ค่าธรรมเนียมในการจัดการทรัพย์สินการลงทุนของลูกค้ายังคงลดลง ค่าเฉลี่ยของบัญชีเงินลงทุนใหม่ยังคงลดลงเมื่อวัดเป็นเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์ภายใต้การบริหารตามการสำรวจโดย Price Metrix ในปี 2554 ค่าธรรมเนียมเฉลี่ยสำหรับบัญชีใหม่เท่ากับ 1.21% และลดลงเป็น 1. 02% ภายในปี 2556 ในการพิจารณาบัญชีเงินลงทุนด้านค่าธรรมเนียมทั้งหมดค่าธรรมเนียมในปี 2554 เท่ากับ 1.14% และลดลงเป็น 0.99% 2013, การสำรวจพบ

มุมมองที่กว้างขึ้นของการศึกษานี้แสดงให้เห็นว่านี่เป็นส่วนหนึ่งเนื่องจากการเพิ่มขึ้นของขนาดบัญชีเฉลี่ยที่เพิ่มขึ้นเป็น 293,000 เหรียญในปี 2013 จาก 240,000 เหรียญในปี 2554 บัญชีลูกค้ารายใหญ่ มักจะก่อให้เกิดเปอร์เซ็นต์ที่ต่ำกว่าของสินทรัพย์ภายใต้ค่าธรรมเนียมการจัดการเนื่องจากจุดพักในโครงสร้างค่าธรรมเนียมที่เรียกเก็บจากที่ปรึกษาทางการเงินจำนวนมาก

การลดลงบางส่วนนี้อาจมาจากแนวโน้มของโลกที่ปรึกษาด้านการเงินของค่าธรรมเนียมการบีบอัดสำหรับการจัดการการลงทุน ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถทำอะไรเพื่อรักษารายได้และผลกำไรในสภาพแวดล้อมนี้? (ดูข้อมูลเพิ่มเติม: แนวโน้มที่ท้าทายที่ปรึกษาทางการเงิน )

การเติบโตของ บริษัท

นี่ไม่ได้หมายความว่าแค่เพิ่มที่ปรึกษาและพนักงานคนอื่น ๆ ไม่ได้หมายถึงการเติบโตในลักษณะที่ช่วยยกระดับคุณลักษณะที่ดีที่สุดของ บริษัท ของคุณอย่างคุ้มค่า สิ่งต่อไปนี้เป็นวิธีการบางอย่างเพื่อให้บรรลุเป้าหมายนี้ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ วิธีการเป็นที่ปรึกษาทางการเงินยอดนิยม )

•สร้างพันธมิตรเชิงกลยุทธ์ ที่ปรึกษาไม่สามารถเป็นสิ่งทั้งหมดให้กับลูกค้าทั้งหมด ร่วมมือกับผู้เชี่ยวชาญด้านอื่น ๆ เพื่อให้บริการที่ลูกค้าของคุณต้องการ แต่อยู่นอกพื้นที่ที่คุณเชี่ยวชาญ ซึ่งอาจรวมถึงคำแนะนำด้านภาษีการวางแผนอสังหาริมทรัพย์บริการด้านประกันภัยและด้านอื่น ๆ เหล่านี้อาจเป็นความสัมพันธ์ที่เป็นทางการหรือเป็นพันธมิตรกันได้ สิ่งที่สำคัญคือพวกเขาเป็นประโยชน์สำหรับลูกค้าและทุกฝ่ายที่เกี่ยวข้อง

•ผสานกับ บริษัท อื่น ที่ปรึกษาทางการเงินขนาดเล็กหรือเดี่ยวอาจจะสามารถสร้างโครงสร้างพื้นฐานที่จำเป็นในการเติบโตโดยการผสานกับ บริษัท อื่น นี่อาจเป็น บริษัท ที่มีขนาดใกล้เคียงกันหรืออาจเกี่ยวข้องกับการเข้าร่วม บริษัท ขนาดใหญ่ที่สามารถจัดหาทรัพยากรที่คุณเป็นที่ปรึกษาเล็กไม่สามารถจ่ายได้ ทั้งสองวิธีถ้าทำถูกต้องนี้สามารถชนะสำหรับทั้งสองฝ่าย

•ลงทุนด้านเทคโนโลยี ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถให้บริการที่เพิ่มขึ้นได้อย่างมีประสิทธิภาพผ่านทางเทคโนโลยี นี้สามารถช่วงจากพอร์ทัลเฉพาะลูกค้าที่ปลอดภัยในเว็บไซต์ของ บริษัท ของคุณเพื่อเสนอ apps มือถือ ซอฟต์แวร์สำหรับการจัดการการลงทุนและการวิจัยตลอดจนการวางแผนทางการเงินเป็นบรรทัดฐานสำหรับหลายปี การใช้เทคโนโลยีในพื้นที่เหล่านี้และในการติดต่อสื่อสารกับลูกค้าสามารถช่วยให้ที่ปรึกษาสามารถทำงานได้อย่างมีประสิทธิภาพและมีผลกำไรมากขึ้น (ดูข้อมูลเพิ่มเติม: ที่ปรึกษาทางการเงินสามารถปรับให้เหมาะสมกับ Robo-advisors ได้อย่างไร)

•ใช้บัญชีที่มีการตัดสินใจ การจัดเตรียมประเภทนี้ช่วยให้ที่ปรึกษาทางการเงินมีอิสระในการค้าและปรับสมดุลบัญชีลูกค้าภายในพารามิเตอร์ของแถลงการณ์นโยบายการลงทุนโดยไม่ต้องได้รับอนุญาตจากลูกค้าในแต่ละครั้ง ในฐานะที่เป็นลูกค้าให้แน่ใจว่าคุณเข้าใจว่าเงินของคุณจะถูกลงทุนโดยที่ปรึกษา จากมุมมองของที่ปรึกษานี้อาจนำไปสู่ประสิทธิภาพในการดำเนินงาน (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: การอธิบายการปรับสมดุลการลงทุนกับลูกค้าใหม่ )

เน้นและเชี่ยวชาญ

ที่นี่ในเขตมหานครชิคาโกที่ซึ่งผมอาศัยและทำงานผมรู้จักที่ปรึกษาด้านการเงินหลายแห่งซึ่งเป็นผู้เชี่ยวชาญในด้านสิทธิประโยชน์ที่มีอยู่ใน บริษัท ขนาดใหญ่หลายแห่งที่มีสำนักงานใหญ่ตั้งอยู่ในพื้นที่ ซึ่งรวมถึงแผน 401 (k) ของ บริษัท และผลประโยชน์อื่น ๆ เกี่ยวกับการเกษียณอายุนโยบายการเลือกหุ้นและหุ้นรวมถึงผลประโยชน์อื่น ๆ ของพนักงาน ช่วยให้ที่ปรึกษาเหล่านี้สามารถทำงานบนพื้นดินได้เมื่อมีลูกค้าใหม่เข้ามาอยู่ในเรือ นอกจากนี้ยังสามารถช่วยในการสร้างการอ้างอิงจากลูกค้าเดิมที่มี บริษัท ดังกล่าวลดค่าใช้จ่ายด้านการตลาด

การสร้างช่องเช่นหมอหรือครูเช่นช่วยให้คุณสามารถมุ่งเน้นและสร้างฐานความรู้ของคุณกับลูกค้าใหม่แต่ละรายซึ่งจะนำไปสู่การปฏิบัติที่มีประสิทธิภาพและให้ผลกำไรมากขึ้น (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: เคล็ดลับสำหรับที่ปรึกษาที่ต้องการพัฒนาการปฏิบัติตน )

เพิ่มคุณค่าและค่าใช้จ่ายสำหรับมัน

ในขณะที่บางคนบอกว่าคำแนะนำด้านการเงินและการลงทุนกำลังกลายเป็นสินค้าโภคภัณฑ์ลูกค้าจำนวนมากต้องการคำแนะนำที่เหมาะกับสถานการณ์ของพวกเขา หากคุณให้คำแนะนำเกี่ยวกับหัวข้อการวางแผนทางการเงินที่หลากหลายซึ่งไปไกลกว่าการลงทุนสินทรัพย์ของลูกค้าคุณควรเรียกเก็บเงินสำหรับคำแนะนำนี้ ในขณะที่ที่ปรึกษาทางการเงินออนไลน์อาจดีสำหรับบางคนลูกค้าที่กำลังมองหาคำแนะนำเกี่ยวกับการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ตัวเลือกหุ้นการประกันสังคมและการวางแผนการเกษียณอายุและปัญหาที่ซับซ้อนอื่น ๆ จำเป็นต้องมีที่ปรึกษาที่เชี่ยวชาญที่มีประสบการณ์ในด้านต่างๆเหล่านี้

หากคุณกำลังทำงานกับลูกค้าที่มีบัญชีการลงทุนที่มีขนาดใหญ่บริการที่มีมูลค่าเพิ่มเหล่านี้อาจเป็นผลมาจากความสัมพันธ์ที่มีอยู่แล้วหากคุณสามารถแสดงให้เห็นว่าคุณมีความเชี่ยวชาญที่พวกเขาต้องการ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่ Robo-advisor ของ Schwab )

การเขียนบล็อกและโซเชียลมีเดีย

ลูกค้าปัจจุบันและอนาคตของคุณน่าจะออนไลน์และคุณควรจะเป็นเช่นนั้นด้วย ที่ปรึกษาทางการเงินจำนวนมากได้เริ่มบล็อกและประสบความสำเร็จในการสร้างความสนใจจากลูกค้า คนที่คุณต้องการแจ้งให้ทราบทาง Twitter หรือ LinkedIn หรือไม่? ถ้าเป็นเช่นนั้นทำไมคุณไม่เป็นเช่นนั้น? เกี่ยวกับการให้ข้อมูลและความคุ้มค่าแก่คนเหล่านี้และการสร้างสถานะออนไลน์เพื่อให้คุณแสดงตัวในการค้นหาเมื่อพวกเขากำลังมองหาที่ปรึกษาทางการเงินออนไลน์ (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: ที่ปรึกษาทางการเงินใช้ประโยชน์จากสื่อทางสังคมอย่างไร )

บรรทัดล่าง

การบีบอัดค่าธรรมเนียมในโลกที่ปรึกษาการลงทุนเป็นไปได้ตามที่ควรในบางกรณี ที่ปรึกษาทางการเงินที่มีความชำนาญและ บริษัท ของพวกเขาจะทำตามหลายเส้นทางที่จะเติบโตและอยู่ได้ผลกำไรในสภาพแวดล้อมนี้การใช้เทคโนโลยีและการเพิ่มมูลค่าให้กับลูกค้าควรอยู่ในแนวหน้าของความพยายามเหล่านี้ (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดู: ที่ปรึกษาทางการเงินจำเป็นต้องหากลุ่มนี้ตอนนี้ )