กองทุนรวมอาจเป็นจุดเริ่มต้นที่ดีสำหรับนักลงทุนรายใหม่และเป็นทางเลือกที่เป็นประโยชน์สำหรับนักลงทุนที่เก่งมาก ๆ ด้วยความหลากหลายของกองทุนรวมที่ไม่มีที่สิ้นสุดให้เลือกมีโอกาสที่จะมีกองทุนรวมที่จะตอบสนองความต้องการของทุกคน โปรดจำไว้ว่าการลงทุนในกองทุนรวมทุกกองทุนเป็นผู้จัดการกองทุน ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินเหล่านี้มีหน้าที่ในการเลือกพอร์ตการลงทุนตามกลยุทธ์ของกองทุนโดยมีเป้าหมายเพื่อเพิ่มมูลค่าของกองทุนให้แก่ผู้ถือหุ้น มีเกณฑ์มากมายที่คุณสามารถใช้เพื่อประเมินผู้จัดการกองทุนรวมเพื่อดูว่ามีประสิทธิภาพดีที่สุดหรือไม่ (ดูที่เกี่ยวข้อง: การค้นหาความเสี่ยงต่ำกว่ากองทุนรวมผลตอบแทนสูงกว่า )

ผลการปฏิบัติงานควรเป็นเกณฑ์หลักที่ทุกคนควรมองก่อนลงทุนในกองทุนรวม ผู้จัดการกองทุนควรมีดัชนีชี้วัดมากกว่ามาตรฐานซึ่งเป็นมาตรฐานที่วัดได้โดยใช้กองทุนส่วนใหญ่ ในสาระสำคัญเนื่องจากผู้จัดการกองทุนมักจะคิดค่าใช้จ่ายมากขึ้นในการจัดการการตัดสินใจลงทุนของกองทุนรวมอย่างแข็งขันพวกเขาควรจะสามารถทำงานได้ดีกว่าดัชนีแบบพาสซีฟ

การให้คะแนนและการจัดอันดับ

บริการข้อมูลการลงทุนของบุคคลที่สามเช่น Morningstar and Lipper ได้รับการยกย่องอย่างสูงเมื่อเทียบกับกองทุนอื่นในหมวดการลงทุนประเภทเดียวกัน ในกรณีของการให้คะแนน Morningstar พวกเขาใช้ระบบดาวเฉลี่ยถ่วงน้ำหนักที่มีตั้งแต่ระดับดาว (ดี) ไปจนถึงระดับห้าดาว (ดี) การจัดอันดับเครดิตเหล่านี้มาจากรายละเอียดต่างๆเช่นผลการดำเนินงานที่ผ่านมาความเสี่ยงและผลตอบแทนที่ปรับเปลี่ยนตามต้นทุนรวมถึงความสม่ำเสมอในการดำเนินงาน

ลิปเปอร์เป็นบริการด้านการลงทุนที่จัดให้มีกองทุนรวมซึ่งมีตัวเลขเป็นจำนวนมากในประเภทเดียวกัน ยกตัวอย่างเช่นถ้ามีกองทุนรวมรวม 700 กองทุนในหมวดกองทุนรวมในประเทศนั้นลิตเติ้ลมอบหมายให้กองทุนแต่ละประเภทมีอันดับหนึ่งสำหรับผลการดำเนินงาน 1 ปี 5 ปีและ 10 ปีโดยเฉพาะ Lipper ติดตามผลตอบแทนทั้งหมดซึ่งรวมถึงการลงทุนใหม่ของกำไรจากเงินทุนและเงินปันผล

Manager Tenure

ระยะเวลาที่ผู้จัดการกองทุนจัดการกองทุนหนึ่ง ๆ เป็นข้อมูลที่เป็นประโยชน์ โดยปกติการดำรงตำแหน่งของผู้จัดการจะยาวนานขึ้นมีแนวโน้มว่าจะมีประสิทธิภาพมากขึ้นในระดับที่ยอมรับได้สำหรับนักลงทุนจำนวนมาก นอกจากนี้นักลงทุนควรศึกษาเพื่อดูว่าผู้จัดการกองทุนมีหลายกองทุนหรือไม่ ถ้าเป็นเช่นนั้นข้อนี้บ่งชี้ว่าผู้จัดการมีความสามารถในการเลือกลงทุนในพอร์ตโฟลิโอ

ค่าใช้จ่าย

จำเป็นต้องเป็นผลตอบแทนที่ดีสำหรับกองทุนรวมการรักษาค่าใช้จ่ายให้น้อยที่สุดก็มีความสำคัญเช่นกัน อัตราส่วนค่าใช้จ่ายของกองทุนเป็นเกณฑ์สำคัญที่บ่งบอกว่า บริษัท ด้านการลงทุนมีหน้าที่จัดการกองทุนเป็นประจำทุกปีตัวเลขนี้ไม่ควรสูงเกินไปเมื่อเทียบกับกองทุนอื่นในหมวดการลงทุนเดียวกันเนื่องจากค่าธรรมเนียมสูงกว่าค่าเฉลี่ยอาจมีผลต่อการเติบโตของสารเคมีในระยะยาวของคุณ (อ่านต่อ:

ให้ความสำคัญกับค่าใช้จ่ายของกองทุน

.)

หมุนเวียน การหมุนเวียนเป็นสิ่งที่นักลงทุนไม่อาจนึกถึงเมื่อประเมินกองทุน ตัวเลขนี้ระบุว่าร้อยละของหุ้นการลงทุนมีการแลกเปลี่ยนในช่วงเวลาใดเวลาหนึ่งและตั้งแต่การซื้อและขายเงินลงทุนมีค่าใช้จ่ายที่กองทุนจะส่งให้กับนักลงทุนในท้ายที่สุดตัวเลขที่ต่ำกว่าถือเป็นอุดมคติ หากตัวเลขสูงกว่ากองทุนอื่น ๆ นักลงทุนควรดูประสิทธิภาพของกองทุนที่ดีที่สุดเพื่อพิจารณาว่าผลประกอบการที่สูงกว่าค่าเฉลี่ยอาจดูสมเหตุสมผลหรือไม่ สินทรัพย์สุทธิ

สินทรัพย์สุทธิของพอร์ตการลงทุนของกองทุนรวมคือเงินลงทุนทั้งหมดที่ลงทุนในกองทุนโดยผู้ถือหุ้น เมื่อคุณเปรียบเทียบตัวเลือกกองทุนข้อมูลนี้จะให้ข้อมูลเชิงลึกว่าเงินลงทุนมากที่สุดคืออะไร ดังนั้นจึงเป็นสัญญาณบ่งบอกถึงความเชื่อมั่นโดยนัยเมื่อกองทุนรวมมีระดับสินทรัพย์สุทธิสูงขึ้นเนื่องจากเป็นการบ่งชี้ว่านักลงทุนมีความเสี่ยงที่จะได้รับผลตอบแทนมากขึ้น

บรรทัดล่าง

นอกเหนือจากภาพรวมสั้น ๆ ของกองทุนรวมแล้วยังมีสถิติมากมายซึ่งอาจเป็นประโยชน์สำหรับนักลงทุนที่คาดหวัง โดยการวิเคราะห์ข้อมูลที่มีอยู่อย่างครบถ้วนผู้ลงทุนสามารถประเมินกองทุนรวมได้อย่างเป็นธรรมและรายละเอียดที่ดี ข้อมูลเหล่านี้ช่วยให้บุคคลสามารถลงทุนในกองทุนรวมที่มีความเชื่อมั่นในสิ่งที่ตนเลือก ( ข้อมูลพื้นฐานเกี่ยวกับกองทุนรวม

และ

เมื่อกองทุนรวมเหมาะสมกับลูกค้าของคุณหรือไม่?

)