Robo-advisors ที่สามารถให้คำปรึกษาด้านการเงินและจัดการพอร์ตการลงทุนของลูกค้าโดยอัตโนมัติได้ทำให้การเข้าสู่วงการการเงินเป็นอย่างมากในช่วงเวลาสั้น ๆ บริการอัตโนมัติเหล่านี้ต้องปฏิบัติตามกฎอุตสาหกรรมทั้งหมดเช่นเดียวกับที่ปรึกษามนุษย์ แต่ผู้ให้บริการแพลตฟอร์มเหล่านี้ได้แจ้งกับหน่วยงานด้านกฎระเบียบว่ากฎปัจจุบันบางส่วนจำเป็นต้องได้รับการอัปเดตเพื่อให้ถูกต้องกับที่ปรึกษา robo

นี่คือเหตุผล (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดูที่ ลูกค้าที่มั่งคั่งและวิธีที่พวกเขาใช้ Robo-Advisors )

การกำกับดูแล Robo-Advisors

สำนักงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. เป็นเจ้าภาพจัดการประชุมเมื่อเร็ว ๆ นี้สำหรับผู้เชี่ยวชาญด้านเทคโนโลยีการเงินเพื่อหารือเกี่ยวกับ Imapct of robo ผู้ให้การสนับสนุนและบริการอัตโนมัติอื่น ๆ ในอุตสาหกรรม ก.ล.ต. กำลังพยายามที่จะกำหนดว่าคำแนะนำนอกเหนือจากกฎระเบียบในปัจจุบันเพียงพอที่จะชี้แจงประเด็นปัญหาต่างๆที่อยู่ในที่ปรึกษาของ robo หรือว่าจะมีการสร้างชุดกฎใหม่ขึ้นเพื่อให้มีประสิทธิภาพในการควบคุมแพลตฟอร์มเหล่านี้หรือไม่ ในคำกล่าวเปิดงานของเธอที่ฟอรัม Mary Jo White ประธานคณะกรรมการ ก.ล.ต. กล่าวว่า "เรากำลังมองหาวิธีที่ปรึกษาให้คำแนะนำในการลงทุนโดยมีข้อ จำกัด ในการปฏิสัมพันธ์ของมนุษย์ นอกจากนี้เรากำลังพิจารณาวิธีที่ที่ปรึกษาอัตโนมัติกำลังออกแบบโปรแกรมเพื่อให้สอดคล้องกับความท้าทายเฉพาะด้านที่เกี่ยวข้องกับการให้คำแนะนำโดยอัตโนมัติและวิธีการที่ บริษัท เหล่านี้ปกป้องข้อมูลของลูกค้าและรักษาความต่อเนื่องทางธุรกิจในกรณีที่เกิดปัญหาขึ้น “

โบรกเกอร์ที่ปรึกษาจะต้องลงทะเบียนเป็นที่ปรึกษาการลงทุนกับสำนักงาน ก.ล.ต. ในลักษณะเดียวกับที่ปรึกษาของมนุษย์และต้องปฏิบัติตามกฎในกฎหมายที่ปรึกษาการลงทุน กฎเหล่านี้ต้องใช้ robos เพื่อให้เป็นไปตามมาตรฐานที่ได้รับความไว้วางใจซึ่งทำให้พวกเขาไม่มีผลต่อความต้องการที่ดีที่สุดของลูกค้าก่อนหน้านี้ ขณะนี้หน่วยงานกำกับดูแลต่างกำลังตรวจสอบว่าแพลตฟอร์มแบบอัตโนมัติเหล่านี้สามารถปฏิบัติตามกฎเหล่านี้ได้หรือไม่เมื่อการตัดสินใจและคำแนะนำของพวกเขาถูกสร้างโดยอัลกอริทึม ทั้ง SEC และ Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ได้ออกคำเตือนสำหรับนักลงทุนในเดือนพฤษภาคมปีพ. ศ. 2562 เกี่ยวกับความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นจากการใช้ที่ปรึกษา robo (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่:

ที่ปรึกษาสามารถปรับให้เหมาะสมกับ Robo-Advisors ) ผู้แทนหลายคนของแพลตฟอร์ม robo-advisors บอกว่าฟอรัมในวันจันทร์นี้ว่าแพลตฟอร์มของพวกเขาสอดคล้องกับมาตรฐานที่ได้รับความไว้วางใจและสามารถให้คำแนะนำที่มีคุณภาพสูงสุดแก่ลูกค้าได้โดยอัตโนมัติ Ben Alden ที่ปรึกษาทั่วไปของ Betterment กล่าวไว้ในฟอรัมว่า "เรายึดถือความรับผิดชอบอย่างจริงจังเป็นอย่างมากจริงๆแล้วการเคลื่อนไหวทั้งหมดนี้เป็นเรื่องเกี่ยวกับ" และ Mark Goines รองประธานฝ่ายทุนส่วนบุคคลซึ่งรวมถึงคำแนะนำแบบดิจิทัลและคำแนะนำของมนุษย์ได้กล่าวเพิ่มเติมว่าที่ปรึกษามนุษย์ต้องการความช่วยเหลือของ robo-tech เพื่อให้คำแนะนำที่มีประสิทธิภาพในการพิจารณาสถานการณ์ทางการเงินของลูกค้าทั้งหมด

"ที่ปรึกษาต้องก้าวไปข้างหน้าและใช้เทคโนโลยีเพื่อให้คำปรึกษาแก่ลูกค้าอย่างถูกต้อง" เขากล่าว "ถ้าคุณทำไม่ได้คุณจะพลาดบางสิ่งบางอย่างเป็นสิ่งที่เกิดขึ้นเร็วเกินไปในวันนี้และชีวิตของลูกค้ามีความซับซ้อนเกินไป Goines ยังกล่าวว่ากฎ ก.ล.ต. อยู่ในความต้องการของการแก้ไขในสองพื้นที่ที่เฉพาะเจาะจง หนึ่งในส่วนที่เกี่ยวข้องกับการตรวจสอบที่ปรึกษาที่ดำเนินการโดยสำนักงาน ก.ล.ต. เขากล่าวว่า "สิ่งที่เราทำแตกต่างจากที่พวกเขาเคยตรวจสอบ บริษัท ที่อยู่ในพื้นที่ของเรามาก่อน "เขาอธิบายว่าในระหว่างการตรวจสอบครั้งสุดท้ายของ บริษัท ของเขาคำถามบางคำถามที่ผู้ตรวจสอบถามไม่ได้มีความหมายหรือไม่ค่อยมีผลกับแพลตฟอร์มแบบอัตโนมัติ

ปัญหาที่สองที่ Goines กล่าวว่าจะต้องมีการทบทวนคือการใช้งานกับที่ปรึกษาของ robo ทำ digital s ผู้เชี่ยวชาญด้านอื่น ๆ ในฟอรัมกล่าวว่ากฎเหล่านี้จำเป็นต้องมีความยืดหยุ่นเพียงพอที่จะรองรับเทคโนโลยีใหม่และที่เกิดขึ้นใหม่ซึ่งยังไม่ได้พัฒนาขึ้น

บรรทัดล่าง

ผลงานที่แท้จริงของที่ปรึกษา robo ในอุตสาหกรรมการเงินเริ่มรู้สึกโดยที่ปรึกษาและหน่วยงานกำกับดูแล เวลาจะบอกสิ่งที่จะต้องใช้เพื่อให้บริการอัตโนมัติเหล่านี้มีประสิทธิภาพและอนาคตของโปรแกรมเหล่านี้จะมีรูปร่างตามความสามารถของพวกเขาในการตัดสินใจของมนุษย์ซึ่งจะคำนึงถึงปัจจัยต่างๆทั้งหมดในชีวิตของลูกค้าเสมอไป (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่:

ที่ปรึกษาของมนุษย์สามารถแข่งขันกับ Robo-Advisors

)