การทำความเข้าใจเกี่ยวกับความเสี่ยงของนักลงทุนเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งต่อความสัมพันธ์กับที่ปรึกษา / ลูกค้าที่ประสบความสำเร็จ นอกจากนี้ยังเป็นองค์ประกอบสำคัญของคำแถลงนโยบายการลงทุนที่ดี ที่ปรึกษาการลงทุนมักจะสำรวจสิ่งต่างๆเช่นอายุขนาดของผลงานการลงทุนวันที่คาดว่าจะเกษียณอายุและรายได้ในอนาคตและภาระทางการเงินในการวัดความเสี่ยงของนักลงทุน แง่มุมเชิงปริมาณเหล่านี้สามารถบอกเราได้มากเกี่ยวกับความสามารถ นักลงทุน ในการลงทุนในความเสี่ยง แต่ความเต็มใจ ของพวกเขาคืออะไร? ความสำคัญและความซับซ้อนของความตั้งใจของนักลงทุนที่จะเสี่ยงเป็นอีกปัจจัยหนึ่งในการบริหารจัดการพอร์ตการลงทุนสำหรับสถาบันขนาดใหญ่และการจัดการให้กับนักลงทุนรายย่อย เนื่องจากผลิตภัณฑ์และโครงการการลงทุนส่วนใหญ่ได้รับการพัฒนาโดยสถาบันสถาบันพวกเขาจึงไม่สามารถจัดการกับความเสี่ยงนี้ได้ "ด้านมนุษย์" การพิมพ์บุคลิกภาพเป็นเครื่องมือใหม่ที่ช่วยให้ที่ปรึกษาการลงทุนเข้าใจถึงความเต็มใจของนักลงทุนรายย่อยที่จะเสี่ยงและแนวโน้มพฤติกรรม อ่านต่อเพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการพิมพ์บุคลิกภาพว่าจะช่วยให้คุณสามารถวัดความเสี่ยงได้อย่างไรและจะให้ข้อมูลเชิงลึกแก่แนวโน้มการตัดสินใจของนักลงทุนได้อย่างไร

ก่อนที่เราจะหารือเกี่ยวกับขั้นตอนการพิมพ์บุคลิกภาพสิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่านักลงทุนรายย่อยมีเอกลักษณ์และไม่สามารถวางไว้ในประเภทบุคลิกภาพหรือหมวดหมู่ที่เฉพาะเจาะจงได้ อย่างไรก็ตามการพิมพ์ดีดบุคคลสามารถช่วยอำนวยความสะดวกในการพูดคุยกับนักลงทุนเกี่ยวกับความเสี่ยงและสามารถให้ข้อมูลเชิงลึกแก่กลยุทธ์การลงทุนที่เหมาะสมกับรายละเอียดทางจิตวิทยาของพวกเขาได้ (เพียงเพราะคุณเต็มใจที่จะยอมรับความเสี่ยงไม่ได้หมายความว่าคุณควรจะ

Tolerance ความเสี่ยงเพียงบอกเล่าเรื่องราวครึ่ง

)

ขั้นตอนแรกในการพิมพ์บุคลิกภาพคือการทำความเข้าใจกับพื้นหลังส่วนบุคคลของนักลงทุน การสัมภาษณ์นักลงทุนเกี่ยวกับประสบการณ์ชีวิตของพวกเขาลักษณะทางพฤติกรรมที่สืบทอดเส้นทางอาชีพและผลงานการลงทุนปัจจุบันของพวกเขาสามารถบอกคุณได้มากเกี่ยวกับความตั้งใจของพวกเขาที่จะเสี่ยงและพวกเขามีแนวโน้มที่จะตัดสินใจเกี่ยวกับการลงทุนของตนหรือไม่ บริษัท จัดการลงทุนบางแห่งได้จัดทำแบบสอบถามของลูกค้าที่เป็นกรรมสิทธิ์เพื่อช่วยให้พวกเขาได้รับมาตรฐานของกระบวนการนี้ เมื่อคุณมีความเข้าใจที่ดีเกี่ยวกับนักลงทุนแล้วคุณจะสามารถวางแนวคิดเหล่านี้ให้เป็นประเภทบุคลิกภาพแบบกว้างได้ "CFA Institute ของ" Candidate Body of Knowledge "แสดงสี่ประเภทบุคลิกภาพหลักเป็นระมัดระวัง, ระเบียบ, ธรรมชาติและปัจเจกชน พวกเขาจัดหมวดหมู่ด้านล่างด้วยความเต็มใจที่จะเสี่ยง (สำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับ CFA Candidate Body of Knowledge และสถาบัน CFA อ่าน การศึกษาหลังจบ CFA หรือไม่?

และ

"CFA" หมายถึงอะไร?

ความเต็มใจต่ำกว่าที่จะเสี่ยง ระมัดระวัง นักลงทุนระมัดระวังในการตัดสินใจขึ้นอยู่กับความรู้สึกและมีความไวต่อการสูญเสียการลงทุน ความกลัวทำให้กระบวนการตัดสินใจลงทุนของพวกเขา พวกเขามีปัญหาในการตัดสินใจเชิงรุกเกี่ยวกับการลงทุนและไม่ไว้ใจคำแนะนำของผู้อื่น ด้วยเหตุนี้พอร์ตการลงทุนของพวกเขามักมีการหมุนเวียนต่ำและรวมถึงการลงทุนที่ปลอดภัยเป็นส่วนใหญ่ ตัวอย่างนักลงทุนที่มีแนวโน้มที่จะมีบุคลิกที่ยำเกรงอาจเป็นไปได้ ได้แก่ ครูโรงเรียนประถมที่เกษียณอายุและแม่หม้ายผู้สูงอายุ (ลืมความคิดโบราณวัตถุและค้นพบความผันผวนที่คุณสามารถอ่านได้อ่าน การปรับความคลาดเคลื่อนทางความเสี่ยง

) ระเบียบวิธีการ นักลงทุนตามระเบียบถือปฏิบัติตามกลยุทธ์การลงทุนทางกลที่มีระเบียบวินัย พวกเขาตัดสินใจลงทุนโดยอาศัยข้อเท็จจริงที่ยากและมีแนวโน้มที่จะตลบรายละเอียดเล็ก ๆ น้อย ๆ พวกเขาพึ่งพาการวิจัยด้านการลงทุนและไม่รู้สึกเกี่ยวกับการตัดสินใจลงทุนของพวกเขา พวกเขามักจะเป็นนักลงทุนที่มีวินัยซึ่งอาจทำให้พวกเขามีความเสี่ยงต่ำกว่า ตัวอย่างนักลงทุนที่มีแนวโน้มที่จะมีบุคลิกที่มีระเบียบแบบอย่างอาจรวมถึงสถาปนิกและวิศวกร ความเต็มใจที่จะเสี่ยงภัย ธรรมชาติ

นักลงทุนเองตัดสินใจลงทุนตามความรู้สึกและทำบ่อยๆ พวกเขามักจะคาดเดาตัวเองและคำแนะนำของคนอื่นและมักไล่ล่าแฟชั่นการลงทุน ด้วยเหตุนี้พอร์ตการลงทุนของพวกเขาจึงมักมีการหมุนเวียนของผลงานสูงและอาจรวมถึงการลงทุนที่มีความเสี่ยง ตัวอย่างนักลงทุนที่มีแนวโน้มว่าจะมีบุคลิกภาพที่เป็นธรรมชาติอาจรวมถึงพนักงานขายหรือพนักงานทายาทกองทุน ความปลอดภัยที่มีความเสี่ยงสูงสามารถลดความเสี่ยงโดยรวมค้นหาวิธีการทำงาน ทำให้ผลงานของคุณปลอดภัยกว่าการลงทุนที่มีความเสี่ยง

. ปัจเจกชน นักลงทุนรายย่อยตัดสินใจตามข้อเท็จจริงที่ยากและไม่ สองเดาการลงทุนของพวกเขามักจะ พวกเขาใช้ความคิดที่เป็นอิสระและใส่ใจในการลงทุนของพวกเขา ด้วยเหตุนี้พวกเขามักจะมีความเสี่ยงน้อยกว่าคนอื่น นักลงทุนส่วนบุคคลมักจะทำเองและทำงานหนัก ตัวอย่างนักลงทุนที่มักมีบุคลิกแบบปัจเจกชนอาจเป็นเจ้าของธุรกิจขนาดเล็กหรือผู้จัดการระดับสูงใน บริษัท ใหญ่ ๆ การยอมรับความเสี่ยงทั้งหมด ประเภทความชอบของนักลงทุนและ

ความเต็มใจ เพื่อรับความเสี่ยงสามารถใช้ควบคู่ไปกับข้อมูลเกี่ยวกับความ

ความสามารถ ของพวกเขาที่จะเสี่ยงต่อการตัดสินทั้งหมด การยอมรับความเสี่ยง. บางครั้งความตั้งใจของนักลงทุนจะแตกต่างกันไปมากจากความสามารถในการเสี่ยง เมื่อเรื่องนี้เกิดขึ้นการศึกษาเพิ่มเติมเกี่ยวกับตลาดทุนและความเสี่ยงในการลงทุนอาจจำเป็นต้องแก้ไขปัญหานี้ (อ่านเพิ่มเติม การกำหนดความเสี่ยงและความเสี่ยงพีระมิด ) บทสรุป เมื่อต้องจัดการกับนักลงทุนรายย่อยการสร้างพอร์ตการลงทุนที่กำหนดเองอย่างแท้จริงจะต้องมีความเข้าใจที่ดีทั้ง ความสามารถและความเต็มใจที่จะเสี่ยงโปรแกรมการลงทุนโดยทั่วไปและผลิตภัณฑ์ทางการเงินเช่นกองทุนเป้าหมายวันที่ไม่ถูกต้องที่อยู่ความตั้งใจของนักลงทุนที่จะเสี่ยง การยอมรับด้านการเงินพฤติกรรมเพิ่มมากขึ้นทำให้ที่ปรึกษาด้านการลงทุนใช้เครื่องมือใหม่ ๆ เช่นการพิมพ์บุคลิกภาพเพื่อช่วยให้พวกเขาเข้าใจถึงความเสี่ยงที่นักลงทุนยอมรับได้ดีขึ้น แม้ว่าการวินิจฉัยตัวเองอาจไม่ดีต่อสุขภาพ แต่การพิมพ์บุคลิกภาพยังสามารถใช้เป็นเครื่องมือในการให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับอคติการลงทุนของคุณเองและความเต็มใจที่จะเสี่ยงด้วย (สำหรับการอ่านที่เกี่ยวข้องโปรดอ่าน ความแตกต่างระหว่างความเสี่ยงกับความเสี่ยงคืออะไร )