ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอคือบุคคลที่พัฒนาและใช้กลยุทธ์การลงทุนสำหรับบุคคลทั่วไปหรือนักลงทุนสถาบัน ภายใต้ขอบเขตของอาชีพในอุตสาหกรรมบริการด้านการเงินตำแหน่งการจัดการพอร์ตการลงทุนมีพร้อมกับกองทุนป้องกันความเสี่ยงแผนบำเหน็จบำนาญและ บริษัท ลงทุนเอกชนหรือเป็นส่วนหนึ่งของแผนกการลงทุนของ บริษัท ประกันหรือ บริษัท กองทุนรวม ผู้จัดการลงทุนอาจเรียกว่าผู้จัดการลงทุนผู้จัดการความมั่งคั่งผู้จัดการสินทรัพย์หรือที่ปรึกษาทางการเงิน แต่ตำแหน่งผู้จัดการด้านผลงานที่แท้จริงมุ่งเน้นด้านการวิเคราะห์มากกว่าการขาย

รายละเอียดการทำงาน

ผู้จัดการส่วนแบ่งรายได้รับผิดชอบหลักในการสร้างและจัดการการจัดสรรเงินลงทุนสำหรับลูกค้าภาคเอกชน ผู้จัดการทุนบางแห่งทำงานร่วมกับบุคคลและครอบครัวในขณะที่คนอื่นให้ความสำคัญกับนักลงทุนสถาบันหรือนักลงทุนนิติบุคคล ในกรณีส่วนใหญ่ผู้จัดการพอร์ตจะเป็นไปตามกลยุทธ์ที่กำหนดไว้ล่วงหน้าสำหรับการลงทุนซึ่งกำหนดโดยคำประกาศนโยบายการลงทุน (IPS) เพื่อให้บรรลุวัตถุประสงค์ในการลงทุนของลูกค้า ผู้จัดการกองทุนบางรายจัดทำแพคเกจการลงทุนที่จัดหาให้แก่ลูกค้าในขณะที่ บริษัท อื่น ๆ เพียงแค่จัดการความคาดหวังและการทำธุรกรรมของลูกค้า ผู้บริหารพอร์ตการลงทุนต้องซื้อและขายหลักทรัพย์ในบัญชีของนักลงทุนเพื่อรักษากลยุทธ์การลงทุนหรือวัตถุประสงค์ที่เฉพาะเจาะจงไว้ตลอดเวลา

ลูกค้าจะอยู่ในการจัดสรรการลงทุนที่พัฒนาหรือจัดการโดยผู้จัดการพอร์ตโฟลิกหลังจากมีการจัดตั้งความเหมาะสมแล้ว ผู้จัดการพอร์ตจะกำหนดระดับความเสี่ยงที่เหมาะสมของลูกค้าตามระยะเวลาของลูกค้าการตั้งค่าความเสี่ยงความคาดหวังผลตอบแทนและสภาวะตลาด เพื่อให้บรรลุเป้าหมายนี้สำเร็จผู้จัดการลงทุนจะทำการสัมภาษณ์เพื่อให้เข้าใจถึงความต้องการด้านการลงทุนของลูกค้าอย่างครบถ้วนและมั่นใจได้ว่าจะสามารถตอบสนองความต้องการเหล่านั้นได้

เพื่อสร้างพอร์ตการลงทุนที่ใช้ในการวางตำแหน่งสินทรัพย์ของลูกค้าในภายหลังผู้บริหารพอร์ตจะต้องรักษาความเข้าใจในเชิงลึกเกี่ยวกับสภาวะตลาดแนวโน้มและแนวโน้มเศรษฐกิจโดยรวม ในการทำเช่นนี้ผู้จัดการลงทุนจำเป็นต้องติดตามข่าวการลงทุนและการลงทุนที่เกี่ยวข้องโดยการอ่านเอกสารการลงทุนทางการเงินที่ทันเวลาหรือสิ่งพิมพ์ด้านการลงทุน นอกจากนี้นักวิเคราะห์และนักวิเคราะห์ด้านการลงทุนยังต้องพบกับนักลงทุนในการทำความเข้าใจสภาวะตลาดและการพัฒนาในประเทศและทั่วโลกที่อาจส่งผลต่อยอดคงเหลือในบัญชีลูกค้าหรือการลงทุนในอนาคต

ส่วนใหญ่ของงานผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอเกี่ยวข้องกับการรักษาความสัมพันธ์กับลูกค้า การติดต่อกับนักลงทุนเกี่ยวกับสภาวะตลาดการวิจัยการลงทุนและแนวโน้มทางเศรษฐกิจเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับการดำเนินธุรกิจที่มีอยู่อย่างต่อเนื่อง นอกจากนี้ในฐานะส่วนหนึ่งของหน้าที่ที่ได้รับมอบหมายผู้บริหารพอร์ตลงทุนจะต้องพบกับลูกค้าอย่างน้อยปีละครั้งเพื่อให้มั่นใจว่าเป้าหมายการลงทุนไม่ได้เปลี่ยนไปและการจัดสรรพอร์ตการลงทุนในปัจจุบันยังคงสอดคล้องกับคำขอเริ่มต้นของลูกค้า

ผู้จัดการการลงทุนจำเป็นต้องประเมินผลการปฏิบัติงานของแพคเกจการลงทุนที่กำหนดไว้เป็นระยะ ๆ เช่นเดียวกับการปฏิบัติตามมาตรฐานที่กำหนดโดยองค์กรกำกับดูแล ตัวอย่างเช่นผู้จัดการพอร์ตจะต้องทำการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วในพอร์ตโฟลิโอที่ไม่สอดคล้องกับวัตถุประสงค์การลงทุนหรือแนวทางการจัดสรรเริ่มต้น ในทำนองเดียวกันเนื่องจากการจัดการลงทุนเป็นสาขาที่ได้รับการควบคุมอย่างมากผู้จัดการพอร์ตโฟลิกจึงมั่นใจได้ว่าการปฏิบัติตามการเปิดเผยข้อมูลของนักลงทุนกฎหมายเกี่ยวกับข้อมูลส่วนบุคคลข้อกำหนดในการต่อต้านการฟอกเงินและมาตรการป้องกันการฉ้อโกง

การศึกษาและการฝึกอบรม

การจัดการพอร์ตการลงทุนโดยปกติแล้วจะต้องมีการศึกษาระดับปริญญาตรีสาขาธุรกิจเศรษฐศาสตร์หรือการเงินอย่างน้อย สถาบันการเงินส่วนใหญ่ยังต้องการประสบการณ์ในด้านการให้บริการทางการเงินหรือสาขาการลงทุนด้วยการให้คำแนะนำเกี่ยวกับพอร์ตโฟลิโอให้กับลูกค้าหรือการวิเคราะห์ทางการเงินหรือการวิเคราะห์ในเชิงลึก

ผู้จัดการการลงทุนต้องมีใบอนุญาตที่เกี่ยวข้องกับการควบคุมอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) ใบอนุญาต FINRA Series 7 อนุญาตให้บุคคลทั่วไปซื้อและขายหลักทรัพย์ในนามของลูกค้าผู้ลงทุนในขณะที่ซีรี่ส์ 66 หรือที่เรียกว่าการตรวจสอบกฎหมายของรัฐร่วมกันของ NASAA มีอำนาจเพิ่มเติมในการเสนอคำแนะนำและคำแนะนำเกี่ยวกับบัญชีการลงทุนภายใต้ความสัมพันธ์ที่ได้รับความไว้วางใจ ผู้บริหารพอร์ตการลงทุนที่ทำงานกับนักลงทุนสถาบันหรือผู้ดูแลผู้บริหารสินทรัพย์รายอื่นมักจะต้องได้รับใบอนุญาต FINRA เพิ่มเติม

ผู้จัดการส่วนแบ่งรายใหญ่ส่วนใหญ่ยังมีการกำหนดหรือการรับรองอุตสาหกรรมอย่างน้อยหนึ่งรายการ หนึ่งในการแต่งตั้งที่เป็นที่ยอมรับและยอมรับมากที่สุดคือการแต่งตั้งของ Chartered Financial Analyst (CFA) ซึ่งให้การฝึกอบรมในระดับสูงซึ่งเชื่อมโยงทฤษฎีด้านการศึกษากับการปฏิบัติในปัจจุบันและมาตรฐานทางจริยธรรมในฟิลด์การวิเคราะห์การลงทุน การแต่งตั้งผู้จัดการความเสี่ยงทางการเงิน (FRM) ยังเป็นที่นิยมในหมู่ผู้จัดการกองทุนที่มีผู้ดำรงตำแหน่ง ทั้งการออกแบบอุตสาหกรรมและใบอนุญาต FINRA ทั้งหมดมีองค์ประกอบด้านการศึกษาต่ออย่างต่อเนื่อง

ทักษะที่จำเป็น

บุคคลที่เหมาะสมกับตำแหน่งสูงสุดในฐานะผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอมีทักษะบางอย่างรวมทั้งมีประสิทธิภาพในการตีความข้อมูลสูงและชอบการวิจัยและการวิเคราะห์ นอกจากนี้ความเข้าใจในเชิงลึกของตลาดการเงินเศรษฐศาสตร์และทฤษฎีการลงทุนเป็นสิ่งจำเป็นที่จะยึดมั่นในอาชีพในระยะยาว บุคคลต้องมุ่งเน้นลูกค้าด้วยความปรารถนาและความสามารถในการสื่อสารกับนักลงทุนเกี่ยวกับบัญชีและการลงทุนของพวกเขาเป็นประจำ คล้ายกับเส้นทางอาชีพอื่น ๆ ในอุตสาหกรรมการบริการทางการเงินผู้จัดการด้านการลงทุนจะต้องมีโอกาสเป็นลูกค้าใหม่ ๆ อย่างต่อเนื่องโดยยังคงรักษาความสัมพันธ์ที่ดีกับนักลงทุนในปัจจุบัน

เงินเดือน

เนื่องจากการจัดการพอร์ตโฟลิโอเป็นอาชีพต้องมีการฝึกอบรมการรับรองหรือการได้รับการแต่งตั้งอย่างเป็นทางการและการศึกษาในระดับอุดมศึกษาอย่างเป็นทางการเงินเดือนสำหรับตำแหน่งนั้นค่อนข้างสูง เงินเดือนเริ่มต้นประจำปีสำหรับผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอในสหรัฐอเมริกาคือ $ 50, 889 โดยมีผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอที่มีประสบการณ์มากที่สุดอยู่ที่ 148, 226 รายการชดเชยนี้มักจะมาในรูปของค่าธรรมเนียมการจัดการ (AUM) สำหรับลูกค้านักลงทุนแต่ละรายซึ่งอาจส่งผลให้ค่าชดเชยทั้งหมดเพิ่มขึ้นอย่างมากเนื่องจากฐานลูกค้าเติบโตขึ้นและเนื่องจากบัญชีการลงทุนมีประสิทธิภาพดี