จากจุดยืนด้านเทคโนโลยี 2015 เป็นปีที่น่าตื่นเต้นในธุรกิจที่ปรึกษาทางการเงิน Robo-advisors-online ผู้จัดการด้านการลงทุนแบบอัตโนมัติได้ปรากฏตัวครั้งใหญ่ครั้งแรกและ บริษัท ขนาดใหญ่หลายแห่งได้ประกาศแผนการที่จะได้รับหรือเปิดตัวบริการดังกล่าวเพื่อให้สามารถแข่งขันได้

แต่ปี 2016 อาจจำได้ว่าเป็นปีที่เทคโนโลยีใหม่ ๆ มากมายเหล่านี้แทรกซึมเข้าสู่ตลาดที่ปรึกษาซึ่งรวมเข้าด้วยกันและกันเพื่อสร้างการตลาดการติดต่อและแพลตฟอร์มการซื้อขายแบบไร้รอยต่อที่ครบถ้วนและเป็นระบบโดยอัตโนมัติซึ่งจะถ่ายทอดข้อมูลที่เกี่ยวข้องให้กับที่ปรึกษาและลูกค้าได้อย่างทันท่วงที บัญชีทั้งหมดที่ปฏิบัติตาม

นี่คือสิ่งที่ผู้ให้คำปรึกษาทางการเงินคาดว่าจะได้รับในปีนี้ แนวโน้มสำหรับเทคโนโลยีที่อาจยืนยันตัวเองมากขึ้นกับที่ปรึกษาก็คือการประชุมทางไกลด้วยเช่นกัน แนวโน้มด้านบนสุดขอบฟ้า ในอดีตสื่อนี้มีเฉพาะสำหรับ บริษัท หรือผู้มั่งคั่งเท่านั้น แต่โปรแกรมเช่น Skype ทำให้การประชุมทางวิดีโอเข้าถึงได้ทุกคนและมีแนวโน้มว่าโปรแกรมและโปรแกรมดังกล่าวจะใช้งานได้กว้างขวางมากขึ้น

การประชุมผ่านวิดีโอช่วยลดความต้องการในการเดินทางของลูกค้าเพื่อพบปะกับที่ปรึกษาของพวกเขาแบบเห็นหน้ากัน นอกจากนี้ยังให้ประโยชน์เกือบทุกอย่างที่มาจากการประชุมแบบนั่งลงเนื่องจากที่ปรึกษายังสามารถอ่านอารมณ์ของลูกค้าและรู้สึกดีขึ้นได้ว่าพวกเขาอยู่ที่ไหนดีกว่าที่พวกเขาสามารถทำได้ทางโทรศัพท์ การประชุมเสมือนแบบนี้น่าจะเป็นที่ต้องการของลูกค้า Millennial ที่ต้องการการเข้าถึงที่ปรึกษาของพวกเขาและจากลูกค้าที่มีอายุมากกว่าซึ่งรู้สึกสบายใจในการใช้เทคโนโลยี สื่อนี้อาจจัดหาที่ปรึกษาให้โอกาสที่จะใช้เวลากับลูกค้าที่ไม่สามารถเข้าถึงได้มากนัก การศึกษาในปีพ. ศ. 2559 โดย

Investment News

พบว่ามีเพียงที่ปรึกษาเพียงรายเดียวเท่านั้นที่ใช้การประชุมผ่านวิดีโอ แต่เกือบหนึ่งในสามของผู้ตอบแบบสอบถามคาดว่าจะใช้งานได้ภายใน 5 ปีข้างหน้า

แนวโน้มสำคัญอีกอย่างหนึ่งที่ที่ปรึกษาจำเป็นต้องใช้คือข้อมูลข้อมูลลูกค้าขนาดเล็กเช่นข้อมูลประชากร ข้อมูลเหล่านี้สามารถควบคุมและวิเคราะห์เพื่อให้ตรงกับสถานการณ์ชีวิตของลูกค้าวัตถุประสงค์ในการลงทุนและความทนทานต่อความเสี่ยงกับพอร์ตการลงทุนในรูปแบบของรายงานที่เผยแพร่ได้ซึ่งสามารถเข้าถึงได้ผ่านทางแท็บเล็ตหรือแม้แต่สมาร์ทโฟน ( 7 เคล็ดลับการรักษาความปลอดภัยระบบรักษาความปลอดภัยแบบ Cybersecurity สำหรับที่ปรึกษา ) ที่ปรึกษาอาจเริ่มใช้ที่จัดเก็บข้อมูลดิจิทัลเพื่อจับภาพขนาดใหญ่ของบัญชีทั้งหมดของตนเพื่อให้ลูกค้าสามารถดูข้อมูลได้อย่างรวดเร็ว บริการนี้อาจมีบัญชีงบนโยบายการลงทุนและเอกสารการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ทั้งหมดเนื่องจากเอกสารดิจิทัลสามารถใช้งานได้อย่างกว้างขวางความจำเป็นในการเก็บรักษาเอกสารดังกล่าวอาจลดลงเมื่อเวลาผ่านไป ข้อมูลอื่น ๆ เช่น Morningstar (MORN

MORNMorningstar Inc87. 23 + 0. 14%

สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) นอกจากนี้อาจมีการเพิ่มรายงานและที่ปรึกษาอาจมีความสามารถในทันที รูปร่างและเปลี่ยนแปลงแผนการทางการเงินของลูกค้าและแถลงการณ์นโยบายการลงทุนจากระยะไกลและในเวลาจริง เทคโนโลยีอาจเร่งความเร็วอย่างมากที่ที่ปรึกษาสามารถดูผลลัพธ์จากการทำการตลาดได้เนื่องจากลูกค้าสามารถตอบสนองได้ทันทีโดยใช้คอมพิวเตอร์แท็บเล็ตหรือสมาร์ทโฟน นอกจากนี้ยังจะช่วยให้ที่ปรึกษาสามารถดูสิ่งที่กำลังทำงานได้และสิ่งใดที่ไม่ได้เป็นไปอย่างรวดเร็วและตัดสินประสิทธิภาพของหน้าเว็บหนึ่ง ๆ หรือตามจำนวน Hit ที่สร้างขึ้น การสื่อสารผ่านโทรศัพท์มือถือผ่านแท็บเล็ตและสมาร์ทโฟนจะช่วยให้ที่ปรึกษาสามารถติดต่อกับลูกค้าได้ตลอดเวลาผ่านทางข้อความกลุ่มและประกาศเกี่ยวกับการดำเนินการในตลาดแบบนาทีต่อนาที (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

ที่ปรึกษา: หลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดทั่วไปเหล่านี้ ) Robo-Advisors Redefined เรื่องใหญ่ในปี 2015 สำหรับเทคโนโลยีที่ปรึกษาคือการมาถึงของ robo-advisors ซึ่งทำหน้าที่พื้นฐาน งานบริหารเงินโดยไม่จำเป็นต้องมีการแทรกแซงของมนุษย์ แต่รถไฟคิดบนแพลตฟอร์มเหล่านี้ก็คือพวกเขาจะกลายเป็นรูปแบบเทคโนโลยีแทนรูปแบบธุรกิจที่สมบูรณ์แบบในตัวเองซึ่งเป็นเครื่องมือที่จะรวมเข้ากับการปฏิบัติของที่ปรึกษาในแบบหนึ่งหรือแบบอื่น ๆ เนื่องจากโปรแกรมเหล่านี้กลายเป็นความซับซ้อนมากขึ้นพวกเขาสามารถนำมาใช้กับกลยุทธ์จำนวนมากขึ้นและใช้สำหรับกลุ่มลูกค้าที่มีขนาดใหญ่ขึ้น เร็ว ๆ นี้พวกเขาอาจจะสามารถบรรลุกลยุทธ์การซื้อขายที่ซับซ้อนมากสำหรับลูกค้าที่มีมูลค่าสูงสุทธิที่จะเพลิดเพลินไปกับความสามารถในการชมการเคลื่อนไหวที่ทำในบัญชีของพวกเขาเมื่อพวกเขาเกิดขึ้นทุก แนวโน้มด้านเทคโนโลยีที่เกิดขึ้นในปีพ. ศ. 2558 มีแนวโน้มที่จะเริ่มเกิดขึ้นในปีนี้โดยเฉพาะอย่างยิ่งในเวที robo-advisory ซึ่งที่ปรึกษายังคงต่อสู้กับวิธีที่พวกเขาสามารถใช้เทคโนโลยีนี้ได้อย่างมีประสิทธิภาพมากที่สุด ลักษณะ. ความยืดหยุ่นความพร้อมใช้งานและความคล่องตัวจะเป็นแนวโน้มสามประการที่ที่ปรึกษาที่มุ่งอนาคตจะได้รับ และการผสานรวมที่ไร้รอยต่อของหลาย ๆ อย่างหากว่าเทคโนโลยีทั้งหมดเหล่านี้จะรวมอยู่ในไม่ช้าเพื่อให้ที่ปรึกษาและลูกค้าสามารถเข้าถึงเนื้อหาและอื่น ๆ ได้ตลอดเวลาโดยไม่จำเป็นต้องพบปะกับคน (ดูเพิ่มเติม:

Robo Advisor ที่ดีที่สุดสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน? )