ค่าเงินดอลลาร์สหรัฐที่ตกหรือดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นของยูโรคุณหรือไม่? คุณต้องการปกป้องสินทรัพย์ที่มีสกุลเงินดอลลาร์หรือกำไรจากการเพิ่มขึ้นของสกุลเงินในยุโรปหรือไม่? ตามเนื้อผ้าคุณจะต้องค้าสกุลเงินล่วงหน้าเปิดบัญชีอัตราแลกเปลี่ยนหรือซื้อสกุลเงินของตัวเองเพื่อผลกำไรจากการเปลี่ยนแปลงในสกุลเงิน อย่างไรก็ตามสกุลเงินที่ซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตรา (ETFs) เป็นวิธีที่ง่ายกว่าที่จะได้รับประโยชน์จากการเปลี่ยนแปลงสกุลเงินโดยไม่ต้องเอะอะทั้งหมดของฟิวเจอร์สหรืออัตราแลกเปลี่ยนโดยเพียงแค่ซื้อ ETFs ในบัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ของคุณ (IRA และ 401 (k) รวมบัญชี)

ในบทความนี้เราจะดูว่าทำไมสกุลเงินขึ้นและลงและตรวจสอบประเภทต่างๆของ ETFs สกุลเงินที่มีให้นักลงทุน

ทำไมสกุลเงินต้องเคลื่อนย้าย

อัตราแลกเปลี่ยนหมายถึงราคาที่หนึ่งสกุลเงินสามารถแลกเปลี่ยนกันได้ อัตราแลกเปลี่ยนจะเพิ่มขึ้นหรือลดลงเนื่องจากแต่ละสกุลเงินมีความผันผวนต่อกัน ปัจจัยที่อาจส่งผลกระทบต่อมูลค่าของสกุลเงิน ได้แก่ การเติบโตทางเศรษฐกิจระดับหนี้รัฐบาลระดับการค้าและราคาน้ำมันและราคาทองคำท่ามกลางปัจจัยอื่น ๆ ตัวอย่างเช่นการชะลอตัวของผลิตภัณฑ์มวลรวมภายในประเทศ (GDP) การเพิ่มขึ้นของหนี้ของรัฐบาลและการขาดดุลการค้าที่มหันต์อาจทำให้สกุลเงินของประเทศลดลงเมื่อเทียบกับสกุลเงินอื่น ๆ ราคาน้ำมันที่สูงขึ้นอาจนำไปสู่ระดับสกุลเงินที่สูงขึ้นสำหรับประเทศที่เป็นผู้ส่งออกน้ำมันสุทธิหรือมีปริมาณสำรองที่สำคัญเช่นแคนาดา

ตัวอย่างของรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับการขาดดุลการค้าก็คือถ้าประเทศที่นำเข้ามากเกินกว่าที่จะส่งออก คุณจบลงด้วยการที่ผู้นำเข้าจำนวนมากทิ้งสกุลเงินของประเทศเพื่อซื้อสกุลเงินของประเทศอื่นเพื่อจ่ายค่าสินค้าทั้งหมดที่พวกเขาต้องการนำเข้าจากนั้นมูลค่าของสกุลเงินของประเทศผู้นำเข้าจะลดลงเนื่องจากปริมาณการสั่งซื้อเกินกว่าความต้องการ

ETFs ทำงานอย่างไร

ในช่วงหลายปีที่ผ่านมานักลงทุนจำนวนมากได้ใช้ ETF แทนกองทุนรวมเพื่อติดตามดัชนีหุ้นที่สำคัญเช่น S & P 500 และ LeSman Brothers ในระยะเวลาสามถึงเจ็ดปีของ U. S. Treasury Index

ETFs มีข้อดีมากกว่ากองทุนรวม: ง่ายต่อการซื้อขาย:

สามารถซื้อและขายได้ตลอดเวลาผ่านนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์เช่นเดียวกับหุ้น

พวกเขามีประสิทธิภาพทางภาษี:

• ETFs มักจะมีการหมุนเวียนของผลงานที่ต่ำกว่าและพยายามลดการกระจายกำไรเพื่อให้นักลงทุนเสียภาษีเฉพาะเมื่อเริ่มต้นการค้า ความโปร่งใสมากขึ้น:
• ETF เปิดเผยรายละเอียดการถือครองเงินของพวกเขาในแต่ละวันเพื่อให้คุณเข้าใจสิ่งที่คุณเป็นเจ้าของและสิ่งที่คุณจ่ายจริง ความยืดหยุ่น:
• สิ่งที่คุณสามารถทำกับหุ้นคุณสามารถทำอะไรกับ ETF ได้ ซึ่งรวมถึงการลัดวงจรการถือครองหลักทรัพย์ในบัญชีส่วนต่างและการวางคำสั่งซื้อที่ จำกัด เมื่อใช้ ETF สกุลเงินคุณสามารถลงทุนในสกุลเงินต่างประเทศได้เช่นเดียวกับหุ้นหรือ ETF อื่น ๆ คุณสามารถซื้อ ETFs ใน IRA ได้
• ETFs สกุลเงิน สกุลเงิน ETFs ทำซ้ำการเคลื่อนไหวของสกุลเงินในตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราโดยถือเงินสดสกุลเงินใด ๆ ในสกุลเงินที่ถูกติดตามหรือใช้สัญญาซื้อขายล่วงหน้าในสกุลเงินพื้นฐาน

ไม่ว่าจะเป็นวิธีใดวิธีการเหล่านี้ควรให้ผลตอบแทนสูงแก่การเคลื่อนไหวจริงของสกุลเงินเมื่อเวลาผ่านไป เงินเหล่านี้มักจะมีค่าธรรมเนียมการจัดการต่ำเนื่องจากมีการจัดการน้อยมากที่เกี่ยวข้องกับเงินทุน แต่ควรติดตามค่าธรรมเนียมก่อนซื้อเสมอ

ETFs มีหลายทางเลือกในตลาด คุณสามารถซื้อ ETF ที่ติดตามแต่ละสกุลเงินได้ ตัวอย่างเช่นฟรังก์สวิสมีการติดตามโดย CurrencyShares Swiss Franc Trust (NYSE: FXF FXFCurrencyShares94 57-0 19%

สร้างขึ้นโดย Highstock 4. 2. 6

) หากคุณคิดว่าฟรังก์สวิสมีกำหนดขึ้นเมื่อเทียบกับดอลลาร์สหรัฐฯคุณอาจต้องการซื้อ ETF นี้ขณะที่คุณสามารถวางขายสั้น ๆ ใน ETF ได้หากคุณคิดว่าสกุลเงินสวิสถูกตั้งค่าไว้ คุณยังสามารถซื้อ ETF ที่ติดตามตะกร้าสกุลเงินต่างกันได้ ตัวอย่างเช่นฐานข้อมูล PowerShares US Dollar Bullish (NYSE: UUP UUPPS DB US Dollar24 .70 + 0 26% สร้างโดย Highstock 4. 2. 6

) และ Bearish (NYSE: UDN > UDNPSh DB US Dly21 81-0. 23% สร้างโดย Highstock 4. 2. 6 ) เงินทุนติดตามเงินดอลลาร์สหรัฐขึ้นหรือลงเมื่อเทียบกับเงินยูโรเยนญี่ปุ่นปอนด์อังกฤษเงินดอลลาร์แคนาดาโครนาสวีเดน และฟรังก์สวิส หากคุณคิดว่าเงินดอลลาร์สหรัฐฯจะร่วงลงอย่างกว้างขวางคุณสามารถซื้อ Powershares DB U. Dollar Bearish ETF ได้ กลยุทธ์สกุลเงินที่ใช้งานมากขึ้นในสกุลเงิน ETFs มีเฉพาะสกุลเงิน DB G10 Harvest Fund (NYSE: DBV DBVPS DB G10 Cur23 94-0 19% สร้างขึ้นด้วย Highstock 4. 2. 6 ) ซึ่งติดตามดัชนี Deutsche Bank G10 Currency Future Harvest Index ดัชนีนี้ใช้ประโยชน์จาก Spread ผลตอบแทนโดยการซื้อสัญญาซื้อขายล่วงหน้าในสกุลเงินที่ให้ผลตอบแทนสูงสุดใน G10 และขายฟิวเจอร์สในสกุลเงิน G10 สามที่มีอัตราผลตอบแทนต่ำสุด

โดยทั่วไปเหมือนกับ ETFs อื่น ๆ เมื่อคุณขาย ETF ถ้าสกุลเงินต่างประเทศแข็งค่าขึ้นเมื่อเทียบกับดอลลาร์คุณจะได้รับผลกำไร ในทางกลับกันหากสกุลเงินหรือดัชนีอ้างอิงของ ETF ลดลงเมื่อเทียบกับดอลลาร์คุณจะต้องสูญเสีย สกุลเงินที่สำคัญที่สุด สกุลเงิน ETF อาจเป็นเครื่องมือที่มีประสิทธิภาพที่ช่วยให้คุณสามารถกระจายเงินออกไปนอกสหรัฐฯและติดตามการเคลื่อนไหวของราคาสำหรับตลาดหลัก ๆ ได้แก่ : ดอลลาร์ออสเตรเลีย (หรือออสซี่)

เงินปอนด์แคนาดา

ดอลลาร์แคนาดา (หรือ Loonie) ยูโร

• ญี่ปุ่นเยน
• เงินเปโซเม็กซิกัน
• สวีเดนโครนา
• ฟรังก์สวิส (หรือ Swissie)
• เมื่อ ETFs ในรูปสกุลเงินเติบโตขึ้น คุณจะเห็นสกุลเงินที่แตกต่างกันมากขึ้นและได้รับการติดตามเช่นเดียวกับกลยุทธ์ที่แปลกใหม่มากขึ้นที่ใช้
• การขาดดุลการค้า
• การเปลี่ยนแปลงอัตราดอกเบี้ย
• การผิดนัดชำระหนี้ของรัฐบาล

ความเสี่ยงจากการเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ย

ความเสี่ยง ความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนบางประเภทที่มาพร้อมกับ ETFs ในสกุลเงิน ได้แก่ < การเปลี่ยนแปลงของอัตราดอกเบี้ยในประเทศและต่างประเทศ

• ธนาคารกลางหรือหน่วยงานรัฐบาลอื่นที่ขายสกุลเงินในปริมาณมาก
• การเปลี่ยนแปลงของราคาสินค้าโภคภัณฑ์
• การรับรู้ความเสี่ยงเหล่านี้และผลกระทบที่อาจมีต่อราคาของสกุลเงินของคุณคืออีทีเอฟ .หากคุณล้มเหลวในการรับรู้ผู้นำทางการเมืองใหม่ ๆ ที่เป็นภัยคุกคามต่อสกุลเงินที่กำลังเพิ่มขึ้นของคุณคุณอาจจะต้องเสียเงินเป็นจำนวนมากภายในสองสามวัน
• บรรทัดล่าง
• เนื่องจากอีทีเอฟเติบโตขึ้นในความนิยมมีการเติบโตที่เท่ากันในความหลากหลายของตัวเลือกที่เปิดสำหรับนักลงทุน ยานพาหนะการลงทุนเหล่านี้ช่วยให้เราสามารถป้องกันความเสี่ยงและเก็งกำไรต่อการเปลี่ยนแปลงของราคาสกุลเงิน อย่างไรก็ตามเช่นการลงทุนทั้งหมดมีความเสี่ยงและมีความจำเป็นที่จะต้องทำความเข้าใจก่อนที่จะกระโดดเข้ามา