รายได้จาก SPIA IRA จะต้องได้รับการยกเว้นการแจกจ่ายในช่วงต้นยกเว้นกรณียกเว้น ดังที่คุณอาจทราบแล้วการชำระเงินเป็นงวดสม่ำเสมอ (SEPP) โดยปกติแล้วจะถูกคำนวณโดยใช้วิธีการหนึ่งในสามวิธีที่ปลอดภัยของ IRS อย่างไรก็ตาม IRS อาจอนุญาตให้บุคคลอื่นใช้วิธีการอื่น ๆ อาจรวมถึงรายได้ตามกำหนดที่ได้รับจาก SPIA เพื่อให้มั่นใจว่าบุคคลควรปรึกษากับ IRS โดยเฉพาะอย่างยิ่งเป็นลายลักษณ์อักษรเพื่อขออนุมัติให้ใช้วิธีการที่ไม่ปลอดภัย ผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีของตนควรได้รับการปรึกษาในเรื่องนี้ด้วย
วิธีการหนึ่งที่ได้รับการกำหนดเป็นลายลักษณ์อักษรจาก IRS คือการยื่นคำร้องขอเป็นหนังสือเอกชน (PLR) บุคคลควรจำไว้ว่าค่าใช้จ่ายเกี่ยวข้องกับการสมัคร PLR คำแนะนำสำหรับการจัดเตรียม PLR จะรวมอยู่ในขั้นตอนรายได้ 2003-4 ใน Bulletin รายได้ภายใน 2003-01
การยกเลิกโทษทางวินัยจากคุณ IRA , การหลีกเลี่ยงบทลงโทษ IRS ในเอกสาร IRA และ แบบฟอร์มภาษีสำหรับการเกษียณอายุที่คุณ อาจต้องใช้ไฟล์ คำถามนี้ได้รับคำตอบโดย Denise Appleby
(ติดต่อ Denise)
คู่สมรสของฉันเป็นผู้รับประโยชน์หลักของ IRA ของฉัน ฉันยังมีผู้รับประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้น คู่สมรสของฉันสามารถโอนทรัพย์สิน IRA ของฉันไปยัง IRA ของตนเองได้หรือไม่?
คู่สมรสที่เป็นผู้รับผลประโยชน์หลักเพียงอย่างเดียวของ IRA สามารถรักษา IRA เป็นของตนเองได้ ผู้รับประโยชน์ที่อาจเกิดขึ้นใน IRA จะไม่ถูกนำมาพิจารณาเว้นแต่ผู้รับประโยชน์หลักจะระงับเจ้าของ IRA หรือผู้รับประโยชน์หลักปฏิเสธสินทรัพย์
ฉันเป็นผู้เกษียณอายุที่วาดจากปีที่ 403 (ข) ของฉัน ฉันเป็นพนักงานเพียงคนเดียวของธุรกิจของตัวเอง ฉันมีสิทธิ์ได้รับบัญชี SIMPLE IRA หรือไม่? ฉันต้องการเลื่อนรายได้บางส่วนจากภาษี
ขึ้นอยู่กับ หากธุรกิจของคุณไม่มีหน่วยงานและคุณมีรายได้สุทธิจากการจ้างงานด้วยตนเองคุณมีสิทธิ์ที่จะจัดตั้งและวางแผนการเกษียณอายุรวมทั้ง SIMALE IRA โดยขึ้นอยู่กับรายได้นั้น IRS กำหนดรายได้สุทธิจากการจ้างงานด้วยตนเองเป็นรายได้ขั้นต้นจากการค้าหรือธุรกิจของคุณหักด้วยการหักลบทางธุรกิจ
ฉันอยู่ในยุค 50 ของฉัน ฉันควรยังคงมีส่วนร่วมในโรท 401 (K) ของ บริษัท หรือไม่?
หาว่าเหตุใดการสนับสนุน Roth 401 (k) ที่นายจ้างสนับสนุนในยุค 50 ของคุณอาจเป็นวิธีที่มีประสิทธิภาพมากสำหรับการออมเพื่อการเกษียณอายุจำนวนมากของคุณ