อุตสาหกรรมกองทุนรวมมีขนาดมหาศาลและเติบโตอย่างต่อเนื่อง ด้วยเงินจำนวนมากเพื่อเลือกจากการเลือกหนึ่งอาจเป็นความท้าทายที่แท้จริง การสร้างและติดตามพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายสามารถเป็นภาระที่ครอบงำ เพื่อลดภาระนี้อุตสาหกรรมได้สร้างโปรแกรมที่ปรึกษากองทุนรวมหรือที่เรียกว่าการตัดหุ้นซึ่งกันและกัน

วิธีการทำงาน
โปรแกรมการให้คำแนะนำกองทุนรวมมี 2 แบบคือดุลยพินิจและไม่ดุลยพินิจ

การตัดสินใจด้วยตนเอง
โปรแกรมการให้คำแนะนำในการลงทุนในกองทุนส่วนบุคคลให้ความหลากหลายของพอร์ตการลงทุนที่รวมกองทุนรวมหลายกองทุนในรูปแบบการจัดสรรสินทรัพย์ที่เลือกไว้ล่วงหน้า แบบจำลองหนึ่งอาจเสนอการจัดสรรส่วนของผู้ถือหุ้น 80% และรายได้ประจำ 20% ในขณะที่อีกรายหนึ่งอาจมีรายได้คงที่ 80% และส่วนของผู้ถือหุ้น 20% หลายพอร์ตการลงทุนแบ่งส่วนทุนและส่วนของรายได้คงที่ในกองทุนรวมหลายกองทุนแต่ละกองทุนมีระเบียบวินัยที่เฉพาะเจาะจง (ดูว่ากองทุนรวมเพื่อการป้องกันความเสี่ยงเหมาะสมกับคุณหรือไม่อ่าน ทำความรู้จักกับกองทุนรวมที่ใช้ป้องกันความเสี่ยง .)

นักลงทุนร่วมงานกับที่ปรึกษาทางการเงินระดับมืออาชีพเพื่อกำหนดเป้าหมายการเงินของตนเอง จากที่กล่าวมาผู้ให้คำปรึกษาจะทบทวนข้อเสนอในโปรแกรมที่ปรึกษากองทุนรวมและเลือกรูปแบบการจัดสรรสินทรัพย์ที่ตรงกับเป้าหมายของนักลงทุน ตัวอย่างเช่นนักลงทุนหัวโบราณที่สนใจในการสร้างรายได้จะได้รับคำแนะนำในการเลือกพอร์ตที่จัดสรรสินทรัพย์ส่วนใหญ่ให้เป็นเงินลงทุนตามตราสารหนี้ นักลงทุนเชิงรุกที่ให้ความสนใจในการเพิ่มมูลค่าจะได้รับการแนะนำให้เลือกพอร์ตลงทุนที่จัดสรรสินทรัพย์ส่วนใหญ่ให้เป็นเงินทุน

โครงสร้างของโปรแกรมการให้คำแนะนำในการลงทุนในกองทุนรวมมีลักษณะคล้ายกับโครงสร้างของบัญชีหลายวินัย เช่นเดียวกับบัญชีหลายวินัยโปรแกรมที่ปรึกษากองทุนรวมจะเสนอพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายคำแนะนำและคำแนะนำอย่างมืออาชีพความขยันเนื่องจากการลงทุนในพอร์ตโฟลิโอและการปรับสมดุลสินทรัพย์โดยอัตโนมัติเพื่อรักษาสัดส่วนการจัดสรรสินทรัพย์ที่ต้องการ โปรแกรมการให้คำแนะนำในการลงทุนในกองทุนรวมมีอำนาจในการให้การสนับสนุนโครงการ (ซึ่งมักจะเป็นนายจ้างที่ปรึกษาทางการเงินหรือ บริษัท ย่อยของนายจ้างที่ปรึกษา) เพื่อทำการเปลี่ยนแปลงรูปแบบการจัดสรรสินทรัพย์และเพิ่มหรือลบกองทุนรวมออกจากผลงาน โดยไม่ได้รับการอนุมัติจากนักลงทุน

Non-discretionary

ในโปรแกรมที่ไม่เกี่ยวกับการตัดสินใจนักลงทุนและที่ปรึกษาทางการเงินจะตรวจสอบรายชื่อกองทุนรวมที่ได้รับการคัดเลือกล่วงหน้าและเลือกเพื่อรวมไว้ในโปรแกรมและเลือกเงินทุนจากรายการนั้นเพื่อสร้าง รูปแบบการจัดสรรสินทรัพย์ที่กำหนดเอง นักลงทุนมีหน้าที่รับผิดชอบในการอนุมัติการปรับสมดุลของพอร์ตการลงทุนและการตัดสินใจแทนที่กองทุนรวมใด ๆ สิ่งที่พวกเขาเสนอ

ทั้งการตัดสินใจและไม่ใช่ดุลยพินิจของโปรแกรมจะถือว่าเป็นผลิตภัณฑ์ที่ได้รับการจัดการระดับเริ่มต้นเนื่องจากพวกเขาให้คำแนะนำและคำแนะนำอย่างมืออาชีพไม่มีค่าคอมมิชชั่นสำหรับการซื้อขายและค่าธรรมเนียมเดียวจากสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ โปรแกรมที่ปรึกษากองทุนรวมมีข้อกำหนดด้านการลงทุนขั้นต่ำที่ต่ำกว่าผลิตภัณฑ์ที่ได้รับการจัดการอื่น ๆ อย่างมีนัยสำคัญ บางโปรแกรมการให้คำปรึกษากองทุนรวมมีอยู่ในระดับต่ำสุดของการลงทุนที่ต่ำที่สุดเท่าที่ 25,000 ดอลลาร์เทียบกับ 100,000 ดอลลาร์ขึ้นไปสำหรับการเสนอขายกองทุนที่มีการจัดการอื่น ๆ โปรแกรมการให้คำแนะนำในการลงทุนของกองทุนรวมทั้งแบบดุลยพินิจและไม่ดุลยพินิจมีการรายงานผลการดำเนินงานรวมทำให้นักลงทุนสามารถตรวจสอบผลการดำเนินงานได้ในระดับพอร์ตโฟลิโอ
ในขณะที่โปรแกรมที่ปรึกษากองทุนรวมให้ประโยชน์หลายประการเช่นเดียวกันกับลูกพี่ลูกน้องที่ได้รับการจัดการที่มีราคาแพงกว่า แต่ก็มีข้อแตกต่างที่สำคัญ สินทรัพย์ในโปรแกรมที่ปรึกษากองทุนรวมไม่ได้แยกจากบัญชีของผู้ลงทุนรายอื่น กองทุนรวมเป็นชื่อนัยคือการลงทุนร่วมกัน หลักฐานเบื้องต้นของกองทุนรวมเกี่ยวข้องกับกลุ่มนักลงทุนที่มีสินทรัพย์รวมกันเพื่อที่จะสามารถให้บริการของผู้จัดการกองทุนมืออาชีพได้ ผู้จัดการเงินจะทำการตัดสินใจในการจัดการผลงานในนามของกลุ่มนักลงทุนที่เก็บรวบรวมไว้

ในผลิตภัณฑ์ที่ได้รับการจัดการเงินส่วนใหญ่เช่นพอร์ตการลงทุนแยกต่างหากแบบดั้งเดิมนักลงทุนจะไม่รวมสินทรัพย์ของตน นักลงทุนแต่ละรายมีพื้นฐานต้นทุนต่อหลักทรัพย์ในพอร์ทโฟลิโอซึ่งจะช่วยให้นักลงทุนสามารถปรับพอร์ตการลงทุนได้โดยการ จำกัด การลงทุนในหลักทรัพย์หรือภาคอุตสาหกรรมที่เฉพาะเจาะจง นอกจากนี้ยังช่วยให้นักลงทุนสามารถเลือกซื้อหรือขายหลักทรัพย์เฉพาะเพื่อลดภาษีเงินได้ เทคนิคนี้เรียกว่าการได้รับผลกำไรทางภาษี / การสูญเสียการเก็บเกี่ยวอาจเป็นประโยชน์อย่างมากสำหรับนักลงทุนที่ร่ำรวยภาษี หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับประโยชน์ของแต่ละต้นทุนดู

บัญชีที่มีการจัดการแยกกัน: เป็นประโยชน์สำหรับทุกคน คุณควรลงทุนในครั้งเดียวหรือไม่?

โปรแกรมการให้คำแนะนำในการให้บริการกองทุนรวมมีประโยชน์มากกว่าการซื้อกองทุนรวม นอกจากพอร์ตการลงทุนที่มีการจัดการที่มีการจัดการอย่างมืออาชีพซึ่งมีกองทุนรวมหลายแห่งแล้วโปรแกรมที่ปรึกษากองทุนรวมยังให้การกำกับดูแลอยู่สามระดับ ผู้จัดการกองทุนรวมดูแลพอร์ตการลงทุนของตนผู้สนับสนุนโครงการดูแลผู้บริหารกองทุนรวมและที่ปรึกษาการลงทุนให้ความช่วยเหลือในการเลือกลงทุนครั้งแรกและติดตามผลงานของพอร์ตการลงทุนอย่างต่อเนื่องตามวัตถุประสงค์ของนักลงทุน การชดเชยตามค่าธรรมเนียมช่วยลดความกังวลเกี่ยวกับวัตถุประสงค์ของคำแนะนำของที่ปรึกษา
บทสรุป

โปรแกรมที่ปรึกษากองทุนรวมได้รับการออกแบบเพื่อตอบสนองความต้องการของนักลงทุนที่แสวงหาคำแนะนำและคำแนะนำอย่างมืออาชีพในการสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย โปรแกรมเหล่านี้เป็นเครื่องมือที่สะดวกสำหรับนักลงทุนที่ไม่มีเวลาหรือความสนใจในการสร้างและตรวจสอบพอร์ตการลงทุนด้วยตัวเองนักลงทุนที่มีความกังวลอย่างมีนัยสำคัญเกี่ยวกับภาษีเงินได้จากกำไรอาจได้รับการบริการที่ดีขึ้นจากผลิตภัณฑ์อื่น ๆ ที่มีการบริหารจัดการทางการเงินที่มีความซับซ้อนมากขึ้นเช่นของที่แนะนำใน
สรุป: คำศัพท์และประโยชน์ของการจัดการเงิน