ลูกค้าที่มีสินทรัพย์มากกว่า 1 ล้านเหรียญมีทองคำ หลังจากทั้งหมดแล้วมูลค่าสุทธิที่มากขึ้นหมายถึงสินทรัพย์ที่อยู่ภายใต้การบริหารจัดการมากขึ้น (AUM) และทำให้ค่าธรรมเนียมสูงขึ้น แต่ที่ปรึกษาหาลูกค้ามูลค่าสูง (HNW) ควรคาดหวังการแข่งขันบางอย่าง

ต่อไปนี้เป็นเคล็ดลับที่สร้างสรรค์สำหรับการชนะลูกค้าของ HNW และพัฒนาแนวทางปฏิบัติที่ประสบความสำเร็จในระยะยาว (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ 5 บล็อกต้องอ่านสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน )

ค้นหาแนวทางในการเพิ่มมูลค่า

ก่อนที่จะใช้แผนการซื้อกิจการ HNW ให้แน่ใจว่า บริษัท ของคุณได้รับการตั้งค่าเพื่อจัดการกับความซับซ้อนของลูกค้าที่มีมูลค่าสูง สิ่งที่คุณไม่ต้องการคือการได้รับลูกค้าที่ร่ำรวยและล้มเหลวที่จะทำให้เขาหรือเธอ

เจาะลึกและเรียนรู้เกี่ยวกับประเภทของลูกค้าที่คุณต้องการลงชื่อเข้าใช้ แบ่งกลุ่มลูกค้าที่คุณต้องการ ตระหนักดีว่าคนร่ำรวยไม่เหมือนกันทั้งหมด คำถามบางข้อที่คุณอาจถามตัวเอง:

คุณกำลังกำหนดเป้าหมายผู้หญิงที่ร่ำรวยหรือไม่?

• การให้ความสำคัญกับผู้จัดการธุรกิจเจ้าของกิจการเดียวชุดสโมสรในชนบทหรือแพทย์ที่ได้รับการชดเชยค่าใช้จ่ายสูงหรือไม่?
• คุณมีความสามารถพิเศษกับ millennials ร่ำรวยหรือไม่?
• หลังจากที่คุณกำหนดเป้าหมายไปยังลูกค้าที่ต้องการแล้วให้ดูว่าบุคคลกำลังมองหาอะไร คิดถึงสถานการณ์ของเขาหรือเธอและวิธีที่จะทำให้ง่ายขึ้น การให้ข้อมูลในรูปแบบต่างๆและการตอบคำถามของลูกค้าก่อนที่จะถามคุณกลายเป็นสิ่งสำคัญสำหรับพวกเขา (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

มูลค่าและมูลค่าของลูกค้าที่มีคุณค่าสูงอะไร )

สร้างความแตกต่างด้วยการฟังทำความเข้าใจและนำเสนอโซลูชันที่ตรงเป้าหมายแก่ลูกค้าของคุณ ค้นหาสิ่งที่สำคัญต่อลูกค้า พวกเขามีความมุ่งมั่นต่อสาเหตุทางสังคมหรือไม่? ถ้ามีรวมถึงการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมบางอย่างในแผนของพวกเขา

ต่อไปพิจารณาสิ่งที่คุณนำเสนอที่สามารถทำให้ชีวิตของเขาง่ายขึ้น เน้นวิธีที่คุณสามารถปรับปรุงชีวิตของลูกค้าได้ อย่ากลัวที่จะ จำกัด ช่องและกำหนดกลุ่มเป้าหมายเฉพาะของลูกค้า HNW เมื่อทำงานกับครอบครัวที่ร่ำรวยหนุ่มให้แน่ใจว่าจะกลายเป็นผู้เชี่ยวชาญในการจัดหาเงินทุนและการวางแผนวิทยาลัย

ทุกคนสามารถจัดการเงินได้ แต่ต้องใช้บุคคลประเภทพิเศษเพื่อฟังและแก้ไขความต้องการของลูกค้าบางครั้งก่อนที่พวกเขาจะรู้ตัวเองว่าต้องการอะไร

การรักษาลูกค้า, ทายาท

มองลูกค้าแต่ละรายที่มีรายได้สูงไม่เป็นบุคคลหรือครอบครัว แต่เป็นศูนย์กลางของเพื่อนและญาติของพวกเขา ยอมรับว่าลูกค้าแต่ละรายมีศักยภาพที่จะแนะนำคุณให้รู้จักเพื่อนรู้จักคนรู้จักและบุตรหลานของตน การแนะนำผลิตภัณฑ์เป็นวิธีที่ดีที่สุดในการดึงดูดลูกค้า HNW อย่าลังเลที่จะพัฒนาความสัมพันธ์แบบมืออาชีพที่ลึกซึ้งกับลูกค้า HNW ที่มีอยู่ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่:

คู่มือฉบับย่อเกี่ยวกับการวางแผนมูลค่าทรัพย์สินสุทธิสูง ) นี่คือวิธีใช้ประโยชน์จากความสัมพันธ์ทำความรู้จักกับลูกค้าทั้งภายในและภายนอกสิ่งที่ทำให้เขาเห็บ เธอชอบพบปะพูดคุยทางวิดีโอหรือพบปะกับคนหรือไม่? กีฬาและกิจกรรมสันทนาการที่ชื่นชอบของเธอคืออะไร? สร้างความเชื่อถือและการเชื่อมต่อ

พบปะกับลูกของลูกค้า ตอบคำถามทางการเงินและข้อกังวลของพวกเขา การรักษาครอบครัวไว้ในบริการของคุณตลอดหลายชั่วอายุคนเป็นวิธีที่ไร้รอยต่อในการสร้างฐานลูกค้าที่มั่งคั่งของคุณ

ถือโอกาสเฉลิมฉลองงานเดียวที่นอกเหนือไปจาก "มื้ออาหารฟรีและงานนำเสนอ" เพื่อดึงดูดลูกค้าผ่านทางพื้นที่ที่สนใจของตนเอง ลองนึกถึงสิ่งที่ลูกค้าของคุณชื่นชอบ - คุณอาจจ้างผู้ประเมินราคาเพื่อประเมินศิลปกรรมบางส่วนของพวกเขา อาจถือไวน์หรือสก๊อตชิมกับ sommelier มืออาชีพเพื่อล่อให้บางส่วนของผู้มั่งคั่งในพื้นที่ของคุณ

ยินดีต้อนรับผู้มาใหม่และขอให้ลูกค้าปัจจุบันของคุณนำเพื่อนของพวกเขา นี่เป็นวิธีที่ดีในการเพิ่มลูกค้าของคุณอย่างไม่เป็นทางการ (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่:

ทำไมอาจารย์ที่ปรึกษาควรมุ่งเน้นไปที่คนงานที่มีฐานะ ) สร้างสรรค์ สร้างความสัมพันธ์และความไว้วางใจก่อน ธุรกิจจะตามมา ในกรณีนี้โปรดนำเสนองานนำเสนอสั้น ๆ (10-15 นาที) และ / หรือจัดส่งแพ็คเก็ตข้อมูลต่างๆ

หลอกลวงผู้ที่มีอายุนับพันปี

Generation Y อาจไม่ได้เข้าร่วมกลุ่มมูลค่าสุทธิเจ็ดตัว แต่ไม่ลดศักยภาพในการสร้างรายได้ การศึกษาและประสบความสำเร็จ 30-somethings เป็นตลาดที่ไม่ได้ใช้มากสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน คิดถึงแพทย์วิศวกรและนักธุรกิจในส่วนนี้ที่กำลังเดินทางไปสู่ความมั่งคั่ง

เข้าถึง millennials ที่มีศักยภาพรายได้ในขณะนี้ตอบสนองความต้องการในปัจจุบันของพวกเขามุ่งเน้นที่การเก็บรักษาและคุณมีเส้นทางไปยังการอ้างอิงและลูกค้า HNW

บรรทัดด้านล่าง

การสร้างการปฏิบัติที่มีมูลค่าสูงสุทธิเช่นความพยายามที่คุ้มค่าใด ๆ ต้องใช้แผนและความพยายามที่สม่ำเสมอ ด้วยวิธีการที่มุ่งเน้นลูกค้าที่ร่ำรวยเพียงไม่กี่รายก็สามารถคูณและเติบโตไปพร้อม ๆ กันได้อย่างรวดเร็ว (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

วิธีการที่เด็กวัยรุ่นและเด็กวัยหัดเดินยังคงลงทุนแบบเดียวกัน )