บริษัท เก่าของฉันเสนอแผน 401 (K) และนายจ้างใหม่ของฉันมีแผน 403 (b) เท่านั้น ฉันสามารถม้วนเงินในแผน 401 (k) ไปยังแผน 403 (b) ใหม่ได้หรือไม่?

บริษัทฮาไม่จำกัด (มหาชน) | EP.93 | นิกกี้ ณฉัตร | 24 ส.ค. 62 [FULL] (พฤศจิกายน 2024)

บริษัทฮาไม่จำกัด (มหาชน) | EP.93 | นิกกี้ ณฉัตร | 24 ส.ค. 62 [FULL] (พฤศจิกายน 2024)
บริษัท เก่าของฉันเสนอแผน 401 (K) และนายจ้างใหม่ของฉันมีแผน 403 (b) เท่านั้น ฉันสามารถม้วนเงินในแผน 401 (k) ไปยังแผน 403 (b) ใหม่ได้หรือไม่?
Anonim
a:

ขึ้นอยู่กับ ในขณะที่กฎระเบียบอนุญาตให้มีการโยกย้ายสินทรัพย์ระหว่างแผน 401 (k) และแผน 403 (ข) นายจ้างไม่จำเป็นต้องให้ rollovers เข้าสู่แผนการที่พวกเขารักษาไว้ ดังนั้นแผนการรับ (หรือนายจ้างที่สนับสนุน / คงไว้ซึ่งแผน) ในที่สุดจะตัดสินว่าจะรับเงินอุดหนุนจาก 401 (k) หรือแผนอื่น ๆ หรือไม่ ตรวจสอบกับนายจ้างหรือผู้ให้บริการ 403 (b) เพื่อพิจารณาว่า 403 (ข) ที่คุณเข้าร่วมช่วยให้สามารถหมุนเวียนจาก 401 (k) ได้หรือไม่

ถ้า 403 (b) ไม่อนุญาตให้มีการหมุนเวียนและคุณจำเป็นต้องแจกจ่ายสินทรัพย์จากแผน 401 (k) เนื่องจากคุณแยกจากการให้บริการกับนายจ้างเก่าของคุณ สินทรัพย์ให้เป็น IRA แบบดั้งเดิม

คำถามนี้ได้รับคำตอบโดย Denise Appleby
( ติดต่อ Denise )