กฎข้อบังคับและความปวดหัวที่เกิดจากการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่มาพร้อมกับการใช้ตัวแทนนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ทำให้ที่ปรึกษาทางการเงินอิสระจำนวนมากย้ายไปที่แพลตฟอร์ม RIA (ที่ปรึกษาด้านการลงทุน) ซึ่งช่วยให้พวกเขามีเสรีภาพมากขึ้น แต่การเปลี่ยนแปลงนี้ต้องได้รับการดูแลเป็นอย่างดีเพื่อลดข้อผิดพลาดที่อาจเกิดขึ้นและสถานการณ์ที่ไม่คาดฝัน

ต่อไปนี้เป็นขั้นตอนหลายขั้นตอนที่คุณสามารถทำได้เพื่อช่วยให้มั่นใจได้ว่า บริษัท ของคุณจะก้าวสู่เวที RIA อย่างราบรื่นและปกป้องทั้งคุณและลูกค้าของคุณ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดู: RIA และโบรกเกอร์: ความแตกต่างอะไร )

Due Diligence

ก่อนที่คุณจะทำอะไรอื่น ๆ ให้มองไปที่ร้าน RIA อื่น ๆ เพื่อดูวิธีการใช้งาน พูดคุยกับบางคนเพื่อหาปัญหาที่พวกเขาพบเมื่อเปลี่ยนและวิธีที่ลูกค้าตอบสนองต่อการเปลี่ยนแปลง พยายามทำความเข้าใจเกี่ยวกับแพลตฟอร์มและแนวทางต่างๆที่มีให้สำหรับที่ปรึกษาในภาคธุรกิจนี้และเหมาะสมกับรูปแบบการจัดการของคุณอย่างไร และแน่นอนให้แน่ใจว่าแพลตฟอร์มใด ๆ ที่คุณย้ายไปมีทั้งหมดของผลิตภัณฑ์และบริการที่ลูกค้าของคุณจะต้องเช่นการเสนอทางเลือกทุนภาคเอกชนและบริการการจัดการเงินอื่น ๆ

หากลูกค้าของคุณไม่จำเป็นต้องมีข้อเสนอพิเศษประเภทนี้คุณจะมีแพลตฟอร์มที่จะเลือกได้มากขึ้น

ที่ปรึกษาที่ทำให้การเปลี่ยนภาพที่ประสบความสำเร็จมากที่สุดคือผู้ที่มีความรอบคอบมากที่สุดก่อนที่จะดำเนินการใด ๆ

เรียกใช้ตัวเลข

ขั้นตอนต่อไปคือการเรียกใช้การประมาณการกระแสเงินสดรายละเอียดหลายอย่างซึ่งสามารถแสดงให้คุณเห็นว่ารายได้ที่คุณคาดหวังจะได้รับหลังจากการเปลี่ยนแปลงเป็นเท่าไร รวมองค์ประกอบทั้งหมดของผลกำไรขาดทุนและค่าใช้จ่ายเพื่อให้คุณสามารถคาดการณ์ว่าธุรกิจของคุณจะทำงานในสถานการณ์ที่ดีที่สุดและแย่ที่สุดอย่างไร

รับภาพที่ชัดเจนเกี่ยวกับค่าใช้จ่ายในการเริ่มต้นใช้งานของคุณและค่าใช้จ่ายคงที่และค่าใช้จ่ายที่เปลี่ยนแปลงไปในขณะที่คุณก้าวไปข้างหน้า สามารถแสดงให้เห็นว่าอัตรากำไรขั้นต้นและกำไรสุทธิของคุณน่าจะเป็นอย่างไรและให้เวลาคุณในการปรับเปลี่ยนธุรกิจและกระแสเงินสดส่วนบุคคล (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: เคล็ดลับสำหรับ RIA ขนาดเล็กที่ต้องการเติบโต )

คาดว่าการเริ่มต้นที่รุนแรง

การย้ายไปยังโมเดล RIA เป็นเรื่องที่ดีในการสนทนา อย่างไรก็ตามในความเป็นจริงอาจมีการใช้ระบบการซื้อขายและคอมพิวเตอร์ใหม่ทั้งหมดภายในระยะเวลาสั้น ๆ เช่นวันหยุดสุดสัปดาห์และโอนข้อมูลลูกค้าทั้งหมดของคุณไปยังระบบนี้ นอกจากนี้ยังจะต้องมีการสร้างบัญชีใหม่และโอนเอกสารทั้งหมดให้กับลูกค้าของคุณที่ได้ตกลงที่จะเปลี่ยนแปลงนี้

นอกจากนี้คุณยังจะต้องสามารถตอบคำถามของลูกค้าเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงนี้ได้อย่างมีประสิทธิภาพซึ่งอาจจำเป็นต้องมีการฝึกอบรมเฉพาะทางกับพนักงานของคุณซึ่งคุณจะเขียนประเด็นบางประเด็นที่จะพูดคุยและสร้างรายการคำถามที่น่าจะเป็น ถามบ่อยๆโดยลูกค้าหรือสื่อระดับของการเตรียมการนี้สามารถทำให้การเปลี่ยนแปลงดูเหมือนจะเป็นกระบวนการที่ราบรื่นมากขึ้นในสายตาของสาธารณชน

Shirl Penney ผู้ก่อตั้งและซีอีโอของ RIA Dynasty Financial Partners ได้สร้างรายการตรวจสอบสินค้าจำนวน 150 จุดซึ่งจำเป็นต้องทำเพื่อย้ายไปยังแพลตฟอร์มของเขา อาจจำเป็นต้องจ้างพนักงานชั่วคราวบางส่วนเพื่อช่วยให้ทุกอย่างผ่านคอขวดที่จะเกิดขึ้นในช่วงระยะเวลาการเปลี่ยนแปลงซึ่งในบางกรณีอาจใช้เวลาหลายเดือนกว่าจะเสร็จสมบูรณ์ ในบทความวันที่ 28 ธันวาคม 2015 ใน การวางแผนทางการเงิน Penney กล่าวว่าเขาสนับสนุนให้ที่ปรึกษาที่กำลังทำการเปลี่ยนแปลงเพื่อรับมือกับรายการใหญ่ ๆ ก่อน

"โดยทั่วไปเราพบว่าการเลือกชื่อการค้นหาและการเจรจาต่อรองอสังหาริมทรัพย์การแยกส่วนทุนการสร้างเอกสารการดำเนินงานการรับทุนเมล็ดพันธุ์ในสถานที่การสร้างตราสินค้าและการตลาดและการทำงานของ ADV เป็นส่วนใหญ่ รายการที่สามารถใช้เวลาและชะลอการเปลี่ยนแปลง "เขากล่าว" รับในด้านหน้าของรายการเหล่านี้ก่อนจึงไม่ช้าคุณลงในภายหลัง " ปัจจัยด้านเทคนิค การเรียนรู้ระบบคอมพิวเตอร์ใหม่และการใช้เทคโนโลยีใหม่ ๆ สามารถเป็นหนึ่งในที่สุด แง่มุมที่ยากลำบากในการเปลี่ยนไปใช้แพลตฟอร์มที่เป็นอิสระ ที่ปรึกษาด้านการให้คำปรึกษาของ Kip Gregory แห่ง Gregory Group ในวอชิงตันได้จัดทำ playbook ฝึกปฏิบัติทางอิเล็กทรอนิกส์ซึ่งจะช่วยให้ที่ปรึกษาและพนักงานของพวกเขาสามารถวางกระบวนการสำคัญทั้งหมดที่จะเปลี่ยนแปลงไปได้ดังนั้นพวกเขาจึงมีแม่แบบเพื่ออ้างอิงถึงในช่วงระยะเวลาการดำเนินการ

เพลย์ลิสต์นี้สามารถสร้างขึ้นในรูปแบบดิจิทัลแบบโต้ตอบที่ทุกฝ่ายสามารถเข้าถึงเพื่อหาคำตอบสำหรับคำถามและรับคำแนะนำ

"มันเป็นส่วนหนึ่งของเอกสารและข้อตกลงความรู้กับคู่ของคุณ" Gregory กล่าว แม้ว่า บริษัท ของคุณจะก้าวไปสู่แพลตฟอร์ม RIA ที่เป็นอิสระอาจเป็นงานที่ยากลำบาก แต่ผู้ที่ใช้เวลาในการวางแผนอย่างถูกต้องจะทำให้กระบวนการนี้มีความสมบูรณ์มากขึ้น

ง่ายขึ้นเกี่ยวกับตัวเองและพนักงานของพวกเขา การแบ่งแต่ละประเด็นออกเป็นชุดคำถามขั้นตอนและแม่แบบสามารถลดจำนวนงานที่ต้องทำอย่างเหลือเฟือได้อย่างมาก (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

เคล็ดลับสำหรับที่ปรึกษาที่ต้องการพัฒนาการปฏิบัติ

)