Investment Analyst: Career Path and Qualifications

นักวิเคราะห์การลงทุน (Investment Analyst: IA) (พฤศจิกายน 2024)

นักวิเคราะห์การลงทุน (Investment Analyst: IA) (พฤศจิกายน 2024)
Investment Analyst: Career Path and Qualifications

สารบัญ:

Anonim

นักวิเคราะห์การลงทุนดำเนินการวิจัยสร้างโมเดลทางการเงินและจัดทำรายงานวิเคราะห์และข้อเสนอแนะเกี่ยวกับหุ้นพันธบัตรหรือตราสารการลงทุนอื่น ๆ นักวิเคราะห์การลงทุนทำงานให้กับ บริษัท หลายประเภทในอุตสาหกรรมหลักทรัพย์ ได้แก่ บริษัท นายหน้าธนาคาร บริษัท บริหารเงินกองทุนป้องกันความเสี่ยงและกองทุนบำเหน็จบำนาญ ผู้เชี่ยวชาญด้านนี้เรียกอีกอย่างว่านักวิเคราะห์หลักทรัพย์หรือนักวิเคราะห์ทางการเงิน

นักวิเคราะห์การลงทุนสร้างข้อเสนอแนะด้านการวิจัยและซื้อ - ขายสำหรับการใช้งานที่แตกต่างกันสองแบบขึ้นอยู่กับนายจ้าง ในธนาคารหรือนายหน้านักวิเคราะห์การลงทุนมักให้คำแนะนำสำหรับตัวแทนของ บริษัท ที่ใช้ข้อมูลเพื่อขายเงินลงทุนให้กับลูกค้าบุคคลและประชาชนทั่วไป บริษัท เหล่านี้ทำงานด้านขายของตลาด ในด้านการซื้อของตลาดซึ่งรวมถึงกองทุนป้องกันความเสี่ยงกองทุนบำเหน็จบำนาญและ บริษัท จัดการความมั่งคั่งนักวิเคราะห์มักจะทำการวิจัยและคำแนะนำสำหรับผู้จัดการลงทุนของ บริษัท เองที่ใช้ข้อมูลเพื่อซื้อและขายหลักทรัพย์โดยตรง

นักวิเคราะห์การลงทุนอาวุโสหลายคนเริ่มทำงานในสาขานี้เนื่องจากนักวิเคราะห์รุ่นเยาว์จะรวบรวมข้อมูลการสร้างและอัปเดตสเปรดชีตทางการเงินและเรียนรู้ความเชี่ยวชาญด้านวิชาชีพภายใต้การดูแลของ เป็นสมาชิกอาวุโสของทีมวิเคราะห์ ตำแหน่งระดับเริ่มต้นมักต้องมีปริญญาตรี หลังจากหลายปีทำงานและเรียนรู้ในตำแหน่งผู้เยาว์นักวิเคราะห์หลายคนกลับไปที่โรงเรียนเพื่อจบการศึกษาระดับบัณฑิตศึกษาเพื่อเตรียมพร้อมสำหรับความก้าวหน้าในสาขาต่างๆ นายจ้างคนใหม่ที่จบการศึกษาระดับปริญญาโทที่เหมาะสมมักจะเริ่มต้นจากบทบาทนักวิเคราะห์อาวุโสในทันทีไม่ว่าเธอจะทำงานเป็นนักวิเคราะห์อาวุโส

นักวิเคราะห์อาวุโสส่วนใหญ่ให้ความสำคัญกับประเภทของหลักทรัพย์เฉพาะการพัฒนาความเชี่ยวชาญระดับสูงในพื้นที่เมื่อเวลาผ่านไป หน้าที่การงานรวมถึงการปรับปรุงข้อมูลการวิจัยเพื่อตอบสนองต่อพัฒนาการใหม่ ๆ การวางแผนและการทำโครงการวิจัยใหม่การสื่อสารกับผู้ติดต่อในอุตสาหกรรมที่มุ่งเน้นและนำเสนอผลการวิจัยเพื่อการบริหารจัดการ บริษัท ตัวแทนขายหรือลูกค้า นักวิเคราะห์อาวุโสมักจะดูแลงานของนักวิเคราะห์อาวุโสอย่างน้อยหนึ่งคน

นักวิเคราะห์อาวุโสที่มีผลการดำเนินงานที่มีประสิทธิภาพสูงสามารถเป็นผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอใน บริษัท ที่ซื้อมาดูแลด้านการลงทุนทุกประเภท ผู้บริหารพอร์ตลงทุนกำหนดกลยุทธ์การลงทุนและเลือกการผสมผสานของหลักทรัพย์ในพอร์ตโฟลิโอโดยพิจารณาจากผลงานของนักวิเคราะห์อาวุโส การบริหารพอร์ตการลงทุนมักเป็นจุดสิ้นสุดของเส้นทางอาชีพ

คุณวุฒิทางการศึกษา

ตำแหน่งระดับเริ่มต้นในสาขาวิชาต้องได้รับปริญญาตรีวิชาที่เกี่ยวข้องประกอบด้วยสาขาวิชาทางธุรกิจที่มีองค์ประกอบเชิงปริมาณเช่นการเงินการบัญชีหรือเศรษฐศาสตร์และวิชาอื่น ๆ ที่ให้การฝึกอบรมทักษะการวิเคราะห์และเชิงปริมาณเช่นสถิติคณิตศาสตร์ฟิสิกส์หรือวิศวกรรม

ในขณะที่ปริญญาโทไม่ได้เป็นข้อกำหนดทั่วไปสำหรับการก้าวไปสู่ตำแหน่งนักวิเคราะห์อาวุโสหลาย บริษัท หาผู้สมัครงานที่มีระดับการศึกษาระดับบัณฑิตศึกษาที่เกี่ยวข้อง ตำแหน่งนักวิเคราะห์ขั้นสูงและตำแหน่งการจัดการการลงทุนจำนวนมากต้องได้รับปริญญาโท ตามการสำรวจระดับชาติที่จัดทำโดย U. S. Bureau of Labour Statistics ในปีพ. ศ. 2557 65% ของผู้จัดการลงทุนถือปริญญาโท ปริญญาโทที่เกี่ยวข้องรวมถึง MBA ที่มีการมุ่งเน้นเชิงปริมาณหรือปริญญาโทด้านการเงิน

คุณสมบัติอื่น ๆ

นักวิเคราะห์การลงทุนจำเป็นต้องได้รับใบอนุญาตจาก FINRA ซึ่งเป็นหน่วยงานกำกับดูแลระดับชาติที่ดูแลการกำกับดูแลของ บริษัท หลักทรัพย์และนายหน้าในประเทศสหรัฐอเมริกา เพื่อให้ได้ใบอนุญาตที่เหมาะสมผู้สมัครมักต้องการการสนับสนุนจากนายจ้างที่มีคุณสมบัติเหมาะสม ดังนั้นกระบวนการออกใบอนุญาตมักจะเกิดขึ้นหลังจากที่ผู้สมัครได้รับการว่าจ้างให้เป็นนักวิเคราะห์การลงทุน

การแต่งตั้งจาก CFA (Chartered Financial Analyst) ซึ่งได้รับรางวัลจากสถาบัน CFA คือการรับรองแบบมืออาชีพสำหรับนักวิเคราะห์ที่มีระดับปริญญาตรีและมีประสบการณ์อย่างน้อย 4 ปีในสาขา นายจ้างส่วนใหญ่คาดว่านักวิเคราะห์ที่มีคุณสมบัติเหมาะสมจะติดตามและดำเนินการรับรอง CFA หลายคนต้องการการรับรอง CFA เพื่อความก้าวหน้าอย่างต่อเนื่องในตำแหน่งระดับสูงใน บริษัท การรับรองต้องมีผู้สมัครผ่านการสอบสามชุด