ธุรกิจที่ปรึกษาทางการเงินได้รับแรงผลักดันจากเทคโนโลยีในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา แต่การปฏิวัติแบบดิจิตอลในศตวรรษนี้ได้เปลี่ยนไปสู่ระดับสูง

ลูกค้าปัจจุบันต้องการมากกว่าที่ปรึกษาของพวกเขาและบรรดาผู้ที่ล้มเหลวในการนำเสนอเทคโนโลยีดิจิทัลล่าสุดแก่ลูกค้าของตนมักจะพบว่าตัวเองตกอยู่เบื้องหลังการแข่งขันของพวกเขา ดังนั้นสิ่งที่แนวโน้มเทคโนโลยีที่มีการประปาในโลกที่ปรึกษาทางการเงิน? ที่ปรึกษาจะใช้เทคโนโลยีเพื่อให้บริการลูกค้าของพวกเขาได้อย่างไร?

อ่านต่อเพื่อความคิดของเรา ที่ปรึกษาทางการเงินกำลังขยับอย่างรวดเร็วจากรูปแบบการประชุมด้วยตนเองและการกรอกข้อมูล (999) เอกสารเพื่อใช้บริการออนไลน์ที่ช่วยให้ลูกค้าสามารถโต้ตอบกับที่ปรึกษาได้ผ่านการประชุมทางวิดีโอออนไลน์ (Skype หรือ Facetime) และการแชท บริการเหล่านี้ช่วยให้ลูกค้าไม่ว่างที่ไม่มีเวลาขับรถไปที่ไหนสักแห่งเพื่อพบปะกับที่ปรึกษาเพื่อรับเวลาในการเผชิญหน้ากับผู้อื่นในลักษณะที่สะดวกยิ่งขึ้น

ลูกค้าสามารถสั่งเอกสารออนไลน์ได้หลายครั้งและลงนามในเอกสารโดยใช้ลายเซ็นดิจิทัลแบบอิเล็กทรอนิกส์ บริการเหล่านี้ช่วยให้ทั้งลูกค้าและที่ปรึกษาสามารถทำธุรกรรมทางธุรกิจได้ง่ายขึ้นและติดต่อกันเมื่อจำเป็น

ในกรณีที่เรามุ่งหน้าไป

เนื่องจากเทคโนโลยีคอมพิวเตอร์ก้าวหน้าไปเรื่อย ๆ เรามีแนวโน้มที่จะเห็นงานให้คำแนะนำมากขึ้นซึ่งก่อนหน้านี้จำเป็นต้องใช้ความพยายามของมนุษย์ในการเป็นแบบอัตโนมัติ ขณะนี้เกิดขึ้นในขณะนี้กับงานประจำเช่นการเปิดและปิดบัญชีเราเพิ่งเห็นการมาถึงของที่ปรึกษา robo ที่สามารถดำเนินการเหลือเกินการจัดการเงินขั้นพื้นฐานเช่นการลดค่าใช้จ่ายดอลล่าร์การปรับสมดุลพอร์ตการลงทุนและการสูญเสียการสูญเสียภาษี

โปรแกรมอัตโนมัติเหล่านี้จะสามารถทำกิจกรรมที่ซับซ้อนและซับซ้อนขึ้นเรื่อย ๆ เช่นการซื้อขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้าที่ซับซ้อนขึ้นและลงในการสัมผัสกับตลาดและเสนอรูปแบบทางการเงินแบบพื้นฐานทางคอมพิวเตอร์ การวางแผน. ลูกค้าในอนาคตมักจะสามารถเข้าถึงระดับขั้นพื้นฐานของการวางแผนทางการเงินแบบอัตโนมัติได้โดยการลงชื่อเข้าใช้เว็บไซต์และกรอกแบบสอบถามที่ละเอียดเพื่อช่วยในการกำหนดความเสี่ยงความเสี่ยงระยะเวลาและเป้าหมายการลงทุนโดยไม่ต้องพูดกับบุคคลใด (MoneyGuidePro ได้แนะนำโปรแกรมพื้นฐานที่สามารถทำสิ่งนี้ให้กับลูกค้าได้ในระดับที่ จำกัด แม้ว่าจะมีให้บริการเฉพาะทางที่ปรึกษาทางการเงินเท่านั้น) (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่:

5 การคาดเดาสำหรับ Robo-Advisors ในปีพ. ศ.

การตลาดและความคล่องตัว

ลูกค้าปัจจุบันต้องการเข้าถึงเนื้อหาของตนได้มากขึ้นกว่าเดิมและเทคโนโลยีได้ก้าวไปตามความต้องการดังกล่าวด้วยแอปสมาร์ทโฟนพอร์ทัลไคลเอ็นต์ดิจิทัลไร้รอยต่อและการผสานรวมโปรแกรมต่างๆเข้าไว้ด้วยกัน แดชบอร์ดที่มีประสิทธิภาพบริการเหล่านี้จะมีความซับซ้อนมากขึ้นและมีความสามารถมากขึ้นเรื่อย ๆ เนื่องจากลูกค้าจำนวนมากสามารถเข้าดูพอร์ตการลงทุนได้ตลอดเวลาโดยใช้ข้อมูลล่าสุดเกี่ยวกับตลาดอย่างต่อเนื่อง

ที่ปรึกษาที่ต้องการก้าวไปข้างหน้าของเกมจะต้องเริ่มใช้สื่อสังคมออนไลน์เป็นเครื่องมือทางการตลาดที่สำคัญ Facebook (FB FBFacebook Inc180. 08 + 0. 65% สร้างโดย Highstock 4. 2. 6

), Twitter (TWTR

TWTRTwitter Inc19. 50-2. 01%

สร้างแล้ว) กับ Highstock 4. 2. 6 ) SnapChat และเครือข่ายอื่น ๆ จะเป็นช่องทางหลักในการสร้างลูกค้าในวันพรุ่งนี้ ความต้องการที่เพิ่มขึ้นสำหรับบริการลูกค้าเฉพาะทางเช่นการจัดการกับตัวเลือกหุ้นหรือการลงทุนทางเลือกอาจทำให้การเอาท์ซอร์สแบบดิจิตอลกลายเป็นเรื่องปกติในอนาคตเช่นกัน ที่ปรึกษาที่กำหนดตัวเองว่าเป็นผู้ประกอบวิชาชีพทั่วไปสามารถมอบหมายภารกิจต่างๆให้แก่ผู้รับเหมาช่วงที่เชี่ยวชาญในพื้นที่นั้นได้อย่างรวดเร็ว ผู้เชี่ยวชาญเหล่านี้สามารถเข้าถึงส่วนที่จำเป็นของเงินของลูกค้าเพื่อให้บรรลุวัตถุประสงค์โดยไม่จำเป็นต้องโอนเงินไปยังสถาบันอื่น การปฏิวัติระบบดิจิทัลกำลังเปลี่ยนแปลงอุตสาหกรรมการเงินจากรูปแบบเอกสารเอกสารและการประชุมแบบตัวต่อตัวเพื่ออุตสาหกรรมเคลื่อนที่โดยอัตโนมัติที่ขับเคลื่อนด้วยความเร็วในการคิด ที่ปรึกษาที่สามารถใช้เทคโนโลยีได้อย่างมีประสิทธิภาพและนำไปใช้กับลูกค้ารายใหม่ ๆ จะอยู่ในระดับแนวหน้าของธุรกิจและเห็นแนวทางปฏิบัติของพวกเขาเติบโตขึ้น (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: Fintech ตั้งขึ้นในปีพ. ศ. 2560 )