กองทุนรวมตราสารหนี้ภาคเอกชนลงทุนในพันธบัตรที่ออกโดยภาคเอกชนในประเทศที่พัฒนาแล้วและตลาดเกิดใหม่ พันธบัตรองค์กรทั่วไปหมายถึงการรักษาความปลอดภัยของรายได้คงที่ซึ่งสัญญาว่าจะจ่ายดอกเบี้ยตลอดอายุของพันธบัตรและเงินต้นเมื่อครบกำหนด ตราสารหนี้ของ บริษัท อาจขึ้นอยู่กับผู้ออกตราสารหนี้ประเภทการลงทุนและไม่ลงทุนซึ่งส่งผลให้เกิดผลตอบแทนจากการลงทุนในตราสารหนี้ประเภทต่างๆอันเนื่องมาจากความแตกต่างของความเสี่ยงในการผิดนัดชำระหนี้

การเลือกและซื้อพันธบัตรแต่ละครั้งสามารถเรียกร้องค่าใช้จ่ายและค่าใช้จ่ายต่างๆ กองทุนตราสารหนี้ภาครัฐเป็นวิธีที่สะดวกสำหรับนักลงทุนในการได้รับตราสารอนุพันธ์โดยไม่ต้องทำการวิจัยอย่างละเอียด ในอดีตพันธบัตรองค์กรในระดับการลงทุนมีอัตราผลตอบแทนตั้งแต่ 3. 5% ถึง 5% ในช่วง 5 ปีที่ผ่านมา พันธบัตรเกรดที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ให้ผลตอบแทนสูงกว่าอัตราผลตอบแทนพันธบัตรมูลค่า 3%

เดลล์ Extended Duration Bond Fund Class C

เดลาแวร์ Extended Duration Bond Fund Class C ถูกสร้างขึ้นเมื่อวันที่ 15 กันยายน 1998 และได้รับการจัดการและให้คำแนะนำโดย Delaware Investments ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของกลุ่ม Macquarie DEECX ลงทุนอย่างน้อย 80% ของสินทรัพย์สุทธิและเงินกู้ใด ๆ ในหุ้นกู้ที่มีระยะเวลานานและการให้คะแนนอันดับเครดิตการลงทุน ในช่วง 5 ปีที่ผ่านมากองทุนมีผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปี 7.6% และส่วนเบี่ยงเบนมาตรฐานของปีที่ 7. 71%

DEECX ลงทุนสินทรัพย์ 77% เป็นหุ้นกู้ในขณะที่พันธบัตรรัฐบาลและเทศบาลมีการจัดสรร 17% และ 2% กองทุนสำรองเลี้ยงชีพได้รับการจัดอันดับเครดิต BBB ขึ้นไปจาก Standard & Poor's หรือ Baa3 ขึ้นไปโดยสถาบันเครดิตของ Moody's DEECX ถือหลักทรัพย์ต่างกัน 182 รายและมีผู้ถือหุ้นรายใหญ่ 5 รายคิดเป็นประมาณ 6,5% และรวมหุ้นของ Apple, Dominion Gas Holdings, Valero Energy Corporation, SES Global-Americas และ Abbvie กองทุนมีระยะเวลาเฉลี่ย 13 4 ปีและอัตราผลตอบแทน 12 เดือนย้อนหลัง 3,34% เนื่องจากระยะเวลาที่ยาวขึ้นกองทุนมีความไวต่อการเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ยในตลาด

ณ วันที่สิงหาคม 2015 DEECX มีคะแนนระดับห้าดาวจาก Morningstar และมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 1. 71% กองทุนนี้ยังขึ้นอยู่กับภาระสิ้นสุดที่ 1% กองทุนนี้มีความเหมาะสมกับนักลงทุนที่ต้องการรับพันธบัตรของ บริษัท ที่มีอันดับเครดิตสูงโดยมีระยะเวลานานและมีความเสี่ยงสูงต่อความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยและความผันผวนของอัตราดอกเบี้ย

กองทุน Fidelity Corporate Bond Fund

กองทุน Fidelity Corporate Bond Fund ลงทุนในสินทรัพย์ของ บริษัท กว่า 80% ในตราสารหนี้ในประเทศและต่างประเทศที่มีระดับความเสี่ยงด้านการลงทุนซึ่งมีความเสี่ยงด้านอัตราดอกเบี้ยใกล้เคียงกับดัชนี Barclays U. Credit Credit Index ในช่วงห้าปีที่ผ่านมากองทุนมีอัตราผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปีเป็น 5 ปี76% และส่วนเบี่ยงเบนมาตรฐานเท่ากับ 4. 3% กองทุนนี้ลงทุนในพันธบัตรของ บริษัท 90% ในขณะที่ส่วนที่เหลือจะกระจายออกไประหว่างพันธบัตรรัฐบาลและเงินสด อันดับ 5 ของ FCBFX ถือเป็นอันดับที่ 8 โดยมีสัดส่วนการลงทุน 8% ของพอร์ตการลงทุน ได้แก่ Fidelity Central Investment Portfolio, Verizon Communications, JPMorgan Chase, JP Morgan Chase Bank และ Barclays Bank

ไม่เหมือนกับ DEECX กองทุนนี้มีพันธบัตรรัฐวิสาหกิจที่มีอายุสั้นกว่าและมีอายุเฉลี่ยอยู่ที่ 6.9 ปี ด้วยเหตุนี้ผลตอบแทนของกองทุนมีความสำคัญน้อยกว่าการเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ยและมีความผันผวนน้อยกว่า อย่างไรก็ตามนี่เป็นผลมาจากค่าใช้จ่ายที่ลดลงเล็กน้อยจากกองทุน

FCBFX มีคะแนนสี่ดาวจาก Morningstar และมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.45% และไม่มีค่าบริการ กองทุนนี้เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการลงทุนในตราสารหนี้ที่มีระดับการลงทุนต่ำและมีความเสี่ยงน้อยกว่าต่อความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ย

กองทุนแคลเวิร์ตตราสารหนี้ระยะยาวประเภท A

กองทุนตราสารทุนระยะยาวของแคลเวิร์ตประเภท A พยายามเพิ่มผลตอบแทนสูงสุดโดยการลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลองค์กรและพันธบัตรสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐฯที่มีคุณภาพเครดิตระดับการลงทุน ในช่วงห้าปีที่ผ่านมา CLDAX ได้สร้างผลตอบแทนเฉลี่ยต่อปี 5.9% และค่าเบี่ยงเบนมาตรฐานเฉลี่ยต่อปีเท่ากับ 6.49%

เมื่อเทียบกับกองทุนรวมอื่น ๆ CLDAX มีความเข้มข้นที่น้อยกว่าในหุ้นกู้โดยมีการจัดสรรประมาณ 54% ส่วนที่เหลือจะได้รับการจัดสรรระหว่างพันธบัตรรัฐบาลของสหรัฐด้วยการจัดสรร 31% พันธบัตรหลักทรัพย์ที่มีการจัดสรร 10% และการถือครองเงินสดและพันธบัตรเทศบาลบางส่วน ประมาณ 16% ของสินทรัพย์ของกองทุนมีการลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐรายเดียวที่ครบกำหนดไถ่ถอนในปี 2588 การถือครองหุ้นที่มีชื่อเสียงอื่น ๆ ได้แก่ พันธบัตรของ บริษัท Verizon Communications, Goldman Sachs, Citigroup และ Morgan Stanley อันดับที่ 5 ของ CLDAX มีการจัดสรร 25% กองทุนมีระยะเวลาเฉลี่ย 12 ปีซึ่งทำให้ CLDAX มีความรู้สึกไวต่อการเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ย

กองทุนมีการจัดอันดับสี่ดาวจาก Morningstar และมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 1.25% หุ้นประเภทนี้ของกองทุนรวมรายได้ระยะยาวของแคลเวิร์ตจะต้องได้รับเงินคืนจำนวน 3.75% กองทุนนี้เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการรับพันธบัตร แต่มีความกังวลเกี่ยวกับความเสี่ยงในการผิดนัดและต้องการถือพันธบัตรรัฐบาลของสหรัฐเพื่อลดความเสี่ยง

หุ้นของกองทุนรวมเฟดเดอรัล F หุ้น

หุ้นกู้ฟอร์ไมด์เฟดเอ็กซ์ชั้นหนึ่งลงทุนในตราสารแห่งหนี้ประเภทการลงทุนและหุ้นกู้ที่ไม่มีการลงทุน การระดมทุนของกองทุนมีความเข้มข้นสูงในหุ้นกู้ที่มีการจัดสรรเกินกว่า 90% ในขณะที่ภาระหนี้ของรัฐบาลมีสัดส่วนไม่น้อยกว่า 5% ของเงินทุนของกองทุน กองทุนมีผลตอบแทนปีละ 5 ปีเฉลี่ย 5.17% และเบี่ยงเบนมาตรฐานเฉลี่ย 5 ปีที่ 3.9%

ไม่เหมือนกองทุนอื่น ๆ ISHIX ได้จัดสรรเงินลงทุนจำนวนมากให้กับพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูงโดยมีการจัดสรร 27% พันธบัตรการลงทุนมีสัดส่วนการลงทุน 71% ของพอร์ตการลงทุน ระยะเวลาเฉลี่ยของกองทุนอยู่ที่ประมาณ 5 ปีซึ่งจะทำให้ความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ยลดลงเนื่องจากการถือครองของกองทุนรวมถึงผลตอบแทนพันธบัตรเก็งกำไรผลตอบแทนของกองทุนมีความเสี่ยงในการผิดนัดมากขึ้น อย่างไรก็ตามภายใต้สภาวะตลาดที่ดีกองทุนอาจมีผลตอบแทนสูงกว่า บริษัท อื่นที่ลงทุนในพันธบัตรเพื่อการลงทุน

กองทุนมีการจัดอันดับสี่ดาวจาก Morningstar และมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 1. 02% หุ้นของ F สำหรับ Federal Fund Bond Fund มีภาระค่าใช้จ่ายสำหรับการซื้อกลับ 1% ISHIX เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการรับผลตอบแทนจากการลงทุนและพันธบัตรเก็งกำไรที่อาจมีอัตราผลตอบแทนสูงกว่าภายใต้ภาวะตลาดตราสารหนี้ที่ดี

Lord Abbett Income A

The Lord Abbett Income กองทุนรวมลงทุนในระดับการลงทุนและพันธบัตรขององค์กรที่ให้ผลตอบแทนสูง แต่ให้ความสำคัญกับพันธบัตรในช่วงคะแนนที่ต่ำกว่า กองทุนมีผลตอบแทนปีละ 5 ปีเฉลี่ย 5 ปี 77% และเบี่ยงเบนมาตรฐานเฉลี่ย 5 ปีต่อปีที่ 4.12%

กองทุนสำรองเลี้ยงชีพถือครองประมาณ 65% ของทุนจดทะเบียนของ บริษัท ต่อหุ้นกู้ในขณะที่ตราสารหนี้ที่มีความเกี่ยวโยงกันคิดเป็นสัดส่วนร้อยละ 24 ของเงินกองทุนทั้งหมด หลักทรัพย์ของ LAGVX ที่มีอันดับเครดิตการลงทุนต่ำสุดของ BBB มีสัดส่วนการถือหุ้น 54% และการเก็งกำไรในหลักทรัพย์ของกองทุนมีการจัดสรรประมาณ 20% กองทุนมีอายุเฉลี่ย 5 ปี 59 ปี

LAGVX มีคะแนนสี่ดาวจาก Morningstar และมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเท่ากับ 0. 78% นอกจากนี้กองทุนยังเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการโหลดสินค้าขั้นต่ำที่ 2.25% LAGVX เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ต้องการลงทุนในพันธบัตรที่ให้ผลตอบแทนสูงโดยมุ่งเน้นการลงทุนในพันธบัตรที่มีการจัดอันดับเครดิตคุณภาพของ BBB