หากคุณปิด Roth IRA ตอนนี้และถอนยอดเงินคุณจะถูกหักภาษีจากรายได้เว้นแต่ว่าการแจกจ่ายนั้นมีคุณสมบัติครบถ้วน นอกจากนี้คุณจะต้องจ่ายภาษีสรรพสามิตสำหรับการแจกจ่าย 10% ในช่วงต้นของรายได้จนกว่าคุณจะมีคุณสมบัติสำหรับข้อยกเว้น
ข้อยกเว้นมีอยู่ในหน้า 58 ของ IRS Publication 590 คุณจะไม่ต้องเสียภาษีใด ๆ กับเงินต้น
หากคุณกำลังใช้เงินทุนเพื่อร่วมให้แผนการออมทรัพย์อื่น ๆ ให้หาว่าเงินสมทบของคุณสามารถหักได้หรือไม่ บางรัฐอนุญาตให้มีการหักภาษีสำหรับการบริจาคให้กับแผนดังกล่าวเป็นเงินวิทยาลัยล่วงหน้า
หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมโปรดอ่าน การยกเลิกโทษทางวินัยจาก IRA และ กฎระเบียบเกี่ยวกับการจ่ายเงินเป็นระยะอย่างเท่าเทียมกัน (SEPP)
คำถามนี้ได้รับคำตอบโดย Denise Appleby (ติดต่อ Denise)
แม่ที่อายุ 80 ปีของฉันใช้ทรัพย์สิน Roth IRA เพื่อให้มีการยกเว้นภาษีของขวัญปีละ 11,000 เหรียญ สิ่งเหล่านี้จะถือว่าเป็นทรัพย์สินของ Roth IRA หรือไม่?
ภายใต้กฎหมายฉบับปัจจุบันสินทรัพย์ IRA หรือ Roth IRA ที่มีพรสวรรค์ในขณะที่เจ้าของ IRA ยังมีชีวิตอยู่ถือว่าเป็นการแจกจ่ายจาก IRA ให้กับเจ้าของ IRA ซึ่งหมายความว่าสินทรัพย์จะไม่ได้รับการพิจารณาสินทรัพย์ IRA หลังจากที่พวกเขาออกจาก IRA เจ้าของไออาร์เอบางรายเลือกที่จะแต่งตั้ง giftee (บุคคลที่ได้รับสินทรัพย์) เป็นผู้รับประโยชน์ของ IRA เพื่อให้บุคคลนั้นได้รับทรัพย์สินหลังจากที่เจ้าของ Roth IRA เสียชีวิต
ฉันจะหมุน Roth 401 (k) ไปเป็น Roth IRA หรือ IRA ได้อย่างไร?
โรลโอเวอร์เงินจาก Roth 401 (k) ไปที่ Roth IRA โดยมั่นใจว่าบัญชีใหม่ของคุณพร้อมแล้วและจัดเตรียมการโอนย้ายโดยตรงระหว่างผู้ดูแลเก่าและใหม่ของคุณ
ฉันสามารถปิด Roth IRA ที่มีอยู่แล้วและลงทุนใน Roth IRA ใหม่ที่สถาบันการเงินอื่นโดยไม่มีการเสียภาษีหรือไม่?
ถ้าหากคุณถอนเงินบริจาค Roth IRA จำนวนเงินจะถูกหักภาษีและไม่มีโทษ หากผลงานสะสมแรกของคุณในขณะที่ Roth IRA และคุณถอนรายได้รายได้จะอยู่ภายใต้ภาษีเงินได้ นอกจากนี้หากคุณอายุต่ำกว่า 59 ปี 5 การเบิกถอนจะต้องได้รับการลงโทษการแจกจ่ายในช่วงต้นด้วยเว้นแต่คุณจะได้รับยกเว้นโทษ