdings Inc. (LPLA LPLALPL Financial Holdings Inc50 21 + 0 36% สร้างขึ้นด้วย Highstock 4. 2. 6 )

LPL Financial เป็น บริษัท นายหน้าอิสระรายใหญ่ที่สุดในประเทศสหรัฐอเมริกาและใช้โดยที่ปรึกษาทางการเงินอิสระ 13,500 ราย หากมีทุกสิ่งทุกอย่างจากทีมภายในที่สามารถพูดคุยในเชิงลึกเกี่ยวกับแผนประกันชีวิตและวิธีการจัดโครงสร้างเพื่อสนับสนุนค่าชดเชยในรูปของการจ่ายเงินผลประโยชน์ด้านสุขภาพเงินบำนาญความคุ้มครองด้านสิ่งแวดล้อมและอื่น ๆ

โดยการใช้ประโยชน์จากเครื่องมือเทคโนโลยีที่ LPL Financial (และตัวแทนจำหน่ายโบรกเกอร์อื่น ๆ ) ให้คำปรึกษาทางการเงินจะสามารถลดต้นทุนเพิ่มความเร็วและเพิ่มประสิทธิภาพและประสิทธิผลโดยรวม เครื่องมือเหล่านี้ช่วยให้การดำเนินการลงทุนมีความคล่องตัว การนำเสนอแบบมืออาชีพ การวิจัยเฉพาะ; การเข้าถึงโต๊ะซื้อขายหลักทรัพย์ที่มีผู้ถือหุ้นรายใหญ่ตราสารหนี้และผู้ค้ากองทุนรวมที่มีประสบการณ์ซึ่งใช้เทคโนโลยีที่ทันสมัยในการดำเนินธุรกิจการค้าที่มีปริมาณมาก คำแนะนำและเนื้อหาเกี่ยวกับการซื้อและเก็บข้อมูลของลูกค้า เครื่องมือทางการตลาดที่มีประสิทธิภาพ และความเรียบง่ายของการจัดการพอร์ตโฟลิโอ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: ที่ปรึกษา Robo ที่ดีที่สุดสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน? )

เทคโนโลยี

ที่ปรึกษาจำนวนมากใช้เทคโนโลยีด้านคอมพิวเตอร์จำนวนมากเพื่อจัดการภาระงานสื่อสารกับลูกค้าและผู้ร่วมงาน คนงานทำให้งานนำเสนอและเรียกใช้โปรแกรม CRM และแอพพลิเคชั่นอื่น ๆ (ซึ่งบางส่วนอาจใช้งานได้เฉพาะในคอมพิวเตอร์ที่เปิดใช้งาน Windows เท่านั้น) ตัวอย่างเช่นที่ปรึกษาบางคนสาบานโดย Fidelity AdvisorChannel ซึ่งเป็นเครื่องมือที่ช่วยให้ที่ปรึกษาตรวจสอบและจัดการบัญชีลูกค้า และสำหรับที่ปรึกษาในระหว่างเดินทาง (และผู้ที่ไม่มี VPN) GoToMyPC และบริการที่คล้ายกันอาจเป็นเครื่องมือที่มีคุณค่าสำหรับการเข้าถึงไฟล์จากระยะไกลพูดถึงไฟล์เหล่านั้นคุณควรจะสำรองข้อมูลเหล่านี้เป็นประจำหรือดีกว่า - โดยอัตโนมัติ มีบริการต่างๆที่ช่วยให้คุณทำเช่นนี้ นี่เป็นรายการที่ดีจากนิตยสาร PC อย่าลืมสิ่งเล็ก ๆ ที่สามารถช่วยเพิ่มผลผลิตได้อย่างแท้จริงเช่นมาร์ทโฟนที่ดีและข้อมูลแผนจอภาพพิเศษเครื่องหั่นย่อยและสแกนเนอร์ที่ง่ายต่อการใช้งาน

บรรทัดล่าง

การศึกษาเวลาและการทำงานอย่างหนักสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อให้เป็นไปตามสถานภาพทางวิชาชีพ จากนั้นงานที่แท้จริงจะเริ่มขึ้น เพื่อให้ที่ปรึกษาทางการเงินเสนอคำแนะนำและบริการที่ดีที่สุดแก่ลูกค้าเขาหรือเธอจะต้องใช้ประโยชน์จากเครื่องมือที่มีอยู่และในโลกปัจจุบันที่มีส่วนเกี่ยวข้องกับเทคโนโลยีมาก เครื่องมือที่มุ่งเน้นเทคโนโลยีเหล่านี้มีศักยภาพในการเพิ่มประสิทธิภาพการจัดสรรสินทรัพย์ประหยัดเวลาและลดค่าใช้จ่าย ถ้าคุณอ่านจากมุมมองของนักลงทุนแล้วก็เหมือนกับการเติบโตด้านบนและด้านล่างซึ่งเป็นเป้าหมายสำหรับธุรกิจใด ๆ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่ Trends Challenging Financial Advisors และ CPA, CFA หรือ CFP - เลือกคำย่อของคุณอย่างระมัดระวัง .)

Dan Moskowitz ไม่มีตำแหน่งใด ๆ ใน Wells Fargo หรือ LPL