กองทุนรวมสามารถเพิ่มยอดเยี่ยมให้กับพอร์ตการลงทุนของลูกค้าได้ แต่หลาย ๆ คน - โดยเฉพาะผู้ที่ยังไม่เคยลงทุน - ไม่คุ้นเคยกับกองทุนรวมหรือสิ่งที่พวกเขาต้องทำ ให้ข้อมูลเกี่ยวกับประโยชน์ของกองทุนรวมและวิธีที่ผลิตภัณฑ์เฉพาะเจาะจงสามารถช่วยลูกค้าของคุณบรรลุเป้าหมายการลงทุนของพวกเขาจะช่วยให้คุณขายกองทุนรวมให้กับนักลงทุนที่สงสัยได้มากที่สุด

การกระจายการกระจายอัตโนมัติ

ประโยชน์แรกของกองทุนรวมที่คุณควรให้ความสำคัญเป็นอย่างมากคือการกระจายความเสี่ยงที่น่าทึ่ง อธิบายว่าการกระจายรายได้ช่วยให้ลูกค้าของคุณหลีกเลี่ยงความสูญเสียที่ร้ายแรงและปกป้องพอร์ตการลงทุนในช่วงภาวะเศรษฐกิจโดยการกระจายการลงทุนทั้งหมดออกไปในสินทรัพย์ประเภทต่างๆในอุตสาหกรรมต่างๆ

เพื่อสร้างพอร์ตการลงทุนที่มีความหลากหลายมากขึ้นด้วยตัวเองลูกค้าของคุณจะต้องลงทุนในหลักทรัพย์ที่แตกต่างกันจากหลายภาคส่วน พอร์ทโฟลิโอที่มีการกระจายตัวและการลงทุนที่หลากหลายมีความหลากหลายต้องใช้เงินจำนวนมหาศาลในการวิจัยและการลงทุน แม้แต่กับความช่วยเหลือของคุณในการเลือกสินทรัพย์ที่มีกำไรลูกค้าของคุณจะมองหาค่าใช้จ่ายที่มากสำหรับค่าคอมมิชชั่นการค้าและค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม กองทุนรวมจะให้ความหลากหลายแก่ผู้ถือหุ้นโดยอัตโนมัติทั้งในอุตสาหกรรมหรือภายในภาคเดียว กองทุนรวมช่วยให้ลูกค้าของคุณสามารถเลือกส่วนผสมของหลักทรัพย์ที่มีความเสี่ยงสูงได้รับรางวัลสูงและสินทรัพย์เพื่อการเติบโตที่มั่นคงเพื่อกระจายความเสี่ยงและผลประโยชน์จากประเภทการลงทุนทั้งสองประเภท

นอกจากการกระจายความได้เปรียบที่ยิ่งใหญ่ที่สุดของกองทุนรวมแล้วยังเป็นพันธุ์ที่ไม่มีที่สิ้นสุดซึ่งทำให้ง่ายต่อการหาแหล่งเงินทุนที่เหมาะสมกับความต้องการของลูกค้าของคุณ เมื่อคุณพูดถึงประโยชน์ของกองทุนรวมกับลูกค้าของคุณถามเกี่ยวกับเป้าหมายการลงทุนที่เฉพาะเจาะจงและประเมินความคลาดเคลื่อนด้านความเสี่ยงของลูกค้าของคุณ ความเข้าใจที่ชัดเจนเกี่ยวกับปัจจัยทั้งสองนี้จะเป็นตัวกำหนดเงินที่คุณแนะนำและอาจหมายถึงความแตกต่างระหว่างการลงทุนที่ประสบความสำเร็จกับลูกค้าที่ไม่พอใจมาก

หากลูกค้าของคุณต้องการรักษาเงินลงทุนเริ่มแรกของตนเองและพอใจกับอัตราผลตอบแทนคงที่เจียมเนื้อเจียมตัวให้ชี้ไปที่กองทุนตลาดเงินหรือกองทุนพันธบัตรที่ลงทุนในตราสารหนี้ระยะยาวที่ได้รับการจัดอันดับความน่าเชื่อถือสูง

หากพวกเขามุ่งเน้นไปที่การทำกำไรขนาดใหญ่ได้อย่างรวดเร็วพูดคุยเกี่ยวกับกองทุนหุ้นที่อาจมีโอกาสที่ดีที่สุดของผลกำไรอย่างรวดเร็ว พูดคุยเกี่ยวกับความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นของการสูญเสียที่มาพร้อมกับกองทุนที่ให้ผลตอบแทนสูงที่ได้รับการจัดการอย่างก้าวร้าวเพื่อให้ลูกค้าของคุณรู้ว่าผลกำไรที่สูงขึ้นในท้องฟ้าไม่ได้มาโดยไม่มีราคา

หากรายได้จากการลงทุนปกติเป็นเป้าหมายหลักของลูกค้าของคุณให้หารือเกี่ยวกับประโยชน์ของเงินปันผลที่ลงทุนในหุ้นที่มีหุ้นปันผลและหุ้นกู้ที่มีดอกเบี้ยอธิบายว่ากองทุนต่างๆสามารถเสนอรายได้ประจำปีที่สม่ำเสมอจากแหล่งต่างๆโดยขึ้นอยู่กับความเสี่ยงของลูกค้าของคุณ

การเข้าถึงสินทรัพย์ที่มีมูลค่าสูง

กองทุนรวมสามารถระดมทุนการลงทุนของผู้ถือหุ้นหลายพันรายเพื่อให้สามารถลงทุนในหุ้นพันธบัตรและหลักทรัพย์อื่น ๆ ที่อาจอยู่ในช่วงราคาที่ลูกค้าของคุณลงทุนได้ เป็นรายบุคคล ช่วยให้ลูกค้าของคุณได้รับประโยชน์จากการเติบโตและการจ่ายเงินปันผลของสินทรัพย์ขนาดใหญ่เช่น บริษัท Coca-Cola และ Costco Wholesale Corporation โดยไม่ต้องใช้เงินทุนมหาศาลในการซื้อหุ้นจำนวนมากใน บริษัท ใด บริษัท หนึ่ง

ความสามารถในการหากำไรและสภาพคล่อง

กองทุนรวมมีราคาที่ไม่แพงสำหรับนักลงทุนทั่วไปมากกว่าสินทรัพย์ที่กองทุนรวมลงทุน ทำคณิตศาสตร์และแสดงให้ลูกค้าของคุณทราบว่ากองทุนรวมช่วยให้พวกเขาสามารถลงทุนในสินทรัพย์เดียวกับ Warren Buffet ได้โดยไม่ต้องมียอดเงินสุทธิ

กองทุนเปิดช่วยให้ลูกค้าของคุณสามารถเลิกกิจการได้ตลอดเวลา ลูกค้าของคุณสามารถเข้าถึงดอลลาร์เหล่านั้นได้อย่างง่ายดายเมื่อต้องการ นอกจากนี้เงินจำนวนมากยังช่วยให้ลูกค้าสามารถตั้งตารางเวลาไถ่ถอนได้ดังนั้นพวกเขาจึงสามารถเลิกกิจการบางส่วนในช่วงเวลาที่ระบุในแต่ละเดือนไตรมาสหรือปีเพื่อให้มั่นใจได้ว่ารายได้จากการลงทุนปกติ

การจัดการแบบมืออาชีพ

กองทุนรวมมีการบริหารจัดการโดยผู้เชี่ยวชาญที่มีอาชีพทั้งหมดหันไปหาผลกำไรให้กับผู้ถือหุ้น แม้ว่าบทบาทของคุณจะยังช่วยให้ลูกค้าของคุณเลือกสินทรัพย์ที่เหมาะสมการลงทุนในกองทุนรวมจะจัดหาทหารอีกหนึ่งคนให้กับกองทัพลงทุนของลูกค้าของคุณ คุณช่วยให้ลูกค้าของคุณเลือกกองทุนรวมที่เหมาะสมกับความต้องการของพวกเขามากที่สุดและผู้จัดการกองทุนมั่นใจว่าคำแนะนำของคุณจะได้รับการตอบแทน

ผลตอบแทนที่รวดเร็ว

ประโยชน์ของการบริหารงานแบบมืออาชีพที่เหมาะสมกับข้อดีของกองทุนรวมต่อไปคือผลตอบแทนที่ไม่ จำกัด ตอนแรกแน่นอนว่ามีบางส่วนของการเลือกกองทุนที่เหมาะสม หลังจากการลงทุนแล้วลูกค้าของคุณจะสามารถนั่งดูผลตอบแทนของตนได้โดยรู้ว่าผู้จัดการกองทุนกำลังทำงานเพื่อรักษาผลกำไรให้กับกองทุน จนกว่าพวกเขาจะพร้อมที่จะขายหุ้นของพวกเขามีน้อยสำหรับคุณและลูกค้าของคุณที่จะทำยกเว้นการตรวจสอบประสิทธิภาพของกองทุนและกำไรสุทธิ

หากลูกค้าของคุณมีแนวโน้มที่จะจัดการพอร์ตการลงทุนของตนเองให้พึ่งพาการทำวิจัยและการมีส่วนร่วมในชีวิตประจำวันที่จะต้องใช้เพื่อจัดการสินทรัพย์ประเภทต่างๆด้วยตัวเอง

ความซื่อสัตย์

แม้ว่าคุณจะไม่ได้รับความไว้วางใจจากลูกค้าของคุณ แต่คุณควรทำราวกับว่าคุณทำ ซื่อสัตย์กับลูกค้าของคุณเกี่ยวกับบางส่วนที่น่าสนใจน้อยของกองทุนรวมเพื่อให้พวกเขาได้รับแจ้งอย่างเต็มที่เมื่อพวกเขาตัดสินใจของพวกเขา หัวหน้าในข้อเสียเหล่านี้มีศักยภาพในการเพิ่มภาษีและค่าใช้จ่ายรายปี

เนื่องจากคุณควรทราบว่ากองทุนประเภทใดที่เหมาะสมกับความต้องการของลูกค้าของคุณแล้วโปรดพูดคุยกับพวกเขาเกี่ยวกับค่าใช้จ่ายทั่วไปที่เกิดขึ้นจากประเภทการลงทุนเหล่านั้นหากกำลังมองหากองทุนที่ให้ผลตอบแทนสูงกับผู้จัดการกองทุนที่ใช้งานอยู่เช่นอธิบายว่ากิจกรรมการค้าที่เพิ่มขึ้นน่าจะหมายถึงอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้น

พูดถึงผลกระทบทางภาษีของทางเลือกการลงทุนของพวกเขา แม้ว่าการลงทุนประเภทใดจะส่งผลกระทบต่อความรับผิดทางภาษีของลูกค้าของคุณในระดับหนึ่ง แต่ให้ร่างผลกระทบของกองทุนเฉพาะที่พวกเขากำลังพิจารณาอยู่ หากต้องการหารายได้เงินปันผลเช่นการหารือเกี่ยวกับการเสียภาษีเงินได้และการลงทุนในกองทุนที่ใช้กลยุทธ์การซื้อ - ขายถือสามารถลดภาระภาษีโดยการจ่ายเงินปันผลที่มีคุณภาพซึ่งเสียภาษีในอัตรากำไรจากการลงทุนมากกว่า รายได้ปกติ

หลีกเลี่ยงการแนะนำผลิตภัณฑ์ตามสัญญาหรือข้อดีอื่น ๆ แนะนำลูกค้าของคุณให้ตรงกับผลิตภัณฑ์ที่เหมาะสมกับความต้องการเฉพาะของพวกเขาโดยไม่คำนึงถึง บริษัท ที่ให้บริการ

รู้เมื่อพูดไม่ได้

การเป็นที่ปรึกษาทางการเงินต้องมีความสมดุลและความสมจริง แม้ว่ากองทุนรวมจะเหมาะสำหรับนักลงทุนที่หลากหลาย แต่เชื่อว่าสัญญาณการลงทุนประเภทนี้อาจไม่เหมาะสมกับรูปแบบการลงทุนของลูกค้าของคุณ หากลูกค้าของคุณสนุกกับการเล่นบทบาทที่มีบทบาทในการลงทุนและใช้เงินของพวกเขากองทุนสำรองเลี้ยงชีพอาจไม่เหมาะสำหรับพวกเขา แม้ว่าการจัดการกองทุนรวมแบบมืออาชีพจะเป็นประโยชน์อย่างมาก แต่ก็ยังเป็นการกำจัดนักลงทุนจากกลไกการลงทุนรายวัน ตรวจสอบให้แน่ใจว่าลูกค้าของคุณพอใจกับการมอบเงินลงทุนให้กับบุคคลอื่นและสูญเสียการควบคุมกลยุทธ์การจัดสรรและการซื้อขายหลักทรัพย์