ทองคำซึ่งมีมูลค่าเป็นสกุลเงินสินค้าโภคภัณฑ์และการลงทุนเป็นเวลาหลายพันปีเป็นที่นิยมในหมู่นักลงทุนในปัจจุบันเพราะสามารถใช้เป็นเครื่องมือป้องกันความเสี่ยงต่อการลดค่าเงินอัตราเงินเฟ้อหรือภาวะเงินฝืดและเนื่องจากความสามารถของมัน เพื่อให้เป็น "ที่หลบภัย" ในช่วงเวลาที่เศรษฐกิจไม่แน่นอน ตลาดทองคำมีสภาพคล่องสูงและมีหลายวิธีที่นักลงทุนจะสามารถได้รับโลหะมีค่านี้รวมถึงการถือครองทองคำทางกายภาพ (เช่นเหรียญทองและบาร์) และกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF)
ทองทางกายภาพ
ทองทางกายภาพให้สัมผัสโดยตรงกับทองคำมากที่สุด ทองคำในรูปแบบกลุ่มเรียกว่าเป็นแท่งทองคำและสามารถโยนลงในแท่งหรือทำเป็นเหรียญได้ ค่าของทองคำแท่งขึ้นอยู่กับมวลและความบริสุทธิ์มากกว่าคุณค่าทางการเงิน แม้ว่าเหรียญทองจะมีมูลค่าเป็นตัวเงินมูลค่าตลาดของมันจะเชื่อมโยงกับมูลค่าของทองคำที่ดี
นักลงทุนสามารถซื้อทองคำแท้จาก mints รัฐบาลมินต์ส่วนตัวตัวแทนจำหน่ายโลหะมีค่าและอัญมณี เนื่องจากผู้ขายที่แตกต่างกันอาจนำเสนอรายการเดียวกันในราคาที่แตกต่างกันสิ่งสำคัญคือต้องทำวิจัยเพื่อหาข้อตกลงที่ดีที่สุด เมื่อคุณซื้อทองคำจริงคุณต้องจ่ายเงินเต็มจำนวน
ความเป็นเจ้าของทองคำทางกายภาพเกี่ยวข้องกับค่าใช้จ่ายต่างๆรวมถึงค่าใช้จ่ายในการจัดเก็บและประกันรวมทั้งค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมและ markups ที่เกี่ยวข้องกับการซื้อและขายสินค้า นอกจากนี้ยังมีค่าธรรมเนียมการประมวลผลและค่าธรรมเนียมเล็ก ๆ สำหรับนักลงทุนที่ซื้อสินค้าขนาดเล็ก แม้ว่าค่าใช้จ่ายเหล่านี้อาจไม่ส่งผลกระทบอย่างมีนัยสำคัญต่อคนที่ต้องการลงทุนส่วนหนึ่งของเงินลงทุนในทองคำ แต่ค่าใช้จ่ายเหล่านี้อาจกลายเป็นสิ่งที่ห้ามปรามสำหรับนักลงทุนที่ต้องการรับผลตอบแทนที่มากขึ้น
Gold ETFs
ไม่เหมือนกับทองคำทั่วไปทางกายภาพ ETF สามารถซื้อได้ในส่วนของ Margin ซึ่งหมายความว่านักลงทุนจะมีส่วนแบ่งเพียงร้อยละของมูลค่าการลงทุน ETF อนุญาตให้นักลงทุนเข้าใช้งานทองคำในขณะที่หลีกเลี่ยงค่าใช้จ่ายและความไม่สะดวกของมาร์กอัปต้นทุนการจัดเก็บและความเสี่ยงด้านความปลอดภัยในการถือครองทองคำทางกายภาพ นักลงทุนจะสูญเสียเปอร์เซ็นต์ของมูลค่าการลงทุนของตนในแต่ละปีต่ออัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุน อัตราส่วนค่าใช้จ่ายเป็นค่าบริการรายปีที่เกิดขึ้นประจำทุกปีโดยคิดเป็นค่าใช้จ่ายในการจัดการค่าใช้จ่ายและค่าใช้จ่ายในการบริหาร ETF ทองคำที่ใหญ่ที่สุด - SPDR Gold Shares ETF - ตัวอย่างเช่นมีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.40% นั่นหมายความว่านักลงทุนจะต้องจ่ายค่าธรรมเนียม $ 80 ต่อปีในการลงทุนมูลค่า 20,000 เหรียญ
นักลงทุนจะจ่ายค่าคอมมิชชั่นสำหรับการซื้อและขาย ETF ในขณะที่ค่าคอมมิชชั่นออนไลน์ส่วนใหญ่มีค่าต่ำกว่า 10 เหรียญค่าคอมมิชชั่นสามารถเพิ่มได้หากคุณเป็นผู้ค้าที่ใช้งานอยู่ นอกจากนี้นายหน้ามักเรียกเก็บค่าคอมมิชชันที่สูงขึ้นซึ่งอาจสูงถึง 25 เหรียญต่อการค้าสำหรับธุรกิจการค้าที่ได้รับการว่าจ้างเป็นนายหน้าการสั่งซื้อทางโทรศัพท์แบบอัตโนมัติและประเภทการสั่งซื้อพิเศษ
เพื่อแก้ปัญหาความกังวลของนักลงทุนเกี่ยวกับค่าคอมมิชชั่นของอีเอฟเอฟบาง บริษัท จัดหาโบรกเกอร์บางแห่งเสนอการซื้อขายผ่านออนไลน์ฟรีสำหรับชุด ETF ที่ระบุ ตัวอย่างเช่นคุณสามารถทำการซื้อขายหลักทรัพย์ ETF ได้ SGF SGOLETFS Gold Trust Units124 06 + 0 79% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 < ) ได้ฟรีที่แพลตฟอร์ม Schwab ETF OneSource ในขณะที่การเขียนมีเพียงสองโบรกเกอร์เท่านั้นที่มีการซื้อขายหลักทรัพย์ฟรีใน ETFs ทองคำ - SGOL ใน Schwab และ 2X Gold Bull / S & P 500 Bear ETF (NYSEArca: FSG) ในโบรกเกอร์เชิงโต้ตอบ ปัจจุบันมีสินค้าโภคภัณฑ์ที่มีการซื้อขายแลกเปลี่ยนเฉพาะทองคำมากกว่าหนึ่งโหลซึ่งรวมถึง ETF ที่ผกผันและใช้ประโยชน์ โปรดทราบว่าคุณไม่มีทองทางกายภาพแม้ว่าคุณจะลงทุนใน ETF ที่ได้รับการสนับสนุนทางกายภาพคุณไม่สามารถไถ่ถอนหรือขายหุ้นเพื่อแลกกับทองได้ ต่อไปนี้เป็นกองทุนทองคำที่มีราคาไม่แพงมากถึง 5 แห่งในปัจจุบันโดยใช้อัตราส่วน:
iShares Gold Trust
(NYSEArca:
IAU IAUiShs Gold Trust Trust Units 12. 31 + 0. 82% กับ Highstock 4. 2. 6 ) iShares Gold Trust ได้รับการออกแบบมาเพื่อตอบสนองความเคลื่อนไหวของทองคำแท่งโดยทั่วไปต่อวันและได้รับการสนับสนุนจากทองคำ กองทุนสำรองเลี้ยงชีพได้รับการสนับสนุนจากทองคำทางกายภาพที่จัดขึ้นในห้องใต้ดินในโตรอนโตนิวยอร์กและลอนดอน IAU ซึ่งเปิดตัวเมื่อวันที่ 21 มกราคม พ.ศ. 2548 มีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ร้อยละ 25 และมีสินทรัพย์สุทธิรวมมากกว่า 11 พันล้านเหรียญสหรัฐ E-TRACS CMCI Gold ผลตอบแทนรวม
(NYSEArca: UBG)
E-TRACS CMCI Gold Total Return ได้รับการออกแบบเพื่อติดตามประสิทธิภาพของ UBS Bloomberg CMCI Gold Total Return ("Index") แทนที่จะลงทุนในทองคำจริงกองทุนนี้ลงทุนในพอร์ตโฟลิโอของสัญญาฟิวเจอร์สฟิวเจอร์ส เปิดตัวเมื่อวันที่ 1 เมษายน 2551 UBG มีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.30% และสินทรัพย์สุทธิรวม 16 เหรียญ 30 ล้าน ETF Securities หุ้นทองทางกายภาพ
ETFS Physical Swiss Gold ได้รับการออกแบบมาเพื่อติดตามราคาทองคำแท่งทางกายภาพและมีหุ้นอยู่ด้วยทองคำจริงที่ไว้ใจในประเทศสวิตเซอร์แลนด์ SGOL ซึ่งเปิดตัวเมื่อวันที่ 9 กันยายน 2552 มีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.39% และสินทรัพย์สุทธิรวมเกือบ 1 เหรียญ 9 พันล้าน นักลงทุนสามารถซื้อขาย SGOL กับค่าคอมมิชชั่นออนไลน์ 0 เหรียญได้ที่แพลตฟอร์ม Schwab ETF OneSource
หุ้นทองคำเอเชียทางกายภาพของ ETF
(NYSEArca: AGOL)
หุ้นทองคำทางกายภาพของเอเชียถูกออกแบบมาเพื่อติดตามราคาทองคำแท่งทางกายภาพ ทองคำนั้นได้รับความไว้วางใจและเก็บไว้ในสิงคโปร์ AGOL ซึ่งเปิดตัวเมื่อวันที่ 14 มกราคม 2554 มีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.39% และสินทรัพย์รวมประมาณ 78 ล้านเหรียญ หุ้นทองคำ SPDR
(NYSEArca:
GLD GLDSPDR Gold Trust121 65 + 0 85% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) The SPDR Gold หุ้น ETF ได้รับการออกแบบมาเพื่อราคาทองคำแท่งและกองทุนมีทองคำ 100% ในห้องเก็บของเอชเอสบีซีในกรุงลอนดอน GLD ซึ่งเปิดตัวเมื่อวันที่ 18 พฤศจิกายน 2547 มีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.40% และมีสินทรัพย์สุทธิรวมมากกว่า 65 พันล้านเหรียญ บรรทัดด้านล่าง
ค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับ ETFs ทองมักจะต่ำกว่าค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับการซื้อจัดเก็บและการประกันทางกายภาพของทองสิ่งสำคัญคือการวิจัยค่าใช้จ่ายต่างๆค่าธรรมเนียมและค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องของแต่ละประเภทของการลงทุนเพื่อพิจารณาการลงทุนที่เหมาะสมและเหมาะสมกับผลงานของคุณ