นักพัฒนาวางแผนทางการเงินสามารถเริ่มใช้แนวทางการให้คำปรึกษาทางการเงินได้อย่างไร โดยการวางแผนล่วงหน้าและจัดลำดับความสำคัญห้าองค์ประกอบสำคัญของการปฏิบัติที่มั่นคง: การจัดหาเงินทุนการสร้างทีมเทคโนโลยีการขายและการตลาด
ความเสี่ยงที่แท้จริงสำหรับที่ปรึกษาทางการเงินคือการยอมรับสภาพที่เป็นอยู่และไม่ทำอะไรเลยเพื่อปรับปรุงและปรับปรุงการปฏิบัติของพวกเขา นักวางแผนด้านการเงินไม่สามารถสร้างความเสี่ยงให้กับอุตสาหกรรมนี้ได้
พิจารณาตามนี้ - ตามที่ US Bureau of Labour Statistics (BLS) - จำนวนที่ปรึกษาทางการเงินของสหรัฐที่ใช้ในการเป็นที่ปรึกษาจะเติบโตขึ้น 32% ในปี 2010 ถึงปี 2020 ซึ่ง BLS กล่าวว่า "เร็วกว่าค่าเฉลี่ยสำหรับทุกอาชีพ "
การเติบโตที่รอดำเนินการนี้เป็นผลมาจากความต้องการที่เพิ่มขึ้นจาก Baby Boomers เพื่อขอคำแนะนำเกี่ยวกับการเกษียณอายุเนื่องจากพวกเขาเติบโตขึ้นใกล้กับปีทองของพวกเขา โดดเด่นจากการแข่งขันทั้งหมดที่ปรึกษาทางการเงินจำเป็นต้องพิจารณาธุรกิจของตนเป็นธุรกิจที่มีการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว - i. อี ธุรกิจที่ต้องเติบโตและปรับปรุงตลอดเวลา
อะไรคือวิธีที่ดีที่สุดในการบรรลุเป้าหมายที่กำหนด? ลองใช้เคล็ดลับเหล่านี้จากที่ปรึกษาที่มีประสบการณ์ในแวดวง - และผู้ที่ได้เรียนรู้จากการทดลองและข้อผิดพลาดในการทำงานและสิ่งที่ไม่ได้อยู่ในอุตสาหกรรมการวางแผนทางการเงิน:
เชี่ยวชาญ - และโดดเด่น การแข่งขันของคุณ
Pamela Plick นักวางแผนทางการเงินและผู้ก่อตั้ง บริษัท ของเธอเอง pamelaplick com วางแผนว่าควรจะหาช่องและครองมัน "ในฐานะที่เป็นนักวางแผนทางการเงินเราไม่สามารถเป็นสิ่งที่ทุกคน" เธอกล่าว "โดยการกำหนดเป้าหมายช่องคุณกลายเป็นผู้เชี่ยวชาญในการให้บริการโซลูชั่นสำหรับกลุ่มนี้โดยเฉพาะ."
ตัวอย่างเช่น Plick บอกว่าคุณสามารถเลือกที่จะทำงานร่วมกับผู้ประกอบการหญิงม่ายแม่มดหรือทันตแพทย์หรือโพรงนอกจากนี้ยังสามารถอิงตามตำแหน่งได้ด้วย "หรือคุณสามารถกำหนดเป้าหมายผู้เกษียณในชุมชนที่มีรั้วรอบขอบชิดหรือคันทรี่คลับ" เธอกล่าว .
"
การเป็น ใจกว้างกับเวลาและความสามารถของคุณในชุมชนของคุณเพิ่มรายละเอียดของคุณและช่วยให้คุณได้รับรู้คนรอบตัว "เขากล่าว" เราเพิ่งพบกับคู่หนุ่มสาวที่ยังไม่พร้อมที่จะลงทุน แต่กำลังมองหาคำแนะนำเกี่ยวกับ พารามิเตอร์ทางการเงินของพวกเขาในการซื้อบ้านหลังแรกของพวกเขา "
ทำความรู้จักกับนักบัญชีมืออาชีพในท้องถิ่น Kolinsky กล่าวว่าการเชื่อมต่อกับ CPA ท้องถิ่นเป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการปรับปรุงสินทรัพย์ภายใต้การจัดการของคุณ" เราผ่านความสัมพันธ์ที่แท้จริง เรามีการปลูกฝัง CPAs เพื่อแสดงให้เห็นว่าเราทำธุรกิจอย่างไรและพวกเขาสามารถมอบความไว้วางใจให้กับลูกค้าของเราได้ "เขากล่าว" ความสัมพันธ์เหล่านี้ต้องใช้เวลาในการสร้าง แต่ได้ประโยชน์ร่วมกัน " มีการเปลี่ยนแปลงสินทรัพย์อย่างต่อเนื่องในสหรัฐอเมริกาและทั่วโลกและมีแนวโน้มที่จะเข้าสู่นักลงทุนที่อายุน้อยกว่า ในความเป็นจริงการจัดการสินทรัพย์อุตสาหกรรมสามารถคาดหวังที่จะเห็น $ 2800000000000 ในความมั่งคั่งทั้งหมดโดย 2018 ตาม Deloitte บริหารความมั่งคั่ง
"Takeaway ที่สำคัญคือการให้บริการแก่คนรุ่นใหม่ไม่ต้องเปลี่ยนแปลงการจัดการและคำแนะนำในการจัดการของที่ปรึกษา" Jill Jacques ผู้จัดการฝ่ายบริหารความมั่งคั่งและผู้อำนวยการฝ่ายเกษียณอายุของ North Highland บริษัท ให้คำปรึกษาระดับโลกกล่าว " ทั้งหมดเกี่ยวกับการผสมผสานเครื่องมือออนไลน์และในคนที่มีส่วนร่วมซึ่งจะสร้างการสนทนาสองทางเพื่อคงความสัมพันธ์กับผู้ชมที่กำลังพัฒนา " เธอแนะนำให้สร้างผู้ชมที่อายุน้อยกว่าผ่านทางไซต์ยอดนิยมเช่น Facebook, Linked-in, Twitter และ Google+
พรุนรายชื่อลูกค้าของคุณ
การสำรวจ 2012 ของที่ปรึกษาทางการเงิน "elite" โดย
การวางแผนทางการเงิน
แสดงให้เห็นว่าผู้ที่มีรายได้ประจำปีมากที่สุด 1 ล้านเหรียญมีแนวโน้มที่จะให้บริการลูกค้าที่น้อยลง ที่มีลูกค้าน้อยกว่าที่ปรึกษาสามารถใช้เวลามากขึ้นในการทำงานเกี่ยวกับความสัมพันธ์กับลูกค้าและสร้างความพึงพอใจของลูกค้า ซึ่งจะสร้างความภักดีของลูกค้ามากขึ้นและเพิ่มอัตราต่อรองที่ลูกค้าของคุณจะอ้างถึงลูกค้าที่ร่ำรวยรายอื่น ๆ ของคุณ
การศึกษาด้านการเงิน
การวางแผนทางการเงิน อ้างว่าการเข้าถึงเนื้อหาเพิ่มเติมจากลูกค้าน้อยลงให้ความสำคัญกับผู้ลงทุนที่ร่ำรวย ข้อมูลบอกว่าที่ปรึกษารายได้สูงสุดที่ติดตามโดยนักวิจัยด้านการศึกษากล่าวว่ารายชื่อที่ปรึกษายอดเยี่ยมที่เรียกว่าทำงานร่วมกับลูกค้าเฉลี่ย 83 รายแต่ละคนมีทรัพย์สินอย่างน้อย 1 ล้านเหรียญกับที่ปรึกษา ซึ่งเทียบกับเกือบ 73 รายสำหรับที่ปรึกษาแต่ละรายซึ่งมีรายได้ระหว่าง 500,000 ถึง 1 ล้านดอลลาร์และ 23 รายสำหรับกลุ่มที่มีรายได้ต่ำสุดที่ได้รับการสำรวจโดยนิตยสาร
ในฐานะที่เป็นเคล็ดลับข้างต้นแสดงให้เห็นว่าการสร้างแนวทางปฏิบัติด้านการให้คำปรึกษาทางการเงินที่ดีขึ้นเป็นเรื่องเกี่ยวกับการมุ่งเน้นไปที่ขั้นตอนการเปลี่ยนเกมไม่กี่ขั้นตอนและทำได้ดีเช่นกัน
"ถ้าคุณมีความรู้เกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ที่คุณแนะนำให้ทำต่อเพื่อให้ความรู้เกี่ยวกับอุตสาหกรรมการลงทุนและทำให้ความต้องการของลูกค้าของคุณอยู่เหนือคุณเสมอนั่นเป็นจุดเริ่มต้นที่ดี" Kolinsky กล่าว ที่ผ่านมามีความคิดสร้างสรรค์ออกไปในชุมชนและออนไลน์และสร้างแบรนด์คำแนะนำทางการเงินที่เป็นเอกลักษณ์ของคุณเองซึ่งจะช่วยให้คุณก้าวไปข้างหน้าได้ดีกว่าคู่แข่งอย่างน้อยหนึ่งหรือสองก้าว