เพื่อที่จะได้โอนทรัพย์สินส่วนที่ IRA ไปให้กับคุณ (เช่นในชื่อของคุณ) คุณควรติดต่อเจ้าพนักงาน / ผู้ดูแล IRA ของสามีและมอบสำเนาคำหย่ากัน . โปรดสอบถามผู้ดูแลเกี่ยวกับข้อกำหนดเอกสารอื่น ๆ
ผู้ดูแลอาจแจกจ่ายสินทรัพย์ให้กับคุณหรือกำหนดให้คุณต้องสร้าง IRA ซึ่งสามารถนำสินทรัพย์ไปให้ หากมีการแจกจ่ายจำนวนเงินให้กับคุณคุณจะต้องแจ้งให้คุณทราบ (เช่นชื่อและหมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษี) กล่าวคือการเก็บภาษีทรัพย์สินที่โอนให้แก่คู่สมรสเดิมตามคำสั่งหย่าถือเป็นความรับผิดชอบของคู่สมรสที่ได้รับทรัพย์สิน อย่างไรก็ตามคุณจะไม่ต้องเสียภาษีหากคุณม้วนทรัพย์สินไปยัง IRA หรือแผนการเกษียณอายุที่มีสิทธิ์อื่นภายใน 60 วันนับจากวันที่ได้รับ
สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับธุรกรรมประเภทนี้โปรดดูบทความเกี่ยวกับการแชร์สินทรัพย์ตามแผนเกษียณอายุอันเนื่องมาจากการหย่าร้าง
คำถามนี้ได้รับคำตอบโดย Denise Appleby
( ติดต่อ Denise )
เงินบำนาญของพนักงานที่เรียบง่าย (SEP) IRA จะถูกแปลงเป็น Roth IRA แบบเดียวกับที่ IRA แบบดั้งเดิมสามารถทำได้หรือไม่?
ใช่ SEA IRA สามารถแปลงเป็น Roth IRA ได้ ดังที่คุณอาจทราบ SEP IRA เป็นเพียง IRA แบบดั้งเดิมที่ได้รับเงินสมทบจาก SEP ของนายจ้าง เมื่อมีการจ่ายสมทบให้กับบัญชีแล้วพวกเขาก็จะรับรู้ข้อมูลประจำตัวของสินทรัพย์แบบ IRA แบบปกติและอยู่ภายใต้กฎเดียวกัน คำถามนี้ได้รับคำตอบโดย Denise Appleby (ติดต่อ Denise)
ฉันเป็นครูในระบบโรงเรียนของรัฐและฉันไม่ ' T ปัจจุบันมีแผน 403 (b) แต่ฉันมีเงินใน Roth IRA และ IRA กำกับด้วยตนเอง ฉันสามารถม้วนเงิน IRA ของฉันให้เป็นแผน 403 (b) ที่เพิ่งเปิดใหม่เนื่องจากฉันเป็นลูกจ้างในโรงเรียน
ถ้าคุณสร้างบัญชี 403 (B) ภายใต้แผน 403 (ข) ของโรงเรียนคุณ อาจม้วนทรัพย์สิน IRA แบบดั้งเดิมไปยังบัญชี 403 (b) ดังที่คุณทราบแล้วการวางเมาส์เหนือจาก IRA แบบดั้งเดิมไปเป็น 403 (b) ไม่สามารถรวมถึงจำนวนเงินหลังหักภาษีหรือจำนวนเงินที่แสดงถึงการแจกแจงขั้นต่ำที่จำเป็น
คู่สมรสของฉันเป็นผู้รับประโยชน์หลักของ IRA ของฉัน ฉันยังมีผู้รับประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้น คู่สมรสของฉันสามารถโอนทรัพย์สิน IRA ของฉันไปยัง IRA ของตนเองได้หรือไม่?
คู่สมรสที่เป็นผู้รับผลประโยชน์หลักเพียงอย่างเดียวของ IRA สามารถรักษา IRA เป็นของตนเองได้ ผู้รับประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้นใน IRA จะไม่ถูกนำมาพิจารณาเว้นแต่ผู้รับประโยชน์หลักจะระงับเจ้าของ IRA หรือผู้รับประโยชน์หลักปฏิเสธสินทรัพย์