หากคุณสนใจด้านการเงินและคิดว่าการจัดการเงินของผู้อื่นอาจเป็นกระเป๋าของคุณคุณอาจถูกตัดออกเพื่อเป็นนายหน้าซื้อขายหุ้น และในขณะที่เขตข้อมูลที่ท้าทายนี้ต้องใช้ทักษะที่หลากหลายควบคู่กับความเต็มใจที่จะทำงานเป็นเวลานานเพื่อที่จะประสบความสำเร็จรางวัลเหล่านี้อาจเป็นเรื่องใหญ่สำหรับผู้ที่ทำคะแนน แน่นอนว่าโดยปกติแล้วจะมีการใช้โบรกเกอร์นกปากกาลูกลื่นมากที่สุดอย่างน้อยสองสามปีเพื่อสะสมฐานลูกค้าขนาดใหญ่พอที่จะทำให้พวกเขาสามารถใช้ชีวิตอย่างสบาย อย่างไรก็ตามผู้ที่เข้าร่วมในอาชีพในสาขานี้วันนี้มีทางเลือกมากกว่าที่มีอยู่ในอดีต
ความต้องการเบื้องต้น
ไม่ว่าเส้นทางอาชีพจะเลือกใครก็ตามนายหน้าผู้ขายหลักทรัพย์ทุกคนต้องได้รับใบอนุญาตหลักทรัพย์มาตรฐานเดียวกัน ในการเป็นตัวแทนที่ลงทะเบียนต้องผ่านการสอบของ Series 7 และ Series 63 ที่บริหารโดย FINRA; ตัวแทนเหล่านี้อนุญาตให้ซื้อและขายหุ้นพันธบัตรกองทุนรวมและหลักทรัพย์ประเภทอื่น ๆ หรือเลือกที่จะได้รับใบอนุญาตอื่นเช่นใบอนุญาตแบบ 3 หรือชุดที่ 31 สำหรับสินค้าโภคภัณฑ์และฟิวเจอร์สที่มีการจัดการชุด 65 หรือชุดที่ 66 เพื่อเป็นที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนหรือใบอนุญาตสำหรับชีวิตและ / หรือใบประกันสุขภาพที่จะขายชีวิตความพิการและผลิตภัณฑ์การดูแลระยะยาวและสัญญาเงินรายปีคงที่และตัวแปร
->
ดู: สิ่งที่คุณไม่ทราบเกี่ยวกับการตรวจสอบประวัตินายหน้าบริการเต็มรูปแบบ
การทำงานใน บริษัท ที่ให้บริการเต็มรูปแบบเช่น
Merrill Lynch (NYSE: MER-F, MER-D) หรือ Morgan Stanley (NYSE: MS MSMorgan Stanley49 39-1 50% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) ยังคงเป็น วิธีการดั้งเดิมในการขายเงินลงทุน โบรกเกอร์ที่ทำงานให้กับ บริษัท เหล่านี้จะได้รับชุดฝึกอบรมที่ครอบคลุมซึ่งรวมถึงการขายและการฝึกอบรมผลิตภัณฑ์ตลอดจนการศึกษาเกี่ยวกับขั้นตอนการบริหารและกฎระเบียบด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ โดยปกติแล้วจะมีพื้นที่สำนักงาน (หรืออย่างน้อยโต๊ะ) บัตรธุรกิจเงินเดือนที่ได้รับการรับรองหรือเบี้ยปรับและโควต้าการขายที่สูงมากที่ต้องได้รับภายในระยะเวลาสั้น ๆ หากต้องการ อยู่ที่นั่น บาง บริษัท มีการเปลี่ยนแปลงรูปแบบของพวกเขาและอนุญาตให้ตัวแทนของพวกเขาอีกต่อไปเวลาที่มีเงินเดือนเริ่มต้นที่ดีขึ้นเพื่อให้พวกเขามีโอกาสที่ดีกว่าการประสบความสำเร็จ แต่ร้อยละค่อนข้างใหญ่ของแต่ละชั้นเรียนจะล้างออกจากโปรแกรมเหล่านี้เพราะพวกเขาไม่สามารถที่จะสร้างธุรกิจได้เพียงพอที่จะตอบสนองโควต้าของพวกเขา
โบรกเกอร์ที่ประสบความสำเร็จอย่างมากหลายรายในที่สุดก็ปล่อยให้ บริษัท ต่างๆเช่น Merrill Lynch และย้ายไปยังตัวแทนจำหน่ายอิสระเช่น Raymond James
RJFRaymond James Financial Inc84 03-1 51% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 , RJD) หรือบัญชีแยกประเภท Linsco ส่วนตัว บริษัท เหล่านี้มักเสนอผลิตภัณฑ์และบริการที่กว้างขึ้นและไม่จำเป็นต้องมีตัวแทนจำหน่ายผลิตภัณฑ์ใด ๆ ที่เป็นกรรมสิทธิ์ นอกจากนี้ยังมีการจ่ายเงินค่าคอมมิชชั่นสูงกว่า บริษัท ที่ให้บริการเต็มรูปแบบเช่น Merrill Lynch อย่างไรก็ตามพวกเขามักจะมีเพียงความสามารถในการให้การสนับสนุนด้านการสนับสนุนสำนักงานกลับและไม่ได้ให้สิ่งอำนวยความสะดวกเช่นพื้นที่สำนักงาน ผู้ที่ทำงานให้กับ บริษัท เหล่านี้ต้องจ่ายค่าใช้จ่ายทั้งหมดและค่าใช้จ่ายของตนเอง โบรกเกอร์ส่วนลด หากคุณไม่ใช่พนักงานขายที่ยอดเยี่ยมโดยธรรมชาติ แต่ยังต้องการลองใช้การจัดการลงทุน บริษัท โบรกเกอร์ที่มีส่วนลดเช่น Charles Schwab
(NYSE: SCHW
SCHWCharles Schwab Corp44 15-1 12% สร้างโดย Highstock 4. 2. 6 ) หรือ Fidelity (NYSE: FNF FNFFidelity National Financial Inc. ข้อ 82-0 94 % สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) อาจเหมาะสำหรับคุณ บริษัท เหล่านี้มุ่งสู่การให้บริการที่มีประสิทธิภาพสำหรับลูกค้าที่เดินในและมักจ่ายเงินให้นายหน้าของตนเป็นเงินเดือนโดยเฉลี่ย (แม้ว่าจะมีโบนัสเล็กน้อยหรือสิ่งจูงใจอื่น ๆ ) โบรกเกอร์หลายคนที่ไม่ได้ทำธุรกิจนี้ใน บริษัท ที่ให้บริการแบบเต็มรูปแบบจะจบลงที่ บริษัท ที่มีส่วนลดซึ่งพวกเขามีโอกาสได้เรียนรู้ทางธุรกิจและรู้สึกได้ถึงตลาด นายหน้าบางคนสามารถสร้างรายได้ให้กับลูกค้าที่ไม่เป็นทางการได้มากพอที่จะสามารถย้ายกลับไปที่ตัวแทนจำหน่ายและนายหน้าซื้อขายอิสระที่มีบริการเต็มรูปแบบหรือทำธุรกิจได้ โบรกเกอร์ส่วนลดมีโอกาสที่จะได้รับประสบการณ์ในการทำงานที่กว้างขึ้นกว่าโบรกเกอร์ที่ให้บริการเต็มรูปแบบซึ่งมักเชี่ยวชาญในบางพื้นที่เช่น IRA rollovers หรือตัวเลือกหุ้นของพนักงาน ตัวแทนที่ทำงานใน บริษัท เช่น Schwab หรือ Fidelity คาดว่าจะสามารถให้บริการด้านการวิจัยและบริการต่างๆได้หลากหลายรวมถึงการวิเคราะห์พื้นฐานทางเทคนิคและขั้นพื้นฐานการหมุนเวียนตัวเลือกหุ้นการทำบัญชีส่วนต่างตราสารอนุพันธ์บันไดพันธบัตรเปิดปิด กองทุนรวมซื้อขายหุ้นส่วนการกุศล gifting การแลกเปลี่ยน 1035 และพื้นที่อื่น ๆ ของการลงทุนการเกษียณอายุและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ ดู: 5 ความเข้าใจผิดเกี่ยวกับโบรกเกอร์ส่วนลด
ตัวแทนมักจะต้องปฏิบัติหน้าที่ในการบริหารเช่นแคชเชียร์การตั้งค่าบัญชีใหม่การประมวลผลหุ้นและเอกสารอื่น ๆ แต่พวกเขาไม่ได้อยู่ภายใต้แรงกดดันในการขายเป็นคู่ค้าที่ให้บริการเต็มรูปแบบและโดยทั่วไปมีโควต้าการผลิตต่ำหรือไม่มีเลยก็ได้
โบรกเกอร์ของธนาคาร
การเป็นนายหน้าในธนาคารเป็นเรื่องที่แตกต่างไปจากการทำงานที่ Merrill Lynch หรือ Fidelity เช่นเดียวกับ บริษัท ส่วนลดส่วนใหญ่ธนาคารหลายแห่งก็มองหาโบรกเกอร์ที่ได้รับอนุญาตด้วยประสบการณ์ก่อนหน้านี้ แต่ระบบธนาคารต่างกับโลกการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่มักใช้ที่ปรึกษาด้านการลงทุนรายใหม่ในการหาแบริ่งของพวกเขา โบรกเกอร์ที่ทำงานในธนาคารเป็นโบรกเกอร์ที่ให้บริการแบบเต็มรูปแบบในแง่เทคนิค แต่มักได้รับการจ่ายเงินค่าคอมมิชชั่นต่ำลงเพื่อแลกกับการเข้าถึงฐานลูกค้าของธนาคาร ตำแหน่งนายหน้าของธนาคารถูกมองว่าเป็นจุดสิ้นสุดของการจ้างงานเฉพาะสำหรับนายหน้าที่ล้มเหลวที่อื่น แต่การรับรู้นี้ได้หายไปส่วนใหญ่กับการเติบโตของธุรกิจนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ในส่วนนี้
ธนาคารและสหภาพเครดิตส่วนใหญ่ใช้ที่ปรึกษาด้านการลงทุนภายในซึ่งสามารถเสนอผลิตภัณฑ์และบริการที่ไม่ใช่ FDIC ได้ ตัวเลขที่เพิ่มขึ้นของธนาคารยังคาดหวังว่าตัวแทนของพวกเขาที่จะปลูกฝังลูกค้าจากภายนอกธนาคาร แต่และ reps ประสบความสำเร็จมากที่สุดผู้ที่ทำงานในระบบนี้ได้ทำงานเพื่อพัฒนาระบบที่พนักงานธนาคารรางวัลสำหรับการอ้างอิงลูกค้าให้พวกเขาเช่นเดียวกับการเรียงลำดับบางส่วนของ เพื่อหาแนวทางใหม่ในการทำธุรกิจใหม่จากภายนอกธนาคาร
โบรกเกอร์ที่มีประสบการณ์เข้าใจว่าพวกเขาต้องมองเห็นและนำเสนอให้กับเจ้าหน้าที่ของธนาคารและทำงานเพื่อให้ความรู้แก่พวกเขาเกี่ยวกับสิ่งที่พวกเขาทำ แต่ก็สามารถหลีกเลี่ยงไม่ให้ยุ่งกับหน้าที่การธนาคารได้ หลายคนจะเชิญชวนผู้ค้าส่งและผู้ขายผลิตภัณฑ์รายอื่น ๆ มารับประทานอาหารกลางวันให้กับเจ้าหน้าที่และอธิบายว่าผลิตภัณฑ์ของตนมีประโยชน์ต่อลูกค้าธนาคารอย่างไร
โบรกเกอร์ของธนาคารอาจคาดหวังที่จะทำงานกับกลุ่มลูกค้าที่มีความระมัดระวังมากกว่าที่จะเผชิญหน้ากับที่อื่น ๆ และหลายคนต้องพึ่งพาเงินปีคงที่และผลิตภัณฑ์ที่มีความเสี่ยงต่ำเพื่อสร้างธุรกิจของตนเอง แต่นายหน้าของธนาคารมักจะหลบหนีโควต้าการขายที่สูงเป็นประวัติการณ์และความกดดันที่จะขายผลิตภัณฑ์ที่เป็นกรรมสิทธิ์ของผู้ที่ทำงานใน บริษัท อื่น ๆ สภาพแวดล้อมของธนาคารมักเป็นบรรยากาศที่ผ่อนคลายมากขึ้น แต่โบรกเกอร์มักจะต้องพยายามอย่างยิ่งที่จะทำให้ลูกค้าของตนเข้าใจว่าสิ่งที่พวกเขาเสนอนั้นไม่ใช่ประกัน FDIC
บรรทัดล่าง
มีโอกาสมากขึ้นกว่าในอุตสาหกรรมการเงินในปัจจุบันสำหรับผู้ที่เต็มใจที่จะทำงาน นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ทันสมัยมีหลาย ๆ ด้านที่สำคัญในการสร้างธุรกิจ แต่ผู้ที่ไม่ได้รับการฝึกอบรมหรือได้รับใบอนุญาตอาจเริ่มต้นที่ บริษัท ที่ให้บริการเต็มรูปแบบซึ่งจะทำให้ไม่มีค่าใช้จ่ายใด ๆ นี่เป็นสิ่งที่ควรทำแม้ว่าตัวแทนจะรู้สึกว่าไม่เหมาะกับรุ่นนี้เพราะพวกเขาจะสามารถทำตลาดได้มากขึ้นเมื่อพวกเขาออกไป สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการเป็นโบรกเกอร์โปรดเยี่ยมชมเว็บไซต์ของ Financial Industry Regulatory Authority ที่ www FINRA org