JPMorgan Chase & Co. (JPMJPMorgan Chase & Co98 75-2. 01% สร้างโดย Highstock 4. 2. 6 ) และ Goldman Sachs Group, อิงค์ (GS GSGoldman Sachs Group Inc239 81-1. 51% สร้างโดย Highstock 4. 2. 6 ) เป็นธนาคารที่ได้รับการยอมรับมากที่สุดแห่งหนึ่ง ทั้งสองได้รับการฉีกขาดในช่วงหลายปีที่ผ่านมาได้รับประโยชน์ส่วนใหญ่มาจากอัตราดอกเบี้ยต่ำและนโยบาย Federal Reserve ไม่ว่าจะเป็นทั้ง บริษัท และหุ้นของพวกเขาสามารถต่อน้ำตาของพวกเขาเมื่ออัตราดอกเบี้ยในที่สุดเพิ่มขึ้นเป็นเรื่องอื่น พิจารณาอัตราดอกเบี้ยยังคงต่ำกว่านานกว่าที่คนส่วนใหญ่คาดไว้อาจเป็นไปได้ที่การชุมนุมจะดำเนินต่อไป ขณะที่ทั้งสองได้รับความประทับใจอย่างใดอย่างหนึ่งดูเหมือนจะมีขอบเล็กน้อยกว่าอื่น ๆ เริ่มต้นด้วย JPMorgan Chase (ดูข้อมูลเพิ่มเติม: อัตราดอกเบี้ยมีผลกระทบต่อตลาดหุ้นอย่างไร .)

JPMorgan Chase

ส่วนแบ่งการตลาด: 228 พันล้านดอลลาร์ (ณ วันที่ 3/19/15)

52 ช่วงสัปดาห์: 52 ดอลลาร์ 97 $ 63 49

P / E Ratio: 11. 53

อัตราผลตอบแทนผู้ถือหุ้น: 9. 82%

ฐานะระยะสั้น: 0.90%

อัตราการจ่ายปันผลประจำปี: 2. 90%

3 ปี ผลตอบแทนรวม: 13. 96% (เทียบกับ 9. 26% สำหรับธนาคารทั่วโลก)

ในปีงบประมาณ 2014 รายได้สุทธิอยู่ที่ 21 เหรียญ 8 พันล้านในรายได้ที่ 97 เหรียญ 9 พันล้าน - ทั้งสองระเบียน ในทางกลับกันตัวเลขไตรมาสที่สี่ไม่ค่อยน่าประทับใจเท่าที่มีรายได้สุทธิอยู่ที่ $ 4 9 พันล้านเมื่อเทียบกับ $ 5 3 พันล้านในช่วงเดียวกันของปีก่อนและรายได้ลดลง 2% เมื่อเทียบเป็นปีที่ 23 เหรียญสหรัฐฯ 6 พันล้าน โดยไม่คำนึงถึง JPMorgan Chase ยังคงให้ผลตอบแทนแก่ผู้ถือหุ้น 3 พันล้านเหรียญสหรัฐในไตรมาส 4 และ 10 พันล้านเหรียญในปี 2014 ในส่วนที่เกี่ยวกับไตรมาสที่สี่นั่นไม่ใช่ตัวเลขที่น่าประทับใจเพียงอย่างเดียว ตัวเลขทั้งหมดที่อยู่ด้านล่างคือปีต่อปี (YOY) ยกเว้นที่ระบุไว้เป็นอย่างอื่น (ดูข้อมูลเพิ่มเติมได้ที่

การวิเคราะห์งบการเงินขั้นสูง

.) -> กลุ่มลูกค้าบุคคลและชุมชน: กลุ่มผู้บริโภคและลูกค้าธุรกิจยอดเงินฝากเฉลี่ย: เพิ่มขึ้น 8%

ยอดขายบัตรเครดิต: เพิ่มขึ้น 10%

สินทรัพย์การลงทุนของลูกค้า: เพิ่มขึ้น 13% )

• การให้สินเชื่อธุรกิจ: เพิ่มขึ้น 18%
• การธนาคารเพื่อการลงทุนและองค์กร:
• คงอันดับ 1 สำหรับการลงทุนด้านการธนาคารทั่วโลกด้วย 8. 1% Wallet Share (ปีงบประมาณ 2014)
• ได้รับเลขที่ 1 อันดับสำหรับค่าธรรมเนียมการลงทุนในธนาคารทั่วโลกในยุโรปตะวันออกกลางและแอฟริกา

- 9 - 999 ธนาคารพาณิชย์:

• ยอดคงค้างสินเชื่องวดที่แล้ว: เพิ่มขึ้น 8%
• อสังหาริมทรัพย์เพื่อการพาณิชย์: เพิ่มขึ้น 12%

รายได้จากการลงทุนธนาคารพาณิชย์: เพิ่มขึ้น 11% > ความพึงพอใจของลูกค้า:

ติดอันดับ 3 ปีติดต่อกันเป็นอันดับหนึ่งในการให้บริการลูกค้าสำหรับธนาคารขนาดใหญ่ของสหรัฐฯตามดัชนีความพึงพอใจของลูกค้าชาวอเมริกัน

• Goldman Sachs
• Market Cap: 82 เหรียญ 8 พันล้าน
• 52 ช่วงสัปดาห์: 151 ดอลลาร์ 65- $ 198 06

P / E ต่อเนื่อง: 11. 13

• อัตราผลตอบแทนผู้ถือหุ้น: 10.47%

ตำแหน่งสั้น: 1.30%

อัตราผลตอบแทนเงินปันผลประจำปี: 1. 30%

อัตราผลตอบแทนรวม 3 ปี: ขึ้น 17. 35%

ตำแหน่งสั้น ๆ ที่สูงกว่าเล็กน้อย (แต่ไม่สูงโดย วิธีใด ๆ ) และผลตอบแทนจากเงินปันผลที่ต่ำกว่าอาจจะโดดเด่นได้ในทันที นอกจากนี้ Goldman Sachs ยังมีผลงานที่น่าประทับใจมากกว่า JPMorgan Chase ในอดีตที่ผ่านมา

ในปีงบการเงิน 2014 รายได้สุทธิอยู่ที่ 8 เหรียญ รายได้ 48 พันล้านเหรียญ 53 พันล้าน ในไตรมาสที่สี่กำไรสุทธิอยู่ที่ 2 เหรียญ 17 พันล้านในรายได้ของ $ 7 69 พันล้าน น่าประทับใจ แต่ลองขุดลึกกว่านิดหน่อย

การรวมกิจการและการซื้อกิจการ:

คำแนะนำเกี่ยวกับธุรกรรมที่มีมูลค่ามากกว่า 1 ล้านล้านดอลลาร์

วาณิชธนกิจ:

สร้างขึ้น 6 เหรียญ

Goldman Sachs: By The Numbers . รายได้สุทธิในงบการเงินที่สูงที่สุดนับตั้งแต่ปี 2551 การจัดการด้านการลงทุน:

สร้างรายได้ $ 6 รายได้จากการขาย (พันล้าน) ในงบดุล

• สินทรัพย์ภายใต้การกำกับดูแล: เพิ่มขึ้น 13%

เบ็ดเตล็ด:

• กำไรต่อหุ้นลดลง: เพิ่มขึ้น 10% เป็น 17 เหรียญ 07
• คืนเงินจำนวน 6 เหรียญ 5 พันล้านให้กับผู้ถือหุ้น

กิจกรรมลดต่ำลง (ลดสินทรัพย์รวม 55 พันล้านเหรียญเป็น 856 พันล้านดอลลาร์)

• บรรทัดล่างสุด
• ทั้ง JPMorgan Chase และ Goldman Sachs น่าประทับใจ หากไม่รวมตลาดที่กำลังล่มสลายทั้งสองควรเสนอโอกาสในการลงทุนที่มีคุณภาพในอนาคต หากคุณคิดว่าการล่มสลายของตลาดในวงกว้างขึ้นจะเกิดขึ้นให้รอสักครู่เพื่อต่อรองราคา หากการล่มสลายดังกล่าวไม่เกิดขึ้นก็ไม่เป็นไร โอกาสพลาดเสมอดีกว่าการสูญเสีย จากข้อมูลเปรียบเทียบ JPMorgan Chase มีผลการดำเนินงานที่ดีขึ้นเล็กน้อยในช่วง 3 ปีที่ผ่านมา มีอัตราเงินปันผลตอบแทนที่สูงและมีฐานะเบาบางสั้น ๆ แสดงให้เห็นว่านักลงทุนรายใหญ่ไม่มีส่วนได้เสียในการเดิมพัน ดังนั้นขอบเล็กน้อยไป JPMorgan Chase อาจมีการเปลี่ยนแปลงแน่นอน (ดูเพิ่มเติม:

JPMorgan Chase: Too Big (และทำกำไรได้)

• >)
• Dan Moskowitz ไม่มีตำแหน่งใด ๆ ใน JPMorgan Chase หรือ Goldman Sachs