TripAdvisor ช่วยให้นักเดินทางหาโรงแรม Yelp ช่วยให้ไดเนอร์สหาร้านอาหารและ Angie's List ช่วยให้คนหาคนทำงานบ้าน แต่มีเพียงไม่กี่เว็บไซต์ที่ให้คำปรึกษาจากที่ปรึกษาทางการเงิน เมื่อ ก.ล.ต. กลั่นกรองกฎระเบียบในเรื่องนี้ที่ปรึกษาจะคาดหวังว่าจะมีการแสดงความคิดเห็นจำนวนมากขึ้นในแอปและป๊อปอัพที่จัดตั้งขึ้น การจัดการความเห็นเหล่านี้อาจกลายเป็นขั้นตอนที่สำคัญมากขึ้นในการดำเนินธุรกิจที่ปรึกษาทางการเงิน

ลองดูที่บางแห่งซึ่งสามารถดูบทวิจารณ์ออนไลน์แนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดสำหรับการเพาะปลูกความคิดเห็นและระเบียบของ SEC เกี่ยวกับกระบวนการทั้งหมด การหาคำแนะนำจากที่ปรึกษาทางออนไลน์ มีสถานที่ที่แตกต่างกันเล็กน้อยซึ่งผู้บริโภคสามารถหาคำวิจารณ์ออนไลน์ของที่ปรึกษาทางการเงินได้เช่น:

กฎที่ได้รับความไว้วางใจ: ผู้ให้คำปรึกษาและลูกค้าผลกระทบ

รวมถึงแอปการตรวจทานออนไลน์ยอดนิยมเช่น Yelp และแอปทางการเงินที่เฉพาะเจาะจงเช่น WalletHub

NerdWallet เป็นหนึ่งในเว็บไซต์ยอดนิยมที่ช่วยให้ที่ปรึกษาทางการเงินตอบคำถามจากผู้เข้าชม จากคำตอบเหล่านี้ที่ปรึกษาทางการเงินได้รับการจัดอันดับและจัดสำหรับผู้ที่กำลังมองหาทางเลือกต่างๆ นี่เป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการสร้างความเชื่อมั่นในชุมชนการเงินที่เฉพาะเจาะจงซึ่งอาจกลายเป็นแหล่งที่ลูกค้าของลูกค้าได้

เว็บไซต์ที่ได้รับความนิยมอีกหนึ่งแห่งสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินคือ WalletHub ซึ่งจัดทำขึ้นโดย Evolution Finance ในเดือนกุมภาพันธ์ 2012 เว็บไซต์นี้ให้บริการผู้บริโภคเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินจำนวนมากตั้งแต่บัตรเครดิตไปจนถึงบริการด้านการธนาคาร นี่เป็นแหล่งที่มาของคำแนะนำที่ปรึกษาทางการเงินที่กำลังเติบโตอย่างรวดเร็วซึ่งเริ่มจัดอันดับในเครื่องมือค้นหา

ปัญหาเกี่ยวกับแหล่งดังกล่าวเป็นอย่างมากก็คือมีความคิดเห็นไม่มากนัก ร้านอาหารอาจให้บริการหลายร้อยคนในแต่ละวันที่สามารถออกความเห็นได้ แต่ที่ปรึกษาทางการเงินโดยทั่วไปอาจมีลูกค้าเพียง 100 รายในแต่ละครั้งและจนถึงขณะนี้ไม่สามารถเรียกร้องความเห็นได้ นอกจากนี้เว็บไซต์ทบทวนออนไลน์จำนวนมากยังสร้างความเห็นส่วนใหญ่จากผู้ใช้งานจำนวนน้อยหรือผู้ที่มีประสบการณ์ที่ไม่ดีและต้องการที่จะระบายออก (999)> กฎ ก.ล.ต. การกำกับดูแลรีวิว สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต. ) เป็นนักวิจารณ์ที่ได้รับการวิจารณ์มายาวนานสำหรับคำวิจารณ์ออนไลน์สำหรับ

คำแนะนำในการปรึกษาหารือกับลูกค้า ที่ปรึกษาทางการเงิน หน่วยงานกำกับดูแลกังวลว่าความคิดเห็นเหล่านี้จะถูกจัดการและมีแนวโน้มที่จะเกิดการละเมิดขึ้น

กฎเบื้องต้นมีความชัดเจนมากในเรื่องนี้กล่าวว่า:

"[i] t จะเป็นการกระทำการหลอกลวงการหลอกลวงหรือการใช้การหรือการประกอบธุรกิจ [… ] สำหรับที่ปรึกษาด้านการลงทุนที่จดทะเบียนหรือจำเป็น จดทะเบียนหรือเผยแพร่หรือแจกจ่ายข้อมูลใด ๆ ที่อ้างถึงโดยทางตรงหรือโดยอ้อมต่อคำรับรองใด ๆ ที่เกี่ยวกับที่ปรึกษาการลงทุนหรือเกี่ยวกับคำแนะนำการวิเคราะห์รายงานหรือบริการอื่น ๆ โดยที่ปรึกษาการลงทุนดังกล่าว"

ข่าวดีก็คือกองการจัดการการลงทุนของ ก.ล.ต. ได้ผ่อนคลายกฎระเบียบต่างๆที่เกี่ยวกับโซเชียลมีเดียในช่วงหลายปีที่ผ่านมา ที่ปรึกษาทางการเงินอาจเพาะปลูกความคิดเห็นในกรณีที่ไม่สามารถควบคุมเนื้อหาของบทวิจารณ์ได้ผู้วิจารณ์ไม่ได้รับการชดเชยในทางใด ๆ ความคิดเห็นทั้งหมด (บวกและลบ) ได้รับการตีพิมพ์แล้วและที่ปรึกษาไม่สนับสนุนบริการของตนใน หน้าเว็บที่แสดงความคิดเห็น (เช่นข้อความรับรอง) (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

กฎข้อห้ามของข้อเสนอ: จะส่งผลกระทบอย่างไรต่อที่ปรึกษาทางการเงิน )

กฎเหล่านี้แนะนำว่าหน้า Facebook และสื่ออื่น ๆ ที่ที่ปรึกษาไม่สามารถควบคุมเนื้อหาที่โพสต์อื่น ๆ อาจได้รับอนุญาต การจับคือที่ปรึกษาไม่สามารถโพสต์เนื้อหาทางการตลาดใด ๆ ในหน้าเว็บเหล่านี้โดยไม่เสี่ยงต่อการละเมิดกฎของคำรับรอง

แนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุดสำหรับการเพาะปลูกรีวิว

วิธีที่ดีที่สุดในการรับความคิดเห็นออนไลน์คือการปลูกฝังให้กับลูกค้าที่มีอยู่อย่างแข็งขัน โดยการทำเช่นนี้ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถมั่นใจได้ว่าธุรกิจของพวกเขามีการแสดงความคิดเห็นออนไลน์จำนวนมากสำหรับลูกค้าที่จะเข้ามามีส่วนร่วมในการตัดสินใจโดยไม่ทำผิดกฎ ก.ล.ต.

ผู้เข้าชมกำลังมองหาสามสิ่งเมื่ออ่านรีวิวออนไลน์:

จำนวนรีวิว:

ที่ปรึกษาทางการเงินที่มีคะแนนระดับ 5 ดาวเพียงแห่งเดียวอยู่ในตำแหน่งที่ดีกว่าที่ปรึกษาโดยไม่มี คะแนนเลย แต่ที่ปรึกษา 100 รีวิวและการให้คะแนนระดับ 4 ดาวอาจได้รับการยอมรับว่าเป็นที่นิยมมากขึ้นโดยผู้เข้าชม

• การให้คะแนนโดยรวม: ที่ปรึกษาทางการเงินที่ได้รับความคิดเห็นทางออนไลน์จำนวนมาก (ที่กำหนดขึ้นเมื่อเทียบกับเพื่อนของพวกเขาในเว็บไซต์ตรวจทานโดยเฉพาะ) จะได้รับการแข่งขันโดยพิจารณาจากคะแนนโดยรวมและตามเนื้อหาของบทวิจารณ์
• เนื้อหาบทวิจารณ์: ที่ปรึกษาทางการเงินที่มีการแสดงความคิดเห็นที่เป็นประโยชน์อีกต่อไปอาจเป็นที่ต้องการเหนือคู่แข่งที่มีการให้คะแนนแบบง่ายๆและ / หรือบทวิจารณ์สั้น ๆ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:
• การสูญเสียลูกค้าไม่เลวเลย ) ที่ปรึกษาด้านการเงินสามารถปลูกฝังความคิดเห็นออนไลน์เพื่อปรับปรุงเมตริกเหล่านี้ได้โดยขอให้ลูกค้าพูดคุยเกี่ยวกับสิ่งที่พวกเขาชอบเกี่ยวกับบริการและประสิทธิภาพของพวกเขาจากนั้นให้ iPad หรือแท็บเล็ตในห้องรอและขอให้ลูกค้าออกจาก ทบทวนขณะที่พวกเขารอ ที่ปรึกษาไม่ควรเสนออะไรที่สามารถตีความได้ว่าเป็นค่าชดเชยพวกเขาควรหลีกเลี่ยงการลบความคิดเห็นใด ๆ (แม้แต่คนที่ไม่เป็นที่นิยม) และควรคัดเลือกลูกค้าออกจากการโพสต์ข้อมูลส่วนบุคคล บทวิจารณ์ด้านล่าง

บทวิจารณ์ออนไลน์เป็นวิธีที่ได้รับความนิยมสำหรับผู้บริโภคในการหาทุกอย่างตั้งแต่ร้านอาหารที่ดีที่สุดไปจนถึงช่างประปา แต่การหาที่ปรึกษาด้วยวิธีนี้เป็นเรื่องยากที่จะมาถึง ด้วยการเปลี่ยนแปลงหัวใจของ SEC ความเห็นจากที่ปรึกษาอาจทวีความสำคัญมากขึ้นในช่วงหลายปีที่ผ่านมาทั้งในเว็บไซต์ทบทวนยอดนิยมและเว็บไซต์ทางการเงินที่เฉพาะเจาะจง ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถปลูกฝังความคิดเห็นออนไลน์เพื่อกำหนดเป้าหมายพื้นที่ใหม่ ๆ เหล่านี้ของตลาด แต่ควรปฏิบัติตามกฎอย่างเคร่งครัดเมื่อทำเช่นนั้น (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดู:

การซื้อที่ปรึกษาทางการเงิน

)