แพลตฟอร์มการลงทุนอัตโนมัติส่วนบุคคลเป็นหนึ่งในที่ปรึกษาด้าน robo ที่ครอบคลุมมากที่สุดในปัจจุบัน บริษัท ก่อตั้งขึ้นโดยบิลแฮร์ริสอดีตซีอีโอของ Intuit Inc. และ PayPal Inc. ทุนส่วนบุคคลเป็นเหมือนบริการให้คำปรึกษาสองแห่งในหนึ่งและมีดังต่อไปนี้

• ระบบการจัดการเงินฟรีอย่างสมบูรณ์สามารถใช้ได้กับทุกคน
• พอร์ทัลการจัดการการลงทุนโดยใช้คอมพิวเตอร์ช่วยให้สมาชิกสามารถเข้าถึงที่ปรึกษาทางการเงินโดยเฉพาะรวมถึงกลยุทธ์การลงทุนตามแนวทางการถ่วงน้ำหนักของภาคที่ไม่ซ้ำกัน (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: Robo-Advisors แตกต่างกันอย่างไร )

แดชบอร์ดฟรี

ทุกคนสามารถลงชื่อสมัครใช้บัญชี Finance Finance ฟรีได้ เมื่อลงชื่อสมัครใช้และเชื่อมโยงบัญชีธนาคารและการลงทุนบางบัญชีผู้ใช้จะได้รับเครื่องมือติดตามและวิเคราะห์ทางการเงินที่แข็งแกร่ง แพลตฟอร์มฟรีนี้ไกลกว่าที่ทำจาก Mint ฟรี com และ Quicken เวอร์ชัน

แดชบอร์ดการเงินส่วนบุคคลสามารถเข้าถึงได้จากแอปคอมพิวเตอร์หรือโทรศัพท์ให้มุมมอง 360 องศาเกี่ยวกับการเงินของคุณ: รายได้ค่าใช้จ่ายการใช้จ่ายการออมการลงทุนตั๋วเงินหนี้และอื่น ๆ สำหรับผู้ใช้ที่กังวลเกี่ยวกับการเกษียณอายุทุนส่วนบุคคลให้การคำนวณการวางแผนการเกษียณอายุฟรี บริการฟรีอื่น ๆ รวมถึงเครื่องวิเคราะห์เพื่อตรวจสอบว่าคุณกำลังชำระเงินเกินกว่าค่าธรรมเนียมการลงทุนหรือไม่ ทุนส่วนบุคคลจะส่งการแจ้งเตือนตามปกติหากการใช้จ่ายของคุณเปลี่ยนไปตามปกติ (ดูข้อมูลเพิ่มเติม: Robo-Advisors 5 อันดับแรกในปีพ. ศ. 2560)

หน้าจอกระแสเงินสดแสดงการเปรียบเทียบระหว่างเงินสดที่เข้าและใช้จ่าย แพลตฟอร์มเจาะลงไปในปริมาณการใช้จ่ายของแต่ละบุคคลและกำหนดให้กับหมวดหมู่ แดชบอร์ดช่วยให้คุณสามารถเปรียบเทียบการใช้จ่ายจากสัปดาห์ที่แล้วและเปรียบเทียบกับเมตริกเฉพาะ

นักลงทุนสามารถเข้าถึงกราฟและข้อมูลที่แสดงถึงผลตอบแทนการลงทุนในอดีตและวิธีที่อาจดำเนินการในอนาคต นอกจากนี้ยังมี "การตรวจสอบการลงทุน" ที่มีประโยชน์เพื่อตรวจสอบว่าคุณอยู่ในเส้นทางที่ถูกต้องสำหรับอนาคตหรือไม่ มีแผนภูมิและกราฟการจัดสรรสินทรัพย์ ในหน้าจอมูลค่าสุทธิคุณสามารถดูการลงทุนของคุณได้ดีเพียงใดเทียบกับเกณฑ์มาตรฐานที่รู้จักกันดีหลายแห่งรวมถึงจำนวนผู้ถือครองที่ชนะและแพ้ของคุณ โปรแกรมยังให้ภาพที่ชัดเจนเกี่ยวกับการจัดสรรสินทรัพย์ของคุณ

บริการชำระเงิน

เมื่อคุณโอนเงินลงทุนไปเป็นทุนส่วนบุคคลสำหรับการจัดการคุณจะได้รับที่ปรึกษาทางการเงินของคุณเอง พวกเขาลงทุนเงินของคุณตามแนวทางที่ขับเคลื่อนโดยภาคขณะที่พิจารณาเป้าหมายส่วนบุคคลและความอดทนต่อความเสี่ยงของคุณ นอกจากนี้ทุนส่วนบุคคลยังสามารถปรับสมดุลเมื่อจำเป็นและมีชุดการจัดการการลงทุนและบริการด้านการธนาคารเพิ่มเติมอีกด้วย (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ ความเสี่ยงของความเสี่ยง )

เช่นเดียวกับกรณีบริการใด ๆ มีข้อดีและข้อเสีย

Pros

ข้อดีของแดชบอร์ดฟรีของทุนส่วนตัวคือ

• การตั้งค่าและเริ่มต้นใช้แดชบอร์ดส่วนบุคคลเป็นเรื่องง่ายมาก
• แดชบอร์ดเงินทุนส่วนบุคคลฟรียอดเยี่ยม
• กราฟและแผนภูมิมีความชัดเจนและตรงไปตรงมา
• รายงานฟรีประกอบด้วยรายได้ค่าใช้จ่ายผลตอบแทนการลงทุนการจัดสรรสินทรัพย์ค่าธรรมเนียมการลงทุนที่คาดการณ์ไว้และมูลค่าสุทธิ
• ข้อมูลที่ระบุในแดชบอร์ดรวมทั้งการแจ้งเตือนตามปกติเป็นข้อมูลที่ดีเยี่ยมสำหรับผู้บริโภคทุกรายที่ต้องการอยู่ด้านบนของการเงินของตน
• บริษัท ส่งอีเมลอย่างสม่ำเสมอเพื่อช่วยให้คุณสามารถติดตามผลทางการเงินได้
• YouIndex จะเปรียบเทียบผลตอบแทนจากการลงทุนของคุณกับเกณฑ์อ้างอิงที่มีการถ่วงน้ำหนักเพื่อแสดงให้เห็นว่าสินทรัพย์ของคุณมีประสิทธิภาพอย่างไรเทียบกับตลาด
• การรักษาความปลอดภัยเปรียบได้กับสถาบันการเงินที่มีความปลอดภัยมากที่สุด
• แอปพลิเคชัน Personal Capital และแท็บเล็ตมีประสิทธิภาพ

ข้อเสีย

การตรวจทานไม่เสร็จสมบูรณ์โดยไม่ชี้ว่ามีข้อบกพร่องที่อาจเกิดขึ้น ผลกระทบของข้อเสียของ Personal Capital อาจขึ้นอยู่กับบริการที่คุณต้องการในผู้จัดการด้านการเงินและการลงทุน

• มีข้อขัดแย้งเล็ก ๆ น้อย ๆ ขณะตั้งค่าบัญชีเกษียณอายุหนึ่งรายการ การโทรติดต่อฝ่ายบริการลูกค้าได้เริ่มมีการแก้ปัญหา ปัญหาประเภทนี้เป็นเรื่องปกติเมื่อทำธุรกิจออนไลน์มากที่สุด
• ที่ปรึกษาทางการเงินที่ต้องชำระต้องใช้เงินลงทุนขั้นต่ำ $ 25,000 แม้ว่าจะต่ำกว่าจำนวนเงินที่เริ่มต้น 100,000 ดอลลาร์ แต่นี่อาจเป็นราคาเริ่มต้นที่สูงสำหรับบางคน
• วิธีการลงทุนที่มีน้ำหนักเท่ากันซึ่งแตกต่างจากน้ำหนักของสินทรัพย์ในตลาดทั่วไปที่ใช้บริการ robo-advisory และวิธี passive index fund อื่น ๆ ต้องใช้เวลามากในการเปรียบเทียบวิธีการของกองทุนส่วนบุคคลกับวิธีการลงทุนแบบพาสซีฟที่ใช้วิธีการระดมทุนเพื่อหาวิธีที่จะให้ผลลัพธ์ที่ดีขึ้นในระยะยาว
• สำหรับบริการที่เสียค่าใช้จ่ายค่าธรรมเนียมจะสูงกว่าการลงทุนหรือที่ปรึกษา robo-adviser เล็กน้อยเมื่อเริ่มต้นที่ 0. 89% ต่อปีสำหรับผู้ที่มีบัญชีน้อยกว่า 1 ล้าน

บรรทัดด้านล่าง

ทุนส่วนบุคคลได้รับ คู่แข่งด้วยเครื่องมือฟรีและหน้าแดชบอร์ด บริการที่ชำระเงินอาจเหมาะสมกับผู้ลงทุนบางราย เช่นเดียวกับข้อดีและข้อเสียของที่ปรึกษาด้านการลงทุนคุณต้องทำการตรวจสอบข้อมูลของคุณเองก่อนที่จะตัดสินใจลงทุนเพื่อพิจารณาว่าการเสนอขายตรงกับความต้องการของคุณหรือไม่