เมื่อตลาดมีความผันผวนและอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นสภาวะตลาดในปัจจุบันทำให้การออมเพื่อการเกษียณอายุมีความสำคัญยิ่งกว่าปกติ เงินสดที่เก็บอยู่ในธนาคารรวมกับการลงทุนในกองทุนรวมในวงกว้างสามารถให้การกระจายความเสี่ยงนี้แก่ผู้เกษียณอายุได้

Legg Mason Inc. (NYSE: LM LMLegg Mason Inc. 97 + 0 72% สร้างขึ้นโดย Highstock 4. 2. 6 ) เป็น บริษัท บริหารสินทรัพย์ทั่วโลกที่มีมากกว่า 670 พันล้านดอลลาร์ สินทรัพย์ที่อยู่ภายใต้การบริหารจัดการ (AUM) ณ วันที่ 31 มีนาคม 2016 Legg Mason และ บริษัท ในเครือเสนอกองทุนรวมที่หลากหลายซึ่งสามารถรองรับระดับความเสี่ยงทั้งหมดและความปรารถนาในการได้รับผลตอบแทน

เงินสองกองทุนมีความเหมาะสมสำหรับการกระจายพอร์ตการลงทุนทั้งหมดและเงินเพิ่มอีกสองกองทุนทำงานได้ดีเพื่อกระจายส่วนที่เพิ่มขึ้นของพอร์ตโฟลิโอและให้ผลตอบแทนที่สูงขึ้น ผลตอบแทนของกองทุนทั้งสี่จะคำนวณโดยใช้มูลค่าสินทรัพย์สุทธิ (NAV) ของหุ้น Class A แม้ว่าเงินทุนจำนวน 4 กองทุนเหล่านี้มักมียอดขาย คุณสามารถลดหรือขจัดยอดขายโดยการลงทุนขนาดใหญ่ในครอบครัว Legg Mason โบรกเกอร์บางรายเช่น Fidelity Investments ยกเว้นภาระการขายสำหรับลูกค้าและไม่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมใด ๆ

ClearBridge Large Cap Growth Fund (SBLGX)

ClearBridge Large Cap Growth Fund แสวงหาการเพิ่มทุนโดยการลงทุนใน บริษัท ขนาดใหญ่ที่มีผลการดำเนินงานดีโดยมีแนวโน้มการเติบโตและราคาหุ้นสูงกว่าค่าเฉลี่ย ชื่นชม ในขณะที่หุ้นเหล่านี้ส่วนใหญ่อยู่ในดัชนี S & P 500 ผู้จัดการกองทุนมีการลงทุนประมาณ 50 บริษัท ที่พวกเขาเชื่อว่าสามารถทำผลงานได้ดีกว่าตลาด พวกเขาได้ทำงานที่ดีในการบรรลุวัตถุประสงค์ของพวกเขา กองทุนนี้ได้รับการจัดอันดับ Morningstar ระดับสี่ดาวมีผลตอบแทนรวมปีละ 20.9% ในช่วงสามปีที่ผ่านมาและ 16. 51% ในช่วงห้าปี

Legg Mason Opportunity Trust (LMOPX)

ความเสี่ยงสูงและกองทุนผลตอบแทนสูงไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนที่ระมัดระวัง เหมาะสำหรับสินทรัพย์บางส่วนของนักลงทุนที่ต้องการผลตอบแทนมากขึ้นและมีระยะเวลา 10 ปีหรือมากกว่าก่อนเกษียณ ตำนานบิลมิลเลอร์เป็นหนึ่งในผู้จัดการของ Legg Mason Opportunity Trust

กองทุนรวมต้องการการเติบโตของเงินทุนระยะยาว ผู้จัดการกองทุนไม่ได้ถูก จำกัด ด้วยรูปแบบการลงทุนประเภทสินทรัพย์หรือประเภทตราสารทางการเงิน นอกจากนี้ยังสามารถใช้ประโยชน์ได้ถึง 10% ของสินทรัพย์สุทธิของกองทุน วิธีนี้มีความเสี่ยงสูงผลตอบแทนสูงมีผลตอบแทนรวมปีละ 29. 67% ในช่วงสามปีและ 14 ปี 49% ในช่วงห้าปี ผลตอบแทนรวมของกองทุน 10 ปีต่อปีเท่ากับ 4.16% ซึ่งน้อยกว่าผลตอบแทนรวมของ S & P 500 Index Fund ที่ 6. 91%

กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ QS Legg Mason Conservative Growth (SBBAX)

กองทุน QS Legg Mason Conservative Growth ไม่ได้ลงทุนโดยตรงในหุ้นสามัญหรือพันธบัตร แทนที่จะเป็นกองทุนรวมกองทุนอนุรักษ์นิยมลงทุนในกองทุนรวมต่างๆต่างๆที่บริหารโดย Legg Mason และ บริษัท ในเครือ มียอดคงเหลือของสินทรัพย์ระหว่างเงินลงทุนในกองทุนหุ้นทุนและเงินลงทุนในกองทุนตราสารหนี้ที่มีสินทรัพย์ไม่น้อยกว่าร้อยละ 35 ในทุกประเภทสินทรัพย์ แต่ไม่เกิน 65% กองทุนนี้ถือหลักในหลักทรัพย์ของ U. S. ด้วยความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนระหว่างประเทศ

วิธีการระดมทุนของกองทุนนี้โดยมีสินทรัพย์กระจายอยู่ทั่ว 15 กองทุนเพื่อการลงทุนแต่ละรายทำให้นักลงทุนมีความหลากหลายมากขึ้น การลงทุนของพวกเขาทำให้พวกเขามีขนาดเล็กกว่า 1, 000 หลักทรัพย์ที่แตกต่างกัน นักลงทุนยังได้รับผลตอบแทนที่เหมาะสมสำหรับกองทุนที่สมดุล กองทุนมีผลตอบแทนรวมปีละ 6.7% ในช่วงสามปีที่ผ่านมา 7. 12% ในช่วงห้าปีและ 5. 12% ในช่วง 10 ปี

กองทุน QS Batterymarch S & P 500 Index (SBSPX)

วัตถุประสงค์ของกองทุน QS Batterymarch ดัชนี S & P 500 คือการติดตามการเติบโตและผลตอบแทนของดัชนี Standard & Poor's (S & P 500) ทำได้โดยการซื้อ 500 หุ้นทั้งหมดที่ทำขึ้นดัชนีในความสัมพันธ์โดยตรงกับการระดมทุนของพวกเขาภายในดัชนี การลงทุนในกองทุน S & P 500 Index จะช่วยให้นักลงทุนมีส่วนได้เสียใน 500 บริษัท ที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์แห่งสหประชาชาติ

ประโยชน์เพิ่มเติมของกองทุนดัชนีคือการบริหารจัดการแบบเบ็ดเสร็จดังนั้นจึงมีค่าธรรมเนียมต่ำกว่ากองทุนรวมที่มีการจัดการอย่างแข็งขันและมักให้ผลตอบแทนที่ดีกว่า กองทุนมีอัตราผลตอบแทนรวมต่อปี 15. 41% ในช่วงสามปีที่ผ่านมาและ 13. 75% ในช่วงห้าปี