ความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนทั้งหมดจะน้อยกว่าผลรวมของความเสี่ยงของแต่ละส่วน นักลงทุนหลายคนมองไม่เห็นความจริงดังกล่าวในการตัดสินใจลงทุน เมื่อเพิ่มการรักษาความปลอดภัยเพิ่มเติมให้กับพอร์ตโฟลิโอของคุณคุณอาจมองถึงความเสี่ยงของการรักษาความปลอดภัยเพิ่มเติมเท่านั้นไม่ใช่ความสามารถในการลดความเสี่ยงโดยรวม ในบทความนี้เราจะอธิบายวิธีที่คุณสามารถทำให้ผลงานของคุณปลอดภัยขึ้นโดยการเพิ่มการลงทุนที่มีความเสี่ยง ( การจัดการความเสี่ยงและความหลากหลาย

.)

ลดความเสี่ยงโดยรวมกลยุทธ์ที่มีความเสี่ยง การปรับความเสี่ยงโดยเฉพาะ -> กลยุทธ์การป้องกันความเสี่ยง

การขาดสต็อคถือเป็นยุทธศาสตร์ที่มีความเสี่ยงเสมอไป คุณสามารถที่ดีที่สุดให้ผลตอบแทน 100% ในตำแหน่งถ้าหุ้นลดลงเป็นศูนย์ ในทางทฤษฎีการสูญเสียเป็นอนันต์ถ้าหุ้นยังคงเพิ่มขึ้น ตัวอย่างเช่นถ้าคุณทำให้หุ้นในสต๊อกของคุณลัดวงจรและปีนขึ้นไปที่ 50 เหรียญคุณจะเสียเงินลงทุนห้าเท่า

ในทำนองเดียวกันการซื้อ ETF แบบผกผันที่ใช้ประโยชน์ก็มีความเสี่ยง ตัวอย่างเช่น ProShares UltraShort S & P 500 ETF มีจุดมุ่งหมายเพื่อให้เกิดประสิทธิภาพซึ่งเป็นค่าผกผันของและเท่าตัวของดัชนี Standard & Poor's 500 (S & P 500) ดังนั้นหากดัชนี S & P 500 เพิ่มขึ้น 1% ETF ผกผันที่ใช้ประโยชน์จะลดลง 2% และถ้า S & P 500 ลดลง 1% ETF ผกผันควรเพิ่มขึ้น 2%

กลยุทธ์ดังกล่าวจะถือว่ามีความเสี่ยง แต่ถ้าทำอย่างถูกต้องในบริบทของพอร์ตโฟลิโอคุณสามารถลดความเสี่ยงแทนการเพิ่มขึ้นได้ ตัวอย่างเช่นถ้าคุณถือครองหุ้นที่มีขนาดใหญ่ในสต็อกที่คุณไม่สามารถขายได้ด้วยการลัดวงจรหุ้นเดิมในจำนวนที่เท่ากันคุณจะขายตำแหน่งได้อย่างมีประสิทธิภาพและลดความเสี่ยงของสต็อคให้เป็นศูนย์ ในทำนองเดียวกันนักลงทุนที่มีพอร์ตหุ้นของ U. S. สามารถลดความเสี่ยงของพวกเขาโดยการซื้อ ETF ผกผัน leveraged ที่เหมาะสม การป้องกันความเสี่ยง 100% จะป้องกันคุณจากความเสี่ยง แต่จะช่วยลดความเสี่ยงที่จะเกิด upside ได้อย่างมีประสิทธิภาพ (อ่านเพิ่มเติมได้ที่

Inverse ETFs สามารถยกส่วนแบ่งลดลง

.) การเลือกซื้อคือการลงทุนที่มีความเสี่ยงซึ่งทำให้คุณมีสิทธิที่จะขายหุ้นหรือดัชนีในราคาที่กำหนดไว้ล่วงหน้าตามเวลาที่กำหนด การเลือกซื้อแบบเลือกซื้อถือเป็นกลยุทธ์ลดลงเนื่องจากคุณเชื่อว่าหุ้นหรือตลาดจะลดลง คุณสร้างรายได้จากการลดลงและคุณสามารถเสียเงินได้มากที่สุดคือราคาที่คุณจ่ายสำหรับตัวเลือก เมื่อพิจารณาถึงการใช้ประโยชน์จากตัวเลือกนี้ถือเป็นการลงทุนที่มีความเสี่ยง อย่างไรก็ตามเมื่อตัวเลือกการวางขายถูกจับคู่กับหุ้นที่คุณเป็นเจ้าของอยู่ในปัจจุบันจะช่วยป้องกันราคาหุ้นที่ลดลงได้ ซึ่งแตกต่างจากการป้องกันความเสี่ยงซึ่งจะ จำกัด ข้อดีของคุณการซื้อแบบใส่จะยังช่วยให้คุณมีข้อได้ไม่ จำกัด เป็นผลเช่นการซื้อประกันในหุ้นของคุณและค่าใช้จ่ายของตัวเลือกของคุณใส่เป็นเบี้ยประกันภัย( )

การใช้สินทรัพย์ที่มีความสัมพันธ์ในระดับต่ำ

ส่วนงานที่ประกอบด้วยส่วนใหญ่ (
ความเสี่ยงด้านความเสี่ยงที่อาจฉีกผลงานของคุณได้ ของหุ้นธนาคารและระบบสาธารณูปโภคถือว่าค่อนข้างปลอดภัยในขณะที่หุ้นทองคำและทองคำโดยทั่วไปถือว่ามีความเสี่ยง อย่างไรก็ตามการซื้อหุ้นทองคำมากกว่าหุ้นทางการเงินอื่นอาจลดความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนโดยรวมลงได้ หุ้นทองและทองมักจะมีความสัมพันธ์กับหุ้นที่มีความสนใจในเรื่องของดอกเบี้ยและในบางครั้งความสัมพันธ์จะเป็นลบ การซื้อสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงขึ้นโดยมีความสัมพันธ์กันต่ำคือกลยุทธ์การกระจายความเสี่ยงแบบคลาสสิก (อ่านต่อ บทนำสู่การกระจายการลงทุน

.)
การลดเกณฑ์มาตรฐานหรือความเสี่ยงที่ใช้งาน ซึ่งถือว่าเป็นพอร์ตโฟลิโอที่มีความเสี่ยงสูงขึ้น: หนึ่งที่มี 100% ตั๋วเงินคลังของสหรัฐอเมริกา (T-bills) หรืออย่างใดอย่างหนึ่ง มีหุ้น 80% และพันธบัตร 20% หรือไม่? ในแง่สัมบูรณ์, ตั๋วเงินเป็นคำจำกัดความของการลงทุนที่ปราศจากความเสี่ยง อย่างไรก็ตามนักลงทุนอาจมีส่วนของสินทรัพย์ในระยะยาวซึ่งมีส่วนของผู้ถือหุ้น 60% และพันธบัตร 40% เป็นเกณฑ์อ้างอิง ในกรณีดังกล่าวเมื่อเทียบกับมาตรฐานของพวกเขาพอร์ตที่มีส่วนของผู้ถือหุ้น 80% จะมีความเสี่ยงน้อยกว่าธนาคารที่มีตั๋วเงินคลังของ U. สำหรับนักลงทุนที่มีเงินสดทั้งหมดสามารถลดความเสี่ยงลงเมื่อเทียบกับเกณฑ์ระยะยาวโดยการซื้อหุ้นที่มีความเสี่ยง ความเสี่ยงที่การลงทุนของคุณจะไม่ตรงกับเกณฑ์มาตรฐานของคุณเรียกว่าข้อผิดพลาดในการติดตามหรือความเสี่ยงที่ใช้งานอยู่ ยิ่งความแตกต่างในประสิทธิภาพระหว่างสองข้อใดมากขึ้นความเสี่ยงที่มากขึ้นหรือความผิดพลาดในการติดตาม หนึ่งในคุณสมบัติที่น่าสนใจของกองทุนดัชนีและ ETF คือมีจุดมุ่งหมายเพื่อทำซ้ำเกณฑ์มาตรฐานซึ่งจะช่วยลดข้อผิดพลาดในการติดตามไปเกือบเป็นศูนย์ การซื้อ ETF ที่ตรงกับเกณฑ์มาตรฐานของคุณถือว่าเป็นการลงทุนที่ปลอดภัยกว่ากองทุนรวมที่มีการจัดการอย่างแข็งขันจากมุมมองของความเสี่ยงที่ใช้งานอยู่หรือเป็นปัจจัยเสี่ยง (999)

ความเสี่ยงที่เกิดขึ้นจริง
นักลงทุนจำนวนมากคิดว่าจะไม่ทำอะไรที่เสี่ยงน้อยกว่านี้ มากกว่าการตัดสินใจ อย่างไรก็ตามจอห์นเอฟเคนเนดี้กล่าวว่า "มีความเสี่ยงและค่าใช้จ่ายในการดำเนินการ แต่ก็น้อยกว่าความเสี่ยงและค่าใช้จ่ายในระยะยาวที่ไม่พึงประสงค์" พอร์ตการลงทุนที่ปลอดภัยของเงินสดทั้งหมดจะทำให้คุณนอนหลับได้ในเวลากลางคืน แต่อาจถือได้ว่าเป็นกลยุทธ์ที่มีความเสี่ยงหากไม่ตรงกับวัตถุประสงค์ของคุณ

ในระยะยาวการลงทุนอย่างปลอดภัยเช่นพันธบัตรและเงินสดจะไม่ปกป้องนักลงทุนจากความเสี่ยงต่อการเกิดภาวะเงินเฟ้อ โดยเฉพาะการซื้อการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงเช่นหุ้นสินค้าโภคภัณฑ์หรืออสังหาริมทรัพย์นักลงทุนสามารถป้องกันตัวเองจากการสูญเสียกำลังซื้อของสินทรัพย์ได้ ในระยะยาวพอร์ตการลงทุนที่ปลอดภัยทั้งหมดจะกลายเป็นความเสี่ยงในการป้องกันเงินเฟ้อมากเกินไป พิจารณาคู่รักชาวอเมริกันที่อาศัยใน U. S. ตลอดชีพของพวกเขาและย้ายไปอยู่แคนาดาเพื่อเกษียณการลงทุนทั้งหมดถูกทิ้งไว้ให้อยู่ในหลักทรัพย์ที่หลากหลายของหลักทรัพย์ยูเอสเอ ขณะนี้ค่าใช้จ่ายทั้งหมดของพวกเขาอยู่ในสกุลเงินดอลลาร์แคนาดา ตอนนี้พวกเขาต้องเผชิญกับเงินดอลลาร์สหรัฐฯที่อ่อนค่าลง การลงทุนสินทรัพย์บางอย่างในหลักทรัพย์ของแคนาดาที่มีความเสี่ยงสูงขึ้นหรือโดยการป้องกันความเสี่ยงจากเงินดอลลาร์สหรัฐที่มีสกุลเงินล่วงหน้าพวกเขาให้ความคุ้มครองกับเงินดอลลาร์ที่อ่อนค่าและทำให้พอร์ตโฟลิโอปลอดภัยขึ้น บทสรุป

นักลงทุนส่วนมากมองเฉพาะความเสี่ยงของหลักทรัพย์แต่ละตัวเท่านั้นไม่ใช่จากผลรวมของพอร์ตการลงทุน ในความเป็นจริงพอร์ตการลงทุนสามารถทำให้ปลอดภัยขึ้นโดยกลยุทธ์การลงทุนที่ตัวเองอาจมีความเสี่ยง แต่ในบริบทของพอร์ตการลงทุนทำให้เกิดความปลอดภัยยิ่งขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อต้องเผชิญกับความเสี่ยงที่แท้จริงที่นักลงทุนต้องเผชิญในระยะยาวเช่นอัตราเงินเฟ้อ หากต้องการเรียนรู้วิธีปรับสมดุลความเสี่ยงของคุณอ่าน การวัดและการบริหารความเสี่ยงด้านการลงทุน