ราคาของตัวเลือกมีสององค์ประกอบค่าที่แท้จริงและค่าเวลา มูลค่าที่แท้จริงของตัวเลือกคือความแตกต่างระหว่างราคาจริงของหลักทรัพย์อ้างอิงและราคาการตีราคาของตัวเลือก มูลค่าเวลาจะพิจารณาจากอายุการใช้งานที่เหลืออยู่ของตัวเลือกความผันผวนและต้นทุนในการรีไฟแนนซ์สินทรัพย์อ้างอิง (อัตราดอกเบี้ย) ตัวอย่างเช่น

Option	Strike	Option Premium	สต็อค	มูลค่าที่แท้จริง	เวลาค่า
โทร	5	$ 5	$ 36	$ 2	$ 3
ใส่	68	$ 4	$ 70	$ 2	$ 2
โทร	30	$ 2	$ 30	$ 0 > $ 2	ใส่
100	$ 6	$ 101	$ 1	$ 5

การโทรระยะยาวทั้งแบบอเมริกันและยุโรปมักมีคุณค่ามากกว่าการโทรทางไกลเพราะมีเวลามากพอที่จะมีเหตุการณ์ที่อาจเกิดขึ้นเพื่อทำให้เงินเป็นไปได้ นอกจากนี้ยังมีมูลค่าไม่น้อยกว่ากลุ่มอายุสั้น เช่นเดียวกับที่อเมริกากำหนด อย่างไรก็ตามการวางเดิมพันในยุโรปสามารถทำได้เมื่อครบกำหนด หากใส่เข้าไปในเงินหนึ่งสามารถใช้ตัวเลือกที่และได้รับเงินก่อนวันครบกำหนด - เงินที่จะสามารถลงทุนในสินทรัพย์อื่น ดังนั้นกับยุโรปใส่นักลงทุนต้องรอที่จะได้รับเงินและสูญเสียวันพิเศษเหล่านั้นที่จะได้รับรายได้เพิ่มเติม