การจัดการความเสี่ยงของลูกค้าอาจเป็นงานยากที่สุดที่ที่ปรึกษาส่วนใหญ่เผชิญกับกิจวัตรประจำวันของตน เมื่อตลาดร่วงลงลูกค้าจะโทรหาถามว่าเหตุใดจึงต้องเสียเงิน เมื่อตลาดเพิ่มขึ้นพวกเขาเรียกว่าต้องการทราบว่าทำไมพอร์ตการลงทุนของพวกเขาไม่ได้ทำเช่นเดียวกับดัชนีที่สำคัญหรือผลงานของคนอื่น แต่ปัจจุบันมีเครื่องมือใหม่ ๆ ที่ที่ปรึกษาสามารถใช้เพื่อช่วยให้ลูกค้าเห็นว่ามีความเสี่ยงเพียงเท่าใดที่ต้องใช้หรือจำเป็นต้องใช้ Riskalyze เป็นบริการที่ให้ที่ปรึกษาและลูกค้าของพวกเขาด้วยภาพที่ชัดเจนว่าพวกเขาอยู่ในเขตเสี่ยงและที่ใดที่พวกเขาต้องการ

ผู้ให้คำปรึกษาพยายามที่จะกำหนดความเสี่ยงของลูกค้าโดยใช้แบบสอบถามและการอภิปรายที่ช่วยให้ลูกค้าของตนสามารถหาจำนวนความเสี่ยงที่ต้องการได้ตามความเหมาะสม เพื่อให้บรรลุเป้าหมายของพวกเขา แต่ในความเป็นจริงนี่คือสิบที่ปรึกษาที่แตกต่างกันสามารถสร้างสิบพอร์ตการลงทุนที่แตกต่างกันมากที่แต่ละของพวกเขาตัดสินมีระดับความเสี่ยงที่กำหนด Riskalyze ก้าวไปอีกขั้นด้วยการใช้ทั้งแบบสอบถามและเครื่องมือแยกต่างหากที่นำเข้าการถือครองผลงานทั้งหมดของลูกค้าปัจจุบันจากแต่ละแพลตฟอร์มของพวกเขา โมดูลนี้จะวิเคราะห์ประสิทธิภาพในอดีตของแต่ละกลุ่มผู้ถือครองโดยใช้เครื่องมือที่มีประสิทธิภาพซึ่งรวบรวมข้อมูลทางเทคนิคทั้งหมดในพอร์ตโฟลิโอเช่นค่าเบี่ยงเบนมาตรฐานและเบต้าและสร้างตัวเลขเดี่ยวตั้งแต่ 1 ถึง 99 (โดย 1 ไม่มีความเสี่ยงด้านตลาด) ที่บอกลูกค้าว่าพวกเขาอยู่ในระดับความเสี่ยงอยู่จริงจากข้อมูลนี้ เครื่องมือนี้มีความสามารถในการวิเคราะห์หุ้นกองทุนรวมและอีทีเอฟที่มีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์แห่งชาติประมาณ 10,000 รายซึ่งเป็นบุคคลที่สามรวมทั้งมีการเสนอขายหุ้นทางเลือกอื่น ๆ อีกมากมายและ REITs และแม้แต่ข้อเสนอในการลงทุนที่ปรับแต่งได้ เมื่อเครื่องมือวิเคราะห์ทำผลงานแล้วจะมีการคาดการณ์ถึงผลตอบแทนในอนาคตของพอร์ตโฟลิโอภายในช่วงที่กำหนด (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดดู:

เคล็ดลับในการประเมินความเสี่ยงต่อความเสี่ยงของลูกค้า

) ช่วงความน่าจะเป็นทั้งหมดสำหรับพอร์ตโฟลิโอจะคำนวณในช่วงความเชื่อมั่น 95% ตัวอย่างเช่น Riskalyze คำนวณว่ามีโอกาส 95% ที่ผลงานจะยังคงอยู่ที่ไหนสักแห่งในช่วงนั้นในหน้าต่าง 6 เดือน มันไม่ได้ทำลายลงไปในความน่าจะเป็นของการสูญเสียกำไร vs เพราะถ้ามันแสดงให้เห็นว่ามีโอกาสร้อยละ 70 หรือ 80 ที่ผลงานจะได้รับเงินและจะสูญเสียค่าที่กำหนดลูกค้าขึ้นสำหรับความผิดหวัง (และความไม่พอใจกับ ที่ปรึกษา) แม้ว่าจะไม่สามารถคาดการณ์ตำแหน่งที่จะตกอยู่ในช่วงได้ แต่ก็มีความเป็นไปได้ทางสถิติที่ 95% ว่าจะตกที่ไหนสักแห่งภายในช่วงนั้นเป้าหมายคือการรักษาช่วงที่อยู่ในสถานที่ที่ลูกค้ารู้สึกพอใจกับผลลัพธ์แม้ว่าจะเป็นผลขาดทุนก็ตาม โปรแกรมถือว่าในท้ายที่สุดว่าผลตอบแทนในอนาคตในระยะยาวที่โพสต์โดยตลาดจะประมาณสะท้อนผลตอบแทนในระยะยาวของอดีตและยังแสดงให้ลูกค้าเห็นว่าผลงานของพวกเขาจะสูญเสียในการแก้ไขที่สำคัญรวมทั้งเท่าไหร่พวกเขาจะทำใน ตลาดวัว ข้อดีสำหรับที่ปรึกษา ที่ปรึกษาที่ใช้ Riskalyze สามารถทำให้การปฏิบัติของตนมีประสิทธิภาพและจัดการกับอาการปวดหัวน้อยลงจากลูกค้าได้เนื่องจากสามารถดูคำแถลงความเสี่ยงที่เกิดจากโปรแกรมได้ พวกเขาสามารถบอกลูกค้าว่างานของพวกเขาคือการจัดการกับจำนวนเงินและประเภทของความเสี่ยงที่อยู่ในช่วงความน่าจะเป็นและให้แน่ใจว่าพอร์ตโฟลิโอของลูกค้ามีการเติบโตขึ้นตาม พวกเขายังสามารถแสดงให้ลูกค้าที่โทรเมื่อพอร์ตการลงทุนของพวกเขาลดลงหรือต่ำกว่าเกณฑ์มาตรฐานอื่น ๆ ในตลาดวัวว่าผลงานของพอร์ตการลงทุนเป็นเรื่องปกติเมื่อพิจารณาถึงความเสี่ยงที่เกิดขึ้น พวกเขาสามารถใช้การเปรียบเทียบแบบเคียงข้างกันเพื่อแสดงจำนวนการสูญเสียที่อาจรักษาไว้เพื่อให้ได้ระดับผลตอบแทนที่กำหนด หมายเลขที่มีประโยชน์เหล่านี้สามารถระงับความกังวลของลูกค้าที่ไม่สบายใจจำนวนมากได้เมื่อมีปัญหา (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่:

คำปรึกษาสามารถช่วยให้ลูกค้ามีความผันผวนของกระเพาะอาหารได้

.)

โปรแกรมนี้ยังช่วยให้ที่ปรึกษาแนะนำให้ลูกค้ารู้ว่าการเพิ่มหรือลบเนื้อหาเฉพาะจะมีผลต่อรายละเอียดความเสี่ยงของพวกเขาและวิธีการที่พวกเขาอาจต้องเปลี่ยนตำแหน่งการถือครองเพื่อรักษาระดับความเสี่ยงก่อนหน้านี้ไว้ ควรสังเกตว่าในขณะที่การวิเคราะห์ความเสี่ยงสามารถใช้และพิมพ์ออกมาเป็นคำแถลงนโยบายการลงทุนได้ แต่บริการนี้ไม่ใช่แผนการที่ครอบคลุมในทุกแง่มุม อย่างไรก็ตามข้อมูลที่มีอยู่สามารถนำเข้าได้อย่างง่ายดายในโปรแกรมการวางแผนทางการเงินที่ใช้บ่อยๆเช่น Emoney โปรแกรมยังช่วยให้ลูกค้าสามารถเข้าสู่ระบบจากระยะไกลด้วยที่ปรึกษาเพื่อให้สามารถดูข้อมูลและภาพประกอบบนหน้าจอเดียวกันได้อย่างราบรื่น บางทีความได้เปรียบที่ใหญ่ที่สุดที่บริการนี้จะนำเสนอคือความรู้สึกเร่งด่วนที่จะสามารถสร้างโอกาสที่จะค้นพบว่าพวกเขามีความเสี่ยงมากขึ้นในพอร์ตการลงทุนมากกว่าที่พวกเขาตระหนักดี ( ที่ปรึกษาด้านล่างสุด

ที่ปรึกษาสามารถให้ทันกับความต้องการที่เพิ่มขึ้นสำหรับคำแนะนำเกี่ยวกับโปรแกรมต่างๆเช่น Riskalyze Fast Company ได้ตั้งชื่อว่า Riskalyze หนึ่งใน 10 บริษัท ที่มีนวัตกรรมมากที่สุดในอุตสาหกรรมการเงินและที่ปรึกษา Morningstar ระบุว่า บริษัท เหล่านี้มีเทคโนโลยีที่ดีที่สุดสำหรับลูกค้าที่ต้องเผชิญกับธุรกิจ สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับโครงการนี้แวะชมที่เว็บไซต์ Riskalyze ที่ www riskalyze ดอทคอม (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

วิธีการเป็นที่ปรึกษาทางการเงินยอดนิยม .)