คำตอบนี้ขึ้นอยู่กับเป้าหมายการลงทุนข้อกำหนดและความเสี่ยงของแต่ละบุคคล ในช่วงทศวรรษ 1990 นักวางแผนทางการเงินที่เก่งที่สุดคนหนึ่งจะบอกคุณว่า ไม่ใช่ การย้ายที่ชาญฉลาดในการวางบัญชี IRA ภายในระยะเวลาหนึ่งปี เนื่องจากบัญชี IRA ได้รับการเติบโตของรายได้จากภาษีรอการตัดบัญชีแล้ว ทำไมต้องเสียค่าธรรมเนียมพิเศษที่ลดเป็นผลตอบแทนโดยรวมของคุณสำหรับเงินรายปีที่ทับซ้อนกันเพียงแค่คุณลักษณะที่คุณมีอยู่แล้ว?
อย่างไรก็ตามช่วงปีพ. ศ. 2543 ได้ขว้างลูกโค้งหลายตัวที่นักลงทุนขณะที่พวกเขาต่อสู้กับความผันผวนของตลาดและการสูญเสียเงินลงทุนในบัญชี เป็นนักลงทุนถ้าคุณกำลังมองหาการป้องกันหลักรายได้รับประกันสำหรับชีวิตและผลประโยชน์ที่รับประกันการเสียชีวิตจาก IRA ของคุณแล้วค่างวดเป็นมั่นเหมาะเป็นตัวเลือกที่ทำงานได้สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมโปรดอ่าน
ภาพรวมของเงินรายปี และ รายปี: วิธีค้นหาที่เหมาะสมสำหรับคุณ
เงินบำนาญของพนักงานที่เรียบง่าย (SEP) IRA จะถูกแปลงเป็น Roth IRA แบบเดียวกับที่ IRA แบบดั้งเดิมสามารถทำได้หรือไม่?
ใช่ SEA IRA สามารถแปลงเป็น Roth IRA ได้ ดังที่คุณอาจทราบ SEP IRA เป็นเพียง IRA แบบดั้งเดิมที่ได้รับเงินสมทบจาก SEP ของนายจ้าง เมื่อมีการจ่ายสมทบให้กับบัญชีแล้วพวกเขาก็จะรับรู้ข้อมูลประจำตัวของสินทรัพย์แบบ IRA แบบปกติและอยู่ภายใต้กฎเดียวกัน คำถามนี้ได้รับคำตอบโดย Denise Appleby (ติดต่อ Denise)
ฉันเป็นครูในระบบโรงเรียนของรัฐและฉันไม่ ' T ปัจจุบันมีแผน 403 (b) แต่ฉันมีเงินใน Roth IRA และ IRA กำกับด้วยตนเอง ฉันสามารถม้วนเงิน IRA ของฉันให้เป็นแผน 403 (b) ที่เพิ่งเปิดใหม่เนื่องจากฉันเป็นลูกจ้างในโรงเรียน
ถ้าคุณสร้างบัญชี 403 (B) ภายใต้แผน 403 (ข) ของโรงเรียนคุณ อาจม้วนทรัพย์สิน IRA แบบดั้งเดิมไปยังบัญชี 403 (b) ดังที่คุณทราบแล้วการวางเมาส์เหนือจาก IRA แบบดั้งเดิมไปเป็น 403 (b) ไม่สามารถรวมถึงจำนวนเงินหลังหักภาษีหรือจำนวนเงินที่แสดงถึงการแจกแจงขั้นต่ำที่จำเป็น
คู่สมรสของฉันเป็นผู้รับประโยชน์หลักของ IRA ของฉัน ฉันยังมีผู้รับประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้น คู่สมรสของฉันสามารถโอนทรัพย์สิน IRA ของฉันไปยัง IRA ของตนเองได้หรือไม่?
คู่สมรสที่เป็นผู้รับผลประโยชน์หลักเพียงอย่างเดียวของ IRA สามารถรักษา IRA เป็นของตนเองได้ ผู้รับประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้นใน IRA จะไม่ถูกนำมาพิจารณาเว้นแต่ผู้รับประโยชน์หลักจะระงับเจ้าของ IRA หรือผู้รับประโยชน์หลักปฏิเสธสินทรัพย์