หากคุณกำลังมองหาการลงทุนระยะยาว - เช่นเดียวกับการเกษียณอายุของคุณ - คุณอาจต้องการตรวจสอบสิ่งที่ Schwab เสนอผ่านกองทุนเป้าหมายวันที่ เงินเหล่านี้มาพร้อมกับอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำ (หรือไม่มีเลย) มีผลตอบแทนที่น่าประทับใจในระยะยาวและมาพร้อมกับเงินปันผลที่ค่อนข้างใจดี

หากไม่รวมกองทุนที่ติดตามวงเงิน S & P 500 เงินที่เราจะดูด้านล่างมีวันที่เป้าหมายในกรณีนี้คือ 2030, 2040 หรือ 2050 คุณจะสังเกตเห็นว่ากองทุน Target 2050 มีความเสี่ยงมากกว่าหุ้น กองทุนอื่น ๆ เพราะในช่วงต้นเกมและหุ้นมีแนวโน้มที่จะส่งมอบผลตอบแทนที่ดีที่สุดในระยะยาว ความนิยมชั่วคราวใด ๆ ที่เกิดขึ้นกับตลาดหุ้นสามารถทำขึ้นได้ในช่วงหลายปีต่อ ๆ ไป

กองทุนเป้าหมายปี 2573 ไม่ได้รับความเสี่ยงจากการลงทุนมากนักและใช้แนวทางที่ปลอดภัยกว่าโดยการจัดสรรเงินทุนให้กับรายได้คงที่เมื่อเกษียณอายุ (

5 อันดับสูงสุดสำหรับกองทุนเกษียณอายุ ) ตัวเลขทั้งหมด ณ วันที่ 29 ต.ค. 2015

เป้าหมายของ Schwab Target 2030 (SWDRX)

: การเพิ่มทุนและรายได้ที่สอดคล้องกับการจัดสรรสินทรัพย์ วันที่เป้าหมาย: 2030

สินทรัพย์สุทธิ: 763 ดอลลาร์ 43 ล้าน

อัตราผลตอบแทน: 2. 40%

ผลการดำเนินงาน 1 ปี: -1

ผลการดำเนินงานตั้งแต่เริ่มก่อตั้ง: 51. 11%

ค่าใช้จ่าย: 0.00%

ค่าใช้จ่ายประเภทเฉลี่ย: 0.50%

การจัดสรรโดยรวม รายละเอียด

หุ้น: 71. 03%

พันธบัตร: 22. 10%

เงินสด: 5. 32%

อื่น ๆ : 1. 36%

การแบ่งสรรการจัดสรรส่วนของผู้ถือหุ้น

(top 3 )

- 9 - 999 เทคโนโลยี: 18. 09% บริการทางการเงิน: 21. 13%

การดูแลสุขภาพ: 14 70%

การให้คะแนนกู้

AAA: 67. 10% > AA: 3. 82%

A: 12. 39%

BBB: 12. 55%

BB: 1. 54%

B: 0. 41%

ด้านล่าง B: 1 28%

อื่น ๆ : 0. 91%

เป้าหมายของ Schwab 2040 (SWERX)

วัตถุประสงค์: การเพิ่มทุนและรายได้สอดคล้องกับการจัดสรรสินทรัพย์ในปัจจุบัน เป้าหมายวันที่: 2040.

สินทรัพย์สุทธิ: 800 ดอลลาร์ 78 ล้าน

อัตราการจ่ายเงินปันผล: 2. 48%

ผลการดำเนินงาน 1 ปี: -1 91%

วันที่จดทะเบียนกองทุน: 1 กรกฎาคม 2548

ประสิทธิภาพตั้งแต่เริ่มก่อตั้ง: 58. 63%

ค่าใช้จ่าย: 0.00%

ค่าใช้จ่ายประเภทเฉลี่ย: 0.50% (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้อง,

หุ้นทั้งหมด

หุ้น: 84. 15%

พันธบัตร: 10. 54%

เงินสด: 3. 81%> อื่น ๆ : 1. 39% รายละเอียดการจัดสรรส่วนของผู้ถือหุ้น

(top 3)

เทคโนโลยี: 17. 87%

บริการทางการเงิน: 21. 27%

การดูแลสุขภาพ: 14 57 %

การให้คะแนนกู้

AAA: 65 39% AA: 3. 73%

A: 12. 90%

BBB: 13. 11%

BB: 1. 87 %

B: 0. 49%

ด้านล่าง B: 1. 34%

อื่น ๆ : 1.18%

เป้าหมายของ Schwab 2050 (SWNRX)

วัตถุประสงค์: การเพิ่มทุนและรายได้สอดคล้องกับการจัดสรรสินทรัพย์ในปัจจุบัน วันที่เป้าหมาย: 2050

สินทรัพย์สุทธิ: $ 49 21 ล้าน

อัตราการจ่ายเงินปันผล: 2. 47%

ผลการดำเนินงาน 1 ปี: -0 94%

วันเริ่มก่อตั้ง: 23 มกราคม 2556

ประสิทธิภาพตั้งแต่เริ่มก่อตั้ง: 25. 17%

ค่าใช้จ่าย: 0.00%

ค่าใช้จ่ายประเภทเฉลี่ย: 0.48%

การจัดสรรโดยรวม รายละเอียด

หุ้น: 90. 22%

พันธบัตร: 5. 31%

เงินสด: 3. 21%

อื่น ๆ : 1. 21%

รายละเอียดการจัดสรรส่วนของผู้ถือหุ้น

(top 3 )

เทคโนโลยี: 17. 57%

บริการทางการเงิน: 22. 23%

การดูแลสุขภาพ: 14 13%

การให้คะแนนกู้

AAA: 64. 85% AA: 3. 67%

A: 12. 96%

BBB: 13. 30%

BB: 2.00%

B: 0. 52%

ต่ำกว่า B: 1. 40% > อื่น ๆ : 1. 31% (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

ข้อดีและข้อเสียของแผน ETF เฉพาะ 401 (k)

)

ดัชนี Schwab S & P 500 (SWPPX)

จุดประสงค์: แทร็ค ผลตอบแทนรวมของ S & P 500

สินทรัพย์สุทธิ: $ 20 5300000000

อัตราผลตอบแทน: 1. 90%

ผลการดำเนินงาน 1 ปี: 3. 66% วันที่จดทะเบียนกองทุน: 19 พฤษภาคม 2540 ประสิทธิภาพตั้งแต่เริ่มก่อตั้งกองทุน: 153. 32%

ค่าใช้จ่าย 0.99%

พันธบัตร: 0.00%

เงินสด: 0.60%

การกระจายการจัดสรรโดยรวม

: 0. 09%

ประเภทค่าใช้จ่ายเฉลี่ย: 1. 04%

อื่น ๆ : 0. 48%

Top 5 Holdings

Apple Inc. (AAPL

AAPLApple Inc174 34 + 0. 05%

สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6

)

Microsoft Corp. (MSFT

MSFTMicrosoft Corp84. 74 + 0. 32%

สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) เอ็กซอนโมบิลคอร์ปอเรชั่น (XOM XOMExxon Mobil Corp83 53-0 26%

สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) จอห์นสันแอนด์จอห์นสัน (JNJ JNJJohnson & Johnson139 81 + 0. 04%

สร้างด้วย Highstock 4 General Electric Co. (GE GEGeneral Electric Co20. 17 + 0. 20% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6

) บรรทัดด้านล่าง ทุกคนที่กำลังมองหากองทุนเกษียณอายุราคาไม่แพงที่มีมูลค่าระยะยาวที่ยอดเยี่ยมควรพิจารณากองทุน Schwab s กองทุนเหล่านี้ได้รับการออกแบบมาอย่างมีกลยุทธ์และมีผลงานที่ดีในอดีต คุณอายุน้อยกว่าคุณมีความเสี่ยงมากขึ้นที่คุณควรใช้เพราะจะมีเวลาในการชดเชยผลขาดทุนที่อาจเกิดขึ้น ยิ่งคุณอายุมากเท่าไหร่ยิ่งคุณควรพึ่งพากำไรที่มีขนาดเล็กผ่านทางรายได้คงที่เพื่อรักษาเงินทุน เงินเหล่านี้ได้รับการออกแบบมาเพื่อปกป้องเป้าหมายเหล่านั้นและบัญชีทั้งหมดที่พวกเขาจัดการได้ดี (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่ การวิเคราะห์ ETF: ตลาดแบบกว้าง Schwab สหรัฐ

)