การจัดสรรหน่วยลงทุนของกองทุนได้รับความนิยมจากนักลงทุนเนื่องจากการลงทุนร่วมกันเหล่านี้นำเสนอวิธีง่ายๆในการเข้าถึงทรัพย์สินหลายประเภทภายในกองทุนเดียวที่มีการจัดการอย่างมืออาชีพ กองทุนการจัดสรรสินทรัพย์มีอยู่หลายรูปแบบตั้งแต่อนุรักษ์แบบอนุรักษ์นิยมจนถึงเชิงรุกมากและสามารถใช้เป็นแหล่งถือครองหรือการจัดสรรบางส่วนสำหรับนักลงทุนรายย่อย กองทุนสำรองเลี้ยงชีพแบบอนุรักษ์นิยมประกอบด้วยตราสารทุนและตราสารหนี้รวมถึงเงินสดและรายการเทียบเท่าเงินสดโดยมุ่งเน้นการรักษาสัดส่วนเงินต้นผ่านฐานะหนี้สินและเงินสดมากขึ้น นักลงทุนที่มีความกังวลเกี่ยวกับความผันผวนของตลาดหรือผู้ที่ต้องการสร้างรายได้จากทั้งหมดหรือบางส่วนของพอร์ตการลงทุนของพวกเขาสามารถใช้การจัดสรรเงินอนุรักษ์เพื่อให้บรรลุวัตถุประสงค์การลงทุนได้อย่างง่ายดาย

ขณะที่กองทุนรวมที่จัดสรรแบบอนุรักษ์นิยมให้การผ่อนปรนจากความผันผวนอย่างรุนแรงในการเลือกลงทุนที่มากพอสมควร แต่ก็ไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนทุกราย กองทุนจัดสรรแบบอนุรักษ์นิยมมีสินทรัพย์รวมในพันธบัตรและเงินสดที่หนักขึ้นทำให้นักลงทุนได้รับความนิยมในระยะยาว นอกจากนี้การระดมทุนของพันธบัตรและการลงทุนเงินสดบางส่วนยังคงกดดันให้อัตราเงินเฟ้อสูงขึ้นทำให้ผลตอบแทนจากการจัดสรรของกองทุนอนุรักษ์นิยมน้อยที่สุด อย่างไรก็ตามนักลงทุนที่สนใจในการรักษาสัดส่วนเงินต้นของพอร์ตการลงทุนที่มีศักยภาพในการสร้างรายได้โดยการจ่ายเงินปันผลและดอกเบี้ยจะหาแหล่งเงินทุนที่มีความระมัดระวังในการถือครองหลักทรัพย์หรือถือครองอยู่ในพอร์ตการลงทุน กองทุนสำรองเลี้ยงชีพแบบอนุรักษ์นิยมจำนวนมากมีให้สำหรับนักลงทุนผ่านผู้ให้บริการกองทุนรวมที่มีชื่อเสียง

กองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่มีการบริหารจัดการด้านภาษีระดับแนวหน้า

กองทุนที่ได้รับการบริหารจัดการด้านภาษีของ Vanguard Tax Funded Balanced Fund เป็นกองทุนสำรองเลี้ยงชีพแบบอนุรักษ์นิยมซึ่งมีไว้สำหรับนักลงทุนผ่านกลุ่ม Vanguard ก่อตั้งขึ้นเมื่อปีพ. ศ. 2537 กองทุนนี้ดำเนินการโดยไมเคิลเพอร์เรและพยายามให้ผลตอบแทนแก่ผู้ลงทุนด้วยผลตอบแทนจากภาษีที่เกิดจากรายได้ที่ได้รับยกเว้นภาษีของรัฐบาลกลางการแข็งค่าของเงินทุนระยะยาวและรายได้ปัจจุบันที่ต้องเสียภาษีในปริมาณที่พอประมาณ โดยปกติแล้ว 55% ของเงินทุนจำนวน 2 เหรียญ 21 พันล้านดอลลาร์ในสินทรัพย์ลงทุนในหลักทรัพย์ของเทศบาลที่มีคุณภาพสูงโดยมีระยะเวลาเฉลี่ยที่ถัวเฉลี่ยถ่วงน้ำหนักระหว่างหกถึง 12 ปีและอย่างน้อย 75% ของการถือครองทั้งหมดของเทศบาลถือเป็นหนึ่งในสามประเภทอันดับเครดิตสูงสุด ส่วนที่เหลือจะลงทุนในหุ้นสามัญ

ณ เดือนกันยายนปี 2015 กองทุนรวมมีผลตอบแทนปีละ 10 ปีเป็น 6.45% อัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุนอยู่ที่ 0.12% ต่ำกว่าค่าเฉลี่ยของหมวดที่อยู่ที่ 081% สำหรับกองทุนจัดสรรที่คล้ายกันอนุรักษ์ นักลงทุนไม่ต้องจ่ายเงินตามยอดขาย แต่จะได้รับการประเมินสินทรัพย์ภายใต้ค่าธรรมเนียมการจัดการ 0.10% ต้องใช้เงินลงทุนขั้นต่ำขั้นต่ำ 10,000 ดอลลาร์สำหรับบัญชีที่ไม่ผ่านการรับรองและ IRA การถือครองหุ้นสูงสุดในกองทุนรวม ได้แก่ Apple Inc. ที่ 1. 58%; นัสเซาเคาน์ตี้นิวยอร์กระหว่่างประเทศ Au AuE 0. 02% ที่ 0. 84%; Microsoft Corporation ที่ 0. 80%; และเอ็กซอนโมบิลคอร์ปอเรชั่น 0.70%

กองทุนรายได้ที่หักภาษีจากกองทุนอเมริกัน

กองทุนรายได้ภาษีอเมริกันที่ได้รับการสนับสนุนด้านภาษีจะได้รับการเสนอขายให้กับนักลงทุนผ่านทางกองทุนรวมของกองทุนอเมริกันเฟรทและมีวันที่เริ่มก่อตั้งเมื่อปี 2012 โดย Joanna F. Jonsson กองทุนสำรองเลี้ยงชีพมีเป้าหมายเพื่อหารายได้ปัจจุบันโดยมีวัตถุประสงค์เพื่อเพิ่มทุนระยะยาว กองทุนรวมของกองทุนรวมมีการลงทุนหลายรูปแบบโดยมีกองทุนรวมหลายแห่งซึ่งมีการรวมกันและการถ่วงน้ำหนักที่ต่างกันโดยส่วนใหญ่จะหารายได้จากการลงทุน ผู้จัดการกองทุนที่มี American Funds Tax-Advantaged Income Fund มุ่งเน้นการเลือกลงทุนในหุ้นที่จ่ายเงินปันผลโดยรวมถึงการเติบโตและรายได้กองทุนรวมตราสารทุนกองทุนตราสารทุนและกองทุนตราสารหนี้

ณ เดือนกันยายนปี 2015 กองทุนรวมมีผลตอบแทนปีละ 3 ปีเท่ากับ 9. 18% โดยมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเท่ากับ 0. 44% ค่าใช้จ่ายในการขายครั้งแรก 3.75% จะได้รับการประเมินสำหรับการซื้อหุ้นใหม่ทั้งหมดแม้ว่าจะไม่มีการกำหนดยอดขายรอการตัดบัญชี ต้องใช้เงินลงทุนครั้งแรก 250 เหรียญ การถือครองหุ้นสูงสุดในกองทุนรวม ได้แก่ กองทุนตราสารหนี้ที่ได้รับยกเว้นภาษีเงินได้ของรัฐบาลอเมริกันที่ 25. 25%; กองทุนตราสารหนี้แห่งชาติอเมริกามีรายได้สูงถึง 25.2% เงินกองทุนอเมริกันการเจริญเติบโตของโลกและกองทุนรายได้ที่ 24 77%; และ American Funds Washington Mutual Fund ณ วันที่ 24. 77%

T กองทุนส่วนบุคคลรายได้จากการลงทุนของ Rowe Price

กองทุนรายได้จากการลงทุนกลยุทธ์รายบุคคล T. Rowe Price ก่อตั้งขึ้นในปีพ. ศ. 2537 และได้รับการบริหารโดยชาร์ลส์เอ็ม. ชิพตั้งแต่ปี 2554 โดยทีมบริหารจัดการกองทุนมุ่งมั่นที่จะให้ผลตอบแทนสูงสุดแก่นักลงทุน มุ่งเน้นการเลือกลงทุนในรายได้ก่อนและการเติบโตของทุนที่สอง ประมาณ 40% ของเงินกองทุนของ $ 1 53000000000 สินทรัพย์จะลงทุนในหุ้นที่เหลือกระจายตัวอยู่ในหมู่พันธบัตรหลักทรัพย์ตลาดเงินและเงินสด ในบางกรณีกองทุนอาจมีน้ำหนักเกินหรือมีน้ำหนักน้อยกว่าระดับสินทรัพย์ที่เฉพาะเจาะจงตามภาวะตลาดหรือแนวโน้มในปัจจุบัน

ในเดือนกันยายนปี 2015 กองทุนรายได้ตามกลยุทธ์ของ T. Rowe Price ได้สร้างผลตอบแทนปีละ 10 ปีที่ 6.22% โดยมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเท่ากับ 0. 44% นักลงทุนจะไม่เรียกเก็บเงินจากยอดขายล่วงหน้าหรือยอดค่าใช้จ่ายการขายรอตัดบัญชี แต่ต้องใช้เงินลงทุนขั้นต่ำขั้นต่ำเพียง 2,000 บาทสำหรับบัญชีที่มีคุณสมบัติและไม่มีคุณสมบัติ การถือครองหุ้นสูงสุดในกองทุนรวม ได้แก่ กองทุน T. Rowe Price High Yield Fund ที่ 7. 06%; กองทุนตราสารหนี้ตลาดตราสารหนี้ที. ริคส์ที่ 5. 92%; กองทุนตราสารหนี้ระหว่างประเทศของ T. Rowe Price Institutional International Fund ที่ 5. 32%; และกองทุนตราสารทุนตลาดตราสารหนี้ทีทีอาร์เวียซ์ที่ระดับสถาบันการเงินที่ 257%

กองทุน Thrivent Diversified Income Plus

กองทุน Thrivent Diversified Income Plus เป็นกองทุนสำรองเลี้ยงชีพแบบอนุรักษ์นิยมที่จัดตั้งขึ้นเมื่อปีพศ. 2540 และให้บริการแก่นักลงทุนผ่านกลุ่มการลงทุนของ Thrivent ในปี พ.ศ. 2558 Darren M. Bagwell เป็นผู้จัดการการลงทุนของกองทุนรวม กองทุนรวมนี้มีเป้าหมายเพื่อสร้างรายได้สูงสุดให้แก่นักลงทุนและยังคงรักษาส่วนของเงินทุนไว้ในระยะยาว กองทุนรวมอยู่ที่ 709 เหรียญ สินทรัพย์จำนวน 56 ล้านชุดได้รับการลงทุนในตราสารทุนและตราสารหนี้แบบรวมกันโดยมีส่วนของทุนที่เน้นหุ้นสามัญหุ้นบุริมสิทธิและหุ้นแปลงสภาพ ตราสารหนี้ที่ถืออยู่ภายในกองทุนอาจมีคุณภาพและระยะเวลาที่ครบกำหนดและอาจรวมถึงพันธบัตรหรือหุ้นกู้ที่มีความเสี่ยงสูงพันธบัตรหุ้นกู้หรือภาระหนี้อื่น ๆ ผู้จัดการกองทุนอาจลงทุนในกองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่มีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ด้วยก็ได้

ณ วันที่กันยายน 2015 กองทุนมีรายได้ที่หลากหลายของ Thrivent สร้างผลตอบแทน 10 ปีต่อปีที่ 5.94% โดยมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.98% นักลงทุนจะได้รับการประเมินค่าใช้จ่ายในการขายล่วงหน้าที่ 4.50% สำหรับการซื้อหุ้นใหม่ทั้งหมดแม้ว่าจะไม่มีการกำหนดยอดขายรอตัดบัญชี ต้องใช้เงินลงทุนขั้นต่ำขั้นต่ำ 2,000 ดอลล่าร์สหรัฐสำหรับบัญชีที่มีคุณสมบัติและไม่มีคุณสมบัติครบถ้วน การถือครองหุ้นสูงสุดในกองทุนรวม ได้แก่ ตั๋วเงินคลังระยะ 5 ปีของสหรัฐฯในวันที่ 9 กันยายน 2555 ที่ 11. 08%; ตั๋วเงินคลังสหรัฐ 2 ปีหมายเหตุในวันที่ 9 ก.ย. 52 ที่ 9. 24%; ธนบัตรสหรัฐฯอายุ 10 ปีหมายเหตุในวันที่ 15 ก.ย. 52 ที่ 4.25% ดัชนี S & P 500 ในวันที่ 15 ก.ย. 2548 อยู่ที่ระดับ 3. 01%; และ Fannie Mae เท่ากับ 1. 75%