ขึ้นอยู่กับ IRS อนุญาตให้มีการถ่ายโอนสินทรัพย์ระหว่าง 403 (ข) ผู้ให้บริการ อย่างไรก็ตามนายจ้างและผู้ให้บริการ 403 (ข) ไม่จำเป็นต้องอนุญาตให้มีการโอนเงินดังกล่าว
โดยทั่วไปการโอนจะได้รับอนุญาตเฉพาะในกรณีที่บัญชี 403 (ข) ใหม่ (ที่โอนสินทรัพย์) อยู่ภายใต้กฎการแจกจ่ายเดียวกัน (หรือเข้มงวด) ที่ใช้กับบัญชี 403 (ข) ซึ่ง มีการถ่ายโอนสินทรัพย์ ด้วยเหตุนี้และเหตุผลอื่น ๆ ด้วยตัวเองนายจ้างบางรายและผู้ให้บริการ 403 รายอาจ จำกัด การถ่ายโอนไปยังผู้ให้บริการอื่น ๆ (b) 403 ราย คุณอาจติดต่อ TIAA-CREF อีกครั้งและขอให้เหตุผลที่เฉพาะเจาะจงสำหรับการไม่อนุญาตให้ย้าย คุณสามารถดูข้อมูลเหล่านี้ได้ที่ IRS Revenue Ruling 90-24 ซึ่งเป็นเอกสารที่ IRS ออกซึ่งช่วยให้คุณสามารถโอนสินทรัพย์ระหว่างบัญชี 403b ได้โดยไม่มีข้อ จำกัด ในการโอนย้ายจากนายจ้างหรือผู้ให้บริการแผน 403 (b) ของคุณ
คำถามนี้ได้รับคำตอบโดย Denise Appleby
(ติดต่อ Denise)
Monte Carlo Simulation กับ GBM
เรียนรู้ที่จะคาดการณ์เหตุการณ์ในอนาคตผ่านชุดของการทดลองแบบสุ่ม
บริษัท เก่าของฉันเสนอแผน 401 (K) และนายจ้างใหม่ของฉันมีแผน 403 (b) เท่านั้น ฉันสามารถม้วนเงินในแผน 401 (k) ไปยังแผน 403 (b) ใหม่ได้หรือไม่?
ขึ้นอยู่กับ ในขณะที่กฎระเบียบอนุญาตให้มีการโยกย้ายสินทรัพย์ระหว่างแผน 401 (K) และแผน 403 (ข) นายจ้างไม่จำเป็นต้องให้ rollovers เข้าสู่แผนการที่พวกเขารักษาไว้ ดังนั้นแผนการรับ (หรือนายจ้างที่สนับสนุน / คงไว้ซึ่งแผน) ในที่สุดจะตัดสินว่าจะรับเงินอุดหนุนจาก 401 (k) หรือแผนอื่น ๆ หรือไม่
ฉันเป็นครูในระบบโรงเรียนของรัฐและฉันไม่ ' T ปัจจุบันมีแผน 403 (b) แต่ฉันมีเงินใน Roth IRA และ IRA กำกับด้วยตนเอง ฉันสามารถม้วนเงิน IRA ของฉันให้เป็นแผน 403 (b) ที่เพิ่งเปิดใหม่เนื่องจากฉันเป็นลูกจ้างในโรงเรียน
ถ้าคุณสร้างบัญชี 403 (B) ภายใต้แผน 403 (ข) ของโรงเรียนคุณ อาจม้วนทรัพย์สิน IRA แบบดั้งเดิมไปยังบัญชี 403 (b) ดังที่คุณทราบแล้วการวางเมาส์เหนือจาก IRA แบบดั้งเดิมไปเป็น 403 (b) ไม่สามารถรวมถึงจำนวนเงินหลังหักภาษีหรือจำนวนเงินที่แสดงถึงการแจกแจงขั้นต่ำที่จำเป็น