a:

หากไม่พบพี่ชายของคุณคุณอาจต้องการตรวจสอบกับผู้ดูแล IRA และ / หรือที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อดูว่าเอกสารแผน IRA รวมถึงบทบัญญัติใด ๆ สำหรับสถานการณ์ดังกล่าวหรือไม่ ตัวอย่างเช่นเอกสารบางฉบับของ IRA ระบุว่าหากไม่สามารถหาผู้รับผลประโยชน์ผู้รับผลประโยชน์ดังกล่าวจะได้รับการปฏิบัติเสมือนว่าเขา / เธอไม่ใช่ผู้รับประโยชน์ของ IRA หาก IRA ที่คุณได้รับมารวมถึงบทบัญญัติดังกล่าวคุณอาจได้รับการพิจารณาว่าเป็นผู้รับประโยชน์หลักคนแรกโดยให้ความพยายามที่สมเหตุสมผลในการค้นหาพี่ชายของคุณ

การกระจายขั้นต่ำที่ต้องใช้ (RMD) สำหรับปีที่เสียชีวิตควรได้รับการกระจายโดยผู้ได้รับผลประโยชน์หลักทั้งหมดตามเกณฑ์สัดส่วน ในกรณีของคุณพี่ชายของคุณจะถอนตัว 50% จากหุ้นของเขาและคุณจะถอน 50% จากหุ้นของคุณสมมติว่าคุณควรจะได้รับ 50% แต่ละ หากไม่สามารถพบได้อาจทำให้คุณรู้สึกถอนเงิน RMD เต็มจำนวนโดยเฉพาะอย่างยิ่งหากเป็นไปได้ว่าหุ้นของเขาจะเข้ามาหาคุณ ซึ่งจะช่วยให้แน่ใจได้ว่าภาษีการเก็บสะสมส่วนเกิน 50% ไม่ได้นำมาใช้กับเงินจำนวนใด ๆ

หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการแจกจ่าย IRA ให้ตรวจสอบ ใครคือผู้รับประโยชน์จากบัญชีของคุณ? สินทรัพย์แผนเกษียณอายุที่สืบทอด - ตอนที่ 1 , สินทรัพย์โครงการเกษียณอายุที่สืบทอด - ตอนที่ 2 และ อ้างถึงสินทรัพย์ตามแผนสืบทอด

คำถามนี้ได้รับคำตอบโดย Denise Appleby (ติดต่อ Denise)