นักลงทุนที่กำลังมองหากองทุน ETF ในกลุ่มธนาคารพาณิชย์ที่ดีอาจต้องการพิจารณากองทุน SPDR S & P Bank (NYSEARCA: KBE KBESPDR S & P Bank45. 55- 0% สูงกว่า สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) หรือ PowerShares Financial Preferred ETF (NYSEARCA: PGF PGFPrSh Fin Pref18 87-0 11% สร้างขึ้นโดย Highstock 4 2. 6 ) กองทุน PowerShares จัดเป็นหุ้น ETF ที่ต้องการแทนที่จะเป็นภาคการเงิน ETF แต่หุ้นบุริมสิทธิที่กองทุนลงทุนใน บริษัท ทางการเงิน กองทุน SPDR S & P Bank เป็นดัชนี ETF แบบดั้งเดิมที่มุ่งเน้นอุตสาหกรรมการธนาคาร

AD:

ธนาคาร SPDR S & P ETF

กองทุน SPDR S & P Bank ETF ให้บริการธุรกิจทางการเงินโดยรวมในกลุ่มบริการทางการเงินโดยรวม นอกจากนี้ยังก่อให้เกิดการเล่นที่บริสุทธิ์ในอุตสาหกรรมการธนาคารเมื่อเทียบกับเงินทุนในวงกว้างซึ่งรวมถึง บริษัท ทางการเงินที่ไม่ใช่ธนาคารเช่น บริษัท ประกันภัยหรือกองทุนรวมการลงทุนอสังหาริมทรัพย์ (REITs) การมุ่งเน้นที่แคบลงของ ETF ต่ออุตสาหกรรมการธนาคารที่มีผลกระทบต่ออัตราผลตอบแทนอาจทำให้มีแนวโน้มที่จะผันผวนมากกว่ากองทุนภาคการเงินโดยรวม

ETF ได้เปิดตัวโดย State Street Global Advisors ในปีพ. ศ. 2548 และเป็นหนึ่งในอีทีเอฟที่มีการจัดงานอย่างกว้างขวางที่สุดโดยมีมูลค่า $ 2 13 พันล้านในสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร (AUM) โดยมีจุดมุ่งหมายเพื่อให้สอดคล้องกับผลการดำเนินงานของ S & P Banks Select Industry Index ซึ่งได้รับการออกแบบเพื่อสะท้อนถึงประสิทธิภาพโดยรวมของ บริษัท ที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ซึ่งดำเนินธุรกิจในรูปแบบธนาคารพาณิชย์หรือ thrifts รวมถึงธนาคารกลางของธนาคารกลาง อีทีเอฟลงทุนในหลักทรัพย์ที่ไม่รวมอยู่ในดัชนีหรือลงทุนอื่น ๆ ที่สะท้อนลักษณะของส่วนประกอบของดัชนีได้ 80% หรือมากกว่านั้น

การถือครองอันดับหนึ่งของ ETF ได้แก่ New York Community Bancorp Inc. (NYSE: NYCB

NYCBNew York ชุมชน Bancorp Inc12. 41-1. 43%

สร้างขึ้นโดย Highstock 4. 2. 6

) US Bancorp (NYSE: USB USBUSBancorp54 85 + 0 37% สร้างโดย Highstock 4. 2. 6 ) Wells Fargo & Company (NYSE: WFC WFCWells Fargo & Co56 18-0 30% สร้างโดย Highstock 4. 2. 6 ) และ People's United Financial Inc. (NASDAQ: PBCT PBCTPeople's United Financial Inc. 42-0 38% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) มีการถือครองพอร์ตมากกว่า 50 รายไม่มีบัญชีหุ้นเดียวมากกว่า 2. 85% ของพอร์ตการลงทุนของกองทุน อัตราการหมุนเวียนของพอร์ตการลงทุน 18% อัตราส่วนค่าใช้จ่ายของอีทีเอฟเท่ากับร้อยละ 35 อยู่ที่ระดับต่ำกว่าค่าเฉลี่ยของหมวด 0.38% และอัตราเงินปันผลตอบแทนอยู่ที่ 1. 94% ผลตอบแทนเงินเฉลี่ยต่อปีของ ETF ที่ 5 ปีเท่ากับ 3. 06% ณ เดือนกุมภาพันธ์ 2016 ซึ่งน้อยกว่าค่าเฉลี่ยโดยรวมของ ETFs ทางการเงินที่ 581% ผลตอบแทนย้อนหลัง 3 ปีย้อนหลัง 3 ปีของ ETF แสดงให้เห็นถึงการลดช่องว่างดังกล่าวโดยมีอัตราผลตอบแทน 4.29% เทียบกับค่าเฉลี่ยหมวดหมู่ 5. 76% ข้อผิดพลาดในการติดตามค่ามัธยฐานของ ETF เทียบกับดัชนีต้นแบบเป็นค่านัยสำคัญเล็กน้อย -0 33% Morningstar ให้ความเสี่ยงสูงกว่าค่าเฉลี่ยถึงความเสี่ยงสูงดังนั้นจึงไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีความเสี่ยง PowerShares การเงินที่ต้องการอีทีเอฟ อีเล็คทรอนิกส์ที่ต้องการทางการเงินของ PowerShares Financial ติดตามดัชนี Wells Fargo Hybrid และดัชนีหลักทรัพย์ที่ต้องการซึ่งประกอบด้วยหุ้นประมาณ 30 แห่งที่เป็นที่ยอมรับของธนาคารหรือ บริษัท ที่มีรายได้อยู่ในสหรัฐฯ ETF เปิดตัวโดย Invesco PowerShares ในปีพ. ศ. 2549 และมีมูลค่า $ 1 61 พันล้านสินทรัพย์

HSBC Holdings PLC (NYSE: HSBC HSBCHSBC Hldgs. 26-0. 19%

สร้างขึ้นโดย Highstock 4. 2. 6

) หุ้นบุริมสิทธิเป็นสินทรัพย์ที่โดดเด่นที่สุดของอีทีเอฟ 24% ของสินทรัพย์รวมของพอร์ตการลงทุน Barclays PLC (NYSE: BCS

BCSBarclays9. 59 + 0 21% สร้างโดย Highstock 4. 2. 6 ) Wells Fargo & Company และ PNC Financial Services Group Inc. (NYSE: PNC > PNCPNC Financial Services Group Inc138. 59-0. 04% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) เป็นผู้ถือหุ้นรายใหญ่อันดับต้น ๆ ของกองทุน อัตราส่วนการหมุนเวียนพอร์ตโฟลิโอของอีเอฟเอฟอยู่ที่ 9% ต่ำและอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเท่ากับ 0. 63% ซึ่งสูงกว่าค่าเฉลี่ยของหมวดสินค้าที่ต้องการเพียง 0.55% อัตราเงินปันผลตอบแทนของ ETF อยู่ที่ 5.67% ผลตอบแทนของ ETF เฉลี่ย 5 ปีย้อนหลัง 7 ปีคือ 7. 05% ซึ่งดีกว่าค่าเฉลี่ยของประเภทหุ้นที่ต้องการเพียง 1.75% ข้อผิดพลาดในการติดตามค่ามัธยฐานเป็นเล็กน้อยที่ -0 19% Morningstar ประเมินอีทีเอฟนี้ว่ามีความเสี่ยงปานกลางถึงสูง แต่ยังให้ข้อสังเกตว่ามีอัตราผลตอบแทนสูงกว่าค่าเฉลี่ยถึงสูง บรรทัดล่าง ทั้งสอง ETF มีสภาพคล่องเพียงพอสำหรับผู้ค้า อัตราส่วนค่าใช้จ่ายของ PowerShares Financial Preferred ETF สูงขึ้นอย่างมีนัยสำคัญที่ 0.63% แต่ประสิทธิภาพที่เหนือกว่าของกองทุนสำรองเลี้ยงชีพเมื่อเร็ว ๆ นี้มีมากกว่าการชดเชยค่าบริการที่สูงขึ้น อัตรา Morningstar ทั้งสอง ETFs เหล่านี้มีค่าความเสี่ยงสูงกว่าค่าเฉลี่ยดังนั้นทางเลือกเชิงตรรกะคือต้องไปร่วมกับ PowerShares ETF ซึ่งแสดงผลตอบแทนสูงกว่าค่าเฉลี่ย อย่างไรก็ตามนักลงทุนบางรายอาจต้องการที่จะลงทุนใน ETF ทางการเงินที่ลงทุนในหลักทรัพย์ทั่วไปมากกว่าหุ้นที่ต้องการ นักลงทุนเหล่านี้อาจต้องการกองทุน SPDR S & P Bank ETF เพื่อรับมือกับอุตสาหกรรมการธนาคาร