เมื่อเร็ว ๆ นี้ตลาดหุ้นได้รับการแก้ไข การแก้ไขเป็นส่วนปกติของการลดลงและการไหลของตลาด มีการแก้ไขดังกล่าวตั้งแต่ 28 สงครามโลกครั้งที่สองและมีแน่นอนจะมีมากขึ้นกว่าปี

ระหว่างความหวาดกลัวของนักลงทุนต่อเนื่องที่เหลืออยู่จากวิกฤตการณ์ทางการเงินและความรวดเร็วของข้อมูลผ่านทางช่องข่าวผ่านสายเคเบิลและอินเทอร์เน็ตดูเหมือนว่าการชิงช้าด้านการตลาดลดลงจะเป็นการพูดเกินจริง

บ่อยครั้งข้อมูลที่มากเกินไปนี้อาจเป็นเหตุให้เกิดความกลัวที่นักลงทุนมีอยู่แล้ว การสื่อสารปกติสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินของพวกเขาสามารถไปไกลเพื่อเอาชนะความกลัวลูกค้าของคุณอาจมีและช่วยให้พวกเขาอยู่แน่นอนด้วยแผนการทางการเงินและกลยุทธ์การลงทุนของพวกเขา ในช่วงความปั่นป่วนของตลาดการสื่อสารเหล่านี้อาจมีส่วนสำคัญในการทำให้ลูกค้าของคุณรู้สึกกังวล (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ การประเมินความจุของลูกค้าสำหรับความเสี่ยง .)

ความกลัวและความโลภ 999 ความกลัวและความโลภเป็นความเคลื่อนไหวหลักของตลาดหุ้น ความโลภสามารถแสดงตัวเองในความไม่เต็มใจของนักลงทุนบางส่วนเพื่อหาตำแหน่งในตำแหน่งผู้ชนะบางส่วนเพื่อที่จะปรับพอร์ตการลงทุนของตนอีกครั้ง

ความกลัวอาจนำไปสู่การเคลื่อนไหวที่ไม่ดีนักโดยนักลงทุน เป็นพยานให้นักลงทุนที่ขายเงินลงทุนออกจากส่วนของผู้ถือหุ้นในหรือใกล้กับจุดต่ำสุดของวิกฤตการณ์ทางการเงินในช่วงปลายปี 2551 หรือต้นปี 2552 นักลงทุนหลายรายเหล่านี้มีอายุมากและใกล้เกษียณอายุ ฉันได้อ่านเรื่องราวมากมายในสื่อเกี่ยวกับกรณีที่คนเหล่านี้ขายหมดความตื่นตระหนกและขาดทุนมากแล้วนั่งลงบนสนามผ่านการฟื้นตัวของหุ้นทั้งหมด (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่:

คำปรึกษาสามารถช่วยให้ลูกค้ามีความผันผวนของกระเพาะอาหารได้

.)

ลูกค้าบางรายจะต้องการระบายอากาศและคุณควรฟัง พวกเขาจะเตือนคุณถึงสิ่งที่พวกเขากำลังลงทุนและอาจจะพูดอะไรบางอย่างที่ทำให้คุณรู้สึกว่าพวกเขามีความเสี่ยงมากขึ้นกว่าที่พวกเขาได้ทำให้คุณเชื่อ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

ความเสี่ยงในการลงทุนในตลาดหุ้น: การลดหาง

.) อื่น ๆ อาจต้องการพูดคุยเกี่ยวกับการใส่เงินมากขึ้นในการทำงานเนื่องจากเห็นว่านี่เป็นจุดต่ำสุดในตลาด ถ้าคุณเห็นด้วยเช่นนั้นถ้าไม่บอกพวกเขาว่าทำไมนี่ไม่ใช่ความคิดที่ดีสำหรับสถานการณ์เฉพาะของพวกเขา ลูกค้าต้องการได้ยินจากคุณ

จากประสบการณ์ของผมลูกค้าส่วนใหญ่ไม่ต้องการหาข้อมูลทางเทคนิคบางอย่างเกี่ยวกับสิ่งที่เกิดขึ้นในตลาดในช่วงที่มีการลดลงอย่างมากพวกเขาต้องการมั่นใจว่าพวกเขากำลังดำเนินการตามแนวทางที่ถูกต้อง พวกเขาต้องการทราบว่าการเกษียณอายุของพวกเขาจะไม่ทำให้พวกเขากินอาหารสัตว์เลี้ยงหรืออยู่ในกล่องบนถนน พวกเขาต้องการที่จะรู้ว่าเด็กของพวกเขายังคงสามารถไปที่วิทยาลัยได้ พวกเขาต้องการทราบว่านี่เป็นพฤติกรรมตลาดปกติและคาดหวัง(สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่:

เคล็ดลับเกี่ยวกับที่ปรึกษาทางการเงินสามารถพูดคุยกับลูกค้า

.) หากมีการปรับเปลี่ยนเพื่อให้พวกเขาต้องการให้คุณเป็นผู้ถามเกี่ยวกับเรื่องนี้ ในความเป็นจริงประเภทของสถานการณ์ตลาดนี้อาจเป็นเหตุผลที่ดีในการทบทวนแผนทางการเงินของลูกค้าและทำการปรับเปลี่ยนหากจำเป็น ให้มุมมอง

ตามที่กล่าวก่อนหน้านี้ไม่ใช่การแก้ไขตลาดครั้งแรกและจะไม่เป็นที่สิ้นสุด การแก้ไขเป็นเรื่องปกติและผมเชื่อว่าแม้จำเป็น การฟื้นตัวของตลาดนับตั้งแต่ต้นปี 2552 มีนัยสำคัญ นี้จะไม่ไปอย่างไม่มีกำหนด การแก้ไขล่าสุดเป็นไปอย่างรวดเร็วและสูงชัน แต่ไม่น่าแปลกใจนักลงทุนที่ทำตามตลาดหรือที่ปรึกษาทางการเงิน (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่:

เคล็ดลับในการระบุสถานะทางจิตของลูกค้า

.) ในแง่ของตัวเลขดิบการลดลงครั้งล่าสุดสูงชัน แต่มีความรุนแรงน้อยกว่ามาก ตัวอย่างเช่นความล้มเหลวของตลาดในปี 2530 ซึ่งมีค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมดาวโจนส์ร่วงลง 508 จุดในหนึ่งวันแสดงว่ามีค่าเฉลี่ยลดลงเกือบ 23% ในเช้าวันนี้ดาวโจนส์ร่วง 588 จุด แต่นี่เป็นตัวเลขที่ลดลงเพียงแค่ 3. 6% เนื่องจากระดับดัชนีที่สูงขึ้นเมื่อเทียบกับความผิดพลาดในปี 2530

ร้านข่าวและอินเทอร์เน็ตมีแนวโน้มที่จะมุ่งเน้นไปที่ตัวเลขที่ใหญ่และน่ากลัวเหล่านี้ซึ่งมีนัยสำคัญ แต่ความสามารถของคุณที่จะนำตัวเลขเหล่านี้เป็นที่คาดหวังสามารถช่วยให้สงบประสาทลูกค้าของคุณ

การปรับสมดุลใหม่

การย้ายตลาดที่สำคัญเป็นเหตุผลที่ดีในการปรับพอร์ตการลงทุนของลูกค้าใหม่ การติดต่อกับพวกเขาและการแนะนำนี้แสดงให้เห็นว่าคุณอยู่ในสิ่งต่างๆและทบทวนสถานการณ์ของพวกเขาเป็นประจำ

หากมีแผนการลงทุนอย่างเป็นทางการเช่นคำแถลงนโยบายการลงทุนในจุดที่ชี้ไปที่ข้อเท็จจริงว่าบางส่วนของพอร์ตการลงทุน (อาจเป็นสินทรัพย์ประเภทตราสารทุนบางส่วน) มีน้ำหนักน้อยกว่าและอยู่นอกวงเงินการจัดสรรที่ได้รับการตั้งค่า เสนอการปรับสมดุลใหม่เพื่อให้การจัดสรรเหล่านี้สอดคล้องกับการจัดสรรเป้าหมาย

การชี้ไปที่แผนและกิจวัตรประจำวันของการปรับสมดุลเป็นระยะ ๆ จะช่วยให้ลูกค้าที่ขี้เล่นคิดว่านี่เป็นเรื่องปกติและอาจใช้เวลาบางส่วน ความกลัวจากการซื้อหุ้นมากขึ้น

ในด้านพลิกถ้าคุณรู้สึกว่าพวกเขาควรจะมีน้ำหนักน้อยในหุ้นบอกลูกค้าของคุณว่าและทำไมคุณรู้สึกอย่างนั้น ( การสูญเสียรายได้ทางภาษี เกี่ยวกับการปรับสมดุลการแก้ไขการตลาดอย่างมีนัยสำคัญอาจทำให้เกิดความสูญเสียด้านการลงทุนในลูกค้าของคุณบางส่วน

Boomers: เวลาที่จะปรับลด 401 (k) พอร์ตการลงทุนที่ต้องเสียภาษี หากมีเหตุผลจากมุมมองโดยรวมคุณอาจแนะนำให้ขายตำแหน่งขาดทุนบางส่วนเพื่อรับผลขาดทุนทางภาษีอาจหักล้างกำไรจากที่อื่น (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่

ข้อดีและข้อเสียของการเก็บเกี่ยวรายได้ประจำปี .) สามารถทำได้ในกระบวนการปรับย้อนกลับและสามารถทำงานร่วมกับบัญชีเกษียณภาษีรอการตัดบัญชีได้ เป็นส่วนหนึ่งของกระบวนการปรับสมดุล

การเตรียมลูกค้าของคุณและการให้ความรู้แก่พวกเขา

บางทีวิธีที่ดีที่สุดในการสื่อสารกับลูกค้าเกี่ยวกับการแก้ไขปัญหาในตลาดคือการให้ความรู้แก่พวกเขาเกี่ยวกับการขึ้นและลงของตลาดอย่างต่อเนื่องผมจำได้ว่าอยู่ที่การประชุมอุตสาหกรรมในปีพ. ศ. 2551 ในวันที่ดาวโจนส์ปรับตัวลดลงมากกว่า 500 จุดและวันที่กลายเป็นส่วนหนึ่งของการเริ่มต้นของวิกฤตการณ์ทางการเงิน (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ ตลาดการเงิน: เมื่อความกลัวและความโลภรับช่วง .)

ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนใหญ่ที่เข้าร่วมประชุมกำลังตรวจสอบข้อความเสียงและตอบสนองต่อการเรียกลูกค้า ฉันยังตรวจสอบข้อความเสียงและไม่ได้รับสายเดียวจากลูกค้าในวันนั้น ไม่ได้กล่าวว่าฉันไม่ได้โทรศัพท์หรือส่งอีเมลเพื่อสร้างความมั่นใจให้กับลูกค้าในวันต่อมา แต่ฉันต้องการคิดว่าการติดต่อสื่อสารที่ฉันมีกับพวกเขาช่วยให้พวกเขาสงบ ในขณะที่ลูกค้าต้องการประสิทธิภาพจากการลงทุนของตนพวกเขาต้องการทราบว่าที่ปรึกษาทางการเงินของพวกเขากำลังมองหาพวกเขาอยู่เสมอ และอยู่ด้านบนของสถานการณ์ของพวกเขา การโทรหรืออีเมลระหว่างความวุ่นวายในตลาดอาจเป็นวิธีที่ยาวนานในการทำให้เส้นประสาทของคุณสงบและเพื่อให้สอดคล้องกับแผนการเงินและกลยุทธ์การลงทุนที่คุณสร้างขึ้นมาสำหรับพวกเขา (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่

ความเสี่ยงจากอัตราดอกเบี้ยอย่างไรในตลาด?

)