หากคุณกำลังมองหาเพื่อให้ผลงานของคุณเพียงเล็กน้อยที่โอ่อ่าเล็ก ๆ น้อย ๆ โดยไม่ต้องเสี่ยงเกินไปหรือปวดหัวในการติดตามการลงทุนของคุณให้พิจารณากองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนหรืออีทีเอฟ

คล้ายคลึงกับกองทุนรวม ETF อนุญาตให้เข้าถึงหุ้นและพันธบัตร (ประเภทสินทรัพย์) หลายประเภทให้เป็นวิธีที่มีประสิทธิภาพในการสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายรวมถึงกลยุทธ์การบริหารดัชนีและการจัดการที่ใช้งานมากขึ้นและประกอบด้วย หุ้นหรือพันธบัตร แต่ ETFs ยังแตกต่างจากกองทุนรวมและในรูปแบบที่เป็นประโยชน์ต่อนักลงทุน

ไม่เหมือนกองทุนรวม ETFs มีการซื้อขายเช่นหุ้นหรือพันธบัตรและมีสภาพคล่องตลอดทั้งวัน นอกจากนี้ ETF โดยทั่วไปไม่จ่ายเงินปันผลและกำไรจากทุน - แทนการกระจายจะถูกรีดเข้าสู่ราคาซื้อขายทำให้นักลงทุนหลีกเลี่ยงเหตุการณ์ที่ต้องเสียภาษี

ในบทความนี้เราจะแสดงวิธีการเพิ่มเงินทุนเหล่านี้ในพอร์ตโฟลิโอของคุณเพื่อให้เป็นของเหลวใช้งานง่ายและมีกำไร

ทฤษฎีการสร้างรายได้แบบโมเดิร์น (MPT) เป็นแนวความคิดที่ว่าชั้นสินทรัพย์มีพฤติกรรมที่แตกต่างจากที่กล่าวถึงอย่างใดอย่างหนึ่ง อื่น ซึ่งหมายความว่าแต่ละกลุ่มสินทรัพย์มีความเสี่ยงและผลตอบแทนที่เป็นเอกลักษณ์เฉพาะของตนเองและทำปฏิกิริยาต่างกันระหว่างเหตุการณ์ทางเศรษฐกิจและรอบการลงทุนต่างๆ ความคิดในการรวมสินทรัพย์ประเภทต่างๆที่มีคุณลักษณะเฉพาะคือพื้นฐานในการสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย อีเอฟเอสให้นักลงทุนรายย่อยที่มีพาหนะเพื่อให้เกิดการกระจายการลงทุนในสินทรัพย์ซึ่งช่วยลดความเสี่ยงในการลงทุนโดยรวม (เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ MPT ดู

ทฤษฎีการลงทุนในปัจจุบัน: ภาพรวม .)

ลดความเสี่ยงเป็นแนวคิดที่หมายถึงหลายสิ่งหลายอย่างสำหรับคนจำนวนมาก ดังนั้นการอภิปรายสั้น ๆ เกี่ยวกับการใช้งานในบริบทนี้จึงได้รับการรับรอง
การลดความเสี่ยง นักลงทุนจำนวนมากเชื่อว่าการถือครองหุ้นในหุ้นขนาดใหญ่ของ U. S. ตั้งแต่ 30 หุ้นหรือมากกว่านั้นก็มีการกระจายความเสี่ยงอย่างเพียงพอ นี่เป็นความจริงที่ว่าพวกเขามีความหลากหลายกับความเสี่ยงของ บริษัท เฉพาะ แต่พอร์ตการลงทุนดังกล่าวไม่ได้มีการกระจายความเสี่ยงกับพฤติกรรมแบบเป็นระบบของหุ้นขนาดใหญ่ของ U. S. ตัวอย่างเช่นผลตอบแทนรวมปี 10 ปีสำหรับหุ้นขนาดใหญ่ของ U. S & P 500 ในปี 2549 ถึงปี 2559 (จนถึงวันที่ 31 ตุลาคม 2559) อยู่ที่ 6.7% อย่างไรก็ตามความเสี่ยงต่อปีโดยวัดจากค่าเบี่ยงเบนมาตรฐานคำนวณจากผลตอบแทนรวมทุกเดือนสำหรับช่วงเวลาเดียวกันอยู่ที่ 15 25% นั่นหมายความว่าคุณสมควรคาดว่าจะเห็นความผันผวนในผลงานของคุณบวกหรือลบ 15% ความผันผวนในระดับสูงเช่นนี้อาจทำให้เกิดความไม่สงบและทำให้พฤติกรรมไม่ลงตัวเช่นการขายออกจากความกลัวหรือการซื้อและการใช้ประโยชน์จากความโลภ เช่นนี้การลดความเสี่ยงในบริบทนี้จะเกี่ยวข้องกับการลดความผันผวนของรายรับในแต่ละเดือนของมูลค่าตามบัญชี

หลายประเภทของสินทรัพย์อีทีเอฟ

การได้รับความเสี่ยงจากการลงทุนใน ETFs มีหลายประเภท หุ้นขนาดใหญ่และหุ้นขนาดใหญ่ในต่างประเทศหุ้นในตลาดเกิดใหม่และ ETFs ในกลุ่ม แม้ว่าบางส่วนของสินทรัพย์เหล่านี้มีความผันผวนมากกว่าหุ้นขนาดใหญ่ของ U.S ตามปกติแล้วก็ตามอาจรวมกันเพื่อลดความผันผวนของพอร์ตการลงทุนด้วยความมั่นใจในระดับสูง ใส่เพียงแค่นี้เป็นเพราะพวกเขาโดยทั่วไป "zig" และ "zag" ในทิศทางที่แตกต่างกันในเวลาที่ต่างกัน อย่างไรก็ตามในช่วงเวลาที่ตลาดมีความเครียดมากตลาดตราสารทุนทั้งหมดมีแนวโน้มที่จะมีพฤติกรรมไม่ดีในระยะสั้น ด้วยเหตุนี้นักลงทุนควรพิจารณาเพิ่มรายได้ในตราสารหนี้ที่มีต่อพอร์ตการลงทุนของตน

ETFs ยังมีการเปิดเผยรายได้ประจำตัวของยูเอสเอและรายได้คงที่ที่ได้รับการป้องกันเงินเฟ้อ โดยทั่วไปแล้วสินทรัพย์ประเภทตราสารหนี้มีระดับความผันผวนในระดับเดียวในระดับกลางทำให้เป็นเครื่องมือที่เหมาะสมที่สุดในการลดความเสี่ยงในการลงทุนทั้งหมด อย่างไรก็ตามนักลงทุนต้องระมัดระวังไม่ให้ใช้รายได้ประจำน้อยเกินไปหรือมากเกินไปเนื่องจากมีโอกาสในการลงทุน คุณสามารถซื้อ ETF ที่ติดตามสินค้าเช่นทองหรือเงินหรือเงินที่ได้รับเมื่อตลาดโดยรวมลดลง
Horizons การลงทุน

ระยะเวลาการลงทุนของแต่ละบุคคลขึ้นอยู่กับจำนวนปีจนกว่าจะเกษียณอายุของบุคคลนั้น ดังนั้นผู้สำเร็จการศึกษาเมื่อเร็ว ๆ นี้มีระยะเวลา 40 ปี (ระยะยาว) คนวัยกลางคนเกี่ยวกับระยะเวลา 20 ปี (ระยะกลาง) และผู้ที่ใกล้หรือเกษียณอายุมีระยะเวลาเป็นศูนย์ของศูนย์ - 10 ปี (ช่วงเวลาสั้น ๆ). พิจารณาว่าการลงทุนในตราสารทุนสามารถทำได้ง่ายกว่าพันธบัตรในช่วงระยะเวลาตราบเท่าที่ 10 ปีและการที่ตลาดหมีสามารถมีได้หลายปีนักลงทุนต้องมีความกลัวต่อความผันผวนของตลาดและกำหนดความเสี่ยงให้เหมาะสม (อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับขอบเขตเวลาใน

Seven Investor ข้อผิดพลาด
และ

ซีซั่นของชีวิตของนักลงทุน

.)
ลองดูตัวอย่าง: ตัวอย่าง - Horizon การลงทุนและความเสี่ยง อาจเป็นที่เหมาะสมสำหรับบัณฑิตวิทยาลัยที่ผ่านมาเพื่อรับการจัดสรรหุ้น 100% ตรงกันข้ามมันอาจจะไม่เหมาะสมสำหรับคนห้าปีออกไปจากการเกษียณอายุที่จะยอมรับเช่นท่าทางก้าวร้าว อย่างไรก็ตามการที่บุคคลที่มีทรัพย์สินเพื่อการเกษียณอายุไม่เพียงพอจะมีส่วนร่วมในการลงทุนในตราสารทุนเพื่อเอาชนะการขาดเงินออม นี่คือด้านโลภของพฤติกรรมของนักลงทุนซึ่งอาจหันไปสู่ความหวาดกลัวในการเผชิญหน้ากับตลาดหมีซึ่งส่งผลร้ายแรง โปรดจำไว้ว่าการประหยัดอย่างเหมาะสมมีความสำคัญเหมือนกับการจัดโครงสร้างการลงทุนของคุณ (ดูว่าใครไม่ควรมีส่วนร่วมในการจัดสรรทุน 100% ใน ความเข้าใจผิดเกี่ยวกับผลงานทั้งหมดของสินทรัพย์ .)

ข้อดีของ ETF ในการก่อสร้างพอร์ตการลงทุน

ในบริบทของการก่อสร้างพอร์ตโฟลิโอ ETFs (โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ดัชนี ETFs) มีข้อดีกว่ากองทุนรวม แรกและสำคัญที่สุดดัชนี ETFs มีราคาถูกมากเมื่อเทียบกับกองทุนรวมรายย่อยที่มีการจัดการอย่างกระตือรือร้น กองทุนดังกล่าวมักจะเรียกเก็บประมาณ 1 ถึง 1 5% ในขณะที่ดัชนี ETFs ค่าธรรมเนียมอาจจะต่ำเป็น 005% เช่นในกรณีของดัชนีแนวหน้า 500 ดัชนี ETF (NYSEARCA: VOO VOOVanguard S & P500237 48-0 13% สร้างด้วย Highstock 4. 2. 6 ) พิจารณาข้อดีของการประหยัดค่าธรรมเนียมมากกว่า 1% สำหรับผลงาน 1 ล้านเหรียญ - $ 10, 000 ต่อปี การประหยัดค่าใช้จ่ายเพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไปและไม่ควรลดในระหว่างกระบวนการออกแบบพอร์ตการลงทุนของคุณ

นอกจากนี้ดัชนี ETFs ยังหลีกเลี่ยงโอกาสที่อาจเกิดขึ้นกับนักลงทุนรายย่อย: ความเสี่ยงที่กองทุนค้าปลีกที่มีการจัดการอย่างแข็งขันจะล้มเหลวในการประสบความสำเร็จ โดยทั่วไปนักลงทุนรายย่อยมักไม่พร้อมที่จะประเมินความสำเร็จในอนาคตของกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน เนื่องจากขาดเครื่องมือในการวิเคราะห์การเข้าถึงผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอและการขาดความเข้าใจในการลงทุนโดยรวม การศึกษาพบว่าผู้จัดการทั่วไปมักไม่สามารถเอาชนะดัชนีตลาดที่เกี่ยวข้องได้ตลอดเวลา ดังนั้นการเลือกผู้จัดการที่ประสบความสำเร็จเป็นเรื่องยากสำหรับผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนที่มีการฝึกอบรมแม้กระทั่ง
นักลงทุนรายย่อยควรหลีกเลี่ยงผู้จัดการที่กระตือรือร้นและต้องติดตามวิเคราะห์และประเมินความสำเร็จหรือความล้มเหลว นอกจากนี้เนื่องจากส่วนใหญ่ผลตอบแทนของพอร์ตการลงทุนของคุณจะถูกกำหนดโดยความเสี่ยงในระดับของสินทรัพย์มีประโยชน์เพียงเล็กน้อยต่อการติดตามนี้ การหลีกเลี่ยงผู้จัดการที่มีบทบาทผ่านดัชนี ETFs เป็นอีกวิธีหนึ่งในการกระจายและลดความเสี่ยงในการลงทุน (อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับการบริหารจัดการอ่าน คำศัพท์จากผู้บริหารที่มีประสบการณ์> บทสรุป ดัชนี ETFs อาจเป็นเครื่องมือสำคัญสำหรับนักลงทุนรายย่อยในการสร้างพอร์ตการลงทุนที่มีความหลากหลาย พวกเขาเสนอโอกาสในการเข้าถึงความเสี่ยงที่เป็นระบบอย่างถูกต้องเช่น U. S. และประเภทตราสารทุนต่างประเทศและการลงทุนตราสารหนี้ พวกเขามีการซื้อขายทุกวันเช่นหุ้นและสามารถซื้อได้อย่างถูกต้องผ่าน บริษัท นายหน้าส่วนลดที่คุณชื่นชอบ ดัชนี ETFs ยังหลีกเลี่ยงความเสี่ยงของการจัดการที่ใช้งานและปวดหัวในการตรวจสอบและประเมินผลิตภัณฑ์ประเภทนั้น ๆ ทั้งหมดในทุกดัชนี ETFs เสนอนักลงทุนที่ไม่ซับซ้อนโอกาสที่จะสร้างผลงานที่ซับซ้อนค่อนข้างมีอาการปวดหัวไม่กี่และประหยัดค่าใช้จ่ายมาก พิจารณาพวกเขาอย่างจริงจังในกิจกรรมการลงทุนของคุณ