หากนักลงทุนพิจารณาว่าบัญชีของตนได้รับความเสียหายจากการเป็นนายหน้าหรือที่ปรึกษาอาจเป็นเวลาที่ต้องดำเนินการทางกฎหมายต่อไป บทความนี้จะกล่าวถึงตัวเลือกที่คุณสามารถเลือกได้สำหรับการอ้างสิทธิ์ของคุณล่วงหน้าและสิ่งที่คุณควรคาดหวังในแต่ละขั้นตอน (ก่อนที่จะยื่นคำร้องจริงมีขั้นตอนสองสามขั้นตอนเพื่อให้แน่ใจว่าคดีจะดำเนินไปอย่างราบรื่นอ่าน เมื่อข้อพิพาทกับนายหน้าของคุณเรียกร้องให้มีการอนุญาโตตุลาการ สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม)
อนุญาโตตุลาการ การฟ้องร้อง
มีสองเส้นทางที่มี: ระบบอนุญาโตตุลาการและระบบศาล ในขณะที่กระบวนการต่างกันอย่างมีนัยสำคัญระหว่างสองสถานที่จัดเตรียมและภาระผูกพันเวลาที่คล้ายกัน เส้นทางที่คุณจะดำเนินการจะถูกกำหนดโดยหน่วยงานกำกับดูแลที่ดูแล บริษัท บริการทางการเงินบางแห่ง:
- นายหน้าและ บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์จะดำเนินการผ่านอนุญาโตตุลาการซึ่งประสานงานโดย FINRA แม้ว่าโบรกเกอร์สามารถใช้ชื่อเช่น "นักวางแผนทางการเงิน" หรือ "ที่ปรึกษา" ได้ แต่จะอยู่ภายใต้ FINRA ในขณะที่ FINRA ได้ออกแบบกระบวนการที่จะต้องดำเนินการโดยนิติบุคคลที่ไม่ได้จดทะเบียนตามกฎหมายคนส่วนใหญ่จะขอความช่วยเหลือด้านกฎหมายในบางขั้นตอน
- สำหรับข้อพิพาทประเภทอื่น ๆ ส่วนใหญ่กับที่ปรึกษาค่าธรรมเนียม บริษัท กองทุนรวมหรือ บริษัท ที่ได้รับความเชื่อถือซึ่งกำกับโดยสำนักงาน ก.ล.ต. หรือหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐลูกค้าจะดำเนินการตามข้อพิพาทผ่านระบบศาลเป็นโจทก์ (อ่านเกี่ยวกับวิธี FINRA และ SEC ปกป้องบัญชีของคุณใน ใครมองหาผู้ลงทุน )
อย่าตำหนินายหน้า .)
โจทก์จะดำเนินการตามกฎหมายต่อไปนี้ 999 หนึ่งในสองลู่ทาง: แสวงหาความสูญเสียจากการออกจากกระเป๋าหรือยกเลิกการทำรายการตามจริงตามมติ ถนนแต่ละแห่งสามารถนำไปสู่การตั้งถิ่นฐานที่คล้ายกันและสำหรับมือใหม่ที่ดีที่สุดให้ทีมกฎหมายตัดสินใจเส้นทาง ความไม่เหมาะสม ความไม่เหมาะสมคือข้อกล่าวหาที่พบมากที่สุดข้อหนึ่ง แต่ยากที่จะพิสูจน์ได้เนื่องจากลักษณะทางอัตนัย โจทก์ / ผู้อ้างสิทธิ์อ้างว่าไม่เหมาะสมระบุข้อเท็จจริงว่าโบรกเกอร์หรือที่ปรึกษารู้หรือควรรู้ว่ารูปแบบการซื้อขายและ / หรือประเภทของหลักประกันไม่สอดคล้องกับวัตถุประสงค์ที่วางไว้ มีข้อมูลเชิงปริมาณที่มีนัยสำคัญในการประเมินซึ่งต่างกับหลักฐานเชิงปริมาณเมื่อทำการตรวจสอบการปั่นป่วน
เส้นทางหลักฐานจะเริ่มต้นด้วยเอกสารที่เริ่มต้นเมื่อเวลาเปิดบัญชี เอกสารการเปิดบัญชีมักประกอบด้วยความเสี่ยงของการจัดเรียงที่กำหนดความเสี่ยงและความเสี่ยงของลูกค้า เอกสารเหล่านี้ได้พัฒนาไปสู่รูปแบบที่มีรายละเอียดมากขึ้นเพื่อสร้างรายละเอียดให้กับลูกค้าในกรณีที่เกิดเหตุการณ์เช่นนี้
การปฏิบัติทั่วไปคือการจัดอันดับความเสี่ยงของลูกค้าตั้งแต่หนึ่งถึงห้าโดยมีอันดับที่ 5 ระบุระดับความเสี่ยงสูง หากความไม่เหมาะสมเกิดขึ้นและเงินลงทุนจำนวนมากจะสูญหายไปในประเภทที่มีความเสี่ยงของการลงทุนการดีที่สุดก็คือถ้าโปรไฟล์นั้นมีจำนวนน้อย ตัวอย่างเช่นลูกค้าที่อ้างว่ามีความไม่เหมาะสมที่มีรายละเอียดความอดทน 5 รายอาจถูกกดดันอย่างหนักในการดำเนินการเพื่อพิสูจน์ว่าการอ้างสิทธิ์การสูญเสียการลงทุนเป็นอะไรที่มากกว่าการร้องเรียน "เจ็บผู้แพ้" (อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับสิ่งที่ถือเป็นการร้องเรียนที่ถูกต้องตามกฎหมายใน
อย่าใช้การแก้แค้นของนายหน้าด้วยคำของพวกเขา
)
การปั่น
การปั่นเป็นข้อกล่าวหาที่สำคัญที่สุดและหนึ่งในวิธีที่ง่ายที่สุดในการพิสูจน์ หมายความว่าบัญชีมีการซื้อขายในปริมาณที่มากเกินไปและต้องมีการควบคุมนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ในระดับหนึ่งเพื่อที่จะได้รับการตรวจสอบ กล่าวอีกนัยหนึ่งก็คือการพิสูจน์ว่าการซื้อขายมากเกินไปไม่ใช่หลักฐานเพียงพอที่จะเรียกร้องการปั่นป่วนโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากลูกค้าเริ่มต้นธุรกิจในวาระการประชุมของตนเอง
เนื่องจากลักษณะของข้อพิพาทการปั่นป่วนเป็นเรื่องปกติมากที่สุดในความสัมพันธ์ระหว่างการทำธุรกรรมหรือการได้รับค่าคอมมิชชั่น หรือเรียกอีกอย่างหนึ่งว่า "การซื้อขายมากเกินไป" สามารถใช้เป็นคำเรียกร้องแยกกันซึ่งมีการเรียกเก็บเงินค่าคอมมิชชั่นระหว่างการซื้อขายในลักษณะการกู้คืนหรือร่วมกับการเรียกร้องอื่น ๆ ซึ่งการสูญเสียและค่าคอมมิชชั่นเป็นเป้าหมายของการกู้คืน ทั้งสองวิธีการคำนวณจะใช้พื้นฐานทางคณิตศาสตร์และเข้าใจได้ง่ายโดยศาลและแผงอนุญาโตตุลาการ สูตรแบ่งยอดรวมธุรกรรม (ซื้อและขาย) ตามมูลค่าตลาดบัญชีที่ไม่ได้เบิกค่าในช่วงเวลารายเดือนหรือประจำปี (การคำนวณรายเดือนมีความถูกต้องมากขึ้น)ในขณะที่มีความคิดเห็นมากมายเกี่ยวกับปริมาณการซื้อขายที่มากเกินไป 4-6 เท่าของมูลค่าการซื้อขายได้รับการยอมรับว่าเป็นจำนวนที่มากเกินไปในหลาย ๆ กรณี (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับสาเหตุที่เกิดขึ้นและสิ่งที่คุณสามารถทำได้เพื่อปกป้องบัญชีของคุณอ่าน การทำความเข้าใจกับนายหน้าค้าหลักทรัพย์ที่ไม่ซื่อสัตย์
.)
เมื่อใช้วิธีการปั่นป่วนเป็นสิ่งสำคัญที่ต้องจำไว้ว่าการป้องกันจะแสดงให้เห็นตรงกันข้าม หลักฐาน. หากลูกค้าทำเงินในช่วงเวลาก่อนหน้าการป้องกันจะนำเสนอรูปแบบการซื้อขายในช่วงเวลาดังกล่าวและขอให้กำไรชดเชยผลขาดทุน
ประมาท
ความประมาทและความล้มเหลวในการกำกับดูแลไม่ได้ถูกนำมาใช้บ่อยๆเนื่องจากความเป็นส่วนตัว แต่อาจเป็นองค์ประกอบที่แข็งแกร่งหากพิสูจน์แล้ว พวกเขามักจะไปจับมือ: ถ้าข้อกล่าวหาเกี่ยวกับความประมาทได้รับการพิสูจน์มักมีผู้จัดการที่ไม่ได้ปฏิบัติตามหน้าที่อย่างมีเหตุมีผลเพื่อดูแลพนักงานของตน (สำหรับคำแนะนำในการหาผู้เชี่ยวชาญทางการเงินที่จะทำงานให้คุณอย่างดีที่สุดอ่าน ค้นหาที่ปรึกษาด้านการเงินที่เหมาะสม .)
เช่นการปั่นป่วนการควบคุมจำนวนหนึ่งต้องเกิดขึ้นจากความประมาทเลินเล่อ . หากที่ปรึกษาควบคุมจำนวนมากของธุรกิจการค้าและถูกเพิกเฉยในการดำเนินการเลือกความปลอดภัย ฯลฯ แล้วกรณีที่จะมีพื้นฐาน
การดำเนินการทางกฎหมาย
ในหลาย ๆ กรณีชุดการกระทำในชั้นเรียนสามารถเกิดขึ้นได้พร้อมกันกับชุดบุคคล มีประโยชน์มากมายในการติดตามการอ้างสิทธิ์ด้วยการดำเนินการระดับ แต่สำหรับบุคคลที่มีข้อเรียกร้องที่ไม่ซ้ำกันการอ้างสิทธิ์ที่เป็นอิสระจะช่วยให้สามารถควบคุมกระบวนการยุติธรรมได้ดียิ่งขึ้น ข้อควรระวังที่นี่คือการที่บุคคลสามารถแยกแยะได้โดยไม่ได้ตั้งใจโดยการยื่นฟ้องคดีเป็นครั้งแรก โชคดีที่เอกสารการยื่นเรื่องชั้นเรียนให้การอ้างอิงที่ชัดเจนเกี่ยวกับปัญหานี้และเสนอทางเลือกสำหรับบุคคลที่วางแผนที่จะติดตามการอ้างสิทธิ์ของตนเองโดยอิสระ เช่นเดียวกับการดำเนินการทางกฎหมายทั้งหมดกรอบเวลาต้องอยู่ในมุมมองเนื่องจากศาลมีรายการรอนาน เช่นเดียวกับในกีฬาการดำเนินการทางกฎหมายจะได้รับการติดต่อที่ดีที่สุดกับทีมที่เข้มแข็ง การมีเจ้าหน้าที่ด้านการฝึกอบรมที่ได้รับการฝึกฝนอย่างมืออาชีพจะเพิ่มความลึกในคดีและให้การสนับสนุนเพิ่มเติมสำหรับการหาข้อยุติ การเลือกทนายความและพยานผู้เชี่ยวชาญในช่วงต้นกระบวนการสามารถเปลี่ยนทิศทางของการดำเนินการในช่วงต้น (อ่านเพิ่มเติมอ่านได้ที่ วิธีการเลือกทนายความที่ถูกต้อง
.)
เนื่องจากการไหลเข้าของตลาดและการไหลเวียนทำให้ทนายความที่เข้ามาและออกจากพื้นที่ดำเนินคดีหลักทรัพย์ ทนายความบาดเจ็บส่วนบุคคลและทนายมีทักษะในการครอสโอเวอร์ที่ดีและโดยปกติแล้วจะมีตำแหน่งที่ดีในการจัดการคดีในศาลซึ่งจำเป็นต้องมีประสบการณ์ในการทดลองใช้ ไม่ว่าจะด้วยวิธีใดก็ตามคุณจำเป็นต้องใช้ทนายความที่มีประสบการณ์อย่างน้อยในอุตสาหกรรมหลักทรัพย์เนื่องจากคุณสามารถรับประกันได้ว่าฝ่ายปกป้องจะได้รับการแจ้งอย่างดี
เช่นเดียวกับการดำเนินการทางกฎหมายใด ๆ สิ่งสำคัญคือการกำหนดความคาดหวังอย่างเหมาะสมโดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อต้องเสียค่าใช้จ่าย:
หากทีมกฎหมายของคุณตัดสินใจว่ากรณีของคุณมีขนาดใหญ่พอและพอที่จะทำงานได้ดีแล้ว เปอร์เซ็นต์ของการชดใช้ หากทีมรู้สึกว่ากรณีนี้เป็นเส้นแบ่งเขตแดนคุณสามารถคาดหวังว่าจะรักษาทีมและจ่ายเงินล่วงหน้าให้กับผู้เชี่ยวชาญในช่วง 2,000 - 6,000 เหรียญเพื่อเตรียมความพร้อม นอกจากนี้ยังมีค่าธรรมเนียมที่จะต้องจ่ายให้ FINRA สำหรับการยื่นและค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินคดีของศาล
บทสรุป
คุณควรเตรียมพร้อมที่จะย่างในการตรวจข้ามในสถานที่ใดโดยผู้เชี่ยวชาญด้านอื่น ๆ ของตาราง บริษัท มีข้อกล่าวหาอย่างจริงจังและมีกระเป๋าที่ลึกเพื่อปกป้องตัวเอง เตรียมที่จะยอมรับสถานการณ์ที่เป็นไปได้ใด ๆ จากการชนะกรณีที่ไม่มีการชดเชยการสูญเสียกรณีและถูกจัดขึ้นรับผิดชอบค่าใช้จ่ายทั้งหมดของศาลและค่าธรรมเนียมทางกฎหมาย
- FINRA ได้ระบุขั้นตอนในการยื่นคำร้องโดยอนุญาโตตุลาการในเว็บไซต์ของ บริษัท และคนทั่วไปจะสามารถเริ่มต้นกระบวนการได้ดี หากการดำเนินคดีเป็นทางเว็บไซต์ของสำนักงาน ก.ล.ต. สามารถให้ข้อมูลพื้นฐานได้ แต่นี่เป็นช่วงเวลาที่เหมาะสมในการจ้างทนายความ
- สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องดู
- นายหน้าไม่ดี? จะทำอย่างไรหากคุณมีข้อร้องเรียน
และ
รับบัญชีเกี่ยวกับบัญชีที่ไม่ถูกต้อง