หนึ่งในหน้าที่หลักในการทำธุรกิจของธนาคารเพื่อการลงทุนคือการทำหน้าที่เป็นตัวกลางระหว่าง บริษัท ที่ต้องการระดมเงินโดยการออกหลักทรัพย์และนักลงทุนรายย่อยและสถาบันที่พร้อมจะให้เงินเพื่อแลกกับ หลักทรัพย์ นายธนาคารลงทุนให้คำแนะนำแก่ บริษัท เกี่ยวกับชนิดของหลักทรัพย์ที่จะออกเช่นหุ้นหรือพันธบัตรและวิธีการเมื่อใดและสิ่งที่ราคาที่จะออกพวกเขา พวกเขายังจัดการตำแหน่งของหลักทรัพย์กับนักลงทุนกระบวนการที่เรียกว่าการจัดจำหน่าย นอกเหนือจากการทำงานร่วมกับ บริษัท เอกชนและ บริษัท ที่มีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์แล้วนายธนาคารลงทุนยังจัดจำหน่ายพันธบัตรเทศบาลและตราสารหนี้ประเภทอื่น ๆ

นอกเหนือจากกิจกรรมการจัดหาเงินทุนของ บริษัท แล้วนายธนาคารลงทุนยังมีธุรกรรมการเงินที่ซับซ้อนอีกหลายอย่าง ตัวอย่างเช่นธนาคารเพื่อการลงทุนสามารถควบรวมและควบรวมกิจการ (M & A) โดยการให้คำแนะนำและบริการอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องกับคู่สัญญาทั้งสองฝ่ายที่เกี่ยวข้อง พวกเขาอาจช่วยลูกค้า M & A ที่มีการประเมินค่า บริษัท การสร้างกลยุทธ์และการเจรจาต่อรองข้อตกลง พวกเขาอาจจะมีส่วนร่วมในการจัดหาเงินทุนในการจัดการขั้นสุดท้ายหากต้องการออกตราสารหนี้หรือหุ้นใหม่

เส้นทางอาชีพ

นายหน้าการลงทุนจำนวนมากเริ่มต้นในอุตสาหกรรมด้วยการเข้าร่วมการฝึกงานกับธนาคารเพื่อการลงทุนเมื่อพวกเขาเป็นนักศึกษาระดับปริญญาตรี แม้ว่าการฝึกงานจะไม่จำเป็นต้องเข้าสู่สนาม แต่ก็เป็นวิธีที่ดีในการเริ่มต้น หลังจากสำเร็จการศึกษาระดับปริญญาตรีแล้วคุณสามารถเริ่มต้นทำงานในสาขานี้ในฐานะนักวิเคราะห์การธนาคารเพื่อการลงทุนในการทำวิจัยและจัดทำรายงานการวิเคราะห์สำหรับพนักงานระดับสูงได้ การทำงานในฐานะนักวิเคราะห์ทางการเงินใน บริษัท จัดการความมั่งคั่งธนาคารกองทุนป้องกันความเสี่ยงหรือองค์กรทางการเงินอื่น ๆ ถือเป็นวิธีที่ดีในการเริ่มต้นสร้างประสบการณ์

โดยปกติแล้วด้วยประสบการณ์หลายปีและมีผลการดำเนินงานที่ดีนักวิเคราะห์จะสามารถย้ายตำแหน่งนายหน้าในระดับรองลงไปเป็นนายธนาคารเพื่อการลงทุนได้ ตำแหน่งนี้อาจมีให้กับผู้สมัครที่มีคุณสมบัติสูงด้วยการศึกษาระดับปริญญาโทและประวัติการทำงานที่ดี การจ้างงานใหม่ส่วนใหญ่จะได้รับการฝึกอบรมในที่ทำงานอย่างมากซึ่งจะมีอายุการใช้งานได้นานถึงสองเดือน ธนาคารเพื่อการลงทุนรายย่อยมีส่วนร่วมในด้านการลงทุนมากที่สุดซึ่งรวมถึงการวางแผนการจัดโครงสร้างและการทำธุรกรรมทางการเงินขนาดใหญ่ ด้วยการทำงานที่ดีนายธนาคารผู้อาวุโสสามารถก้าวเข้าสู่ตำแหน่งระดับสูงในการกำกับดูแลธุรกรรมตั้งแต่ต้นจนจบ

คุณวุฒิการศึกษา

ระดับปริญญาตรีเป็นคุณสมบัติการศึกษาขั้นต่ำที่จำเป็นสำหรับการทำงานในฐานะนายธนาคารลงทุน ตำแหน่งนักวิเคราะห์ระดับเริ่มต้นในสาขานี้โดยทั่วไปจะเปิดให้ผู้สำเร็จการศึกษาระดับปริญญาตรีและสามารถพัฒนาบทบาทของนายธนาคารอาวุโสโดยไม่ได้รับปริญญาโทในธนาคารเพื่อการลงทุนหลายแห่งอย่างไรก็ตามระดับปริญญาโทเป็นเรื่องปกติธรรมดาในหมู่พนักงานระดับกลางและระดับสูงในอุตสาหกรรมนี้และช่วยปูทางสู่ความก้าวหน้าในอาชีพ ในบางธนาคารเพื่อการลงทุนจำเป็นต้องมีการศึกษาระดับปริญญาโทเพื่อเข้าสู่การเป็นนักลงทุนในสาขาการลงทุน

ธนาคารเพื่อการลงทุนส่วนใหญ่ชอบปริญญาด้านการเงินการบัญชีการบริหารธุรกิจและสาขาวิชาธุรกิจอื่น ๆ วิชาระดับปริญญาตรีมีอิทธิพลน้อยกว่าในกระบวนการจ้างงานหากผู้สมัครมีปริญญาโทสาขาบริหารธุรกิจการเงินหรือสาขาอื่นที่มีความเกี่ยวข้องสูง แนะนำหลักสูตรด้านการเงินเศรษฐศาสตร์และคณิตศาสตร์

คุณสมบัติอื่น ๆ

การรับรองด้านวิชาชีพมักไม่ค่อยมีความจำเป็นสำหรับการเริ่มต้นการทำธุรกิจวาณิชธนกิจหรือเพื่อก้าวไปสู่ตำแหน่งระดับสูง ที่กล่าวว่าการแต่งตั้ง Chartered Financial Analyst (CFA) ซึ่งได้รับรางวัลจากสถาบัน CFA Institute อาจทำให้เกิดการขึ้นในตลาดงานได้ การแต่งตั้งแบบมืออาชีพนี้ถือเป็นคำรับรองที่สำคัญที่สุดสำหรับมืออาชีพที่ทำงานในสาขาการลงทุน นักวิเคราะห์การลงทุนและนักวิเคราะห์ทางการเงินประเภทอื่น ๆ มีประสบการณ์ในการคัดเลือกมาอย่างน้อย 4 ปี ผู้สมัครจะต้องผ่านการตรวจสอบสามครั้งเพื่อรับการแต่งตั้ง

ธนาคารเพื่อการลงทุนต้องได้รับใบอนุญาตที่เหมาะสมจากหน่วยงานกำกับดูแลอุตสาหกรรมการเงิน (FINRA) ซึ่งเป็นหน่วยกำกับดูแลที่รับผิดชอบด้าน บริษัท หลักทรัพย์และโบรกเกอร์ที่ดำเนินงานอยู่ในสหรัฐอเมริกา เนื่องจากกระบวนการอนุญาตให้ใช้สิทธิ์ต้องได้รับการสนับสนุนจาก บริษัท จัดหาผู้เชี่ยวชาญในการติดตามการทำธุรกรรมด้านการธนาคารเพื่อการลงทุนมักจะมีข้อกำหนดด้านการออกใบอนุญาตที่สมบูรณ์หลังจากได้รับการว่าจ้าง ธนาคารเพื่อการลงทุนหลายแห่งต้องได้รับใบอนุญาตแบบ 63 และแบบ 79 แม้ว่าข้อกำหนดจะแตกต่างกันขึ้นอยู่กับงาน