สารบัญ:
ช้าและมั่นคงชนะการแข่งขันโดยเฉพาะอย่างยิ่งถ้าเป็นมาราธอน กุญแจสำคัญในการลงทุนเพื่อการเกษียณอายุคือการลงทุนใน บริษัท ที่มีการเติบโตของเงินปันผลอันเนื่องมาจากการสร้างกระแสเงินสดที่แข็งแกร่งและการเพิ่มมูลค่าหุ้นอย่างเป็นระบบในช่วงหลายปีที่ผ่านมา หุ้นเหล่านี้ควรปรับตัวให้เข้ากับการชะลอตัวของตลาดในวงกว้างเพื่อให้คุณสามารถนอนหลับได้ในเวลากลางคืน
ด้วยความคิดเหล่านั้นในใจลองดูที่ 10 หุ้นยอดนิยมที่พบในพอร์ตการลงทุนเกี่ยวกับการเกษียณอายุ ทั้งหมด 10 มีการเจริญเติบโตของเงินปันผลในช่วงหลายปี อย่างไรก็ตามหากเราต้องการทราบว่า บริษัท ดำเนินธุรกิจด้านเสียงหรือไม่ถ้าอุตสาหกรรมที่ดำเนินธุรกิจอยู่มีแนวโน้มที่จะยังคงแข็งแกร่งในปีหน้าและหาก บริษัท ยังคงเติบโตอย่างต่อเนื่อง (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่: ความแตกต่างระหว่างการเติบโตด้านล่างและการเติบโตของ Top-line )
อันดับ 10
ด้านล่างมี 10 หุ้นที่ได้รับความนิยมสูงสุดในกลุ่มการเกษียณอายุพร้อมกับอัตราเงินปันผลตอบแทนประจำปี
Automatic Data Processing, Inc. (ADP ADPAutomatic Data Processing Inc112 75 + 1. 28% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) 2. 30%
บริษัท Clorox (CLXCLXClorox Co129 70 + 1 54% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) 2. Coca-Cola 90% Cola Co. (KO
KOCoca-Cola Co45 94 + 1. 03% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) 3. 20% Colgate-Palmolive Co. (CL
CLColgate-Palmolive Co70 90 + 0 93%สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) 2. 20% < International Business Machines Corp. (IBM IBMInternational ธุรกิจเครื่อง Corp151 35 + 0 34% สร้างขึ้นด้วย Highstock 4. 2. 6
) 2. 70% Kellogg Company (K < 999 KKellogg Co60 84 + 1 06% สร้างโดย Highstock 4. 2. 6 ) 3. 00%
Kimberly-Clark Corp. (KMB KMBKimberly-Clark Corp111 93+ 1. 88% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) 3. 30%
General Mills, Inc. (GIS GISGeneral Mills Inc. 50 + 97.1% 74% สร้างแล้ว) (PEP PEPPepsiCo Inc110 47 +1 1% 11%
สร้างโดย Highstock 4. 2. 6 ) 3. 10% PepsiCo, ) 2. บริษัท 70% Procter & Gamble Co. (PG
PGProcter & Gamble Co86. 98 + 1. 08% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) 3. 10% > ทั้งหมดดูเหมือนจะเป็นผลผลิตที่ค่อนข้างใจกว้างและยั่งยืน แต่จำนวนมากจะขึ้นอยู่กับ บริษัท แต่ละราย นอกจากนี้ควรสังเกตด้วยว่าการลงทุนใน General Mills และ Kellogg, Coca-Cola และ PepsiCo หรือ Kimberly-Clark และ Procter & Gamble ไม่มีความหมาย นี่เป็นการลงทุนในสิ่งเดียวกันเป็นสองเท่าและไม่ได้ให้ความหลากหลายสูงสุด (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ วิวัฒนาการของตราสินค้า Coca-Cola
.) ลองมาดูกันว่า บริษัท ใดที่ยังคงเติบโตเป็นอันดับต้น ๆ ของ บริษัท ซึ่งบ่งบอกถึงความต้องการสินค้าและ / หรือบริการของ บริษัท และบรรทัดด้านล่างซึ่งแสดงถึงประสิทธิภาพการบริหารจัดการ รายได้และการเติบโตของรายได้สุทธิ หาก บริษัท ไม่เติบโตด้านบนหรือด้านล่างตอนนี้ก็ไม่ได้หมายความว่าขาลงจะยังคงดำเนินต่อไป ในทางกลับกันก็สามารถทำหน้าที่เป็นคำเตือนที่มีศักยภาพสำหรับการเปลี่ยนแปลงในแนวโน้มของผู้บริโภคหรืออุตสาหกรรม ลองดูว่า 10 บริษัท เหล่านี้มีประสิทธิภาพอย่างไรในรอบสามปีงบประมาณที่ผ่านมา (ตัวเลขทั้งหมดเป็นพัน ๆ ): (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่
ให้ผู้บริโภคใช้แนวโน้มการจับจ่ายใช้สอยไปสู่ Big Gains .) < บริษัท FY2012
FY2013
FY2014
การเจริญเติบโตที่สอดคล้องกันสูงสุด ADP $ 10, 595, 400
|
$ 11, 287, 600 |
$ 12, 500 |
Y |
CLX |
$ 5, 468, 000 |
|
$ 5, 623, 000 |
$ 5, 591, 000 |
N |
KO |
$ 48, 017, 000 < $ 46, 854, 000 |
|
$ 45, 998, 000 |
N |
CL |
$ 17, 085, 000 |
$ 17, 420, 000 |
|
$ 17, 277, 000 |
IBM |
$ 102, 874, 000 |
$ 98, 367, 000 | |
|
$ 92, 793, 000 |
N |
K |
14, 197, 000 |
792, 000 |
|
$ 14, 580, 000 |
N |
KMB |
$ 19, 467, 000 |
$ 19, 561, 000 |
|
$ 19, 724, 000 |
Y |
GIS |
$ 16, 657, 900 |
$ 17, 774, 100 |
|
$ 17, 909, 600 |
Y |
PEP |
$ 65, 492, 000 |
$ 66, 415, 000 < Y |
|
PG |
$ 82, 006, 000 |
$ 82, 581, 000 |
$ 83, 062, 000 |
Y |
|
( |
ที่มา: Yahoo Finance |
) > ครึ่งหนึ่งของ 10 บริษัท ในกลุ่มนี้มีรายได้เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องตลอด 3 ปีงบประมาณที่ผ่านมา ความจริงข้อนี้ไม่ควรประมาท ไม่ใช่เรื่องง่ายสำหรับ บริษัท วัยผู้ใหญ่ที่จะสร้างรายได้ที่เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องเป็นประจำทุกปีโดยเฉพาะอย่างยิ่งในสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจที่ท้าทาย |
บริษัท | |
|
FY2012 |
FY2013 |
FY2014 |
การเติบโตด้านล่างอย่างต่อเนื่อง |
ADP < $ 1, 405, 800 |
$ 1, 515, 900 CLX $ 541, 000
$ 572, 000
$ 558,000 < 9 9 9 9,900> 9,900 $ 9,100,000
|
$ 8, 584, 000 |
$ 7, 098, 000 |
$ 2, 241, 000 |
$ 2, 180, 000 |
N |
|
IBM |
$ 16, 604, 000 |
$ 16, 483, 000 |
$ 12,200,000 |
$ 961, 000 |
|
$ 1, 807, 000 |
$ 632, 000 |
N |
KMB |
$ 1, 750, 000 |
|
$ 2, 142, 000 |
$ 1, 855, 200 |
$ 1, 824, 400 |
N |
PEP |
|
$ 6, $ 1, 526, 000 |
GIS |
178, 000 |
$ 6, 740, 000 | |
|
$ 6, 513, 000 |
N |
PG |
$ 10, 756, 000 |
$ 11, 312, 000 |
|
$ 11, 643, 000 |
Y |
( |
ที่มา: Yahoo Finance |
) |
|
สิ่งที่เด่นชัดคือ Procter & Gamble ไม่กี่ปีที่ผ่านมานักวิเคราะห์หลายคนเริ่มที่จะเคาะ Procter & Gamble โดยระบุว่าไม่ใช่สิ่งที่เคยเป็นมาก่อน แต่ Procter & Gamble ไม่ได้ไปทุกที่และเป็นหนึ่งในชื่อที่น่าประทับใจที่สุดในรายการนี้ ความกลัวสำหรับ Procter & Gamble คือการแข่งขันที่เพิ่มขึ้นจากแบรนด์ทั่วไป แต่ผู้บริโภคส่วนใหญ่ที่ซื้อแบรนด์ Procter & Gamble ยังคงภักดีอยู่ และเหล่านี้มักจะต้องการไม่ต้องการ (ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ |
Procter & Gamble พบได้อย่างไรในตู้ทุกคน |
.) |
มีหลายชื่อข้างต้นที่ไม่ส่งผลให้เกิดการเติบโตอย่างถูกต้องอย่ากังวลกับ บริษัท เหล่านั้นมากเกินไป การลดลงอย่างต่อเนื่องคือความกังวล เนื่องจากการเพิ่มขึ้นของผู้บริโภคที่ใส่ใจสุขภาพเครื่องดื่มประกายได้รับการลดลงซึ่งได้รับการตีไป Coca-Cola บริษัท มีการพัฒนาอย่างต่อเนื่องและได้สร้างชื่อเสียงในตลาดที่มุ่งเน้นด้านสุขภาพ แต่ PepsiCo มีความหลากหลายมากขึ้น IBM เป็นปัญหาใหญ่ที่สุด ยังไม่สามารถให้ทันกับผู้ชนะด้านเทคโนโลยีที่มีนวัตกรรมในปัจจุบัน |
ตอนนี้เรามาดูกันที่หนี้สินและกระแสเงินสด |
|
การจ่ายเงินปันผลอย่างยั่งยืน? |
ระดับหนี้สินขึ้นอยู่กับอุตสาหกรรม แต่อัตราส่วนหนี้สินต่อทุนต่ำกว่า 1.00 อยู่เสมอเป็นสัญญาณที่ดี อะไรที่อยู่เหนือ 2.00 น่าจะเป็นเรื่องที่ต้องกังวลเล็กน้อย ถ้าคุณได้รับมากกว่า 3 00 แล้วมีเหตุผลสำหรับความกังวล ในที่สุดหนี้สินเหล่านี้ต้องได้รับการชำระเงินซึ่งจะช่วยให้ผู้ถือหุ้นได้รับผลตอบแทนไม่มากนัก ในทางกลับกันถ้ามีกระแสเงินสดที่แข็งแกร่งก็ไม่มีเหตุผลที่จะต้องกังวลเรื่องหนี้ (999) อัตราส่วนหนี้สินต่อส่วนของผู้ถือหุ้น |
อัตราส่วนหนี้สินต่อส่วนของผู้ถือหุ้น |
(999) อัตราส่วนหนี้สินต่อส่วนของผู้ถือหุ้น (Debt to Equity Ratio) |
กระแสเงินสด (ttm) |
|
ADP |
0 01 |
$ 1 96 พันล้าน |
CLX |
9. 50 |
|
834 ล้านเหรียญ |
KO |
1. 36 |
$ 10 62 พันล้าน |
CL |
4. 44 $ 3 30 พันล้าน IBM
3. 39 16 $ 87 พันล้าน K
2. 58
$ 1 79 พันล้าน
KMB
7. 03 $ 2 84 พันล้าน GIS
|
1. 54 |
$ 2 38 พันล้าน |
PEP |
|
1. 65 |
$ 10 51 พันล้าน |
PG |
|
0 53 |
$ 15 68 พันล้าน |
( |
|
ที่มา: Yahoo Finance |
) |
อีกครั้ง Procter & Gamble น่าประทับใจมาก การประมวลผลข้อมูลอัตโนมัติยังตกอยู่ในประเภท "น่าประทับใจมาก" เป็นบันทึกข้างเคียงเพื่อการจ่ายเงินปันผลยังติดตามกระแสเงินสดอิสระ ( |
|
Top 5 Recession Stocks |
.) |
บรรทัดล่าง |
|
10 หุ้นเหล่านี้มักพบในพอร์ตการลงทุนที่เกษียณอายุ แต่บางส่วนทำงานในอุตสาหกรรมเดียวกันและอื่น ๆ ควรดู อย่างระมัดระวัง ด้านบวก ADP และ PG ควรเป็นผู้ชนะในระยะยาวต่อไป GIS และ PEP ก็น่าประทับใจ โปรดจำไว้ว่านี่เป็นเพียงจุดเริ่มต้นเท่านั้น (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดดูที่: |
หุ้นที่มีภาวะถดถอยสูงสุด 5 อันดับ |
) |
|
Dan Moskowitz ไม่มีตำแหน่งใด ๆ ในหุ้นดังกล่าวข้างต้น |
ADP เทียบกับ Paychex: อะไรที่ดีกว่าสำหรับผลงานของฉัน?
ค้นพบสาเหตุที่นักลงทุนพบว่า Paychex เป็นตัวเลือกที่ดีกว่าการประมวลผลข้อมูลอัตโนมัติสำหรับการเติบโตของพอร์ตโฟลิโอ ADP: ใครเป็นคู่แข่งหลักของ ADP?
สำรวจคู่แข่งหลักของ ADP ในสองส่วนหลักโดยมีคำอธิบายสั้น ๆ เกี่ยวกับขนาดและการนำเสนอของ บริษัท ต่างๆเช่น SAP, Oracle และ Workday เป็นผลงานการจับกุมที่รวมอยู่ในการทดสอบเปอร์เซ็นต์การพลิกกลับที่แท้จริง (ADP)?
หาว่าเหตุใดผลตอบรับจากการจับกุมจึงไม่รวมอยู่ในการทดสอบ ADP และวิธีการที่ IRS ใช้การทดสอบการไม่เลือกปฏิบัติเพื่อให้ได้มาตรฐานในด้านการเล่น |