เทคโนโลยีมีผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อการวางแผนทางการเงินระดับมืออาชีพ ที่ปรึกษาอิสระ reps ลงทะเบียนและแม้แต่บัญชีได้มาพึ่งพาซอฟต์แวร์ทางการเงินที่มีความซับซ้อนที่ออกแบบมาเพื่อช่วยให้พวกเขาไม่เพียง แต่การลงทุนที่เหมาะสมและแผนการเกษียณอายุสำหรับลูกค้า แต่ช่วยให้พวกเขาดีขึ้นดึงดูดลูกค้าเช่นกัน

โปรแกรมดังกล่าวมักจะให้ข้อมูลทางประวัติศาสตร์ ความสามารถในการเปรียบเทียบการลงทุนโดยตรงและแสดงให้เห็นถึงการเปรียบเทียบในลักษณะที่ง่ายสำหรับลูกค้าที่จะเข้าใจ; และสูตรการประเมินความเพียงพอของหุ้นรวมทั้งมาตรการความเสี่ยงและความผันผวนเช่นอัตราส่วน Sharpe, Beta และ Sortino คุณสมบัติทั่วไปอื่น ๆ รวมถึงความสามารถในการทดสอบย้อนกลับและแสดงผลของการปรับสมดุลการลงทุนใหม่และสถานการณ์การจัดเก็บภาษีต่างๆ

โปรแกรมการวางแผนทางการเงินชั้นนำ 5 อันดับแรกที่ใช้โดยที่ปรึกษาทางการเงินระดับมืออาชีพตามผลการสำรวจล่าสุดของ T3 ที่ปรึกษาด้านข้อมูลและข้อมูลภายในคือ MoneyGuidePro, eMoney, Money Tree, Advicent (NaviPlan) และ Advizr การสำรวจครั้งนี้ได้รับการคัดเลือกกว่าหนึ่งพันที่ปรึกษาที่มีประสบการณ์ในอุตสาหกรรมตั้งแต่ไม่กี่ปีถึงกว่าสองทศวรรษซึ่งเป็นตัวแทนของ บริษัท ที่พึ่งพาซอฟต์แวร์สำหรับ CRM การจัดการพอร์ตโฟลิโอและบริการวางแผนด้านการเงิน

MoneyGuidePro เป็นที่ชื่นชอบอย่างชัดเจน 42% ของที่ปรึกษาแจ้งว่าเป็นทางเลือกอันดับหนึ่งสำหรับซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงิน ถือว่าเป็นหนึ่งในโปรแกรมที่ครอบคลุมมากที่สุดและเปิดตัวในปีพ. ศ. 2544 โดย PIETech มันได้อย่างรวดเร็วเพิ่มขึ้นไปด้านบนของการจัดอันดับและไม่มีร่องรอยของการสูญเสียส่วนแบ่งการตลาด

ส่วนหนึ่งของความสำเร็จของ MoneyGuidePro ประกอบไปด้วยการนำเสนอที่ใช้งานง่ายและน่าสนใจ พอร์ทัลหลักได้รับการออกแบบมาเพื่อดึงดูดลูกค้าอย่างเต็มที่รวมทั้ง Play Zone ซึ่งลูกค้าสามารถใส่ตัวเลือกและตัวเลือกต่างๆเพื่อดูผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นได้ อย่างไรก็ตามที่ปรึกษายังคงควบคุมโปรแกรมได้ดีที่สุดรวมถึงส่วนใดของโปรแกรมที่ลูกค้าสามารถดูได้ MoneyGuidePro มีการเชื่อมต่อแบบโต้ตอบกับโปรแกรมของบุคคลที่สามซึ่งมีรายชื่อเว็บไซต์มากกว่า 40 แห่ง

คำติชมหนึ่งของโครงการคือเพราะไม่ได้อาศัยการวิเคราะห์กระแสเงินสดการคาดการณ์ประสิทธิภาพของสต็อกอาจไม่น่าเชื่อถือน้อยกว่า ในปี 2014 บริษัท ได้เปิดตัว myMoneyGuide ซึ่งเป็นเครื่องมือนำเสนอการขายสำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน

eMoney Advisor

eMoney มีโปรแกรมเชิงลึกมากและเป็นที่รู้จักกันในโมดูลการวิเคราะห์กระแสเงินสดโดยละเอียด ผู้ตอบแบบสอบถามมากกว่าหนึ่งพันคนที่รายงานโดยใช้ซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงินเพียง 25% รายงานว่าใช้ eMoney นอกจากนี้การสำรวจระบุว่าเป็นโปรแกรมซอฟต์แวร์ชั้นนำที่ที่ปรึกษากำลังคิดเพิ่มคลังของทรัพยากรการวางแผนทางการเงินคำอธิบายที่เป็นไปได้สำหรับเรื่องนี้คือการซื้อซอฟต์แวร์ของ Fidelity ในช่วงต้นปีพ. ศ. 2558 ทำให้ซอฟต์แวร์มีชื่อเสียงทั้งเป็นประโยชน์และน่าเชื่อถือ

หนึ่งในจุดแข็งของ eMoney คือฟีดข้อมูลทางการเงินที่ให้ข้อมูลเรียลไทม์การแจ้งเตือนและข่าวต่างๆช่วยให้ที่ปรึกษาคอยให้ความสำคัญกับสถานการณ์ที่สำคัญของลูกค้าและตลาด อีกคุณสมบัติหนึ่งที่น่าสนใจคือพอร์ทัลลูกค้า eMoney (emX) ซึ่งจะช่วยให้ลูกค้าสามารถเข้าถึงข้อมูลทางการเงินได้ทุกเมื่อ

การสำรวจยังมีการสำรวจคะแนนเฉลี่ยโดยผู้ใช้สำหรับเครื่องมือซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงินที่พวกเขารวมไว้ในแบบสำรวจ eMoney อยู่ในอันดับที่สองมากที่สุดก่อน MoneyGuidePro โดยมีคะแนนเฉลี่ยของผู้ใช้อยู่ที่ 7.89 จาก 10 ราย

Money Tree

ส่วนแบ่งการตลาดของ Money Tree ทั้งหมดขึ้นอยู่กับอันดับที่ 3 ในบรรดาผู้ตอบแบบสอบถามเกือบ 8% เหนือโปรแกรมอื่น ๆ ทั้งหมด นอกจากนี้ยังเป็นซอฟต์แวร์ยอดนิยมสำหรับผู้เข้าร่วมที่ระบุว่าส่วนใหญ่เป็นผู้จัดการสินทรัพย์

หนึ่งในผลิตภัณฑ์ที่ดีที่สุดของ Money Tree คือโครงการเงินของตน MoneyGuidePro และ eMoney Advisor มีต้นทุนต่ำกว่า MoneyGuidePro โปรแกรม Silver Money สำหรับการวางแผนทางการเงินของ Money Tree ได้รับการออกแบบมาเพื่อใช้เป็นหลักโดยนายธนาคาร มีความยืดหยุ่นที่ดีในความสามารถในการใช้งานขั้นพื้นฐานเพื่อให้สามารถมุ่งเน้นไปที่เป้าหมายต่างๆเช่นการเกษียณอายุการวางแผนอสังหาริมทรัพย์หรือแผนการระดมทุนเพื่อการศึกษา แม้ว่าจะไม่ครอบคลุมเหมือนกับโปรแกรมอื่น ๆ เงินจะได้รับคะแนนสูงเมื่อใช้งานง่ายและรวมเข้ากับโปรแกรมของบุคคลที่สามรวมถึงโมดูลสำหรับประเมินโปรแกรมประกันภัย

ต้นไม้ทั้งเงิน - ต้นไม้เงินและเงิน - รวมเป็นส่วนหนึ่งของโปรแกรมที่ดีที่สุดสำหรับการรัน "จะทำอย่างไรถ้า?" สถานการณ์เปลี่ยนตัวแปรนำเข้าต่างๆ นอกจากนี้ Money Tree - Total มีทั้งเป้าหมายและการวางแผนการวางแผนกระแสเงินสดซึ่งเป็นคุณลักษณะที่มีประโยชน์อย่างยิ่งที่ตอบสนองความต้องการเฉพาะของลูกค้าหลายราย

Advicent (NaviPlan)

ซอฟต์แวร์ Advicent ได้รับการตอบรับอย่างดีจากผู้ตอบแบบสำรวจเพียงไม่ถึง 7% โดยส่วนใหญ่อ้างถึง NaviPlan เป็นผลิตภัณฑ์วางแผนทางการเงินที่ต้องการ ในขณะที่ Advicent เสนอผลิตภัณฑ์หลายอย่างที่ออกแบบมาเพื่อตอบสนองความต้องการของที่ปรึกษาทางการเงินหลากหลาย NaviPlan เป็นโปรแกรมที่ครอบคลุมและมีประโยชน์มากที่สุด

โปรแกรมการไหลเวียนของเงินสด NaviPlan เป็นที่รู้จักมากที่สุดในบรรดาที่ปรึกษาที่ลงทะเบียนไว้แล้วเนื่องจากสามารถปรับขนาดได้ง่ายสำหรับลูกค้าที่ต่างกันและมูลค่าสุทธิที่แตกต่างกัน รวมถึงการวิเคราะห์เกี่ยวกับการสะสมและการกระจายการเกษียณอายุและการวิเคราะห์สินทรัพย์และหนี้สินที่ครอบคลุมรวมถึงหนี้

NaviPlan มีโมดูลการจัดการเงินสดรายละเอียดอย่างหนึ่งและการเปรียบเทียบยอดเงินลงทุนที่ดีขึ้นควบคู่ไปกับการเปรียบเทียบกับการลงทุนรวมถึงการจำลองสถานการณ์ของ Monte Carlo เพื่อช่วยให้ข้อมูลทันสมัยอยู่เสมอ

Advizr

ปัดเศษ 5 อันดับแรกคือ Advizr ซึ่งเป็นคู่แข่งที่ค่อนข้างใหม่ในตลาดซอฟท์แวร์การวางแผนทางการเงินซึ่งกำลังเป็นที่นิยมใน บริษัท ที่ปรึกษาขนาดเล็กและที่ปรึกษาที่มีประสบการณ์ 1-5 ปี ก่อตั้งขึ้นในปีพ. ศ. 2555 ซอฟต์แวร์นี้มีเครื่องมือวางแผนที่ซับซ้อนหลายอย่างสำหรับการทดสอบความเครียดในวัยเกษียณการเพิ่มประสิทธิภาพการรักษาความปลอดภัยทางสังคมและอื่น ๆ

Advizr ยังมีผลิตภัณฑ์ที่ชื่อว่า Advizr Express ซึ่งเป็นโปรแกรมการสร้างโอกาสในการขายที่มุ่งเน้นเกี่ยวกับความพร้อมในการเกษียณอายุซึ่งอาจอธิบายถึงความนิยมของซอฟต์แวร์ในหมู่การปฏิบัติที่เล็กกว่าและอายุน้อยกว่าและมีเป้าหมายที่การเติบโตของ บริษัท ที่เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว ซอฟต์แวร์การวางแผนทางการเงินนี้เป็นหนึ่งในห้าอันดับแรกของโปรแกรมที่ที่ปรึกษาแนะนำเกี่ยวกับการเพิ่มแนวทางปฏิบัติของพวกเขาซึ่งจะสิ้นสุดลงไม่กี่จุดด้านล่าง eMoney และ MoneyGuidePro ในหมวดนี้